شیوه معاملاتی نگهداری

استراتژی های خرید و نگهداری معاملات در فارکس

در این مقاله، به بررسی انتخاب های شما برای معامله در بازار فارکس می پردازیم، معامله گران تازه وارد می توانند با استفاده ازاین مطالب ، مهارت های کافی را برای انجام معاملات در این بازار بدست آورند. هر فرد به عنوان معامله گر ماهر باید به گزینه های سرمایه گذاری در فارکس توجه کند. مهارتهایی که معامله گران در حرفه خود به دست می آورند جنبه ای جهانی دارد و فقط مختص به فارکس نیستند ، نه تنها محدود به روش فکری نمی شوند بلکه شیوه معاملاتی نگهداری مربوط به سیستم های ساختگی معاملاتی هم می شود.

به این ترتیب، معامله گران می توانند از پولی که از یک معامله بدست می آورند برای سرمایه گذاری در تجارتی دیگر استفاده کنند و سرمایه خود را چند برابر کنند اما در این میان، معامله گرانی هم هستند که موافق با این شیوه در انجام معاملات و شرکت در دنیای تجارت نیستند، این افراد، عمدتاً، انگیزه لازم را به عنوان فعالیت در دنیای معاملات ندارند. به این ترتیب، این دسته از معامله گران، تنها یک راه برای سود و موفقیت در معاملات دارند حال آنکه معامله گران فارکس می توانند انتخاب های گسترده تری در دنیای معاملات داشته باشند.

در بسیاری از منابع، درباره استراتژی خرید و نگهداری به درستی صحبت نشده است و در نتیجه معامله گران درک درستی از آن پیدا نکرده اند.
در این مقاله سعی شده است تا درباره این نوع از استراتژی ها برای معامله گران فارکس حرف بزنیم و به اهمیت این استراتژی ها بپردازیم. بهتر است بدانید که تعداد افرادی که از این استراتژی ها استفاده می کنند در مقایسه با افرادی که از آنها بهره نمی برند، بسیار کم است.

انجام معاملات در فارکس، با هدفی بلند مدت، یک مزیت به حساب می آید. درباره این مزیت بعدها صحبت خواهیم کرد. مردم به دلایل مختلفی از جمله بدست آوردن سود در کوتاه مدت جذب دنیای فارکس می شوند که البته احتمالی بعید است. همچنین، این بازار برای افرادی که پول زیادی برای سرمایه گذاری ندارند، جذابیت خاص خود را دارد.
هرچه زودتر از استراتژی خرید و نگهداری استفاده کنید، زودتر به سود می رسید. یک سرمایه گذاری بلند مدت به دلیل رساندن سود به معامله گر در دراز مدت، محبوبیت زیادی بین معامله گران ندارد.

این روش سرمایه گذاری نمی تواند فرصتی برای حل مشکلات فعلی معامله گر باشد و همین دلیل می تواند موجبات شکست فرد را در فارکس فراهم آورد. افراد می خواهند به راه حلی سریع برای مشکلات مالی خود در زندگی دست پیدا کنند اما روش سرمایه گذاری طولانی مدت نمی تواند این مسائل را حل کند و آنان را از لحاظ مالی تمکین کند. هرچه زودتر شروع به استفاده از استراتژی خرید و نگهداری کنید، بهتر است زیرا می توانید سریع تر به سود دست یابید. زمانی که از این استراتژی استفاده کنید، تأثیر مثبت استفاده از آن را خواهید دید.

احساس امنیت درباره آینده معاملات می تواند از استرس شما کم کند و باعث راحتی ذهن شما می شود. در این روزها، افراد به سختی پول بدست می آورند و زمانی که تصمیم به مشارکت در بازار سرمایه می گیرند، با ترس و شک پول خود را خرج می کنند، بهتر است بدانید که به کارگیری سرمایه همراه با ترس و شک ، تصمیم غیر عاقلانه ای است.

کتاب « ثروتمندترین مرد در بابل» کتابی ادبی به نویسندگی جورج کلایسون است. در بخشی از این کتاب، به عنوان جذاب ترین قسمت می خوانید که روزی فردی فقیر از یک ثروتمند می پرسد که چگونه به این مرحله رسیده است.
جواب این بود: ابتدا باید 10 سکه در ماه درآمد داشته باشی و یکی از آنها را کنار بگذاری. این کار را به عنوان قانونی برای خود در نظر بگیرید و از آن تخطی نکنید. اما فرد فقیر به او اعتراض کرد که من نمی توانم پولی را کنار بگذارم و برای گذران زندگی مجبور به خرج تمام پولم هستم. بعد از مدتی فرد فقیر گفت که وضعیت من با سابق فرقی نکرده است با این تفاوت که من حالا توانسته ام کمی پول پس انداز کنم اما حس بهتری ندارم.

حتی اگر شما یک معامله گر خوبی باشید، داشتن درآمد صرف، به معنای این است که شما تمام تخم مرغ های خود را در یک سبد گذاشته اید. این وضعیت عاقلانه نیست، چون شما باید به طور همزمان از دفاع و حمله استفاده کنید. می توان دفاع را به عنوان درآمدی غیرفعال در نظر گرفت . بهترین تیم ها، در هر دو پست بازی خوبی را ارائه می دهند، چرا شما نباید این کار را انجام دهید؟ زمانی که سود خوبی را از فارکس بدست می آورید، تمام آن را خرج نکنید و مقداری از آن را کنار بگذارید و سرمایه اصلی خود را مدام افزایش دهید.

با این کار، اضطراب خود را در معاملات کاهش می دهید زیرا با متوقف شدن معاملاتتان، سرمایه ای را که در پشت صحنه کنار گذاشته اید، برای شما کارایی خواهد داشت. تصور کنید که یک ماه بسیار بد را پشت سر گذاشته اید و تمام سودی را که در گذشته بدست آورده اید را از دست داده اید، در این حالت حس می کنید که یک سال کاری شما به هدر رفته است. اما اگر در این شرایط، سرمایه ای کنار گذاشته باشید، کمتر دچار حس بد می شوید.

اسرار استراتژی های خرید و نگهداری

استراتژی های خرید و نگهداری، در اینترنت توضیح داده نشده اند. البته باید بدانید که محیط اینترنت به عنوان سودمندترین منبع برای تحقیق و جست و جو در نظر گرفته نمی شود بلکه جزو محبوب ترین منبع برای جستجو محسوب می شود. چگونه می توان از مهارت های فارکس خود بهتر از سایرین استفاده کرد؟ باید بگوییم که روش های زیادی برای استفاده از استراتژی خرید و فروش وجود دارد که تمام آنها عالی نیستند اما به ما اجازه شروع با این روش معاملاتی را می دهند. زمانی که به گذشته بازار سهام یا شاخص ها نگاه می کنید، متوجه نوسانات آنها می شوید، این نوسانات به صورت نزولی شدن یک روند صعودی یا بالعکس به وقوع می پیوندند.

تاریخ تکرار می شود و یک روند چرخه خود را تا زمان یک اتفاق جدید ادامه می دهد. تمام چیزی که شما به عنوان معامله گر در این شرایط خواهید داشت، شانس است. از دید شانس، مهم نیست که شما چه زمانی با استفاده از استراتژی خرید و نگهداری وارد بازار می شوید. به این معنا که اگر شما در طلا سرمایه گذاری کنید و قیمت آن کاهش یابد، باید از این شرایط استفاده کنید و خرید بیشتری را انجام دهید چون هدف شما سرمایه گذاری بلند مدت و فروش دارایی خود بعد از بالارفتن قیمت است.

البته در این روش سرمایه گذاری بسیاری از افراد ممکن است به دلایل مختلف عقب نشینی کنند و آن را متوقف کنند. ممکن است بعضی از آنها حس کنند که دیگر نیازی به سرمایه گذاری بلند مدت نخواهند داشت و تصمیم بگیرند که پول خود را به فرزندانشان بدهند.در این روش، هدف، جمع آوری سرمایه و استفاده از آن است. باید گفت این نوع از استراتژی خرید و نگهداری، روشی رایج در بین سرمایه گذاران است. ممکن است تنها هدف آنها صبر کردن برای بالا رفتن قیمت ها و سپس فروش دارایی خود و شمردن پول حاصل از آن باشد! اما باید بدانید که نداشتن هدف و رسیدن به مقدار مشخصی نمی تواند نقشه خوبی برای سرمایه گذاری باشد.

درباره بیت کوین هم چنین حالتی وجود دارد. افراد زیادی بیت کوین را به قیمت 1000 دلار خریدند و اکثر آنها به دلیل اثر تبلیغات در بالا رفتن قیمت بیت کوین تا سقف 20 هزار دلار، در این چرخه باقی مانده اند و تنها حدود 40% از این افراد در زمان مناسب از این چرخه بیرون رفتند. اکثر آنها تا بالا رفتن قیمت این ارز صبر کردند تا بعد از آن بتوانند با استفاده از استراتژی خرید و نگهداری، سرمایه بیشتری را بدست آورند. البته، بسیاری از افراد سعی کردند تا بیت کوین خود را در نزدیکی مرز 20 هزار دلار بفروشند و دوباره شیوه معاملاتی نگهداری با پایین آمدن قیمت، بیت کوین بخرند اما در هر صورت باید گفت که بهتر است از به کارگیری چنین استراتژی خودداری کنید.

در فارکس، معامله گران باید با توجه به صبر و تحمل خود هدفی را مشخص کنند، اینکه معامله گر فارکس تا چه مدت سرمایه خود را نگه دارد و برای کدام نوع از دارایی برنامه ریزی کند، بسته به انتخاب فرد دارد. به یاد داشته باشید که داشتن درآمدی بالقوه و کنار گذاشتن آن، می تواند در زمان هایی که معاملات به خوبی جلو نمی روند، بسیار اهمیت پیدا کنند.

سویینگ در معاملات بلند مدت

سویینگ و نوسانات قیمت در معاملات بلند مدت اهمیت زیادی ندارد اما می تواند موضوع جذابی برای برخی از معامله گران فارکس که هدف خاصی از انجام معاملات دارند، باشد.

بهتر است بدانید که ساختار مدیریت سرمایه در معاملات فارکس ، بسیار مهم است. بدون مدیریت سرمایه ، هیچ پولی هم وجود نخواهد داشت. اگر فردی هستید که استراتژی خرید و نگه داری را به شدت دنبال می کنید و معاملات خود را بر این اساس انجام می دهید، نباید نگران مدیریت پول خود باشید. اما با این حال، افرادی هم هستند که ضمن پیروی کردن از این استراتژی، در برخی المان های روانشناسی مربوط به آن دچار ضعف می شوند.

به نظر می رسد تمام کاری که یک معامله گر پیرو این روش باید انجام دهد این باشد: سرمایه گذاری کند و کاری نکند! اما قسمت کاری انجام ندادن، قسمت دشوار این استراتژی است. وارن بافت، کسی بود که توانست طبق این دستور پیش برود اما اکثر افراد نمی توانند. زمانی که بازار دچار نوسان می شود، بسیاری از معامله گران دچار ترس می شوند و نسبت به پایین آمدن ارزش دارایی خود، مضطرب شیوه معاملاتی نگهداری می شوند و در زمان نامناسب معاملات خود را می بندند. تجارت به همراه پرداخت هزینه، بدترین اتفاقی است که می تواند برای یک معامله گر بیفتد.

در این میان بسیاری از معامله گران تازه کار گرفتار چنین روندی می شوند. بنابراین بهترین راه حل این است تا تصمیمات خود را به دور از احساست بگیرید. بسیاری از معامله گران فارکس با استفاده از سیستم های معاملاتی خود، از این بحران ذهنی خارج می شوند اما افرادی که سیستم مشخصی ندارند نمی توانند در این مسیر موفق شوند.

قوانین تجارت فارکس آسان است. طبق سیستم خود تجارت کنید ، و دوباره آن را تکرار کنید. با در نظر گرفتن نکات فوق، می توانیم به جمع بندی هدفمندی برسیم. تنها با استفاده از نکات مطرح شده و به کارگیری استراتژی مخصوص به خود، می توانید عملکردی موفق در زمینه استراتژی خرید و نگهداری داشته باشید. طرح و برنامه ای را برای خود در نظر بگیرید، بسیاری از افراد برنامه ای برای خود ندارند، طرح خود را بنویسید و دنبال کنید. از نظر روانشناسی،نوشتن برنامه باعث تثبیت آن در ذهن می شود. همچنین یک معامله گر فارکس می تواند با تنظیم پلتفرم معاملاتی ،میزان سود خود را مشخص کند.

ممکن است با بالا رفتن ارزش داراییتان، دچار هیجان و احساست شوید، سعی کنید آرام باشید و طبق برنامه و هدف خود پیش بروید. اگر هدف مشخص شده ای داشته باشید، نباید آن را با عملکردی خارج از برنامه مختل کنید.پشیمانی ، از جمله احساساتی است که گریبان گیر بسیاری از معامله گران می شود و از جمله مواردی است که می تواند روی تصمیم گیری های شما اثر بگذارد. سعی کنید تا طبق برنامه خود پیش بروید و آرامش خود را حفظ کنید.

نقد کردن در استراتژی خرید و فروش

اگر نوع استراتژی خرید و نگهداری معامله گران، یک استراتژی همیشگی نباشد، باید برای مدیریت پول خود استاپ لاس تعیین کنند. میزان این استاپ لاس بسته به انتخاب معامله گر متغیر است. سعی کنید سطحی از TP یا کسب سود را برای خود در نظر بگیرید و بعد از بدست آوردن آن، محدوده استاپ لاس خود را مشخص کنید. به عنوان یک معامله گر فارکس، باید با این اصول معاملات آشنایی داشته باشید.

این روش در استراتژی خرید و نگهداری هم کاربرد دارد. با استفاده از این استراتژی می توانید در طول انجام معاملات هم، سود خود را نقد کنید، می توانید سطوح مختلفی را برای بدست آوردن سود تعریف کنید و مقداری از آن را به دارایی خود اضافه کنید. این مقدار می تواند به عنوان یک دارایی اضافه و بالقوه در زمان متوقف شدن معاملاتتان کاربرد داشته باشد. در واقع، این تنها بخشی از سرمایه اولیه شماست که با افزایش بازده همراه بوده است، توجه داشته باشید که این دستاورد با استفاده از یک سیستم مشخص بدست می آید.

چنین اصول ساده ای می تواند شما را جزو 99 تا 95% از سرمایه گذاران ویژه و پرقدرت قرار دهد. با داشتن برنامه ای مناسب، می توانیم شانس خود را برای بدست آوردن سود بیشتر افزایش دهیم، اما در دنیای امروز، این ما هستیم که تصمیم می گیریم که به صورت کوتاه مدت سرمایه گذاری کنیم یا بلند مدت. می توانیم روی طلا،کالاها، صندوق های ETF و بسیاری از موارد دیگر سرمایه گذاری کنیم. این سرمایه گذاری ها می توانند شانس ما را دو برابر کنند اما، بسیاری از افراد از این موقعیت استفاده نمی کنند.

تعداد زیادی از سرمایه گذاران معتقدند که شانس معامله گران فارکس با انتخاب دارایی هایی که ارزش آن ها به صفر نمی رسد و یا روند نزولی را طی نمی کنند، بیشتر می شود. این موارد شامل سهام ها، برخی از کمپانی های که شانس ریکاوری نداشته باشند مانند سیرز، سبد های انرژی ETF و طلا می باشند. بزرگترین مزیتی که معامله گران فارکس می توانند از آن بهره ببرند، استفاده از سیستم تحلیل تکنیکال است. آنها می توانند با استفاده از این سیستم شانس بیشتری برای دریافت سود بیشتر نسبت به سرمایه گذاران و حتی مشاوران مالی داشته باشند.

حال، نوبت به تصمیم گیری شما رسیده است، اینکه تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری از سرمایه خود بگیرید. بسیاری از ETF هایی که قابلیت تبدیل را دارند به شما اجازه دستیابی به ایندکس های کوتاه مدت را می دهند. حال، آیا ما در بازار فروش هستیم یا بازار خرید؟ اگر فکر می کنید که در حباب چرخه ای هستید، ممکن است در جهت فروش پیش بروید اما بدانید که ممکن است اشتباه کنید. این بدین معناست که نباید نسبت به موقعیت طرف دیگر، ناآگاهانه رفتار کنید. الگوریتم ها می توانند شما را از زمان مناسب برای انجام معاملات آگاه کنند.

توجه داشته باشید که ممکن است بازه زمانی بلند مدت برای انجام معاملات برای بسیاری از معامله گران، جذابیتی نداشته باشد به همین دلیل به شما پیشنهاد می دهیم تا این بازه را به صورت ماهانه در نظر بگیرید. برای معاملات بلند مدت، بهتر است نوسانات را به صورت هفتگی بررسی کنید. سویینگ و نوسانات در بازه های زمانی بلند مدت و استراتژی خرید و نگهداری اهمیت زیادی ندارند اما ممکن است برای افرادی که می خواهند عملیات نوسان گیری را انجام دهند، بسیار پر اهمیت باشند. اگر سیستم شما، قابلیت کارکردن در محدوده های زمانی جهانی را دارد، چرا از آن برای اسکوییز بیشتر استفاده نکنید؟ به علاوه، اگر بازار بر پایه سفارش های خریدار و فروشنده حرکت کند، می توانید با انجام معاملات هفتگی از درگیری با چنین روندی نجات یابید.

معرفی یک استراتژی کم‌ریسک برای خرید و فروش بیت کوین !

با نگاهی اجمالی به تاریخچه معاملاتی بیت کوین متوجه می‌شویم که این ارز دیجیتال در تاریخ خود نوسانات بسیار شدیدی را تجربه کرده است. این نوسان‌های قیمتی بسیاری از تریدرها و معامله‌گران ارزهای دیجیتال و مخصوصا BTC را عصبانی و برآشفته کرده است. گاهی ریزش‌های دو رقمی باعث تحمیل زیان سنگین به حساب معاملاتی معامله‌گران شده است. انتخاب بین ترید کردن یا هودلر بودن Bitcoin، همواره یکی از مباحث داغ میان فعالان این حوزه بوده است. بسیاری از افراد معتقدند در بازه‌های زمانی که Bitcoin نوسانات زیادی دارد، بهترین استراتژی، نگهداری بیت کوین و معامله نکردن است. اما اگر راهی وجود داشته باشد که سود خوبی نصیب معامله‌گران کند، آیا بازهم بهترین انتخاب ترید نکردن است؟ به طور خلاصه بهترین روش خرید و فروش در بازار بیت کوین چیست؟

مجله اکونومتریک در گزارشی یک روش معاملاتی بسیار ساده را معرفی کرده است که در بازار بیت کوین بازدهی خوبی داشته است. مطابق گزارش اخیر مجله اکونومتریک، این روش ترید و معامله حتی برای افرادی که تحمل ضرر در بازارهای مالی را نداشته و حتی با از دست دادن درصدی از سرمایه خود برای چند روز، دچار تشویش می‌شوند نیز مناسب است. استفاده از این استراتژی برای تریدرهایی که به طور روزانه معاملات خود را انجام می‌دهند و مدام خرید و فروش انجام می‌دهند و همینطور برای معامله‌گرانی که دید بلندمدت دارند نیز قابل اجراست. همواره تریدرها و معامله‌گران به دنبال بهترین روش معاملاتی هستند و گمان می‌کنند که این روش یک روش پیچیده و دشوار است. اما گاهی یک روش ساده بازدهی مطلوبی دارد.

معرفی بهترین استراتژی برای خرید و فروش بیت کوین

در بازار ارزهای دیجیتال افراد بسیاری ادعا می‌کنند که به روشی دست یافته‌اند که سوددهی آن تضمین شده است و بهترین روش برای ترید است. اما دلیلی برای اثبات ادعای خود ارائه نمی‌کنند. در این مقاله قصد معرفی چنین استراتژی را نداریم. روش ارائه شده در این مقاله، بر اساس تحقیقات انجام شده در بازار بیت کوین بازدهی خوبی داشته است. این استراتژی معاملاتی تنها یک ابزار تحلیلی دارد؛ میانگین متحرکه ۲۰۰ روزه. تقریبا ساده‌ترین ابزار در تحلیل تکنیکال استفاده از میانگین متحرک‌هاست. این اندیکاتور میانگین قیمت در یک دوره زمانی مشخصی را محاسبه می‌کند، مثلا ۲۰۰ روز. خرید و فروش بیت کوین در این روش تنها بر اساس اندیکاتور میانگین متحرک است و هیچ ابزار دیگری برای انجام معامله احتیاج نخواهیم داشت.

تنها زمانی وارد یک معامله شوید که این استراتژی به شما اجازه ورود می‌دهد. باید به این قانون همواره پایبند بود. اما این استراتژی بسیار ساده است:

زمانی که قیمت میانگین متحرک را به سمت بالا شکست، خرید کنید. برعکس زمانی که قیمت میانگین متحرک را به سمت پایین شکست، فروش بزنید.

بهترین روش برای معامله ارزهای دیجیتال، ساده‌ترین استراتژی است. در اینصورت ریسک ترید نیز کاهش می‌یابد. در مقایسه با دیگر روش‌ها، این روش ریسک پایین‌تری دارد. در بسیاری از روش‌ها برداشت هر فرد با دیگری متفاوت است و یک تریدر بازار را صعودی می‌بیند اما دیگری بازار را نزولی پیش‌بینی می‌کند، در حالی که هر دو بر اساس اصول و روش‌های اثبات شده، بازار را تحلیل می‌کنند. اما برداشت‌های متفاوتی از آن دارند. حال اینکه شکست میانگین متحرک، امری بدیهی ‌است. یا قیمت بالای میانگین متحرک قرار دارد یا زیر آن و در اینجا تفاوت دیدگاهی وجود ندارد. خرید و فروش بیت کوین بر اساس این روش را در تصویر زیر ملاحظه می‌کنید.

با وجود سادگی این روش، بازدهی آن شگفت‌انگیز است. این روش معامله روی نمودار قیمت بیت کوین پیاده‌سازی شده است. از سال ۲۰۱۳ تا به امروز، این استراتژی ۱۵ مرتبه سیگنال ورود به معامله صادر کرده است. ۱۱ سیگنال آن بازدهی بین ۱۰۰ تا ۴۰۰۰ درصد داشته است. اما ۴ سیگنال آن با ضرر همراه بوده است که در بدترین حالت، زیانی معادل ۲۰ درصد را ثبت کرده است. همانطور که ملاحظه می‌کنید این استراتژی بهترن عملکرد را به ثبت رسانده است. خلاصه عملکرد خرید و فروش بیت کوین را بر اساس این روش در تصویر زیر مشاهده می‌کنید.

تصویر بالا بازدهی این روش را در ۱۵ سیگنال صادر شده نشان می‌دهد. محور افقی در این نمودارها، تعداد روزهای معاملاتی و محور عمودی بازدهی سیگنال را نشان می‌دهد. همانطور که در بالا اشاره شد، تعداد ۴ سیگنال از ۱۵ سیگنال، با ضرر همراه بوده که تصویر بالا آنها را با رنگ قرمز نمایش داده است. در بین ۴ سیگنال خطا، بیشترین زیان ۲۰ درصد بوده و این در حالی است که در بین ۱۱ سیگنال صحیح بیشترین سود ۴۰۰۰ درصد بوده و این در حالی است که بالاترین سود ثبت شده ۸۰۰۰ درصد بوده است.

نقطه خروج در این روش معامله بیت کوین کجاست؟

بهترین روش برای مدیریت سرمایه در هر معامله سه قیمت برای ما اهمیت دارد: نقطه ورود، نقطه خروج و حد ضرر. تا اینجا در مورد نقطه ورود صحبت کردیم. اما در مورد حد ضرر و نقطه خروج از ترید صحبتی نشد. در این روش معاملاتی نقطه خروج، برخورد مجدد قیمت با میانگین متحرک است. در مورد حد ضرر نیز تا زمانی که قیمت شرایط ورود به معامله را از دست نداده، نگرانی وجود ندارد و می‌توان نگهداری کرد. اما اجازه دهید در قالب یک مثال نقطه خروج و حد ضرر را تشریح کنیم. حالتی را در نظر بگیرید که قیمت بیت کوین در زیر میانگین متحرک ۲۰۰ روزه قرار گرفته است. قیمت روند صعودی خود را آغاز می‌کند و قیمت خود را به بالای میانگین متحرک می‌رساند. نقطه‌ای که قیمت میانگین متحرک را می‌شکند، نقطه ورود به معامله است. تا زمانی که قیمت به زیر میانگین متحرک نرفته و در بالای آن نوسان می‌کند، از معامله خارج نخواهیم شد و بر اساس این روش معاملاتی باید بیت کوین خود را نگهداری کنیم. به محض اینکه قیمت به زیر میانگین متحرک رفت، اقدام به فروش بیت کوین خود خواهیم کرد. پس در این استراتژی خرید و فروش حدضرر و حد سود، یک قیمت است؛ برخورد مجدد قیمت با میانگین متحرک. مطابق این گزارش، این استراتژی ساده زیان زیادی را به معامله‌گر تحمیل نمی‌کند و برآیند آن سودمند است.

نکات گفته شده در این مقاله صرفا ترجمه‌ای از یک منبع خارجی هستند. این مقاله نباید به عنوان توصیه‌ای برای خرید و فروش در نظر گرفته شود و مسئولیت سود و زیان ناشی از به کار گیری استراتژی گفته شده در این مقاله، به عهده خود کاربران است.

نحوه ‌نگهداری ارز دیجیتال در صرافی چگونه است؟

اخیراً افراد زیادی با هدف کسب سود زیاد و هیجان ناشی از به دست آوردن آن در بازار ارز دیجیتال، به ایجاد حساب و ذخیره رمزارز‌های خود در کیف پول صرافی‌ ارز دیجیتال روی آورده‌اند. اگرچه استفاده از کیف پول‌ صرافی برای افرادی که معامله‌‌های زیادی انجام می‌دهند، گزینه مناسبی است، اما از سویی دیگر باید خطرات امنیتی صرافی ارز دیجیتال را هم در نظر گرفت.

در این مقاله، به بررسی مزایا و معایب نگهداری رمزارز در کیف پول صرافی‌ها می‌پردازیم. در ابتدا توضیح مختصر در خصوص ذخیره‌سازی متمرکز و غیرمتمرکز ارائه می‌کنیم.

مقایسه ذخیره‌سازی متمرکز و غیرمتمرکز

اگر در مورد پروژه‌ رمزارزها مطالعه کرده باشید، حتماً کلمه «غیرمتمرکز» را زیاد شنیده‌اید. ساختار‌های غیرمتمرکز توسط هیئت‌مدیره یا گروه کوچکی از افراد مدیریت نمی‌شوند. بلکه آن‌ها توسط کاربران و با همراهی تیم بنیان‌گذار کنترل می‌شوند. این اتفاق از طریق اقتصاد توکنی امکان‌پذیر خواهد بود و کاربران با مالکیت توکن‌های شرکت، قدرت رأی‌گیری در موتور تصمیم‌گیری شرکت را به دست خواهند آورد.

اقتصاد توکنی کیفیت یک توکن است که کاربران و سرمایه‌گذاران را قانع می‌کند تا از آن استفاده کنند. هر چیزی که روی ارزش توکن تأثیر می‌گذارد، بخشی از اقتصاد توکنی است. چنین ساختاری در اختیار جامعه کاربران است و در نتیجه تنها راهبرد اصلی، حذف کامل کلاهبرداری، سرقت هویت و رفتار‌های بزهکارانه از فضای اینترنت خواهد بود.

مکانیسم فوق در مورد بیشتر رمزارزهایی که خریداری و در صرافی‌های موردنظر معامله می‌شوند، وجود دارد؛ اما خود صرافی‌ها به‌صورت متمرکز اداره می‌شوند؛ بنابراین، صرافی‌‌های ارز دیجیتال مانند شرکت‌های سنتی اداره خواهند شد. آن‌ها هیئت‌مدیره‌ای دارند که در مورد نحوه اداره شرکت تصمیم می‌گیرند و پایگاه‌داده یکتایی که متعلق به آن‌ها است، تمامی اطلاعات کاربران را ذخیره می‌کند.

ماهیت خود رمزارزها به‌گونه‌ای است که قابل هک شدن نیستند، اما به دلیل متمرکز بودن صرافی‌های ارز دیجیتال، احتمال هک صرافی و سرقت دارایی‌ها وجود دارد. مسائل امنیتی سایت‌های آنلاین ریشه‌ای تاریخی دارند که نباید به‌سادگی از کنار آن عبور کرد. به‌گونه‌ای که در سال‌های نه‌چندان دور، صرافی‌های خارجی بزرگی که حجم زیادی از معاملات را در دست داشته‌اند و ارزش بالایی از دارایی‌های معامله‌گران را ذخیره کرده‌اند، به طرز ناباورانه‌ای هک شده‌اند. در این نوع حوادث، تا صد‌ها میلیون دلار از دارایی کاربران از بین رفته است.

این مورد تنها به صرافی ارز دیجیتال محدود نمی‌شود. تمام سایت‌هایی که در فضای مجازی در حال فعالیت هستند، اگر پروتکل‌های امنیتی را به‌درستی رعایت نکنند، زمینه را برای هک سایت توسط هکرها فراهم می‌کنند.

البته گفتنی است که بعد از هک‌های انجام شده در برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی، اکثر صرافی‌ها به سمت ذخیره‌سازی سرد دارایی‌ها روی آورده‌اند. منظور این است که در صرافی ارز دیجیتال بخش زیادی از دارایی در کیف پول سخت‌افزاری صرافی ذخیره شده است و مقداری نیز به صورت آنلاین برای انجام سریع معاملات نگهداری می‌شود. در واقع، زمانی که می‌شنوید که یک صرافی ارز دیجیتال هک شده است، یعنی هکرها به دارایی‌های دیجیتالی که به صورت آنلاین وجود داشته است، دسترسی پیدا کرده‌اند.

ما در مقاله هک کیف پول ارز دیجیتال، روش‌های هک کیف پول توسط هکرها و نحوه جلوگیری از این‌گونه هک‌ها را بررسی کرده‌ایم.

استفاده از کیف ‌پول‌ صرافی ارز دیجیتال چه مزیتی دارد؟

کیف پول‌های صرافی در عین آن که خطرات ذکر شده قبلی را دارند، اما معامله‌گران به دلایل مختلفی همچنان از آن‌ها استفاده می‌کنند. زمانی که کاربران معامله ارز دیجیتال را بین کیف پول‌های خارج از سرویس‌های صرافی انجام می‌دهند، باید کارمزد بیشتری پرداخت کنند.

هر گونه انتقال و تراکنشی در شبکه رمزارزها دارای کارمزد است و این کارمزد ارتباطی با صرافی‌ها ندارد. برای مثال، اگر شما از یک صرافی ارز دیجیتال بیت کوین بخرید و بخواهید آن را به تراست ولت انتقال دهید، باید به شبکه کارمزد بدهید (انتقال ارزها بین کیف پول‌های مختلف دارای کارمزد شبکه است). اما اگر همین بیت کوین را در کیف پول صرافی نگهداری کنید، مجبور نیستید کارمزد اضافی پرداخت کنید.

از طرفی، فرض کنید بعد از مدتی می‌خواهید بیت کوین‌هایی که در کیف پول تراست ولت دارید را بفروشید. برای فروش بیت کوین، ابتدا باید آن را به یک صرافی معتبر ارز دیجیتال انتقال دهید و سپس، بیت کوین را بفروشید. این انتقال نیاز به پرداخت کارمزد شبکه دارد. اما اگر بیت کوین شما از همان ابتدا در صرافی نگهداری شده بود، هزینه‌های معاملات شما کمتر می‌شد.

کیف پول‎‌ صرافی ارز دیجیتال؛ ارزان‌تر و سریع‌تر اما دارای امنیت پایین‌تر

مزیت اصلی استفاده از کیف پول‌های صرافی راحتی آن‌ها، مزایا و تسهیلاتی است که صرافی‌ها برای استفاده از کیف پول خود ارائه می‌کنند. گذاشتن پول در کیف پول متصل به صرافی ساده‌تر است. کاربران از این طریق می‌توانند کوین‌های خودشان را با کوین‌های نگهداری شدۀ دیگر تعویض کنند. این روش اگرچه امنیت پایین‌تری دارد اما سریع‌تر و ارزان‌تر است. یک روش متداول برای معامله‌گران، نگهداری مقادیر کمی پول و کوین در کیف پول‌ صرافی است. تریدرها می‌توانند از یک کیف پول سرد جدا‌گانه برای ذخیره بیشتر رمزارزهای خود استفاده کنند.

به بیان ساده‌تر، اگر قصد سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید، مثلاً ۳ سال، توصیه می‌کنیم دارایی خودتان را در یک کیف پول سخت‌افزاری معتبر نگهداری دارید. اما اگر قصد دارید معاملات ماهانه، روزانه یا لحظه‌ای انجام دهید، بخشی از ارزهای دیجیتال خودتان را در صرافی نگهداری کنید تا مجبور نباشید کارمزد بیشتری به دلیل انتقال ارزها بین کیف پول شخصی خارج از صرافی و کیف پول خودتان در صرافی پرداخت کنید.

معایب استفاده از کیف پول صرافی

اولین مورد قابل اشاره، امکان هک صرافی و ازبین‌رفتن دارایی کاربران است. بسیاری از صرافی‌های جدید در بازار از پروتکل‌های امنیتی ضعیفی استفاده می‌کنند که این امر آنها را به هدف اول هکرها تبدیل می‌کند. اما هک دارایی یک صرافی تنها برای صرافی‌های جدید یا کوچک محدود نمی‌شود. به‌عنوان‌مثال در سال ۲۰۲۱ حساب کاربری بیش از ۲۰ میلیون نفر در صرافی کوین بیس هک شد و دارایی این کاربران از بین رفت. اگرچه در نهایت کوین بیس خسارت وارد شده به کاربران را پرداخت کرد، اما درهرصورت این صرافی بزرگ نیز از هک کیف پول ارز دیجیتال و دزدی در امان نماند.

نکته دوم نحوه ذخیره‌سازی رمزارز در این صرافی‌ها است. بسیاری از صرافی‌های آنلاین از کیف پول گرم برای ذخیره‌سازی دارایی کاربران استفاده می‌کنند. ذخیره‌سازی گرم اگرچه روشی سریع‌تر برای دسترسی به دارایی موردنظر است اما ریسک دزدی و ازبین‌رفتن را نیز به‌مراتب بالا می‌برد. چرا که کلیدهای خصوصی و عمومی در روش ذخیره‌سازی آنلاین یا گرم، بیشتر در معرض خطر قرار دارند.

چگونه می‌توانید امنیت کیف پولتان را در صرافی افزایش دهید؟

برای افزایش امنیت معاملات خود در صرافی، می‌توانید موارد زیر را انجام دهید:

یک پروتکل آنتی‌ویروس قدرتمند ایجاد کنید

یکی از مهم‌ترین اقداماتی که باید برای بهبود امنیت کیف پول صرافی ارز دیجیتال خود انجام دهید، داشتن یک آنتی‌ویروس قدرتمند هنگام جستجو در این صرافی‌ها و انجام معاملات مختلف در آن‌ها است که لایه امنیتی قوی‌تری در فعالیت و اطلاعات حساس دستگاه شما به وجود می‌آورد.

از یک کیف پول ذخیره‌سازی سرد استفاده کنید

کیف پول‌هایی که رمزارزهای شما را به‌صورت سرد (آفلاین) ذخیره و نگهداری می‌کنند، بیشترین امنیت را در بین کیف پول‌های دیجیتالی دارند. مانند ledger nano s.

از تأیید هویت دومرحله‌ای استفاده کنید

نادیده‌گرفتن تایید هویت دو مرحله‌ای یکی از اشتباهات رایجی است که توسط برخی از صرافی‌ها انجام می‌گیرد. آمار‌ها نشان می‌دهند ۷۰ درصد از افرادی که از تأیید هویت دومرحله‌ای استفاده نمی‌کنند، حساب‌های آن‌ها بیشتر در معرض خطر هک شدن قرار دارند. این روش، یک‌لایه امنیتی برای ورود به سیستم اضافه می‌کند و به شما یک کد تأیید یا شکل دیگری از تأیید هویت پس از وارد کردن نام کاربری و رمز عبور می‌دهد.

چند توصیه مهم درباره کیف پول‌ صرافی ارز دیجیتال

از کیف پول‌های صرافی با احتیاط استفاده کنید. آن‌ها به‌نوعی سیستم‌های ذخیره‌سازی پایگاه داده مرکزی هستند که می‌توانند در موقعیت‌های مختلفی به خطر بیفتند. آن‌ها به اندازه پلتفرم‌های خود رمزارزها ایمن نیستند و هنگام انجام معاملات رمزارزها باید با دقت و امنیت بالایی کار خود را انجام دهید.

سعی کنید درباره خدمات کیف پول صرافی‌های ارز دیجیتال کاملاً تحقیق کرده و مزایا و معایب آنها را بررسی کنید. رمزارزهای خود را در حساب‌های مختلفی بگذارید تا در صورت هک شدن یکی از آن‌ها، کل دارایی خود را از دست ندهید. هنگام استفاده از تلفن هوشمند خود، از یک شبکه خصوصی مجازی (VPN) استفاده کنید تا با امنیت بالاتری معاملات خود را انجام دهید. کیف پول‌های کاغذی ارزان‌تر از کیف پول‌های سخت‌افزاری هستند که می‌توانید برای ذخیره رمزارزهای خود از آن‌ها استفاده کنید.

یکی از روش‌های هک در بازار ارز دیجیتال که چند وقتی می‌شود رواج پیدا کرده است، این است که هکرها به‌عنوان نماینده‌های صرافی با شما تماس می‌گیرند و اطلاعات حساب شما را دریافت می‌کنند. بنا‌براین، حتی اگر افرادی ادعا کنند که برای صرافی کار می‌کنند، اطلاعات خصوصی خود را در اختیار آن‌ها قرار ندهید؛ چرا که صرافی‌های معتبر هرگز چنین درخواستی از کاربرانشان نخواهند داشت.

پیشنهاد می‌کنیم معیارهای انتخاب صرافی ارز دیجیتال را به دقت بررسی کنید تا بهترین تصمیم ممکن را برای ذخیره‌سازی دارایی‌های با ارزش خود بگیرید.

کیف پول صرافی والکس، امن‌ترین انتخاب

شاید برایتان سؤال شده باشد که صرافی آنلاین ایرانی والکس، رمزارزهای کاربران را چگونه ذخیره می‌کند؟ با خرید یا واریز ارز دیجیتال در والکس، دارایی شما به صورت سخت‌افزاری (Cold-Storage) ذخیره می‌شود. به همین دلیل، امکان سرقت و یا از بین رفتن ارزهای دیجیتال شما وجود ندارد. همچنین، والکس در راستای افزایش امنیت معاملات کاربران، از تأیید هویت دومرحله‌ای استفاده می‌کند. در تأیید هویت دومرحله‌ای، بعد از اینکه ایمیل و رمز عبور خودتان را وارد کنید، یک کد تأیید به ایمیل یا شماره تلفنتان ارسال می‌شود. برای ورود به حساب کاربری‌تان، وارد کردن این کد ضروری است.

کیف پول صرافی، گزینه مطمئن برای نگهداری کوتاه مدت

در این مقاله به مهم‌ترین نکاتی که باید در مورد استفاده از کیف پول‌ صرافی ارز دیجیتال در نظر بگیرید، اشاره کردیم .اگر قصد انجام سرمایه‌گذاری بلندمدت دارید و میزان رمزارز شما زیاد است، توصیه می‌کنیم از یک کیف پول شخصی خارج از صرافی استفاده کنید (کیف پول سخت‌افزاری و کاغذی).

در نهایت، انتخاب صرافی و استفاده از کیف پول آن، به شما بستگی دارد. نکته مهمی که مجدداً به آن اشاره می‌کنیم این است که قبل از انتخاب صرافی ارز دیجیتال شیوه معاملاتی نگهداری و استفاده از کیف پول صرافی، حتماً تحقیقات کافی را انجام دهید.

برنامه‌ای که به سرمایه گذار اجازه می‌دهد تمام ارز دیجیتال خود را ذخیره کند. از سوی دیگر، صرافی ارز دیجیتال به وب سایت یا سرویسی اطلاق می‌شود که در آن می‌توان ارز دیجیتال را بفروشید یا بخرید یا ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کند.

پاسخ این سوال به عواملی مانند میزان رمزارز، اهمیت دسترسی سریع معامله‌گر، محافظت از سرمایه در برابر خطرات امنیتی و پرداخت کارمزد به شبکه بستگی دارد. در میان روش‌های نگهداری رمزارز‌ها، کیف پول آفلاین بهترین گزینه است.

نگهداری ارز در کیف پول صرافی خارجی همواره خطر تحریم و بلوکه شدن دارایی‌های شما را دارد بنابراین پیشنهاد می‌کنیم از کیف پول صرافی‌های ایرانی استفاده کنید.

کیف پول صرافی‌ ارز دیجیتال به صورت خودکار فریز دارایی را انجام نمی‌دهد و همه صرافی‌ها این قابلیت را ندارند. در صرافی بایننس امکان فریز کردن برخی از ارزها مانند ترون وجود دارد.

خیر. بابت نگهداری رمزارز در هیچ کیف پولی (سرد یا گرم) کارمزد کسر نمی‌شود. برای انتقال رمزارز به کیف پول یا برداشت از آن، باید کارمزد شبکه را پرداخت کنید.

امن ترین روش های نگهداری بیت کوین در سال 2020 چیست؟

نگهداری بیت کوین درست مانند نگهداری پول معمولی است. البته میان این دو تفاوت هایی وجود دارد، اما در حال حاضر تمرکز ما بر روی نگهداری از بیت کوین (مجموعه کلید های رمز نگاری) می باشد. امن ترین روش های نگهداری بیت کوین به شما این اطمینان خاطر را ارائه می دهند که این ارز در جای مناسب و دور از دسترس کلاهبرداران یا هکر ها قرار می گیرد.

کیف پول دیجیتال این امکان را برای نگهداری امن بیت کوین فراهم می کند. البته کیف پول دیجیتال اشکال مختلفی دارد. یک کاغذ، یک نرم افزار یا یک سایت همگی می توانند کیف پول باشند. در این کیف پول کلید های خصوصی شما در کنار آدرس هر کدام به صورت جداگانه، نگهداری می شود. امن بودن یا نبودن کیف پول دیجیتال همیشه سوال کاربران است و آنها به دنبال راه هایی هستند که بتوان بیت کوین (یا حتی دیگر ارز های دیجیتال را) در جای امنی نگهداری کرد.

اما چرا نگهداری بیت کوین و امن باقی ماندن آن، اینقدر اهمیت دارد؟ این سوال را می توان با یک نمونه اتفاق واقعی در دنیای ارز های دیجیتال جواب داد. در ابتدای سال 2019 رقمی در حدود 1.2 میلیارد دلار از صرافی های رمز ارز دزدی شده است. این مسئله، اهمیت نگهداری از رمز ارز های دیجیتال در مکانی امن را توجیه پذیر تر می سازد که در این مقاله ارز دیجیتال به بررسی کامل این موضوع خواهیم پرداخت.

ویدیو امن ترین روش های نگهداری ارزهای دیجیتال و بیت کوین چیست؟

امن ترین روش های نگهداری بیت کوین = تحت مالکیت قرار دادن دارایی توسط خودتان

بیت کوین یک مزیت بزرگ دارد و آن هم این است که هیچکس غیر از خودتان نمی تواند بر آن تسلط داشته باشد. مثلا وقتی پولی را در بانک قرار میدهید، به بانک مورد نظر هم این توانایی را می دهید تا روی دارایی شما تسلط داشته باشد، اما قصه بیت کوین و دیگر ارز های دیجیتال فرق می کند.

وقتی شما از این رمز ارز در یک مکان امن مثل کیف پول نگهداری می کنید، یعنی فقط و فقط خودتان روی آن تسلط دارید و در صورت از دست دادن اطلاعات کیف پول مثل کلید خصوصی نه شما می توانید به آن دسترسی پیدا کنید و نه هیچکس دیگر. پس نمی توانید شکایت کنید و برای پیدا کردن کیف پول خود یا کنترل آن، به شخصی دیگر ارجاع دهید. همین مسئله بسیاری از افراد را ملزم می کند تا به سراغ امن ترین روش های نگهداری بیت کوین بروند.

این امر، با توجه به بالاتر رفتن قیمت و ارزش بیت کوین، روندی صعودی دارد. در این مطلب به میزان امن بودن هر یک از روش های پیشنهادی نیز پرداخته می شود تا بدانید دقیقا کدام روش از همه بهتر است.

نگهداری از بیت کوین به شیوه های سرد و گرم

حال که ذهیت کلی از نحوه نگهداری بیت کوین و دیگر ارز های دیجیتال پیدا کردید، بهتر می توانید به سراغ شیوه های نگهداری آن بیایید. در واقع روش های نگهداری سرد و گرم به شیوه ذخیره سازی همان کلید خصوصی که اهمیت ویژه ای دارد، اشاره می کند. روش سرد یعنی کیف پول شما به اینترنت متصل نیست و روش گرم به روش آنلاین نگهداری از بیت کوین اشاره می کند؛ به همین سادگی.

حال مزیت روش نگهداری بیت کوین به صورت سرد این است که احتمال دسترسی به کیف پول و هک شدن آن توسط هکر ها یا کلاهبرداران به مراتب پایین تر از روش گرم است. روش سرد در کل بر دو نوع است؛ یا کیف پول سخت افزاری است یا اطلاعات آن روی یک کاغذ چاپ می شوند.

شما باید این کاغذ را در جای امنی نگهداری کنید. در روش نگهداری از بیت کوین در کیف پول گرم، اگر دستگاه شما به اینترنت متصل نباشد و کیف پول به شیوه یک نرم افزار باشد، می توان از آن به عنوان روش نگهداری سرد یاد کرد.

یک مزیت که کیف پول گرم نسبت به سرد دارد این است که نگهداری آن ساده تر است و قرار نیست تا شما هزینه و مراقبت بیشتری بابت نگهداری آن برخلاف روش سرد، بپردازید. از جمله روش های رایج نگهداری بیت کوین به صورت گرم را می توان نگهداری در صرافی های آنلاین یا کیف پول هایی دانست که مبتنی بر وب می باشند. با این حال، خطرات احتمالی در مورد هر دو این روش ها وجود دارند و نمی توان یکی را کاملا مصون دانست.

نگهداری از بیت کوین به صورت سرد و امن

اگر ترغیب به استفاده از این حالت هستید، شیوه معاملاتی نگهداری می توانید مطمئن باشید که بیت کوین هایتان امنیت حداکثری دارند. از جمله شیوه های نگهداری از بیت کوین به صورت سرد می توان به موارد زیر اشاره کرد:

کیف پول سخت افزاری

روی کیف پول های سخت افزاری مشابه یک فلش دارای صفحه نمایش عملیات مختلفی انجام شده تا امکان هک آنها به صفر برسد. این کیف پول ها هزینه نگهداری بالایی دارند اما امنیت قابل توجهی نیز دارند. در صورتی که کلمات بازیابی مربوط به این کیف پول ها را که در حین راه اندازی شان به شما داده می شوند را نگهداری کنید، می توانید در صورت سرقت و یا گم شدن به راحتی به محتوای آنها دسترسی داشته باشید.

این نوع کیف پول ها به کیف پول الکتروم متصل می شوند و امکان ارسال بیت کوین را بدون هیچ ریسکی فراهم می کنند. برخی از آنها مانند Ledger Nano X به موبایل وصل می شوند و از این جهت بسیار ارزشمند هستند. یک نمونه دیگر آنها مثل کیف‎پول ترزور صفحه لمسی دارد و امکان استفاده آسان را فراهم می کند. همچنین کیف پول گری ترزور کورازون امکانات و قابلیت های کامل و بی نقص یک کیف پول سخت افزاری را دارد.

بررسی کیف پول های سخت افزاری در یک نگاه:

• امنیت: بالا
• مقدار قابل ذخیره: بالاتر از یک میلیون دلار
• قابلیت: برای استفاده طولانی مدت و حتی روزانه مناسب است.

کیف پول های کاغذی

این روش نیز تقریبا مشابه روش قبلی است با این تفاوت که همه چیز روی یک کاغذ پرینت می شود. روی کاغذ، شما کلید خصوصی را به شکل کاراکتر حروف و یا QR یا عدد پرینت می کنید و در جای امنی نگهداری خواهید کرد.

برخی از نرم افزار های متن باز و یا چند وب سایت امکان ساخت این کیف پول را برای شما فراهم می کنند. برای اینکه بتوانید راحت تر به آنها اعتماد کنید حتما اطلاعات و اخبار مربوط به آنها را بررسی کنید، چون ممکن است کلید خصوصی تکراری تولید کنند و شما دچار دردسر شوید.

برخی از سایت ها مانند bitaddress امکان ایجاد این نوع کیف پول را برای شما بدون اتصال به اینترنت فراهم می کنند تا با کمترین میزان ریسک، کیف پول خود را ایجاد کنید. یکی از ایرادات این روش، بازیابی سخت تر نسبت به دیگر روش ها است. با این حال نمی توان از امنیت آن غافل ماند. بازهم تاکید می کنیم که از آن به صورت امن نگهداری کنید.

بررسی کیف پول های کاغذی در یک نگاه:

• امنیت: بسیار بالا
• مقدار قابل ذخیره: بالاتر از یک میلیون دلار
• قابلیت: برای مدت طولانی.

کیف پول چند امضایی

شاید با آمدن نام این نوع کیف پول به سرعت متوجه شوید که امنیت آن چندان بالا نیست، چون چند نفر می توانند به آن دسترسی داشته باشند. این مانند یک حساب چند امضایی در بانک است که افراد مختلف می توانند روی آن تسلط داشته باشند. پس وجود یک مالک ( آنچه که در اصل و اساس بیت کوین و دیگر ارز های دیجیتال وجود دارد، نقض می شود) برای آن عملا از بین می رود. برای اینکه امنیت در این نوع کیف پول ها ارتقا داده شود، باید چند کلید و چند میزان تایید برای آنها تعیین کرد. مثلا می توان پنج کلید را تنها با وارد کردن سه کلید، تعیین نمود. در نتیجه این کار، افراد می توانند به کلید خصوصی و بیت کوین های موجود دستیابی داشته باشند.

از این رو، اگر میزانی از کلید ها گم شود، اگر دست کم دو کلید داشته باشید (با توجه به مثال)، می توانید به بیت کوین ها دسترسی داشته باشید. یکی از جمله مزایا (و شاید معایب) این کیف پول این است که اگر کسی بخواهد بیت کوین ها را انتقال دهد باید تایید مابقی افراد را دریافت کند. برخی از کیف پول های چند امضایی شامل موارد زیر هستند:

• Armory
• Electrum
• Coinbase
• GreenAddress

بررسی کیف پول چند امضایی در یک نگاه:

• امنیت: نه چندان بالا
• قابلیت: برای مدت طولانی.

نگهداری از بیت کوین به شیوه کیف پول گرم

روش های کیف پول گرم چندان امنیت نگهداری بیت کوین به روش کیف پول سرد را ندارند، اما راحتی استفاده و عدم نیاز به صرف هزینه بیشتر دارند. از جمله آنها می توان به موارد زیر اشاره کرد:

کیف پول دسکتاپ

دسترسی به کیف پول دسکتاپ راحت است و همانطور که اشاره کردیم، اگر از آنها استفاده کنید و سیستم تان به اینترنت دسترسی نداشته باشد، نوعی کیف پول سرد به حساب می آید. نرم افزار های مختلفی برای پلتفرم های مختلف مانند ویندوز یا لینوکس و غیره عرضه شده است که می توانید بسته به نوع سیستم خود آنها را نصب و استفاده کنید. در اینجا، آموزش نحوه استفاده از کیف پول الکتروم در دسکتاپ وجود دارد. به این واسطه شما می توانید روی سیستمی هم که ویروس دارد، بیت کوین را به صورت امن انتقال دهید.

برای این کار تنها کافیست آن را دانلود کنید، آن را باز کنید و طبق لینکی که درج کرده ایم، آن را راه اندازی نمایید. بعد از راه اندازی باید از تب wallet گزینه information را انتخاب نمایید. هنگامی که این گزینه را انتخاب کنید، اطلاعات کلید عمومی برای شما نمایش داده می شود. سپس باید کیف پول watch-only ایجاد کنید. از این کیف پول برای دیدن آدرس های بیت کوین مرتبط با یک کلید عمومی استفاده می کنید. از منوی فایل گزینه New/Restore را انتخاب کنید.

در مرحله بعد باید مراحل ساخت کیف پول را بگذرانید. حتما گزینه ی Standard Wallet و Use a master key را انتخاب کنید. در مرحله بعد باید کلید عمومی را وارد کنید. وقتی کیف پول جدید را ایجاد کردید وارد قسمت send شوید. در این بخش اطلاعات خواسته شده برای انجام تراکنش را وارد نمایید. کیف پولی که ایجاد کرده اید به کلید خصوصی تان دسترسی ندارد و از این رو امنیت آن بالاست. این روندی که طی کردید تنها برای ساخت امضای دیجیتال تراکنش است و بس.

در نهایت می توانید روی Export کلیک کنید تا تراکنش امضا نشده را ایجاد نمایید. این تراکنش روی سیستم شما ذخیره می شود. سپس داخل کیف پول می توانید Tools و Load Transaction را انتخاب کنید و فایل تراکنش را sign کنید.

پس از کلیک بر روی sign (اگر پسورد برای کیف پول از قبل ساخته باشید) باید آن را وارد کنید. پس از وارد کردن آن، باید گزینه save را انتخاب کنید تا فایل مرتبط با آن ذخیره شود. برای مخابره کردن این فایل می توانید روی گزینه Broadcast کلیک کنید. این کار به صورت امن انجام خواهد شد.

بررسی کیف پول دسکتاپ در یک نگاه:

• امنیت: متوسط
• مقدار قابل ذخیره: بالاتر از یک میلیون دلار
• قابلیت: برای مدت طولانی و روزمره.

کیف پول های گوشی تلفن همراه

اگر به روش های ذکر شده تا به اینجای کار برای نگهداری بیت کوین ها به شیوه امن، علاقه ای ندارید می توانید از گوشی تلفن همراه به این منظور استفاده کنید. اصولا کسانی که به کیف پول های سخت افزاری و دردسر نگهداری آن، علاقه مند نیستند به سراغ این روش می آیند.

کیف پول های مختلفی روی سیستم عامل های تلفن همراه اجرا می شوند که برای نگهداری بیت کوین به صورت امن مناسب هستند؛ مثل مای سیلیوم (Mycelium). رابط کاربری عالی در مورد این کیف پول و موارد مشابه وجود ندارد اما به طبع، برای خیلی از افراد راحتی استفاده و جابجایی بدون دردسر را فراهم می کند؛ موضوعی که در مورد کیف پول های سخت افزاری یا حتی کاغذی وجود ندارد.

بررسی کیف پول های گوشی تلفن همراه در یک نگاه:

• امنیت: متوسط
• قابلیت: برای روزمره.

قفل زمان دار

قفل زمان دار چیست؟ در حوزه ی امن ترین روش های نگهداری بیت کوین، استفاده از شیوه های متعدد برای بالاتر بردن ضریب امنیت، رایج است. کسانی که در واقع حرفه ای تر هستند و مدت هاست که در زمینه ارز دیجیتال فعالیت می کنند، می توانند از این روش استفاده نمایند. از این رو، کاربران آماتور چندان راحت نمی توانند به کار با این روش عادت کنند. طی نمودن گام های زیاد، دلیل دشوار بودن کار با این روش برای افراد مبتدی است.

قفل زمان دار همانطور که از نامش مشخص است یک زمان مشخص دارد. تا قبل از طی شدن کامل این زمان شما نمی توانید به محتوای حساب مورد نظر دسترسی داشته باشید (یعنی از آن چیزی برداشت کنید یا به آن اضافه کنید). در این روش یک قرارداد هوشمند پیش رویتان است که قفل دارد و قفل آن هم زمان دارد. بسیاری از افراد معتقدند که این روش معایب و مزایای خاص خود را دارد.

اگر نگاهی به روند کار با این روش بیندازیم متوجه می شویم که امنیت آن تا حدی بالاست اما در موقعیتی که قیمت بیت کوین ها افزایش می یابد شما مثل یک سرمایه دار ِ بی سرمایه نمی توانید آنها را بفروشید. این خود عیب بزرگی برای این روش به حساب می آید که کمتر کسی رغبت می کند به سراغش برود. در واقع این ابزار، مانع سود کردن شما در طی یک بازه زمانی می شود؛ هرچند امنیت آن بالاست.

بررسی روش قفل زمان دار در یک نگاه:

• امنیت: بالا
• قابلیت: طولانی مدت

نکات لازم در معامله و نگهداری امن بیت کوین

حال که با روش های نگهداری بیت کوین به شیوه امن آشنا شدیم بد نیست به سراغ نکات و توضیحات بیشتری برویم که برای جابجایی و معاملات امن ما را یاری می کنند. دردسر های نگهداری بیت کوین بیشتر از سرمایه گذاری ابتدایی در آن هستند و شما ملزم هستید تا از این سرمایه به نحو احسن نگهداری کنید، در غیر این صورت، چرا بر روی آن سرمایه گذاری می کنید؟ با اینکه صرافی های آنلاین گزینه های خوب و بی دردسری برای نگهداری بیت کوین های شما هستند، اما امنیت چندانی ندارند. در ادامه پیشنهادات لازم برای انتقال و نگهداری امن بیت کوین ها آورده شده است.

اهرم معاملاتی (Leverage) چیست و چه کاربردی دارد؟

در دنیای کریپتوکارنسی، اهرم (Leverage) به موقعیتی اشاره دارد که سرمایه‌گذاران از پول قرض گرفته شده برای ترید کردن استفاده می‌کنند. استفاده از اهرم می‌تواند قدرت خرید و فروش را افزایش دهد و شما را قارد می‌سازد تا سود بیشتری از معامله ببرید. البته ممکن است عکس این موضوع نیز اتفاق بیفتد. یعنی در شرایط نامنظم بازار، سود شما تبدیل به زیان شود. بنابراین بهتر است هنگام معامله ارز‌های دیجیتال با اهرم احتیاط کنید. استفاده از اهرم در معاملات چالش برانگیز است. هر شخص باید درک کاملی از نحوه کار آن داشته باشد تا بتوان به درستی از آن استفاده کند. در این مقاله از ارزتودی به معرفی اهرم در بازار ارز دیجیتال می‌پردازیم و نحوه کار آن را توضیح می‌دهیم.

اهرم در معاملات کریپتو چیست؟

اهرم در معاملات ارز دیجیتال یا سایر دارایی‌های مالی با استفاده از وجوه قرض گرفته شده است. اهرم‌ها قدرت خرید یا فروش شما افزایش داده و به شما امکان می‌دهند با پولی بیشتر از آنچه در حال حاضر در کیف خود دارید، معامله کنید. بسته به صرافی ارز دیجیتالی که برای تجارت استفاده می‌کنید، می‌توانید تا ۱۰۰ برابر موجودی حساب خود وام بگیرید.

برای توصیف مقدار اهرم نسبت‌هایی مانند ۱:۵ به معنی ۵ برابر، ۱:۱۰ و ۱:۲۰ وجود دارند. این نسب‌ها نشان می‌دهد اهرم شما چند برابر سرمایه‌تان را افزایش می‌دهد. به عنوان مثال، فرض کنید که ۱۰۰ دلار در حساب صرافی خود دارید اما می‌خواهید موقعیتی به ارزش ۱۰۰۰ دلار در بیت کوین باز کنید. با اهرم ۱۰ برابری، ۱۰۰ دلار شما همان قدرت خرید ۱۰۰۰ دلار را خواهد داشت.

ممکن است از اهرم برای معامله انواع مشتقات رمزنگاری استفاده شود. معاملات مارجین، توکن‌های اهرمی و قرارداد‌های آتی برخی از اشکال محبوب معاملات اهرمی هستند.

اهرم معاملاتی (Leverage) چگونه کار می‌کند؟

قبل از هر چیزی، برای شروع کار، ابتدا باید وجوه را در حساب معاملاتی خود سپرده‌گذاری کنید. در واقع این وجوه به عنوان وثیقه شناخته می‌شود. وثیقه به استفاده شما از اهرم و مقدار کلی موقعیتی که می‌خواهید باز کنید، اشاره دارد.

فرض کنید می‌خواهید از یک اهرم ۱۰ برابری استفاده کنید و ۱۰۰۰ دلار در اتریوم خریداری کنید. بنابراین، شما به ۱۰۰ دلار در حساب خود به عنوان وثیقه برای پول قرض گرفته شده نیاز دارید؛ زیرا مارجین مورد نیاز یک دهم هزار دلار است. اگر از اهرم ۲۰ برابری (۱/۲۰ از ۱۰۰۰ = ۵۰ دلار) استفاده کنید، مارجین مورد نیاز شما کمتر می‌شود. اما به خاطر داشته باشید هر چه اهرم بالاتر باشد، خطر لیکوئید شدن بیشتر خواهد بود

علاوه بر واریز مارجین اولیه، باید یک آستانه مارجین برای تراکنش‌های خود داشته باشید. اگر بازار بر خلاف موقعیت شما پیش رود و مارجین به زیر آستانه نگهداری برسد، باید پول بیشتری به حساب خود واریز کنید تا از لیکوئید شدن موقعیت جلوگیری کنید. مارجین نگهداری (maintenance margin) نام دیگری برای آستانه است.

می‌توانید از اهرم برای موقعیت‌های بلند مدت و کوتاه مدت استفاده کنید. باز کردن یک موقعیت خرید (بلند مدت) نشان می‌دهد که شما پیش‌بینی می‌کنید قیمت یک دارایی افزایش یابد. از سوی دیگر، باز کردن یک موقعیت فروش (کوتاه مدت) نشان دهنده انتظار شما برای کاهش قیمت دارایی است. هر چند این موقعیت ممکن است مانند معاملات اسپات باشد، اما استفاده از اهرم به شما امکان می‌دهد فقط بر اساس وثیقه خود و نه بر اساس دارایی‌های خود، دارایی‌ها را بخرید یا بفروشید. بنابراین، حتی اگر صاحب دارایی نباشید، اگر فکر می‌کنید که بازار کاهش می‌یابد، ممکن است آن را قرض کنید و آن را بفروشید (یعنی یک معاملات کوتاه مدت باز کنید).

مثال از اهرم در موقعیت بلند مدت (خرید)

فرض کنید به دنبال باز کردن معامله‌ای به ارزش ۱۰ هزار دلار بیت‌کوین با اهرم ۱۰ برابری هستید. این بدان معناست که وثیقه شما ۱۰۰۰ دلار است. اگر قیمت بیت کوین ۲۰ درصد افزایش یابد، سود خالص ۲۰۰۰ دلاری (بعد از هزینه‌ها) به دست خواهید آورد که بسیار بیشتر از ۲۰۰ دلاری است که اگر ۱۰۰۰ دلار خود را در معاملات بدون اهرم معامله می‌کردید، دریافت می‌کردید.

از طرفی دیگر، از قیمت بیت‌کوین ۲۰ درصد کاهش یابد، شما ۲۰۰۰ دلار ضرر می‌کنید. یعنی تنها با ۱۰۰۰ دلار به عنوان سرمایه اولیه (وثیقه)، کاهش ۲۰ درصدی منجر به لیکوئید شدن می‌شود (موجودی شما به صفر می‌رسد). در واقع، حتی کاهش ۱۰ درصدی در بازار ممکن است باعث لیکویید شدن شما شود. با این حال، مقدار لیکوئید شدن شما را صرافی‌ای که از آن استفاده می‌کنید مشخص می‌کند.

برای جلوگیری از لیکوئید شدن باید مقدار سرمایه‌ایی که به عنوان وثیقه گذاشته‌اید را افزایش دهید. صرافی‌ها معمولاً قبل از اینکه لیکوئید شوید، برای شما‌ ایمیلی به عنوان هشدار جهت افزایش وثیقه ارسال می‌کند

مثال از از اهرم در موقعیت کوتاه مدت (فروش)

حال فرض کنید می‌خواهید یک موقعیت کوتاه ۱۰۰۰۰ دلاری روی بیت کوین با اهرم ۱۰ برابری شروع کنید. در این سناریو، شما بیت کوین را از شخص دیگری قرض می‌گیرید و سپس آن را با نرخ ثابت می‌فروشید. شما یک سپرده ۱۰۰۰ دلاری به عنوان وثیقه دارید، اما به لطف اهرم ۱۰ برابری خود، می‌توانید ۱۰۰۰۰ دلار بیت کوین بفروشید.

با فرض اینکه قیمت فعلی بیت کوین ۴۰۰۰۰ دلار است، ۰.۲۵ بیت کوین قرض کرده و آن را فروختید. حال اگر قیمت بیت کوین ۲۰ درصد (به ۳۲۰۰۰ دلار) کاهش یابد، می‌توانید ۰.۲۵ بیت کوین را تنها با ۸۰۰۰ دلار بخرید. در نتیجه ۲۰۰۰ دلار سود خالص خواهید داشت (منهای کارمزد).

برای بازخرید ۰.۲۵ بیت کوین، اگر بیت کوین با افزایش ۲۰ درصدی به ۴۸ هزار دلار برسد، به ۲۰۰۰ دلار دیگر نیاز دارید. از آنجایی که فقط ۱۰۰۰ دلار در حساب شما باقی مانده است، موقعیت شما لیکویید می‌شود. یک بار دیگر، باید وثیقه خود را قبل از رسیدن به قیمت لیکوئید افزایش دهید تا از آن جلوگیری کنید.

چرا باید از Leverage در معاملات کریپتو استفاده کنیم؟

اهرم ابزاری است که توسط معامله گران برای افزایش اندازه موقعیت‌ها و سود‌های احتمالی استفاده می‌شود. اما همانطور که موارد ذکر شده نشان می‌دهد، استفاده از اهرم در معاملات نیز می‌تواند منجر به زیان‌های بسیار بزرگتری شود.

معامله گران برای افزایش نقدینگی پول خود از اهرم استفاده می‌کنند. به عنوان مثال، آن‌ها ممکن است از اهرم ۴ برابری برای حفظ همان اندازه موقعیت با وثیقه کمتر به جای حفظ موقعیت اهرمی ۲ برابری در یک بورس استفاده کنند. نیمی دیگر از وجوه آن‌ها ممکن است به روش‌های مختلفی مانند سرمایه‌گذاری در NFT‌ها، سهامداری، تجارت سایر دارایی‌ها، یا تأمین نقدینگی به صرافی‌های غیرمتمرکز (DEX) استفاده شود.

چگونه هنگام معامله با اهرم ریسک‌ها را مدیریت کنیم؟

معاملات با اهرم بالا به سرمایه کمتری نیاز دارد، اما خطر لیکوئید شدن آن بیشتر است. اگر اهرم شما خیلی زیاد باشد، حتی یک درصد تغییر در قیمت ارزهای دیجیتال ممکن است منجر به زیان قابل توجهی شود. توانایی شما برای تحمل نوسانات با افزایش اهرم کاهش می‌یابد. استفاده از اهرم کمتر به شما مارجین خطای بیشتری برای معامله می‌دهد. به همین دلیل، بایننس و سایر صرافی‌های ارز‌های دیجیتال حداکثر اهرمی را که مشتریان جدید ممکن است به کار گیرند، محدود کرده‌اند.

استراتژی‌های مدیریت ریسک مانند استاپ لاس یا حد ضرر، سفارش حد سود می‌هواند به شما در کم کردن ریسک اهرم معاملاتی کمک کند. وقتی بازار بر خلافپیش‌بینی شما پیش می‌رود، می‌توان از دستورات حد ضرر برای بستن خودکار موقعیت با قیمتی مشخص استفاده کرد. دستورات توقف ضرر می‌تواند از شما در برابر ضرر‌های بزرگ محافظت کند. از طرفی دیگر، استفاده از سفارش حد سود، به طور خودکار زمانی که درآمد شما به سطح معینی رسید بسته می‌شود. با انجام این کار، ممکن است از درآمد خود قبل از تغییر وضعیت بازار محافظت کنید.

معامله اهرمی یک شمشیر دو لبه است که ممکن است به طور چشمگیری هم درآمد و هم ضرر شما را افزایش دهد. به خصوص در بازار نامنظم ارز‌های دیجیتال، ریسک قابل توجهی را به همراه دارد. بنابراین بهتر است همیشه احتیاط زیادی به خرج دهید و تحقیقات لازم را انجام دهید تا استراتژی معاملاتی خود را آماده کرده و نحوه استفاده مؤثر از اهرم را درک کنید.

چگونه از معامله مارجین در بایننس استفاده کنیم؟

در صرافی ارز‌های دیجیتال مانند بایننس، می‌توانید ارز‌های دیجیتال را با استفاده از اهرم معامله کنید. اهرم مفهومی است که ممکن است در انواع مختلف معاملات یافت شود و ما به شما نحوه استفاده از آن را در معاملات مارجین آموزش خواهیم داد. قبل از شروع به یک حساب مارجین نیاز دارید.

۱. از نوار پیمایش بالا به [Trade] – [Margin] بروید.

۲. روی [BTC/USDT] کلیک کنید تا جفت معاملاتی مورد نظر خود را پیدا کنید. ما از جفت BNB/USDT استفاده خواهیم کرد.

۳. در ادامه باید وجوه را به کیف پول مارجین خود منتقل کنید. روی [Transfer Collaterals] در زیر نمودار کندل کلیک کنید.

۴. کیف پول را برای انتقال پول، حساب مارجینی که باید به آن برود و ارزی که باید ارسال شود را انتخاب کنید. پس از وارد کردن مبلغ، روی [Confirm] کلیک کنید. ما در این مورد ۱۰۰ دلار USDT به حساب مارجین ارسال می‌کنیم.

۵. حال در کادر سمت راست، [Cross ۳x] یا [Isolated ۱۰x] را انتخاب کنید.

۶. نوع سفارش، مانند سفارش بازار، و [Buy] یا [Sell] را انتخاب کنید. خواهید دید که پس از کلیک بر روی [Borrow]، ۱۰۰ USDT که به حساب Cross Margin ارسال کردیم در ۳ ضرب شده و به ۳۰۰ USDT تبدیل شده است.

۷. با تعیین مقدار USDT توسط [Total] یا مقدار BNB برای خرید بر اساس [Amount]، می‌توانید BNB را با اهرم خریداری کنید. برای انتخاب بخشی از موجودی برای استفاده، نوار زیر را بکشید. سپس مبلغی که برای این معامله وام می‌گیرید نشان داده می‌شود. برای باز کردن موقعیت، روی [Margin Buy BNB] کلیک کنید.

به یاد داشته باشید که نمی‌توانید از کل مبلغ خود استفاده کنید زیرا باید کارمزد معاملاتی بپردازید. بسته به سطح VIP شما، سیستم به طور خودکار مبلغ کارمزد معاملات را حفظ می‌کند.

کلام آخر

اهرم با شما اجازه می‌دهد با سرمایه اولیه کم به سود‌های بالایی دست یابید. با این حل باید به دانش کافی برای استفاده از آن برسید. زیرا همانطور که اهرم ۲۰ درصدی می‌هوان سود شما را ۲۰ برابر کند، ممکن است با برعکس شدن روند بازار ۲۰ برابر به شما ضرر نیز بزند. قبل از پرداختن به معاملات اهرمی، احتیاط کنید و خطرات را بسنجید. هرگز با پولی که نمی‌توانید از دست بدهید معامله نکنید، به خصوص اگر از اهرم مالی استفاده می‌کنید.