ماهیت صرافی های خارجی


نامه رئیس کمیته اقتصاد دیجیتال مجلس به دادستان کل کشور

همه صرافی‌های ارز دیجیتال ایران

۱۰ صرافی ارز دیجیتال ایران را که این روزها بیشتر از دیگر رقبا در میان کاربران ایرانی محبوبند را بشناسید

حداقل ۱۰ صرافی ارز دیجیتال در ایران دنبال پیدا کردن مشتری‌های جدید هستند تا بلکه بتوانند معاملات ارزهای دیجیتال را سر و سامان ببخشند. قطعا با توجه به ماهیت ارزهای مجازی همه‌شان ماهیت صرافی های خارجی کار سختی در پیش دارند و به‌سختی می‌توانند اعتماد کاربران را جلب کنند. برای همین بیشترشان با کمک انتشار مطالب و محتوای آموزشی در اولین مرحله قصد دارند اطلاعات عمومی افراد را بالا ببرند و آنها را به مشتریان خود تبدیل کنند. با مهم‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال ایران آشنا شوید.

صرافی والکس

جزو اولین صرافی‌های ارز دیجیتال در ایران است و امکان معامله مستقیم را فراهم می‌کند. از ماهیت صرافی های خارجی مزایای والکس می توان به ابزارهای تحلیلی و چارت فنی اشاره کرد اما از نقاط ضعف آن می‌توان به‌ طراحی سایت اشاره کرد. یکی دیگر از معایب این سایت زمانی است که بیتکوین دچار نوسانات شدید می‌شود و در پی آن سرور کارگزاری دچار قطع و وصل مکرر می‌شود. با این حال بزر گترین نقطه ضعف صرافی والکس نداشتن اپلیکیشن موبایلی است.

بررسی فنی‌تر والکس در آی‌چیزها

صرافی اکسیر

صرافی ارز دیجیتال اکسیر که به نظر یکی از مدعیان اول ایران است که از رقبا جلو افتاده بستر امن و قابل اطمینانی را برای کاربرانش به وجود آورده است. اکسیر تجربه کاربری خوبی را به واسطه طراحی سرراست و ساده فراهم کرده و علاوه بر این‌ها پاسخگویی ۲۴ ساعته آن برای کاربرانش کمی دلگرم‌کننده‌تر از سایر رقباست.

در پیشنهاد خودم به دوستان برای استفاده از پلتفرم اکسیر هم با نتایج و تجربه‌های مشابه برخورد کردم. در خرید رمزارزها خیلی مهم است که به کسی وابسته نباشید و مجبور نباشید رمز و پسوردهای خودتان و یا اطلاعاتتان را با کسی به اشتراک بگذراید. اینکه بتوانید بدون هیچ تجربه قبلی در صرافی‌های ارز دیجیتال ثبت نام و خرید را انجام یک نکته کلیدی است.

بررسی فنی‌تر اکسیر در آی‌چیزها

صرافی نوبیتکس

مهمترین مزیت صرافی نوبیتکس داشتن یک اپلیکیشن اندرویدی است. طراحی سایت آنها هم وضعیت بهتری نسبت به رقبا دارد. در عوض سرعت کند پشتیبانی را بایداز جمله معایب این صرافی دیجیتال دانست.

بررسی فنی‌تر نوبیتکس در آی‌چیزها

اولین نکته‌ای که در بازدید از سایت این صرافی جلب توجه می‌کند طراحی مدرن آن است. از دیگر مزایای این صرافی باید به سرعت بالای معاملات آن اشاره کرد که به‌خاطر داشتن صرافی در امارات و ترکیه اتفاق افتاده است. از نقاط ضعف این صرافی نیز می‌توان به محدودیت در ارائه ارزهای دیجیتال اشاره کرد، صرافی گرندکس تنها به عرضه دو ارز دیجیتال پرداخته است که این امر موجب کاهش حق انتخاب مشتریان آن می‌شود.

صرافی اوکی اکسچنج

با ورود به سایت این صرافی با این پیغام مواجه می‌شوید که با توجه به به‌روزرسانی اخیر و یکپارچه‌سازی اوکی اکسچنج با اوکی اکس تریدر، لطفا برای دسترسی به وب سایت به آدرس جدید مراجعه کنید. اینکه سایت در حال ادغام با یک سایت دیگر است، شاید قابل پذیرش باشد اما همین پیام می‌تواند به نوعی از نظر امنیتی کاربر را نگران بکند.

قیمت‌های فروش این صرافی هم مقداری بیشتر از معمول است. نکته دیگری که می‌تواند به‌عنوان نقطه ضعف محسوب شود، نبود امکان مراجعه حضوری است که به صراحت در سایت صرافی و در بخش تماس با ما ذکر شده است. طراحی سایت هم در حد متوسط است. وجود یک وبلاگ با محتوای خوب و به‌‌روز را که شامل اخبار آموزش و تحلیل است می‌توان به‌عنوان نقطه قوت در نظر گرفت، هرچند مهم‌ترین مزیت این صرافی پشتیبانی همزمان ۳۰۰ مدل از انواع کوین (ارز دیجیتال) است.

بررسی فنی‌تر اوکی اکسچنج در آی‌چیزها

صرافی رمزی نکس

طراحی سایت این صرافی از قالب مناسبی برخوردار است. از دیگر موارد مثبت می‌توان به ذکر این نکته اشاره کرد که رمزی نکس تابع قوانین جمهوری اسلامی ایران است و معاملاتی غیر از ارزهای دیجیتال در آن صورت نمی‌گیرد. حضور این صرافی در مرکز نوآوری دانشگاه صنعتی شریف را هم شاید بتوان از مزایای آن دانست. از نقاط ضعف آن نیز می‌توان به مواردی همچون نداشتن محتوای آموزشی خوب اشاره کرد.

صرافی ارزجو

سایت این صرافی تا رسیدن به طراحی ایده‌آل سایت‌های ارز دیجیتال راه درازی در پیش دارد اما همچنان قابل‌قبول است. از دیگر مزایای این صرافی باید به وجود یک تیم پشتیبانی قوی اشاره کرد. مشاوران تلفنی که به حل مشکل مشتری کمک می‌کنند این روزها از نیاز حیاتی کاربران این حوزه هستند. از جمله نقاط ضعف سایت ارزجو هم می‌توان به طراحی ضعیف کیف پول این صرافی اشاره کرد که به بازنگری اساسی نیاز دارد.

صرافی رابکس

سایت رابکس طراحی‌ای در حد متوسط دارد. از جمله نکات قوت آن اما باید به بخش آموزشی آن اشاره کرد که دارای مقالات متوسط رو به بالاست. همچنین رابکس تحلیل‌های نسبتا قوی دارد. در مورد نقاط ضعف آن می‌توان به این مسئله کلی اشاره کرد که سایت رابکس اگرچه مطالب تحلیلی خوبی دارد اما از نظر عملیات خرید و فروش نیاز به تقویت جدی دارد. بخش احرازهویت کاربران هم مشکلات خاص خودش را دارد.

صرافی اکسکوینو

اکسکوینو که در واقع یک شرکت دانش بنیان است جز معدود صرافی‌هایی است که توانسته مجوز فعالیت حوزه رمزارز را از معاونت علمی فناوری ریاست جمهوری دریافت کند. از سال ۹۶ فعالیتش را شروع کرده و از خوب‌های تولید محتوا در این حوزه است. اگر می‌خواهید درباره رمزارزها، تکنولوژی بلاکچین، مفاهیم و کلیدواژه‌ها و تجارت در این حوزه اطلاعات کسب کنید می‌توانید به وبلاگ اکسکوینو مراجعه کنید.

شاید یکی از متفاوت‌ترین اینترفیس ها را اکسکوینو داشته باشد. با ورود به پنل و پس از طی کردن مراحل احراز هویت، برای خرید و فروش همه چیز مهیا است. طراحی اینترفیس و ظاهر پنل کاربری خیلی سر راست و منظم است. اما شاید میتوانست بهتر هم باشد. مثلا اگر از عناصر مینیمال‌تر بهر‌ه می‌گرفت و انتخاب و استفاده از رنگها وسواس بیشتری به خرج می‌داد، بهتر بود. چیزی که ممکن است از لحاظ بصری توی ذوق بزند، تنوع رنگی زیاد است. اما فارغ از اینها چیدمان و دم‌دست بودن چیزهایی که به آن نیاز دارید خوب است.

بررسی فنی‌تر اکسکوینو در آی‌چیزها

صرافی جیبی تکس

اولین نکته مثبت این صرافی طراحی سایت جالب و قوی در مقایسه با سایر صرافی‌های ارز دیجیتال است. جیبی تکس خودش را مقید می داند حتی در مواقعی که بازار با نوسانات جدی روبه‌رو است، قیمت‌های مناسبی ارائه دهد. همچنین روی سایت خود آمار جالبی از تنوع سنی و جغرافیایی مشتریان ارائه می‌دهد. اما به نظر می‌رسد مدیران این سایت باید در طراحی کیف پول دیجیتال سلیقه و دقت بیشتری خرج کنند.

یک تحلیل دیگر روی صرافی‌های ارز دیجیتال ایران

ارز دیجیتال بیتکوین

یه بار از گرندکس خواستم خرید کنم پشیمون شدم. فقط ظاهر سایتش قشنگه و دیگر هیچ

چه ایرادی داشت توی خرید؟؟؟
یعنی دیر واریز شد؟؟؟
چون من میخوام ازش خرید کنم لطفا بهم بگید که چه مشکلی داشت؟

سلام
درست میگن نوبیتکس پشتیبانیش داغون ه
یه ایمیل ادم را چند روز بعد به زور جواب میدن

اقایون اکسکوینو خوبه ؟

فعلا چهار روز گذتهجواب ندادن

سلام.نوبیتکس و والکس و کریپتولند را من کار کردم.به جرات میگم بسیار بد و افتضاح بودند و به دلایل مختلف یا ارز را پس نمیدهند یا موقع خرید سایت از کار میافتد.لطفا صرافی خارجی مثل کوینکس استفاده کنید.

من حدود ماهیت صرافی های خارجی دو سال دارم باهاش کار میکنم. عالیه. سرعت انتقالش به صرافی غیر متمرکز مثل بایننسه.

بهترین صرافی ایرانی بیت برگ هستش

داغون که چه عرض کنم ویران اندر ویرانه

بینهایت داغونه بینهایت

خیر، شایعه است. هر کاری با نوبیتکس داشتید از چت آنلاین استفاده کنید.

والکس رو برو ببین خدارو شکر کن.رسما دارن دزدی میکنن

.
ی خاطر بد
از انتخاب اشتباه صرافی
حتما بخون تجربه خوبی میشه واست
به گفته خیلی از دوستان و تحلیل گرا صرافی انتخاب کنید که کارمزد کمتر میگیره منم صرافی اکسکوینو انتخاب کردم بعد از شروع به فعالیت دیدم بابت خرید سی میلیون تومان بعنوان مثال دوج یا ترون یا هر ارز دیگه حدود سه میلیون تومان به صورت ریالی از من کم میکنه منم به دلیل ناآگاهی فکر میکردم این حالت عادی هست و به فعالیت ادامه دادم و بعد از کلی فعالیت و عقب گرد کردن از دوستانی که در نوبیتکس فعالیت می‌کردند سوال کردم شما واسه خرید سی میلیون چقدر بصورت ریالی ازتون کم میشود گفتند حدود هشتاد هزار تومان وقتی گفتم من سه میلیون کم میشود باورشون نمیشد وقتی بیشتر امار گرفتم دیدم صرافی های خارجی بایننس و کوینکس اگر به صورت معادل حساب کنیم حدودا زیر بیست هزار تومان کم میشود .بعد از تماس با پشتیبانی اکسکوینو که این عین کلاهبرداریست چرا هزینه خرید از صرافی شما با صرافی های مشابه انقدر وحشتناک اختلاف دارد و زیاد کم میکنید جواب داد ما کارمزد کم میگیریم ولی چون ما ارز میخریم و با قیمت بالاتر به شما می‌فروشیم بخاطر همین این مبلغ بالا از شما کم میشود . گفتم روش کار شما برای من کاربر مهم نیست مبلغی که شما کم میکنید باید بصورت عرف و مانند بقیه صرافی های دیگه باشد .جواب درستی ندادند .

البته این موضوع رو به پشتیبانی اکسکوینو هم گفتم که این روش اشتباه فعالیت شما موجب میشود صرافی شما عمر مفید نداشته باشد و این موضوع رو هم گفتم که تجربه خودم رو زیر پست همه تحلیلگرا میزارم تا اشتباهی که من کردم دوستانی که تازه میخواهند وارد رمز ارز میشوند نکنند

امیدوارم دوستان که تازه وارد بازار رمز ارز میشوند تجربه من براشون مفید باشه و صرافی خارجی بایننس و کوینکس انتخاب کنند و در صورت مشکل ای پی ثابت میتوانند صرافی کوینکس که با ورود ایرانی ها مشکلی ندارد انتخاب کنند و در صورت انتخاب صرافی ایرانی اشتباه منو تکرار نکنند

خدا خیرتون بده که اطلاع رسانی کردید.
منم دارم تو نوبیتکس فعالیت می کنم، وقتی کارمزد کم اکسکوینو رو دیدم پشیمون شدم و می خواستم که تغییر صرافی بدم‌.
اما کامنت شما، نظرم رو عوض کرد.
سپاسگزارم

کوینکس که خارجیه فقط چطور باید پول ب ریال واریز کنیم و چطور ب ریال کنیم ؟!

من که خیلی از اکسکوینو راضیم. طراحیش واقعا مهندسیه و برخلاف سایر سامانه ها قطعی نداره. reliabilityبالا و
قابلیت TRUST خوبش باعث شده که ترجیجش بدم

سلام. قطعا پیگیر باش. کار مزدش زیاد هست. ولی دیگه نه انقدر. من مدتی هست دارم باهاشون کار میکنم. مشکلی نداشتم.

اقا درست میگید شما اکس کوینو رسما داره دزدی میکنه پول اولی که شما میریزی رو ارز میخری به شدت کاهش پیدا میکنه من سه تومن خرید کردم و حدود دویست تومن از م کم کرد و باور کنید کلا سود یه یه هفته بعد هم خرج همین خرید اول شد ینی با اولین واریز طوری هزینه میگیره که اگه بازارم اوکی باشه یه ماه اولو میدی اونا

صرافی pay 98 بهترینه فقط کارمزدش بالاست و خیلی ایمنه

درود
مدتی است بانو بتکس کار میکنم معایب زیادی داره اولا ارزهای کمی رو ارائه میده دوما ارتقا از سطح یک به دو و بالا تر خیلی سخت انجام میشه و مجبورم هر روز فقط ۵۰۰ هزار تومان خرید داشته باشم خیلی ضعیفه

شما تمام این جملاتو با کمی تغییر درباره کریپتولند هم در سایت بورسینس هم گذاشتید هدفت از این کارا چیه؟مردمو گمراه نکن

درود
برای صرافی اکسکونیو چندین بار اقدام کردم برای ثبت نام تاییدیه تلفن ثابت رو میگیرم اما اون کادری که باید کد تایید رو توس قرار بدم غیر فعال میشه اذیت شدم از خیرش گذشتم

من از نوبیتکس استفاده می کنم خیلی راضی هستم تا الان سود خوبی بهمون داده اگه میخواهید کارمزدتون بهتون برگرده یا کارمزد کمی ازتون گرفته بشه وقتی معامله کردید …در نوبیتکس موقع ثبت نام در قسمت کد دعوت این عدد را وارد کنید ۹۲۷۹۱۷

کدام صرافی ها با ایران مشکل ندارند؟

کدام صرافی ها با ایران مشکل ندارند؟

مشکلات تحریم علیه ایران، دامن فعالان بازار رمز ارزها را نیز گرفته است. نمونه بارز چالش‌های این حوزه در بحث کار کردن با صرافی‌ها قابل مشاهده است. بسیاری از صرافی‌ها از جمله صرافی معروف بایننس به دلیل محدودیت‌های ناشی از تحریم، خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی قرار نمی‌دهند. هر چند که در سال‌های اخیر کاربران ایرانی با شیوه‌های خاصی با این صرافی کار می‌کردند؛ اما از زمان اجباری شدن احراز هویت در آن عملا دسترسی اکثر قریب به اتفاق کاربران ایرانی به بازار قطع شد. در این بین هستند صرافی‌هایی که بدون محدودیت خاصی خدمات خود را در اختیار ایرانی‌ها نیز قرار می‌دهند. در ادامه با ما همراه باشید تا به معرفی آن‌ها بپردازیم.

بهترین صرافی‌های ارز دیجیتال خارجی برای کاربران ایرانی

ایرانی‌ها فعالیت قابل توجهی در بازار رمز ارزها دارند. بنابر آخرین آمارهای غیر رسمی، تعداد کاربران ایرانی این بازار در حال نزدیک شدن به عدد 10 میلیون نفر ماهیت صرافی های خارجی است. اهمیت ماجرا وقتی بیشتر می‌شود که بدانید در سراسر دنیا در آغاز سال 2022 چیزی در حدود 300 میلیون نفر در بازار رمز ارزها فعالیت می‌کنند. همچنین ایران در جمع 5 کشور برتر دنیا از نظر میزان استخراج بیت کوین نیز قرار دارد. همه این آمار و ارقام نشان می‌دهد که ایرانی‌ها نقش پررنگی در بازار رمز ارزها ایفا می‌کنند.

همین مسئله باعث شده است که بسیاری از صرافی‌ها نتوانند به سادگی از کنار کاربران ایرانی عبور کنند. در این قسمت قصد داریم به معرفی برخی از صرافی‌های خارجی بپردازیم که ضمن اعتبار بالایی که دارند، خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی نیز قرار می‌دهند.

1. صرافی کوکوین (Kucoin)

بدون شک در بین صرافی‌های خارجی که خدمات خود را در اختیار کاربران ایرانی قرار می‌دهند، کوکوین به عنوان یکی از معتبرترین گزینه‌ها به شمار می‌رود. صرافی کوکوین در سال 2017 فعالیت خود را به صورت رسمی آغاز کرده است. در طول بیش از 4 سال که فعالیت این صرافی سپری شده است، تعداد کاربران آن به صورت تصاعدی رو به افزایش بوده است. به گونه‌ای که این صرافی در حال حاضر از هر چهار کاربر فعال در بازار رمز ارزها، یک نفر را به خود اختصاص داده است.

صرافی کوکوین

بد نیست که نگاهی به مهم‌ترین ویژگی‌های صرافی کوکوین بیندازیم:

  • KCS نام توکن اختصاصی این صرافی است که به کمک آن می‌توان در پرداخت کارمزدها تخفیف گرفت.
  • رابط کاربری کوکوین بسیار ساده و کاربرپسند است که کار کردن با آن برای تازه‌واردها نیز آسان است.
  • بیش از 48 ارز فیات برای پرداخت در این صرافی پشتیبانی می‌شود.
  • اپلیکیشن موبایل کوکوین در دو نسخه اندروید و iOS در اختیار کاربران قرار دارد.
  • بیش از 589 کوین در فهرست معاملات صرافی کوکوین قرار دارد.
  • از نظر میزان نقدینگی در گردش جزء 5 صرافی برتر دنیا به حساب می‌آید.
  • پشتیبانی کوکوین به صورت 24 ساعته در 7 روز هفته فعال است.
  • قابلیت‌های معاملاتی مختلف مانند فیوچرز، اسپات لاس و مارجین در این صرافی در اختیار کاربران هستند.

نکته مهم این است که در حال حاضر وارد شدن به صرافی کوکوین با آی‌پی ایرانی بدون هیچ‌گونه محدودیتی امکان‌پذیر است. با این وجود توصیه می‌کنیم که برای ملاحظه بیشتر به منظور جلوگیری از هر گونه اتفاقات ناگهانی، از آی‌پی ثابت خارجی در زمان ورود به حساب کاربری خود استفاده کنید.

2. صرافی کوینکس (Coinex)

یکی دیگر از صرافی‌هایی که کاربران ایرانی می‌توانند از آن استفاده کنند، کوینکس نام دارد. این صرافی در سال 2017 آغاز به کار کرده است. در بحث آموزش صرافی کوینکس، بحث‌های جدی و پرحاشیه‌ای وجود دارد که باید کاربران ایرانی حتما قبل از استفاده از آن نسبت به این اخبار و حواشی آگاهی کسب کنند. مهر ماه سال 1400 بود که در اخبار این طور اعلام شد که سایت صرافی کوینکس در ایران فیلتر شده است. اما بر خلاف سایر صرافی‌ها، این صرافی نبود که دسترسی ایرانیان را محدود کرده باشد. بلکه در اطلاعیه رسمی نیز اعلام کردند که مشکلات به وجود آمده به هیچ عنوان از سوی صرافی نیست.

ماجرا از این قرار بود که بررسی‌ها نشان داد که حدود 60 درصد حساب‌های کاربری در صرافی کوینکس مربوط به کاربران ایرانی بود. همین مسئله باعث شد که نگرانی‌ها از بابت امنیت سرمایه کاربران ایرانی در این صرافی افزایش پیدا کند. هر چند که هیچ خبری به طور رسمی در داخل مبنی بر مسدود شدن سایت‌های صرافی‌های خارجی اعلام نشد.

صرافی کوینکس

به هر ترتیب از جمله مهم‌ترین ویژگی‌های صرافی کوینکس می‌توان به موارد زیر اشاره نمود:

  • برداشت از حساب کاربری تا سقف 10 هزار دلار بدون نیاز به احراز هویت امکان‌پذیر است.
  • کیف پول اختصاصی تحت عنوان ViaWallet از سوی کوینکس در اختیار کاربران قرار گرفته است که امنیت بالایی دارد.
  • با توجه به تعداد بالای کاربران ایرانی کوینکس، نسخه ایرانی این سایت نیز عرضه شده است.
  • رابط کاربری کوینکس بسیار ساده و کاربرپسند است و افراد بدون سردرگمی می‌توانند از محیط آن بهره ببرند.
  • پشتیبانی کوینکس به صورت 24 ساعته در 7 روز هفته به کاربران خدمات ارائه می‌کند.
  • ابزارهای معاملاتی مانند معاملات لوریج و فیوچرز را در اختیار کاربران قرار داده است.
  • بیش از 394 کوین در فهرست معاملات صرافی کوینکس قرار دارد.
  • در صورت استفاده از توکن CET (توکن اختصاصی صرافی) برای پرداخت کارمزدها می‌توان از تخفیف بهره‌مند شد.

3. صرافی‌های غیر متمرکز

در میانه سال 2020 بود که اخباری پیرامون نوع جدیدی از صرافی‌های ارز دیجیتال در بازار منتشر شد. صرافی‌های غیر متمرکز که در اصطلاح به نام DEX نیز شناخته می‌شوند، در سال 2020 وارد عرضه مبادلات بازار رمز ارزها شدند. داستان از اینجا نشئت می‌گیرد که عده‌ای منتقد مدیریت متمرکز صرافی‌های ارزهای دیجیتال نسل اول بودند. آن‌ها معتقدند که از اساس این دسته از صرافی‌ها با ذات غیر متمرکز بازار در تضاد هستند.

صرافی‌های غیر متمرکز بر بستر بلاک‌چین طراحی شده‌اند و با استفاده از قراردادهای هوشمند، عملا واسطه‌ها را از گردونه معاملات خارج نموده‌اند. در استفاده از این صرافی‌ها عمدتا نیازی به ثبت نام و احراز هویت وجود ندارد. همچنین به سبب حذف واسطه‌ها، کارمزد تراکنش‌ها نیز کاهش پیدا می‌کند. خبر خوب برای کاربران ایرانی بازار رمز ارزها این است که به دلیل عدم نیاز به احراز هویت برای کار کردن با صرافی‌های غیر متمرکز، آن‌ها می‌توانند به عمده این صرافی‌ها دسترسی داشته باشند.

البته لازم به ذکر است که صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال هنوز نتوانسته‌اند به جایگاه ویژه‌ای که صرافی‌های متمرکز دارند، دست پیدا کنند. با این اوصاف تعدادی از بهترین صرافی‌های غیر متمرکز که کاربران ایرانی می‌توانند به راحتی از آن‌ها استفاده کنند، عبارت‌اند از:‌

صرافی یونی سواپ (Uniswap)

یونی سواپ در سال 2018 راه‌اندازی شده است؛ اما تا سال 2020 بهره‌برداری رسمی از آن به طول انجامید. این صرافی مبتنی بر بلاک‌چین اتریوم راه‌اندازی شده است. حدود 650 ارز دیجیتال در سایت این صرافی متن باز در دسترس تریدرها قرار دارد. شاید این سؤال برای شما ایجاد شده باشد که با وجود ماهیت غیر متمرکز این صرافی‌، عملا جریان نقدینگی چگونه کنترل می‌گردد؟

در بستر صرافی‌های غیر متمرکز مانند یونی سواپ، استخرهایی برای توکن‌های مختلف در نظر گرفته می‌شود. گروهی از کاربران اقدام به سپرده‌گذاری دارایی خود در این استخرها می‌کنند. به این ترتیب نقدینگی مورد نیاز برای مدیریت تراکنش‌ها در صرافی عملا تأمین می‌گردد. در حال حاضر حجم معاملات روزانه در این صرافی از یک میلیارد دلار فراتر رفته است و به همین دلیل می‌توان آن را در ردیف برترین صرافی‌های بازار رمز ارزها قرار داد.

صرافی پنکیک سواپ (Pancakeswap)

صرافی pancakeswap یک صرافی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه بایننس اسمارت چین راه‌اندازی شده است. آغاز به کار این صرافی به ماه سپتامبر سال 2020 برمی‌گردد. حجم معاملات روزانه در این صرافی از 800 میلیون دلار فراتر رفته است و به این دلیل خود را در جمع صرافی‌های با درجه اعتبار بالا قرار داده است. راه‌اندازی پنکیک سواپ باعث شده است که در مقایسه با یونی سواپ، کارمزد معاملات بیش از پیش کاهش پیدا کند. در عین حال سرعت پردازش تراکنش‌ها در ثانیه نیز به طور قابل توجهی افزایش پیدا کرده است.

صرافی یونی سواپ

در حال حاضر بیش از 3300 توکن در پنکیک سواپ لیست شده است. معمولا بسیاری از توکن‌های کمتر شناخته شده و شت کوین‌ها را می‌توان در صرافی پنکیک سواپ خرید و فروش نمود. کار کردن با صرافی پنکیک سواپ نیز فوق‌العاده راحت است. به این ترتیب که صرفا کافیست تا یک کیف پول مانند تراست والت و یا متامسک در اختیار داشته باشید و آن را به صرافی متصل کنید. به همین راحتی امکان ترید کردن در پنکیک سواپ برای شما فراهم می‌گردد.

کلام پایانی

در این مقاله به معرفی صرافی‌هایی پرداختیم که کاربران ایرانی می‌توانند با آن‌ها کار کنند. لازم به ذکر است آموزش صرافی های ارز دیجیتال، قبل از آغاز به کار در آن‌ها کاملا ضروری است. توصیه می‌کنیم که حتما مدتی هر چند کوتاه با حساب دموی صرافی‌ها کار کنید تا زیر و بم آن‌ها را بشناسید. در انتها لازم است به این نکته اشاره کنیم که پیشنهاد ما در استفاده بین دو صرافی کوکوین و کوینکس، قطعا کوکوین است. حتی سایت معتبر کوین مارکت کپ در رتبه بندی صرافی‌های خارجی، کوکوین را در جایگاه 5 و کوینکس را در جایگاه 52 قرار داده است. مشورت کردن با تریدرهای باسابقه بازار رمز ارزها نیز می‌تواند شما را در انتخاب گزینه مناسب بیشتر کمک کند.

معتبر ترین و امن ترین صرافی ارز دیجیتال در ایران

از مهم ترین شرایط برای ورود به بازار های ارز دیجیتال ؛ معرفی و آشنایی با معتبر ترین پلتفرم ها و صرافی های ارز های دیجیتال برای کاربران داخل ایران می باشد ، در این پست قصد داریم شما رو با تعدادی از معتبر ترین صرافی های ایرانی آشنا کنیم ، پس با ما تا انتها همراه باشید.

انواع بازار مالی

بر طبق استاندارد روز بازار های مالی دنیا و از مهم ترین امتیازات در حوضه بازار های ارز دیجیتال می توان به بازارهای یکطرفه (اسپات Spot) و همچنین بازار های دوطرفه (فیوچرز یا آتی Futures) اشاره کرد؛
امروزه تریدرهای حرفه ای در تمام نقاط جهان در حال کسب درآمد از بازار های دوطرفه می باشند باتوجه به ماهیت شرط بندی در بازار های دوطرفه ، این گونه معاملات در ایران ممنوع می باشد و صرافی های آنلاین در ایران در حال حاضر به صورت یکطرفه (اسپات Spot) فعال می باشند ، از این رو ما در این پست قصد داریم شما رو با بازار های مالی (یکطرفه) که خرید فروش ساده دارایی دیجیتال در آنها صورت می گیرید آشنا شویم .

صرافی والکس

والکس از معتبرترین صرافی ها در ایران می باشد ، تیم والکس متشکل از جمعی از دانشجویان دانشگاه شریف و تهران می‌باشد که در زمینه های گوناگون اعم از برنامه نویسی و همچنین مدیریت مالی تخصص دارند. افراد این تیم در چندسال اخیر، در خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال فعال بوده اند. این تیم شاهد برخی مشکلات برای ایرانیان از جمله دسترسی سخت به بازارهای خارجی، وجود کلاهبرداران داخلی ، خرید و فروش با سودی ناعادلانه برای مردم توسط صرافی های داخلی و از طرفی جود نداشتن پلتفرمی امن و حرفه ای برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال در ایران و دلایل متعدد دیگر بوده‌ اند، و با مشاهده این مشکلات تصمیم به ایجاد پلتفرمی کاملا ایمن، حرفه ای و آسان برای خرید و فروش بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال گرفتند.

امتیازات صرافی

صرافی رمزینکس

صرافی رمزینکس

صرافی رمزینکس

رمزینکس یک سامانه ی مبادلاتی آنلاین در حوزه ی کریپتوکارنسی است که توانسته است با ایجاد سرعت ، بالا بردن امنیت معامله و حذف واسطه ها، موانع و تهدید های پیش روی ایرانیان از جمله خطر بلوکه شدن سرمایه در اکسچینج های خارجی و خطر معامله با افراد ناشناس را مرتفع کند و با ایجاد بستری بی واسطه و معاملات peer to peer قیمتی شفاف بر اساس پول ملی کشور ایران برای کاربران مهیا نماید. به زبان ساده برای خرید یا فروش ارز های دیجیتال (مثلا بیت کوین ) کافی است در رمزینکس ثبت نام کنید و سفارش خرید یا فروش ثبت کنید؛به این ترتیب خواهید توانست در لحظه و با قیمتی رقابتی به فروشنده یا خریدار حقیقی معامله خواهید کرد

مجوز های رمزینکس

با توجه به عدم تعیین قوانین جامع در حوزه ارز های دیجیتال ، در حال حاضر نماد الکترونیک به افراد و وبسایت های فعال در این حوزه اهداء نمیشود؛و چنانچه هر یک از ارگان ها و سازمان ها آمادگی خود را مبنی بر اهدا مجوز های لازم در این حوزه اعلام نماید رمزینکس در دریافت این مجوز پیشرو خواهد بود. همچنین تمامی افراد و وبسایت هایی که اعلام میدارند مجوز فعالیت در این حوزه را دارا می باشند قصد کلاهبرداری و سوء استفاده از شما را دارند. رمزینکس در مدت فعالیت خود با تکیه بر تیم متخصص و کاربران وفادار خود توانسته در این حوزه اعتبار کسب کند و در طی این فعالیت افتخار این را دارد که خدمات خود را بدون هیچ مشکلی به کاربران خود ارائه و امنیت معاملات و دارائی آنهارا تضمین نماید.

امتیازات صرافی

صرافی اکسکوینو

اکسکوینو در نظر دارد تا با ایجاد بستر امن معاملاتی‌ و پلتفرمی با رابط کاربری آسان، زمینه انجام تراکنش‌های نا‌محدود رمز ارزی را محیا کند. تیم اکسکوینو در تلاش است تا با شفافیت در انتقال اطلاعات، حریم خصوصی کاربران خود را به طور جدی حفظ کرده و به عنوان امن‌ترین سامانه تبادل ارز‌های دیجیتال در ایران، رضایت کاربران خود را جلب کند. وجود مزایایی از قبیل حفظ امنیت دارایی‌های کاربران، امکان تبادل برترین رمز ارزهای دنیا، دسترسی سریع به سرمایه از طریق اپلیکیشن و وب سایت، امکان تبدیل دارایی‌ها به یکدیگر در بستری یکپارچه، محافظت از دارایی کاربران ایرانی در برابر تحریم‌های بین‌المللی و پشتیبانی 24 ساعته، این کیف پول را از سایر کیف پول‌های موجود متمایز می‌سازد.

امتیازات صرافی

صرافی تبدیل

صرافی تبدیل

صرافی تبدیل

تیم تبدیل برای تحقق یک رویا تشکیل شده است. رویای ساختن دنیایی که که در آن هر فردی بتواند فارغ از دغدغه‌های مالی، مشغولِ کاری باشد که واقعا به آن علاقه دارد و نگران حفظ و افزایش ارزش پس انداز خود نباشد. تبدیل برای پاسخگویی به یک پرسش همیشگی در خانواده، دوستان و اطرافیان ما به وجود آمد: «با پولمان چه کار کنیم؟ پولمان را در کدام بانک بگذاریم تا بیشتر سود کنیم؟ چه بخریم تا پولمان بی ارزش نشود؟» پرسشی که دغدغه روز بسیاری از افراد بود؛ بدون اینکه پاسخی قدرتمند برای آن وجود داشته باشد.
متاسفانه علی رغم وجود ابزارهای متنوع، پیچیدگی و گاها دور از دسترس بودن راه حل های موجود باعث شده است که اغلب افراد نتوانند پاسخ مناسبی برای رفع نیاز خود پیدا کنند و از این رو به راه حل های سنتی روی آورند و یا صرفا با اضطراب، تماشاچی تحولات بازارهای مالی باشند و از فرصت‌های موجود بهره‌ نبرند.
تیم تبدیل مجموعه‌ای از متخصصین با تجربه در حوزه‌ی مالی، سرمایه گذاری و تکنولوژی است که در تلاشند تا با ترکیب تکنولوژی و علم مالی،‌ ابرازهایی ساده ، کارآمد و تخصصی در اختیار کاربران خود قرار دهند تا افراد، با هر سطح دانش و تجربه ای بتوانند دغدغه‌هایشان را در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری و حفظ و افزایش ارزش پس انداز خود رفع کنند. تحول یک صنعت کارساده ای نیست؛ اما قول‌مان این است که همیشه در حال رشد و یادگیری خواهیم بود و پای رفع تمامی نیازها و دغدغه های مالی خانواده تبدیل ایستاده ایم.

صرافی شبکه ای چیست؟ Nested Exchange چه خطراتی دارد؟

صرافی شبکه ای چیست

پیش از آنکه به بحث صرافی شبکه‌ای برسیم، باید چند مفهوم را بررسی کنیم. بسیاری از ما با واسطه‌ها آشنا هستیم، که مفهومی بسیار رایج است. برای مثال eBay یک واسطه بین شما و محصولی است که می‌خواهید بخرید، مشاوران املاک واسطه بین شما و خانه رویایی‌تان هستند. حتی سرویس‌های روزمره مانند اوبر از نظر فنی یک واسطه در نظر گرفته می‌شوند.

  • 1) تودرتو بودن به چه معنا است؟
  • 2) صرافی شبکه ای (Nested Exchange) چیست؟
  • 3) چه خطراتی در استفاده از صرافی شبکه ای وجود دارد؟
  • 4) صرافی شبکه ای چه هدفی دارد؟
  • 5) از کجا بفهمیم صرافی از نوع شبکه‌ای است؟
  • 6) سخن پایانی
  • 7) سؤالات متداول

در صنایع مالی، واسطه‌ها اغلب در بانکداری دیده می‌شوند. زمانی که نیاز به انتقال یا دریافت پول در سطح بین‌المللی دارید، بانک شما معمولاً از طریق پلتفرم دیگری که به بانکی در کشور دیگری متصل است، پول موردنیاز شما را دریافت می‌کند. پی پل یک واسطه غول‌پیکر در انتقال پول و معیاری برای استانداردهای امروزی است.

چیزی که داشتن یک واسطه را عالی می‌کند، فقط کارایی نیست، بلکه رضایت متقابل در معامله است. صرافی شبکه‌ای (Nested Exchange) یک واسطه در ارزهای دیجیتال هستند.

یک صرافی تودرتو در برخی از محبوب‌ترین پلتفرم‌های کریپتو دارای حساب‌هایی است و به مشتریانش اجازه می‌دهد از طریق خدمات خود با آن حساب‌ها معامله کنند. این اساساً پلی بین کاربران و تمام حساب‌های آن است که باعث می‌شود آن‌ها فکر کنند که درواقع همان کسانی هستند که تمام معاملات را انجام می‌دهد.

افرادی که آگاهانه از صرافی‌های شبکه‌ای استفاده می‌کنند، اغلب چیزهای دیگری به جز تجارت ساده در ذهن دارند. پولشویی یکی از بسیار فعالیت‌های مخربی است که از طریق صرافی شبکه ای انجام می‌شود. در ادامه این مقاله از داموندمگ به معرفی مفصل این صرافی‌ها و خطرات استفاده از آن‌ها خواهیم پرداخت.

تودرتو بودن به چه معنا است؟

تو در تو بودن به چه معنا است

کلمه Nested که وقتی در کنار صرفی قرار می‌گیرد، «شبکه‌ای» ترجمه می‌شود، درواقع به معنی تودرتو بودن است. این مفهوم در حوزه‌های مالی به این صورت تعریف می‌شود:

مجموعه‌های ارائه‌دهنده سرویس‌ها و خدمات مالی، گاهی نیاز دارند تا از خدمات مؤسسات دیگر هم استفاده کنند، به این دلیل حسابی مؤسسه مقصد ایجاد کرده و به کمک آن از خدمات دیگر مؤسسات نیز بهره می‌برند. دارنده چنین حسابی، نقش پل را بین مشتریان و خدمات مؤسسه ثانویه بازی می‌کند. چنین چیزی در تبادلات بانکی بین کشورها دیده می‌شود.

برای مثال، اگر بخواهید مقداری پول را از حساب خود به بانکی در کشور دیگر انتقال دهید. برای چنین کاری باید یک بانک واسطه، حسابی در بانک مقصد داشته باشد، به این بانک‌های واسطه «بانک کارگزار» نیز گفته می‌شود. به این ترتیب حساب‌های تودرتو می‌توانند به شما در انتقال وجه به خارج از کشور کمک کنند.

نکته‌ای که وجود دارد، این است که مشتری بانک مقصد که حساب تودرتو در آن ایجاد شده است را نمی‌شناسد و تنها با بانک کارگزار طرف حساب است، بنابراین این وظیفه کارگزار است که جانب احتیاط را رعایت کند، چراکه به او اعتماد شده است.

صرافی شبکه ای (Nested Exchange) چیست؟

صرافی تو در تو

صرافی‌ها در دنیای ارزهای دیجیتال، مانند بانک‌ها در دنیای پول الکترونیک هستند. به این ترتیب صرافی‌ها هم می‌توانند تودرتو یا شبکه‌ای باشند. برای این کار، فرد یا نهادی، در یک صرافی قانونی حساب افتتاح می‌کند و سپس به کمک این حساب، به افراد شخص ثالث خدمات مربوط به ارزهای دیجیتال را ارائه می‌دهد. اگر اصطلاح صرافی فوری را شنیدید، بدانید که منظور شبکه‌ای است و این ارائه‌دهندگان خدمات اغلب ماهیت صرافی های خارجی چندین حساب مختلف در چندین صرافی قانونی مختلف دارند.

تعداد بسیار کمی از صرافی‌های شبکه‌ای از مشتریان خود مدارک شناسایی می‌خواهند، به همین دلیل است که کلاهبرداران تمایل دارند از این صرافی‌ها استفاده کنند و ناشناس بمانند. امکان خرید و فروش حضوری ارز دیجیتال با پول نقد یکی دیگر از ویژگی‌های محبوب این صرافی‌ها است.

چه خطراتی در استفاده از صرافی شبکه ای وجود دارد؟ ماهیت صرافی های خارجی

در بانک‌هایی که خدمات شبکه‌ای ارائه می‌دهند، همیشه این مشکل وجود دارد که شریک پولشویی مشتریان خود باشند، چراکه هرگز مشخص نیست که مشتری کیست و چه هدفی دارد. این مشکل در صرافی شبکه ای بیشتر هم هست. ارزهای دیجیتال نسبتاً جدید هستند و هنوز به اندازه کافی نظارت نمی‌شوند، بنابراین اینکه افراد به چه دلیل از آن‌ها استفاده می‌کنند یا اینکه چرا خودشان یک حسب در صرافی قانونی باز نمی‌کنند و از کمک‌های شبکه‌ای استفاده می‌کنند، سؤالاتی است که ما را به فکر فرو می‌برند.

البته همیشه این مشتریان نیستند که خطر آفرینند، خود صرافی شبکه ای، ممکن است باعث خطرات زیادی شود، از جمله:

  • داشتن امنیت پایین نسبت به صرافی‌های قانونی، سپرده‌ها و سرمایه‌گذاری شمار ا به خطر می‌اندازد.
  • هرگز نمی‌دانید که در این صرافی‌ها چه کاری انجام می‌شود، ممکن است بدون اینکه اطلاع داشته باشید، در تأمین مالی گروه‌های تروریستی شرکت کنید.
  • چنانچه ارگان‌های نظارتی از فعالیت‌های مشکوک باخبر شوند، صرافی را خواهند بست و به این ترتیب دارایی مشتریان از دست خواهد رفت.
  • چنانچه بدانید فعالیت یک صرافی شبکه ای غیرقانونی است و با این حال از آن خدمات بگیرید، با شما برخورد قانونی خواهد شد.

صرافی شبکه ای ماهیت صرافی های خارجی چه هدفی دارد؟

هدف صرافی شبکه ای

ماهیت صرافی‌های شبکه‌ای دور زدن بررسی هویت است. این موضوع با ناشناس بودن در صرافی‌های غیرمتمرکز متفاوت است. DEX به اطلاعات شخصی نیاز ندارد، اما هر تراکنش را با قراردادهای هوشمند ایمن می‌کند. بنابراین در حالی که هرگز نمی‌دانید با چه کسی سروکار دارید، هیچ‌کس نمی‌تواند از بلاک چین و سوابقی که نگه می‌دارد بگذرد. صرافی شبکه ای به اینکه کاربرانشان چه کسانی هستند یا اهدافشان چیست اهمیتی نمی‌دهد. بیشتر فرآیند تأیید، خودسرانه به نظر می‌رسد و اغلب به روشی غیرمجاز انجام می‌شود.

علیرغم امنیت آن، KYC همچنان برای بسیاری از تریدرهای ارزهای دیجیتال بار سنگینی است. بسیاری از ما هنوز تمایلی به افشای هویت خودمان در سطح بالایی از جزئیات نداریم. شاید اینترنت ما را به این حس ناشناس بودن عادت داده است، به گونه‌ای که هرگونه ارسال داده مانند در معرض دید قرار گرفتن باشد.

دلیل هر چه که باشد، عدم بررسی دقیق به‌ویژه در دنیای ارزهای دیجیتال جذاب است. این همان چیزی است که DEX را در وهله اول بسیار محبوب کرده است. بسیاری از تریدرها در صورت مشاهده سطح پایین تأیید و بررسی، صرافی شبکه ای را بدون تحقیق بیشتر انتخاب می‌کنند. چیزی که آن‌ها نمی‌دانند این است که در واقع کل سرمایه‌گذاری خود را در آن پلتفرم به خطر می‌اندازند.

به دلیل امنیت پایین، Nested Exchange بهشت ​​پولشویی و باج افزارها هستند. حتی ارزهای دیجیتال دزدیده شده نیز به کمک چنین ابزاری به راحتی نقد می‌شوند. این واقعیت که برخی از صرافی‌های شبکه‌ای، تراکنش‌های نقدی حضوری را برای ارزهای دیجیتال ارائه می‌کنند، پولشویی و سرقت کوین را آسان‌تر می‌کند.

هنگام استفاده از یک صرافی تودرتو، علاوه بر اینکه در بین بازیگران بد (bad actors) ارزهای دیجیتال قرار دارید، از بسیاری جهات خطر از دست دادن پول خود را دارید. از آنجایی که حساب واقعی متعلق به صرافی است، «حساب» شما از نظر فنی اصلاً وجود ندارد. بنابراین صرافی می‌تواند به هر دلیلی دسترسی شما را قطع کند و کاری نمی‌توانید در مورد آن انجام دهید.

چیز دیگر این است که صرافی‌های شبکه‌ای اغلب تحت نظارت هستند. پلتفرم‌های بزرگ تمایل دارند حساب‌های دارای فعالیت‌های مشکوک یا معاملات غیرمعمول بزرگ را علامت‌گذاری کنند، که معمولاً منجر به قطع کامل عملیات می‌شود. وقتی این اتفاق بیفتد، تمام کوین‌های سرمایه‌گذاری شده شما از بین می‌رود. یک مثال خوب از این موضوع، برخورد اخیر بین یک صرافی شبکه ای به نام سوئکس (Suex) و پلتفرم ارزهای دیجیتال بایننس است.

در سوئکس چه اتفاقی افتاد؟

سوئکس یک صرافی شبکه ای است که در جمهوری چک فعالیت می‌کند. این صرافی در دسامبر 2021 از طرف اداره OFAC، که مربوط به کنترل دارایی‌های خارجی است تحریم شد. بخش معاملات خارج از صرافی سوئکس، با ایجاد حساب در بایننس و چند صرافی مطرح دیگر، شروع به ارائه خدمات شبکه‌ای به کاربران خود کرد. بر اساس آمار، این صرافی، که امکان خرید و فروش حضوری نیز دارد، در پولشویی و حملات باج‌افزاری زیادی نقش تأمین‌کننده مالی را داشته است. به این ترتیب بایننس حساب‌های آن را مسدود کرد و OFAC نیز با قرار دادن چندین کیف پول در لیست سیاه، آن را تحریم کرد.

از کجا بفهمیم صرافی از نوع شبکه‌ای است؟

از کجا بفهمیم صرافی از نوع شبکه‌ای است

هیچ صرافی تودرتویی به شما نمی‌گوید که از این نوع است، اما نکات و نشانه‌هایی وجود دارد که می‌توانید به کمک آن‌ها پی به ماهیت واقعی آن ببرید.

  • نداشتن فرآیند احراز هویت، یا ضعیف بودن آن و توجه نکردن به پروتکل‌های ضد پولشویی اولین نشانه است.
  • برای ثبت‌نام و افتتاح حساب، نیاز به هیچ بررسی و زمانی نیست و فوراً حساب شما فعال می‌شود.
  • رابط کاربری گویا نیست و نمی‌توانیم به راحتی قسمت مربوط به معاملات را پیدا کنیم.
  • در چنین صرافی‌هایی هیچ اطلاعاتی وجود ندارد که نشان دهد خود پلتفرم صرافی تراکنش‌ها را انجام می‌دهد و حساب جانبی یا تودرتویی در کار نیست.
  • چنانچه دیدید که قیمت‌ها و نرخ‌های مختلفی برای ارزهای دیجیتال ارائه‌شده است و شما امکان انتخاب دارید، باید به شبکه‌ای بودن آن شک کنید.
  • استفاده از مرورگرهای بلاک چینی کمک بزرگی در تعیین شبکه‌ای بودن صرافی است. اگر تراکنش خود را در این مرورگرهای جستجو کنید، مشخص خواهد شد که تراکنش چه مسیری را طی کرده است، آیا به صرافی دیگری رفته یا خیر.

سخن پایانی

صرافی‌های اصلی دنیای ارزهای دیجیتال شناخته شده هستند. این صرافی‌ها قانونی هستند و علاوه‌بر اینکه هیچ مشکل قانونی برای شما ایجاد نمی‌کنند، با ارائه امنیت، خیال شما را نیز راحت می‌کنند. درست است که عضویت در صرافی‌های قانونی کمی زمان‌بر است، اما حداقل می‌دانید که خطری در کار نیست.

توصیه ما به شما این است که از صرافی شبکه‌ای استفاده نکنید. همان‌طور که در متن مقاله توضیح دادیم، خطرات زیادی وجود دارد که از مواجهه با مشکلات قانونی تا از دست رفتن دارایی‌ها را به دنبال دارد.

سؤالات متداول

صرافی شبکه ای چیست؟

صرافی شبکه ای، نوعی صرافی است که با افتتاح حساب در صرافی‌های قانونی مانند واسطه‌ای بین مشتری و صرافی اصلی عمل می‌کند و به کاربران خود خدماتی از صرافی قانونی ارائه می‌دهد.

چرا استفاده از صرافی شبکه ای خطرناک است؟

دو دلیل برای این خطر وجود دارد: یکی از طرف مشتری و دیگری از طرف خود صرافی. هویت مشتریان هرگز مشخص نیست و این یعنی که احتمال پولشویی و هک‌های باج افزاری وجود دارد. خود صرافی هم ممکن است اهداف غیرقانونی داشته باشد و به این ترتیب باعث از دست رفتن سرمایه کاربران شود.

به جای فیلترینگ صرافی‌های رمزارز، از رشد فعالیت آنها جلوگیری شود

بهناز توحیدی نویسنده میهمان

زمان مطالعه : 3 دقیقه

برای بوکمارک این نوشته وارد شوید

رئیس کمیته اقتصاد دیجیتال مجلس در نامه‌ای به دادستان کل کشور از اقدام بانک مرکزی برای فیلتر شدن ۱۴ صرافی رمزارز انتقاد کرده است. او در این نامه پیشنهاد داده تا در کمیته تعیین مصادیق مجرمانه، به جای اعمال فیلترینگ و خارج شدن دارایی مردم از دسترسی آنها،تنها از رشد فعالیت این صرافی‌ها جلوگیری شود تا در زمان مقتضی، مردم فرصت اتخاذ تصمیم‌ درست در این زمینه را داشته باشند و از رفتارهای هیجانی اجتناب کنند.

به گزارش پیوست، در هفته‌های گذشته اداره نظارت بر موسسات پولی غیربانکی بانک مرکزی درخواست فیلتر ۱۴ صرافی رمزارزی را به کمیته تعیین مصادیق محتوای مجرمانه داد.دلیل این درخواست فعالیت غیرقانونی و بدون مجوز صرافی‌ها اعلام شده بود.

حالا مجتبی توانگر،رئیس کمیته اقتصاد دیجیتال مجلس در نامه‌ای به محمدجعفر منتظری،دادستان کل کشور در ۳ بخش بحث سیاست‌گذاری و برخوردهای بانک مرکزی با حوزه بلاکچین و رمزارز را مورد بررسی قرار داد. براساس این نامه توانگر معتقد است که بانک مرکزی و مجموعه ماهیت صرافی های خارجی دولت در زمانی قریب به یک دهه از ساماندهی و رگولاتوری کارشناسانه در جهت منافع ملی و مصالح نظام در حوزه بلاکچین و رمزارزها غفلت کرده‌اند. این غفلت در سیاست‌گذاری علاوه بر اتلاف منافع کشور و همچنین زمینه‌سازی برای خروج ارز از کشور از طریق صرافی‌های خارجی، در عمل امکان ارزش آفرینی و انجام پروژه‌های تحقیق و توسعه را از کارآفرینان داخلی سلب کرده است.

نامه رئیس کمیته اقتصاد دیجیتال مجلس به دادستان کل کشور

همچنین برخورد غیرکارشناسی و غیرمدبرانه با صرافی داخلی، به صورت فیلتر کردن و ممنوعیت هرگونه فعالیت آنها، به جای اقدام مدبرانه درممانعت از گسترش فعالیت آنها تا زمان ابلاغ مقررات بانک مرکزی یا دولت برای قانونمندکردن آنها، می‌تواند باعث گلایه و انتقاد درست کاربرانی شود. آنطور که توانگر در این نامه اشاره کرده است، این کاربران با وجود عدم مجوز قانونی این صرافی‌ها به دلیل عدم اطلاع‌رسانی شایسته و هشدار لازم، در عمل در دام این فعالیت پرمخاطره و نامفید برای اقتصاد ملی افتاده‌اند. فیلترکردن صرافی‌ها می‌تواند موجب وارد کردن مضرات و ایجاد مخاطرات امنیتی و رفتارهای هیجانی کاربران این سایت‌ها و از دست رفتن احتمالی سرمایه آنها شود.

توانگر در ادامه نامه خود در بخش سوم پیشنهاد داده است که با توجه به شرایط موجود و اهمیت تثبیت فضایی امن برای دارندگان ایرانی رمزارز و با توجه به آغاز به کار دولت آقای رئیسی، در کمیته تعیین مصادیق مجرمانه، به جای اعمال فیلترینگ و خارج شدن دارایی مردم از دسترسی آنها،تنها از رشد فعالیت این صرافی‌ها جلوگیری شود تا در زمان مقتضی، مردم فرصت اتخاذ تصمیم‌ درست در این زمینه را داشته باشند و از رفتارهای هیجانی اجتناب کنند.

او در پایان بر پاسخگویی بانک مرکزی و دولت در دستگاه‌های قضایی به دلیل ترک فعل مشهود و منجر به ضرر و زیان مردم در این زمینه و بر ایجاد بستر مناسب توسط مدیریت بانک مرکزی و بازار سرمایه برای فعالیت قانونمند علاقه‌مندان به فعالیت در این زمینه، با وجود تمامی ابهامات موجود درخصوص ماهیت این پدیده و اثرات آن براقتصاد کشور، تاکید می‌کند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.