جزئیات خبر
میزان کسب سود در بازار سرمایه به عوامل زیادی از جمله مهارت، تجربه و سرمایه شما بستگی دارد؛ اما میتوان گفت اگر سرمایه‌گذاری را از ابتدا و به صورت اصولی فرا بگیرید یا از نظرات مشاوران خبره بهره‌مند شوید، هیچ بازاری را سودآورتر از بورس پیدا نخواهید کرد!
همان‌طور که اشاره شد برای کسب درآمد از بورس نیازمند «مهارت»، «تجربه» و «سرمایه» هستید. اگر مهارت و تجربه ندارید، می‌توانید با استفاده از یک مشاور مالی مشکل را حل کنید. درباره سرمایه هم نباید چندان نگران باشید. برای سرمایه‌گذاری در بورس حتما نباید چند صد میلیون تومان پول داشته باشید، بلکه با مبالغ کم حتی یک میلیون تومان هم می‌توانید فعالیت در بورس را آغاز کنید.
کسانی درآمد بیشتری از بورس بدست می‌آورند که در نخستین گام، یک کارگزار حرفه‌ای و با تجربه را انتخاب کنند، سپس سرمایه‌شان را با استفاده از مشاوران خبره به گردش درآورند. بنابراین هر چه این موارد را دقیق‌تر رعایت کرده و البته سرمایه بیشتری هم داشته باشید، درآمد بیشتری هم بدست می‌‌آورید
یک نکته را هم نباید فراموش کنید! کسب درآمد و سود بدون پذیرفتن میزان مشخصی از ریسک امکان‌پذیر نیست. در هر سرمایه‌گذاری که انجام می‌شود، میزان مشخصی از ریسک وجود دارد؛ اما روش‌های علمی وجود دارد که میتوان به‌واسطه آنها ریسک را کاهش داد.
توجه به تغییرات شاخص بهترین المان برای تخمین متوسط سود افراد از طریق سرمایه‌گذاری در بورس است.
نمودار بازدهی سالانه شاخص در 9 سال اخیر
بد نیست بدانید اگر شاخص بورس در دوره زمانی یک ساله 20 درصد رشد داشته باشد، یک فرد حرفه‌ای با استفاده از مشاوره افراد خبره می‌تواند حداقل تا دو برابر این رقم، یعنی 40 درصد هم سود بدست بیاورد. دقت داشته باشید، با توجه به شرایط مختلفی که بر بازار سرمایه حاکم می‌باشد، درآمد بورس متفاوت است. به عنوان مثال از شهریور1391 تا دی‌ماه سال 1392 در یک بازه زمانی 1.5 ساله، شاخص بورس از حدود 24 هزار واحد با رشد 370 درصدی به حدود 89 هزار واحد رسید. در مقابل از دی ماه سال 1392 تا دی ماه سال 1394 در یک بازه زمانی دو ساله با 31 درصد افت مواجه شده است؛ به همین علت است که می‌گوییم درآمد بورس را نمیتوان به‌طور دقیق مشخص کرد.
نباید فراموش کرد عوامل متعددی نظیر تحولات سیاسی، اقتصادی و عملکرد شرکت‌های بورسی بر بازدهی شاخص بورس تاثیرگذار است.
نرخ سود گواهی سپرده بانک‌ها چقدر است؟
سود سپرده‌های بانکی به‌صورت قانونی ۱۸ درصد است. اما اگر مشتری پایه باشد می‌تواند سودهای بیشتر از این حرف‌‌ها هم به‌دست بیاورد. متصدیان بانکی هم با روی گشاده از این موضوع استقبال می‌کنند و او را به مشارکت در صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک تشویق می‌کنند.
به گزارش بنکر ( Banker )، صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانک‌ها تا حد زیادی شبیه همان سپرده بانکی است. برای سرمایه‌گذاری در آنها می‌توانید به سایت صندوق مورد نظرتان مراجعه کنید یا به شعبه بانک بروید تا برایتان واحد سرمایه‌گذاری صادر شود. سود صندوق‌ها تضمین شده نیست. یعنی مثل سپرده بانکی به طور قطع نمیتوان گفت سر ماه سود معادل سالانه ۱۶ درصد به حسابتان می‌آید. بعضی اوقات مثل الان شرایط بر وفق مراد است و صندوق‌ها بازدهی بالاتری مثل ۳۰ درصد در ماه دارند و بعضی اوقات ممکن است این عدد کمتر باشد.
در هر صورت می‌توانیم این اطمینان را به شما بدهیم که سرمایه‌گذاری در صندوق‌ها حداقل در شرایط فعلی بهتر از سپرده‌های بانکی است. در این گزارش سراغ تک تک صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانکی رفته‌ایم. حدود ۵۴ صندوق از ۲۲ بانک را بررسی کرده‌ایم تا ببینیم هر کدام از آنها در یک ماه و یک سال گذشته چقدر به سرمایه‌گذارهایشان سود داده‌اند. مثلا در یک ماه اخیر صندوق سرمایه‌گذاری افق ملت، متعلق به بانک ملت بهترین عملکرد را داشته و توانسته در عرض یک ماه ۳۱.۲ درصد برای سرمایه‌گذار‌ها سود داشته باشد. بهترین عملکرد سالانه هم به صندوق سرمایه‌گذاری سهام بزرگ کاردان متعلق به بانک تجارت اختصاص دارد که در یک سال گذشته بازدهی ۵۰۱ درصدی را در کارنامه خود ثبت کرده است.
سود برخی از صندوق‌های سرمایه‌گذاری بانکی در حد ۲۰ تا ۳۰ درصد سالانه است. آنها از نوع درآمد ثابت هستند که سود پایینی دارند، ولی ریسک سرمایه‌گذاری در آنها به حداقل می‌رسد و بالا و پایین شدن شاخص بورس نمی‌تواند تاثیر چندانی روی سوددهی آنها داشته باشد. در طرف مقابل بازدهی برخی صندوق‌ها به ۵۰۰ درصد می‌رسد. آنها از نوع سهامی هستند و سرمایه شما را به بورس می‌برند. اگر شرایط بورس خوب باشد، سود قابل توجهی به شما خواهد رسید و در غیر این صورت نباید انتظار سود چندانی داشته باشید. ریسک سرمایه‌گذاری در این صندوق‌ها بالاتر از بقیه است. در این بین بعضی صندوق‌ها از نوع مختلط هستند و ریسک و سودشان متعادل شده است. آنها در یک سال گذشته عموما حدود ۲۰۰ درصد سود داده‌اند.
برخی از بانک‌ها سود صندوق‌های خود را به صورت ماهانه یا هر سه ماه یکبار به مشتریانشان پرداخت می‌کنند. مثلا اگر شما ۱۰ میلیون تومان سرمایه‌گذاری و سر ماه ۵۰۰ هزار تومان سود کنید، این سود به حساب شما واریز خواهد شد. برخی دیگر پرداخت سود دوره‌ای ندارند و شما زمانی سود خواهید کرد که واحدهایتان را باطل کنید. تفاوت دیگری که باید به آن توجه کنید، قابل معامله بودن واحد‌های صندوق‌های سرمایه‌گذاری است. برخی از این صندوق‌های بانکی در بورس قابل معامله هستند که اصطلاحا به آنها ETF می‌گویند. اگر در بورس فعال نیستید، این مورد امتیاز خاصی برایتان نخواهد داشت، ولی اگر کد بورسی داشته باشید، می‌توانید بدون مراجعه به شعبه، واحد‌های سرمایه‌گذاری صندوق‌های ETF را در بورس خرید و فروش کنید.
در مورد درآمد بورس بازان حرفه ای چه می دانید؟
شاید برای بسیاری از افراد این سوال مطرح باشد که درآمد بورس بازان چقدر است؟ در پاسخ به این سوال باید گفت به دلیل وجود عوامل مختلف، جواب روشنی در این زمینه وجود ندارد. در واقع نمیتوان اهداف واقع بینانه در آمدی از بازار بورس مشخص کرد. اگر چه روش‌های معامله کردن در بازار بورس متفاوت است، اما بسیاری از افراد پس از معامله بخشی از سرمایه خود را از دست می‌دهند. شاید این سوال برایتان پیش آید که چطور معامله گری در بازار بورس به از دست رفتن سرمایه منجر می‌شود؟ در پاسخ به این سوال باید بگوییم که بر خلاف تصور عموم مردم معامله گری در بازار بورس بسیار دشوار است و موفقیت در آن، نظم و تلاش زیادی را طلب می‌کند.
شاید رسیدن به اینکه درآمد بورس بازان چقدر است، بسیار سخت و یا حتی غیرممکن باشد. تعداد افرادی که اطلاعات مربوط به درآمد خود را در حوزه بورس اعلام می‌کنند و آن را به اشتراک می‌گذارند بسیار محدود است. البته باید به این نکته هم توجه داشت که تعدادی از افرادی که درآمد خود را اعلام می‌کنند از گفتن حقیقت اجتناب می‌کنند!
اگر جزء آن دسته افرادی هستید که نسبت به بورس چقدر درامد دارد درآمد بورس بازان کنجکاو شده اید، می‌توانید در این مقاله با ما باشید. برای تهیه این مقاله به درآمد معامله گران مستقل بورس ایران توجه کرده ایم که بر مبنای آن اطلاعاتی را به اشتراک گذاشته ایم.
درآمد بورس بازان
قطعا هیچ نوع محدودیتی در معاملات بورس بازان وجود نخواهد داشت. حقیقت شیرینی که در حوزه بازار بورس وجود دارد، این است که شما می‌توانید با معاملاتی درست، میلیون‌ها تومان پول پس انداز کنید! اما اینکار بسته به تلاش، ذکاوت و نظم شما خواهد داشت. بازار بورس بستری است که میتوان در آن به رویاهای خود رنگ حقیقت بخشید. برای این کار لازم است تا پیش از هرچیزی روش معامله گری را بیاموزید.
یادتان باشد یک سهم در بازار بورس می‌تواند در بازه ای چند ماهه صد در صد سود داشته باشد و یا در همین مدت ارزش آن به یک سوم افت کند.
چالش‌های درآمد بورس
قبل از اینکه به صورت هیجانی وارد این بازار شوید، باید بدانید تزریق میلیون‌ها تومان پول نقد به این بازار به منظور شروع کار واقعا اشتباه است. اگر افرادی را در اطراف خود می‌شناسید که در بازار بورس فعالیت دارند، حتما متوجه شده اید که تنها تعدادی از این افراد توانسته اند به موفقیت دست پیدا کنند! پس سعی کنید بی گدار به آب نزنید و عقلانی تصمیم بگیرید.
شاید تصور کنید سود افراد موفق در بازار بورس به معاملات انجام شده آنها باز می‌گردد. در صورتی که این باور اشتباه است. بورس بازان به خوبی یاد گرفته اند که تا چه زمانی در معاملات منتظر بمانند. در برخی از مواقع بورس بازان حرفه ای برای رسیدن به نتیجه مطلوب حتی بیشتر از یک سال صبر می‌کنند. زیرا در این مدت، نتیجه معامله آنها با بازدهی منفی همراه است. لذا تا ظهور نتایج مطلوب در معامله صبر به خرج می‌دهند. بورس بازان به خوبی دریافته اند که برای حفظ سرمایه خود در این بازار پر تلاطم باید صبر داشته باشند. این افراد در شاخص سبز بازار، بیشترین سود را از موج سواری بر روی نرخ‌ها می‌برند.
اگر تمایل دارید تا در این حرفه به موفقیت دست یابید باید بدانید معامله گری کاری دشوار است و برای رسیدن به مطلوب باید بیشتر از هرچیزی از نظم و انضباط معاملاتی پیروی کنید تا به درآمد برسید. افرادی که بدون نظم وارد این بازار می‌شوند، بدون آگاهی از اینکه دقیقا در زمان معاملات و بعد از ان چه اتفاقی می‌افتد، بخش زیادی از سرمایه خود را از دست می‌دهند.
محاسبه درآمد فعالان عرصه بورس
در این قسمت می‌خواهیم در مورد اعداد واقعی پتانسیل سود در بازار بورس صحبت کنیم. پیش از هرچیزی بدانید که استفاده از بهره مرکب در معاملات می‌تواند گزینه عالی برای رسیدن به حداکثر سود باشد. با استفاده از این بهره مرکب میتوان حساب را با سرعت مطلوبی رشد داد. یادتان نرود که اینکار تنها با داشتن نظم و انظباط ممکن است. چیزی که متاسفانه بسیاری از افراد پس از ورود به معاملات آن را فراموش می‌کنند!
ما دراین مقاله فرض را بر این گذاشته ایم که شما از دیسیپلین معاملاتی مورد نظر برخوردار هستید و می‌توانید سیستم معاملاتی خود را به خوبی دنبال کنید.
فقط به دنبال سودهای قابل توجه نباشید
یادتان باشد که کسی شما را مجبور نکرده است که تنها برای رسیدن به بهره ای زیاد و قابل توجه ریسک کنید! بگذارید با بیان مثالی این موضوع را به خوبی تفهیم کنیم. تصور کنید حسابی 10 میلیونی دارید که می‌خواهید با درآمدی2.5 درصدی در ماه، سالانه رشدی 30 درصدی برای ان رقم بزنید. در این زمان برای ریسک 10 درصد از سرمایه خود را بر‌می‌دارید.لازم به ذکر است ریسک 10 درصدی از 10 میلیون تومان، برابر با 1 میلیون تومان در هر سهم می‌باشد. برای محاسبه سود شما باید موارد زیادی از قبیل میزان برد شما، نسبت بازگشت مالی و… مورد بررسی قرار گیرد.
فرض را بر این میگذاریم که از میان 10 معامله ای که صورت می‌پذیرد، 5 معامله با ضرری به طور میانگین 10 درصد خاتمه می‌یابد. حال 5 معامله دیگر باقی مانده است که با سناریویی دیگر محاسبه می‌شوند. بر اساس این سناریو، سه معامله اول به طور میانگین سودی 17 درصدی دارند و دو معامله دیگر به طور میانگین بهره ای 20 درصدی به شما می‌رسانند. بنابراین اگر کارمزد معاملات شما را صفر درصد در نظر بگیریم، سود نهایی شما 40 درصد مثبت خواهد بود. مورد ذکر شده در معامله گری به عنوان اصل 80/20 شناخته می‌شود.
مقایسه درآمد بورس بازان و املاکی‌ها
شاید بهتر باشد درآمد بورس را با درآمد املاک مقایسه کنیم. تصورکنید بورس چقدر درامد دارد شخصی که درحوزه املاک فعالیت دارد، برای رسیدن به سودی 2.5 درصدی دست به معامله ای بزرگ بزند. در این شرایط اگر در این معامله خانه ای با 200 میلیون تومان ویا بیشتر خریداری شود، شخص املاکی بدون نیاز به داشتن یک حساب بانکی 10 میلیونی به بهره ای 2.5 درصدی می‌رسد.
فعالان در عرصه بورس می‌توانند در یک معامله به این سود 2.5 درصدی دست پیدا کنند. در مقابل، باید به نسبت فعالان املاک و مستغلات پول و زمان بیشتری صرف نمایند.
شاید برای فعالان عرصه املاک رسیدن بورس چقدر درامد دارد به این سود 2.5 درصدی تنها با یک معامله در ماه به وجود بیاید. در صورتی که بورس بازان می‌توانند با استفاده از پتانسیل بالا و باورنکردنی موجود در بازار بورس برای کسب درآمد، بسیار بیشتر از فعالان املاک و مستغلات درآمد داشته باشند.
سود و زیان خود را محاسبه کنیم
شاید بسیاری از بورس بازان نتوانند به سرمایه گذاری‌هایی که سالانه در حدود ROI %100 انجام می‌شود، فکرکنند. قطعا این کار با مدیریت ریسک بسیار کم تا متوسط کاری دشوار خواهد بود. لازم است که به عنوان یک معامله گر به سودآوری خود مطمئن باشید و میل به ریسک کردن بیشتر نیز در شما وجود داشته باشد. تصور کنید از 3 درصد از حسابتان در هر معامله استفاده کنید و سپس با نسبت RR1:2 می‌توانید با انجام یک معامله درماه به این درصد دست پیدا کنید.
باور داشته باشید که بورس یک راه ایده آل برای درآمدزایی و سرمایه گذاری است. به شرطی که برای دراز مدت بر روی ان تمرکز کنید و روش آهسته و پیوستگی را در مورد آن پیش گیرید.
درآمد بورس بازان حرفه ای
بدانید که درآمد افراد حرفه بورس چقدر درامد دارد ای در بازار بورس واقعا فوق العاده است. اگر اهداف معقولی داشته باشید و از استراتژی‌های تجاری سودآوری پیروی کنید، می‌توانید به درآمد ثابتی که در طولانی مدت از بورس حاصل می‌شود، امیدوار باشید. قطعا افراد موفقی که به خوبی در این حرفه می‌درخشند، استراتژی‌های تجاری سودآوری را حفظ کرده اند و اهداف معقولی را تعیین نموده اند. برای کسب اطلاعات مفید در این رابطه می‌توانید به ماشین حساب ترکیبی بورس مراجعه کنید تا اطلاعات خود را در مورد میزان درآمد بورس ارتقا بخشید.
با ۵۰۰ هزار تومان کجا سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری یکی از بهترین اقدامات مالی برای حفظ ارزش پول و کسب سود است. اگر شما هم تصمیم به این کار گرفته‌اید، خوب است بدانید که برای سرمایه گذاری حتما لازم نیست سرمایه کلان داشته باشید، حتی با مبالغ کم مانند پانصد هزار تومان هم میتوان سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. حالا بیایید با هم ببینیم که چگونه میتوان با ۵۰۰ هزار تومان سرمایه گذاری کرد؟
چگونه با پانصد هزار تومان سرمایه گذاری کنیم؟
برای شروع سرمایه‌گذاری ابتدا باید گزینه‌های پیش روی خود را مشخص کنید. در حال حاضر بازارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در ایران وجود دارد که سرمایه‌گذاران با توجه به میزان سرمایه و شناخت خود از این بازارها، وارد فرایند سرمایه‌گذاری می‌شوند. اما سوال اصلی این است که با سرمایه‌های خرد کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای شروع یا ورود به بعضی از بازارهای سرمایه‌گذاری باید پول کلانی در اختیار داشته باشید، با توجه به اوضاع مالی و اقتصادی و وجود تورم در کشور، این شرایط (شروع با سرمایه کلان) برای عمده‌ای از مردم امکان‌پذیر نیست؛ پس چه باید کرد؟! در ادامه قصد داریم بسترهای مختلف برای شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان را به صورت جداگانه بررسی کنیم و در نهایت به بهترین انتخاب برسیم.
۱. سپرده‌گذاری در بانک
زمانی که بحث کسب سود مطرح باشد، سپرده‌گذاری در بانک، تقریبا اولین گزینه‌ای است که به ذهن سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز می‌رسد. بیشتر افراد، ترجیح می‌دهند که پول خود را در بانک‌ها به صورت سپرده بلند مدت یا کوتاه‌مدت بگذارند و در نهایت بدون تحمل ریسک، سود دریافت کنند. در حال حاضر انتخاب سپرده‌های بانکی با توجه به وضع اقتصادی و رشد تورم در کشور، گزینه مناسبی نیست و با این کار، حتی ارزش سرمایه شما هم در طول زمان حفظ نخواهد شد. به عبارت دیگر، این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی که خواهان ایجاد تغییری در زندگی مالی‌شان هستند اصلا به صرفه نخواهد بود.
از این گذشته، برای سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان سپرده‌گذاری راهکار مناسبی نیست و صندوق های درآمد ثابت روش بهتری محسوب می‌شوند. برای مثال شما می‌توانید هر ماه مبلغ ۵۰۰ هزار تومان مازاد درامد خود را به خرید صندوق همای آگاه اختصاص دهید. به این ترتیب، این صندوق سود روزشمار دارد، با چند کلیک خرید و فروش می‌شود، جریمه برداشت زودهنگام ندارد و همان آرامش و امنیت خاطر بانک را برایتان فراهم می‌کند.
۲. سرمایه گذاری و خرید طلا و سکه
طلا کالای با ارزشی است که از گذشته به عنوان یک بستر مناسب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. قیمت طلا با توجه به ارزش دلار و انس جهانی در حال نوسان است و به مرور زمان ارزش قیمتی آن بیشتر می‌شود. برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، باید بازه زمانی بلندمدت را در نظر بگیرید. این فلز گرانبها از گذشته به عنوان یک روش امن سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود اما با افق زمانی بلندمدت. در بازه‌های زمانی کوتاه، نوسانات قیمت طلا ممکن است سرمایه‌تان را دچار زیان کند. از این گذشته، خرید و نگهداری طلای فیزیکی با ریسک‌هایی همراه است. مسئله مالیات را نیز نباید فراموش کرد. با این تفاسیر، سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه راهکار بهتری به نظر می‌رسد. شما می‌توانید هر زمان که خواستید با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان برای خرید صندوق زرین آگاه اقدام کنید. کافی است نماد «مثقال» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید.
۳. سرمایه‌گذاری با خرید دلار و ارزهای رایج
همان‌طور که می‌دانید دلار و سایر ارزهای رایج، یکی از پر نوسان‌ترین بخش‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. افرادی که وارد این بستر می‌شوند باید دارای قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی باشند؛ چرا که فراز و نشیب‌های قیمتی در دلار زیاد است و اگر شما هم جزو افرادی هستید که تاب و توان مشاهده کاهش اصل سرمایه خود را ندارید، پیشنهاد می‌کنیم به گزینه‌های دیگری برای سرمایه‌گذاری فکر کنید.
از همه این‌ها گذشته، سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا و شاخص‌های اقتصادی این کشور هم در تعیین ارزش دلار اثر می‌گذارند. سایر ارزهای مهم دنیا هم روی افزایش یا کاهش دلار تاثیرگذار هستند و به عبارتی، این روش سرمایه‌گذاری به دلیل وابسته بودن به عوامل متعدد، نمی‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری، آن هم با مبالغ اندک باشد.
۴. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
در سال‌های اخیر ارز دیجیتال به عنوان یک گزینه برای سرمایه‌گذاری شناخته شده است. ارزهای دیجیتال، به شکل الکترونیکی و در بستر شبکه‌ای غیرمتمرکز موسوم به بلاک‌چین معامله می‌شوند. خرید و فروش این ارزها به شکل آنی و بدون نیاز به واسطه میان افراد صورت می‌گیرد. اگر کمی با این بازار آشنا باشید، حتما نام «بیت‌کوین» را شنیده‌اید. بیت‌کوین تنها ارز دیجیتالی نیست که در دنیا مورد توجه قرار گرفته است. ارزهای دیجیتالی مختلفی مانند: اتریوم، لایت‌کوین و … هم در بازار وجود دارند که میتوان آنها را خرید و فروش کرد.
طی سالیان گذشته رشد و بازدهی ارزهای دیجیتالی چشم‌گیر بوده است، اما نوسانات آن را هم نمیتوان نادیده گرفت. مثلا در اواخر سال ۲۰۱۷، تبلیغات و اخبار متعددی که درباره ارزهای دیجیتالی منتشر شد، باعث بروز حباب قیمتی در بازار ارزهای دیجیتالی شد. حبابی که در سال ۲۰۱۸ ترکید و بسیاری از افراد ضررهای بسیار سنگینی را تجربه کردند.
از طرفی با اعمال تحریم‌های متعدد علیه ایران، ممکن است دسترسی به سرمایه و دریافت وجه را با مشکل مواجه کند. همچنین با توجه به ممنوعیت داخلی معاملات ارزهای دیجیتال، در صورت بروز مشکل امکان پیگیری از مقامات انتظامی و نظامی نیز وجود ندارد. علاوه بر این، مبلغ ۵۰۰ هزارتومان برای شروع سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا ارزهای دیجیتال سرمایه مناسبی نیست.
۵. سرمایه گذاری در بورس با ۵۰۰ هزار تومان
بازار بورس یکی دیگر از بسترهای سرمایه‌گذاری است که در سال‌های اخیر به دلیل بازدهی خوب و شفاف بودن آن، مورد توجه افراد و سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. بورس یکی از بهترین گزینه‌های ممکن برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر از ۱ میلیون تومان است. علاوه بر این، تمام افراد بدون هیچ محدودیت تحصیلی، سن و مذهب می‌توانند به راحتی در این بازار فعالیت کنند. برای شروع سرمایه گذاری در بورس کافی است از طریق کارگزارهای بورس اقدام کنید.
در نظر داشته باشید که فرایند ثبت نام و دریافت کد بورسی به روش حضوری و آنلاین امکان‌پذیر است. در روش حضوری می‌توانید به یکی از شعب کارگزاری مورد نظر مراجعه کنید و فرایند ثبت نام و دریافت کد معاملاتی خود را به انجام برسانید. در روش آنلاین، با استفاده از سامانه ثبت نام کد بورسی میتوان اقدام کرد.
در ابتدای کار شاید این فکر به ذهن‌تان خطور کند که ورود به بازار بورس ممکن است نیاز به سرمایه کلان داشته باشد یا این که شما باید قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی داشته باشید! جالب است بدانید که شما با مبلغ ۵۰۰ هزار تومان هم به راحتی می‌توانید فعالیت خود را در این بازار شروع کنید. در خصوص میزان ریسک‌پذیری هم باید گفت که اگر از ریسک سرمایه‌گذاری دوری می‌کنید، می‌توانید پول خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تزریق کنید که در ادامه به انواع روش‌های سرمایه‌گذاری اشاره خواهیم کرد.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. روش مستقیم مختص افرادی است که خودشان با تکیه بر دانش مالی و زمانی که در اختیار دارند، معاملات یا فرایند خرید و فروش سهام را برنامه‌ریزی و مدیریت می‌کنند. روش غیر مستقیم هم بیشتر مناسب افرادی است که زمان یا سواد کافی برای انجام معاملات را ندارند. این افراد می‌توانند با استفاده از خدمات مدیریت دارایی که در بازار سرمایه ارائه می‌شود، فرایند سرمایه‌گذاری را با مبالغ کم هم شروع کنند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس هستند که مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. این صندوق‌ها بسته به نوع دارایی که دارند به انواع مختلفی مانند صندوق‌های سهامی، مختلط، با درآمد ثابت، طلا و …. تقسیم‌بندی می‌شوند. سرمایه‌گذاران با توجه به نوع استراتژی یا میزان ریسک‌پذیری خود، می‌توانند صندوق مناسب را برای شروع سرمایه‌گذاری شناسایی کنند.
اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که به دنبال یک جایگزین مناسب برای سپرده‌گذاری در بانک هستید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درامد ثابت، بهترین گزینه ممکن است. چرا که این صندوق‌ها ریسک بسیار پایینی دارند. در ضمن، علاوه بر حفظ ارزش سرمایه، سود ثابتی هم به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار تخصیص داده می‌شود.
مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس
قبل از هر چیز باید بگوییم که یکی از مزیت‌های اصلی این بازار، امکان شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان در بورس است؛ البته باید یادتان باشد که خرید آنلاین سهام در بورس با حداقل ۵۰۰ هزار تومان امکان‌پذیر است. علاوه بر این، سایر مزایای بازار بورس عبارت‌اند از:
- شفاف بودن
- قانون‌مند و دارای چارچوب‌های مشخص
- بستر مناسب برای تمام افراد با ریسک‌پذیری‌های متنوع
- امکان حفظ ارزش سرمایه و کسب سود از آن به طور هم زمان
- امکان سرمایه‌گذاری مستقیم یا غیر مستقیم
- نقدشوندگی بسیار بالا نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری
- انجام معاملات با نظارت مستقیم سازمان بورس
مقایسه بازار بورس با بازارهای موازی
در جدول زیر به مقایسه بعضی از مهم‌ترین عوامل برای سرمایه‌گذاری در بورس و بازارهای موازی اشاره شده است:
| نوع بازار | نقدشوندگی | ریسک پذیری | نیاز به تخصص | بازدهی |
| مسکن | کم | کم | ندارد | متوسط |
| طلا | بالا | بالا | ندارد | بالا |
| ارز (دلار) | بالا | بالا | ندارد | بالا |
| بانک | بالا | کم | ندارد | کم |
| بورس | بالا | متوسط | مستقیم: دارد غیرمستقیم: ندارد | بالا |
علاوه بر این، در نمودار زیر بازدهی یکساله بازارها در مقایسه با تورم منتهی به اردیبهشت سال ۱۴۰۱ مشخص شده است:
سخن آخر
نگهداری سرمایه به صوت پول نقد با وجود تورم بورس چقدر درامد دارد در جامعه، تصمیم عقلانی و مناسبی نیست. حفظ ارزش پول و کسب بازدهی از آن، دغدغه بسیاری از مردم است و سرمایه‌گذاری تنها راهکار برای مقابله با تورم محسوب می‌شود. در این مقاله به بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری در کشور اشاره کردیم و در نهایت به مقایسه این بازارها پرداختیم. موضوع اصلی در این مقاله، شناسایی یک بازار مناسب برای شروع سرمایه گذاری با ۵۰۰ هزار تومان بود و تاکید روی این نکته که با مبالغ خرد و با مازاد درامد هر ماه نیز میتوان مسیر سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. کافی است دانش مالی خود را ارتقا دهید و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید.
تامین کسری بودجه دولت از طریق صندوق درآمد ثابت حقیقت دارد؟
کارشناس و تحلیلگر بازار سرمایه ادعا تأمین کسری بودجه دولت با بهره‌گیری از صندوق درآمد ثابت را اشتباه دانست و گفت: سرمایه‌گذاری این صندوق‌ها اغلب روی اوراق مشارکت و سپرده‌های بانکی بوده و نقدشوندگی سریع به‌عنوان ویژگی این صندوق‌ها شناخته می‌شوند.
گروه اقتصادی خبرگزاری دانشجو، در روز‌های اخیر شایعاتی مبنی بر تأمین کسری بودجه دولت از محل بازار سرمایه مطرح شده است که عمده این شایعات در کانال‌های تلگرام بورسی انتشاریافته است.
بر اساس این شایعه، دولت به سبب تأمین کسری بودجه خود مردم را به سمت صندوق‌های درآمد ثابت هدایت کرده و بیش از ۹۰ درصد منابع این صندوق‌ها به کسری بودجه اختصاص پیدا کرده است. از سوی دیگر دولت مانعی برای الگوریتم رشد بورس بوده تا مردم سرمایه خود را از بورس خارج نکنند.
صندوق درآمد ثابت
صندوقی که با حداقل ریسک بازدهی مناسبی را نصیب سرمایه‌گذاران می‌کند، صندوق درآمد ثابت است. اشخاصی که در صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری می‌کنند افراد ریسک گریزی هستند که می‌خواهند سود قابل قبولی هم به دست آورند.
ضمانت و قابلیت نقدشوندگی بالا، سود قابل‌پیش‌بینی مناسب که توسط کارشناسان تخمین زده می‌شود، امکان سرمایه‌گذاری با حداقل سرمایه و ریسک پایین از جمله ویژگی‌های صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت است.
یکی از مهم‌ترین مزیت‌های صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت، قابلیت نقدشوندگی بالای آنها بوده و نکته قابل‌توجه این است که اکثر این صندوق‌ها یک رکن به نام ضامن نقدشوندگی دارند که معمولاً این نهاد یک نهاد مالی معتبر است؛ این ضمانت موجود باعث می‌شود تا سرمایه‌گذاران با آرامش بیشتری سرمایه‌گذاری کنند.
صندوق‌ها در پایان وقت بازار، ارزش سبد و بازده سبد صندوق را محاسبه کرده و اعلام می‌کنند؛ بدین ترتیب هر روز مشخص می‌شود که این صندوق امروز به چه میزان سود یا ضرر کرده است.
بازده صندوق‌ها در دوره‌های زمانی یک‌روزه، یک ماه گذشته، سه ماه گذشته و یک سال گذشته و درنهایت از زمان تأسیس تا به الان اعلام می‌شود.
بازدهی صندوق درآمد ثابت
در حال حاضر حدود ۲۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری با شرایط و انواع مختلف (درآمد ثابت، سهامی، مختلط و…) در بازار کشور فعال هستند که از این تعداد حدود ۱۰۰ صندوق سرمایه‌گذاری با درآمد ثابت فعالیت می‌کنند.
بررسی دانشجو نشان می‌دهد که این صندوق‌ها دارای عملکرد خوبی بوده‌اند و در عمل شاهد سوددهی این صندوق‌ها بوده‌ایم.
مطابق با اطلاعات موجود در تارنمای این صندوق‌ها با وجود اینکه در سال گذشته برخی از صندوق‌های درآمد ثابت سود کمتری از سپرده‌های بانکی پرداخت می‌کردند؛ اما در سال جاری شاهد عملکرد ضعیف این صندوق‌ها نیستیم و عملاً بسیاری از صندوق‌ها بازدهی بیش از ۱۸ درصد را ثبت کرده‌اند.
البته در حال حاضر سود سپرده‌های بانکی افزایش‌یافته و بسیاری از بانک‌ها سودهای بیش از ۲۱ درصد را پرداخت می‌کنند و نیاز بوده صندوق‌های در عملکرد خود تجدیدنظر نمایند تا شاهد افزایش سرمایه‌گذاری مردم بود.
شایعه تأمین کسری بودجه از صندوق درآمد ثابت بی‌اساس است
حمیدرضا میرمعینی؛ کارشناس و تحلیلگر بازار سرمایه در گفتگو با خبرنگار اقتصادی خبرگزاری دانشجو با رد شایعه تأمین کسری بودجه از محل بازار سرمایه گفت: این اتفاق که دولت کسری بودجه خود را از بورس و از محل صندوق درآمد ثابت تأمین کند کاملاً بی‌پایه‌واساس است.
وی افزود: دارندگان صندوق‌های درآمد ثابت اکثرا مردم عادی دارای پایین‌ترین سطح ریسک هستند و در این صندوق‌های سرمایه‌گذاری بین ۷۰ تا ۹۵ درصد از سرمایه مربوط به محل اوراق مشارکت، سپرده‌های بانکی، گواهی سپرده بانکی و سایر اوراق بهادار با درآمد ثابت سرمایه‌گذاری است.
به گفته میرمعینی بانک‌ها پشتوانه پرداخت این صندوق‌ها بوده و سود آن در زمان تعیین شده پرداخت می‌شود، وی افزود: البته در این صندوق‌ها بین ۵ تا ۳۰ درصد سرمایه نیز به سرمایه‌گذاری در حوزه سهام اختصاص پیدا می‌کند.
به گفته این فعال بازار سرمایه، سیاست‌های بانک مرکزی به جهت تأمین کسری بودجه تأثیرگذار است درهرحال تا به امروز هیچ‌گونه صحبتی دراین‌خصوص مطرح نشده است، البته انتشار اوراق توسط دولت صورت می‌گیرد، اما مطلب گفته شده کاملاً غیرواقعی است.
دخالت دولت جهت جلوگیری از افت بورس است نه روند صعودی
میرمعینی در بخش دیگری از صحبت‌ها خود در خصوص دخالت دولت بر روی روند بورس گفت: مدیریت دولت بر روی شاخص بورس رخ می‌دهد بااین‌وجود دولت به جهت بورس چقدر درامد دارد افت شاخص از این سیاست بهره می‌برد.
وی ادامه داد: انجام معاملات صوری روی نماد‌های تأثیرگذار از ابزار‌هایی است که دولت به جهت جلوگیری از افت شدید شاخص، مدنظر خود قرار می‌دهد؛ اما دولت بر روی روند صعودی دخالت نداشته و وضعیت فعلی به معنی جلوگیری از رشد شاخص شناخته نمی‌شود.
تحلیلگر بازار سرمایه در انتها اظهار داشت: شاخص کل نمادی برای عملکرد مثبت و منفی بورس یا نمایانگر وضعیت اقتصادی نیست و در عمل یک شاخص نمادین است و در آینده باید با برنامه‌های سازمان بورس حساسیت‌های روی این شاخص کاهش دهد.
دیدگاه شما