اسپرد و کارمزد

این نکته را به یاد داشته باشید که در زمان اعلام اخبار اقتصادی (فاندامنتال) مهم مانند نرخ بهره بانکی ، شاخص نرخ بیکاری یا اشتغال و از اینگونه اخبار مهم که معمولا با رنگ قرمز در سایت فارکس فکتوری به نمایش در می آید ، اسپرد به بیشترین حد خود میرسد و حتما این موضوع را اگر فاندامنتالی کار میکنید مد نظر داشته باشید .

فرق بین حساب استاندارد و ECN

یکی از اساسی‌ترین سوالات در مورد معاملات فارکس این است که چه نوع حسابی افتتاح کنیم؟ پاسخ مطمئناً به شرایط شما بستگی دارد، بنابراین اجازه دهید تفاوت اصلی بین یک حساب ECN و یک حساب استاندارد را بررسی کنیم تا بتوانید راحت‌تر تصمیم بگیرید. ECN مخفف عبارت Electronic Communication Network به معنی سیستم‌های معاملاتی جایگزین است که به اتصال کامپیوترها به یکدیگر مربوط می‌شود. این یک اصطلاح گسترده است، اما وقتی صحبت از معاملات فارکس می‌شود، یک معنا بیشتر ندارد.

شبکه

یکی از مزایای اصلی ECN این است که نقدینگی را از طریق شبکه اینترنتی ارائه می‌دهد. به عبارت دیگر، در لحظه پیشنهادات مختلفی برای یک معامله وجود دارد و فاصله بین درخواست فروش و پیشنهاد خرید می‌تواند بسیار کم باشد و در چند صدم ثانیه معامله انجام شود. در حساب ECN حتی اگر با یک قیمت یکسان خرید و فروش انجام دهید، باید مقداری پورسانت بپردازید.

به همین دلیل است که باید به کمیسیون‌ها توجه کنید، زیرا ممکن است کمی گران باشند. به طور کلی، کمیسیون تقریباً نیمی از ارزش پیپ است. در این صورت، اگر معاملات کوتاه‌مدت انجام می‌دهید و روزانه چندین موقعیت خرید و فروش باز می‌کنید، کمیسیون ارزان‌تری نیز پرداخت خواهید کرد. اما معامله‌گری که معاملات بلند مدت انجام می‌دهد باید کمیسیون بیشتری بپردازد اما بجایش هزینه تراکنش کمتری پرداخت می‌کند.

نکته دیگری که باید از آن آگاه باشید این است که گاهی امکان دارد جریات نقدینگی متوقف شود، برای مثال، اگر قرار باشد گزارش اشتغال غیرکشاورزی ایالت متحده منتشر شود، ممکن است بسیاری از معامله‌گران برای مدتی از انجام معامله خودداری کنند، در حالی که اسپرد معمولی در شبکه ممکن است 0.2 پیپ در ازای جفت ارز EUR/USD باشد، درست در حوالی اعلامیه به چیزی حدود 15 پیپ می‌رسد. بدیهی است که اگر آگاه نباشید، همین امر می‌تواند سود شما را دست خوش تغییر کند.

به‌عنوان یک قاعده کلی، در اکثر مواقع شبکه اسپردهای نسبتاً کم و پایداری دریافت می‌کند، به‌ویژه اگر شبکه گسترده‌تری باشد زیرا در این صورت معامله‌گران بیشتری در آن حضور دارند. در نهایت، برای یک معامله‌گر موفق هر نوع حسابی چه ECN یا چه استاندارد می‌تواند سودآور باشد.

حساب استاندارد

یک حساب استاندارد معمولاً به عنوان حسابی با اسپرد ثابت در نظر گرفته می‌شود. در حساب استاندارد معمولاً کارگزار طرف مقابل هر معامله‌ای است که شما انجام می‌دهید. برای جفت ارز EUR/USD ممکن است اسپرد کارگزاری دو پیپ باشد. بیشتر اوقات اسپرد حساب استاندارد گرانتر از ECN است، اما وقتی نوبت به رویدادهای مرتبط با اخبار می‌رسد، در حساب استاندارد شما از پرداخت اسپرد‌های بالا در امان هستید.

البته نکته منفی در مورد حساب استاندارد این است که اگر شما به طور مکرر به انجام معاملات کوتاه مدت بپردازید، ممکن است اسپرد و کارمزد مجبور شوید چیزی حدود 1.5 پیپ اضافی برای هر معامله پرداخت کنید. معمولاً افراد به هزینه اجرا معامله توجهی نمی‌کنند اما اگر حواستان را جمع نکنید در دراز مدت ضرر خواهید کرد.

به هزینه‌ها توجه کنید

اول هزینه‌ها را در نظر بگیرید سپس مطابق با آن، کارگزاری مناسب را پیدا کنید. در نهایت، باید کارگزاری را انتخاب کنید که قابل اعتماد و منصف باشد و سفارشات شما را به درستی اجرا کند. کارگزاران فارکس نسبت به 10، 15 سال گذشته بسیار معتبرتر شده‌اند.

فقط در صورتی که یک نوسانگیر هستید باید نگران نوع حساب خود باشید، در غیر این صورت، هر گونه مشکلی که با آن مواجه شوید ربطی به نوع حساب شما ندارد.

سؤالات متداول در مورد حساب استاندارد و ECN

تفاوت بین حساب ECN و استاندارد چیست؟

اسپرد حساب ECN به سفارشات بستگی دارد و در این نوع حساب کارگزاری فقط برای اجرا معاملات کارمزد دریافت می‌کند و حق بیمه یا همان کمیسیون روی اسپرد خام اعمال نمی‌شود، در حالی که یک حساب استاندارد معمولاً توسط کارگزار مدیریت می‌شود و کمیسیون اجرا معاملات را به اسپرد اضافه می‌کند.

حساب ECN چیست؟

یک حساب ECN (شبکه ارتباطات الکترونیکی) یک سیستم اجرا سفارشات است که در آن ارائه‌دهنده حساب به‌ جای افزایش مصنوعی اسپرد خام، برای هر معامله، حق بیمه دریافت می‌کند.

ECN و STP چیست؟

“STP” مخفف «پردازش مستقیم» است. کارگزاران ECN سفارشات خریداران و فروشندگان را تطبیق می‌دهند و کارگزاران STP سفارشات مشتری را به طور مستقیم به یک تامین‌کننده نقدینگی خارجی انتقال می‌دهند.

ECN بهتر است یا STP؟

حساب‌های ECN می‌توانند اسپردهای کمتر و هزینه کلی ارزان‌تری را در شرایط عادی بازار ارائه دهند، اما معامله با حساب‌های STP ریسک کمتری دارد، درحساب‌های STP کیفیت خدمات کارگزاری و نقدینگی بازار بسیار مهم است.

آیا در حساب‌های ECN حجم معاملات بر کمیسیون تاثیری دارد؟

اگر حجم معاملات از حد معینی بیشتر باشد، کارمزد کمتر می‌شود.

کارگزاران ECN چه کار می‌کنند؟

در ECN، کارگزاران سفارشات معاملاتی مشتریان خود را با خریدار یا فروشنده‌ای که توسط کارگزاری یا بانک دیگری پشتیبانی می‌شود، تطبیق می‌دهند. کارگزاران ECN از دریافت کمیسیون در هر معامله سود می‌برند و نسبت به بازارگردانان تضاد منافع کمتری با مشتریان خود دارند. در واقع کارگزاران واسطه‌ای میان خریدار و فروشنده در بازار مالی هستند.

حساب STP چیست؟

در STP، کارگزار سفارشات معاملاتی مشتریان خود را مستقیماً بدون هیچ گونه مداخله‌ای به یک تامین کننده نقدینگی ارسال می‌کند. این نوع حساب اغلب با ECN اشتباه گرفته می‌شود، زیرا عملکرد آن‌ها بسیار مشابه است.

اسپرد حساب‌های ECN چقدر است؟

حساب‌های ECN معمولاً اسپرد کمتری دارند، اما کارگزاران این نوع حساب کمیسیون ثابتی دریافت می‌کنند. کارگزاران حساب استاندارد معمولاً کمیسیونی دریافت نمی‌کنند بلکه اسپرد بیشتری اعمال می‌کنند. در بازارهای نقدی، کارگزاران ECN برای معاملات در حجم بالا هزینه کم‌تری نسبت به بازارگردانان دریافت می‌کنند.

اسپرد در فارکس به چه معناست

برای اینکه موضوع اسپرد در فارکس و اینکه چگونه این‌‌ موضوع معاملات شما‌ را تحت تاثیر قرار خواهد داد را متوجه شوید ابتدا باید با ساختار کلی معاملات فارکس آشنا شوید . یکی از‌ مواردی که باید در ساختار کلی معاملات مد نظر داشته باشید این است که کلیه معاملات توسط واسطه ای که اسپرد و کارمزد برای تسهیل معاملات کارمزدی میگیرد انجام می‌ شود . این هزینه که مابه تفاوت قیمت پیشنهاد و درخواست می باشد را اسپرد می گویند .

معنی‌ اسپرد در پیشنهاد و درخواست

اسپرد در فارکس نشان‌ دهنده دو قیمت است : قیمت خرید ( پیشنهاد ) و قیمت فروش ( درخواست ) برای یک جفت ارز معین ، معامله گران مبلغ مشخصی‌ را برای خرید یک ارز پرداخت می کنند و اگر بخواهند همان‌ لحظه آن را بفروشند باید آن را به قیمت پایین تری از قیمتی که آن را‌‌ خرید کرده اند به فروش بگذارند .
برای‌ مثال ، زمانی که شما ماشین جدیدی را خریداری می کنید شما قیمتی که توسط بازار برای آن ماشین تعیین شده را پرداخت می کنید ، لحظه ای که شما سوار ماشین شوید و از فروشگاه خارج‌ شوید ماشین جدید دچار استهلاک می شود ، اگر شما بخواهید برگردید و ماشین‌ را به فرد یا فروشگاهی که ماشین را از آن خریداری کردید بفروشید ، به قیمت پایین تری از مبلغی که برای آن پرداخت کردید به شما می پردازند . بنا بر اسپرد و کارمزد اسپرد و کارمزد این مثال استهلاک در قیمت ماشین تاثیرگذار است و طبق این موضوع محاسبه می شود . در همین حال سود معامله گر بر اساس تفاوت قیمت ها در معاملات فارکس محاسبه می شود

بازار ساز های فارکس تعیین کننده اسپرد می‌ باشند

بازار فارکس متفاوت از بورس اوراق بهادار نیویورک است . در بورس اوراق بهادار نیویورک معاملات در مکانی فیزیکی صورت می گیرد در صورتی که معاملات فار‌کس همیشه به صورت مجازی بوده و بیشتر شبیه‌ بازار فرابورس برای سهم‌ های کوچک‌‌ است و این بازار جاییست که معاملات توسط بروکر هایی که به بازار ساز ها معروف اند انجام می شود . در این بازار برای مثال خریدار ممکن است در لندن و فروشنده ممکن است در توکیو باشد .

به شخصی که معاملات ارز خاصی را تسهیل می کند بروکر یا بازار ساز می گویند و ممکن است این شخص در شهری به جز لندن یا توکیو باشد . مسئولیت بروکر یا بازار ساز این است که از گردش منظم‌ سفارشات خرید و فروش ارز ها و یافتن فروشنده برای هر خریدار و بالعکس اطمینان پیدا کند .
کار بازارگردان نیز ریسک هایی را شامل می شود . برای مثال بروکر سفارشی را در قیمت مشخصی برای خرید قبول می کند ، به همین دلیل او مسئول انجام گرفتن معامله ای که آن را پذیرفته می باشد و گاهی ممکن است آن سفارش را با قیمتی بالاتر از آن قیمتی که پذیرفته است اسپرد و کارمزد انجام دهد .
در اکثر اوقات ، تغییر قیمت به مقداری جزئی صورت می گیرد و متخصص باز هم سود خواهد کرد . در نتیجه بازار ساز طبق پذیرش ریسک و تسهیلی که در معامله داشته است مبلغی را دریافت می کند که این مبلغ یا کارمزد اسپرد نامیده می شود .

(عزیزان در این مبحث منظور از بازارساز بروکر میباشد)

تمامی معاملات فارکس شامل دو ارز میشود که به این دو ارز ، جفت ارز گفته می‌ شود . برای مثال
و پوند بریتانیا GBP
دلار آمریکا USD
(GBP/USD ) بصورت جفت ارز هستند . ارزش پوند بریتانیا ۱.۱۵۳۲ در برابر دلار آمریکا می باشد . ممکن است شما باور داشته باشید که پوند بریتانیا بر خلاف دلار آمریکا رشد خواهد داشت بنابراین طبق این ایده شما جفت ارز پوند بریتانیا و دلار آمریکا را در قیمت مد نظرتان خرید می کنید .
قیمت خرید مد نظر شما برای این جفت ارز دقیقا ۱.۱۵۳۲ نمی باشد . ممکن است قیمت کمی بیشتر باشد برای مثال قیمتی که برای خرید جفت ارز پرداخت می شود ۱.۱۵۳۴ است . در سویی دیگر قیمتی که به فروشنده پرداخت می‌ شود دقیقا ۱.۱۵۳۲ نخواهد بود ، قیمتی که به فروشنده پرداخت می شود کمی‌ کمتر است مثلا قیمت ۱.۱۵۳۰ خواهد بود . این اختلاف قیمتی که بین قیمت خرید و قیمت فروش است ( طبق نمونه ای که اشاره شد در این مورد اسپرد و کارمزد اختلاف ۰.۰۰۰۴ می باشد ) معادل 4 پیپ

این اختلاف اسپرد نامیده می شود . این سودی است که بروکر برای پذیرش و تسهیل معامله برای خود کسب می کند .

هزینه اسپرد

طبق مثال‌ بالا ، اسپرد ۰.۰۰۰۴ از پوند بریتانیا مبلغ زیادی به نظر نمی آید اما وقتی معاملات بزرگ انجام می شوند حتی کوچک ترین اسپرد شامل اسپرد و کارمزد سود بالایی می شود . معمولا معاملات ارزها در فارکس شامل مبالغ بالایی می شود .
به عنوان یک معامله گر خرده ، شما ممکن است فقط‌
با ۱۰.۰۰۰ واحد (معادل یک دهم لات)
GBP/USD معامله کنید اما یک معامله متوسط که شامل یک میلیون واحد (معادل 10 لات) از GBP/USD
است معامله ای بسیار بزرگتر می باشد . اسپردِ این معامله که ۰.۰۰۰۴ است برابر با ۴۰۰ پوند بریتانیا می باشد که این کارمزد بسیار چشمگیرتری است .

نحوه مدیریت و به حداقل رساندن اسپرد

شما دو راه برای به حداقل رساندن هزینه اسپرد دارید :

تنها در مناسب ترین ساعاتی که بسیاری از خریداران و فروشندگان در بازار هستند معاملات خود را انجام دهید . همانطور که تعداد خریداران و فروشندگان در ساعاتی خاص در بازار برای معاملات یک جفت ارز افزایش می‌ یابد ، طبق این واکنش رقابت و تقاضا هم برای اینگونه معاملات نیز رو به افزایش است و بازار ساز ها برای اینکه به سودی دست یابند کارمزد خود را کاهش می دهند .

از خرید و فروش ارز های کوچک و ضعیف خودداری کنید
برای مثال زمانی که جفت ارزِ GBP/USD معامله می کنید ، چندین بازارساز برای معامله این جفت ارز رقابت می کنند . اما اگر بخواهید یک جفت ارز کوچک را معامله کنید ممکن است فقط چند بازارساز این معامله را قبول کنند . طبق درسی که رقابت در بازار به بازار سازان آموخته است ، معاملات ارز های بزرگتر شامل اسپرد بهتری برای آنها خواهد بود .

این نکته را به یاد داشته باشید که در زمان اعلام اخبار اقتصادی (فاندامنتال) مهم مانند نرخ بهره بانکی ، شاخص نرخ بیکاری یا اشتغال و از اینگونه اخبار مهم که معمولا با رنگ قرمز در سایت فارکس فکتوری به نمایش در می آید ، اسپرد به بیشترین حد خود میرسد و حتما این موضوع را اگر فاندامنتالی کار میکنید مد نظر داشته باشید .

تفاوت بروکر و صرافی در ارزهای دیجیتال چیست؟

دو راه برای معامله و خرید و فروش ارز دیجیتال وجود دارد، با استفاده از یک صرافی و یا استفاده از یک بروکر. این دو با هم تفاوت‌هایی دارند که برای عموم مردم واضح نیستند. در ادامه ابتدا به تعریف این دو مفهوم می‌پردازیم و سپس مواردی را که معامله‌گران باید در هنگام خرید ارز دیجیتال در یک صرافی و یا در یک پلتفرم معاملاتی آنلاین یک بروکر مد نظر قرار دهند را بررسی خواهیم کرد.

یکی از کاربران بخش استک وب‌سایت ارزدیجیتال در پاسخ به سوالی درباره تفاوت بروکر و صرافی می‌نویسد:

کارگزار کاملا با صرافی متفاوت هست.

شما در صرافی میتونید یه ارز بخرید یا ارزتون رو به ارز دیگه ای تبدیل کنید.صرافی های جدیدا امکاناتی مثل چارت قیمت و خرید های شرطی و یا اهرم هم اضافه کردند.

اما گارگزار مثل ویندزور یا آلپاری یا همه جاهایی که اسم کارگزار دارند، در بورس یا فارکس و یا غیره فعالیت میکنند.

کارشون خرید و فروش هر چیزی مثل سهام فلزات، کالاهای اساسی، ارزهای دیجیتال، انرژی مثل نفت و گاز و غیره هست.

شما به صورت مستقیم امکان خرید مثلا سهام اپل رو ندارید. باید در یک کارگزاری حساب باز کنید و درخواست خرید هر اون چیزی زو که اون کارگزار باهاش قرارداد داره رو براشون بفرستید که بسته به نوع خریدتون ممکنه سود یا زیان کنید. کارگزار های فارکس (بازار ارز خارجی مثل یورو وپوند و …) معمولا لورج یا اهرم میدن که میتونید چند برابر سرمایه‌تون خرید کنید.

جدیدا کارگزارهای فارکس با شرکت های تامین نقدینگی قرار داد خرید ارز دیجیتال میبندند. یعنی شما در واقع به کارگزار میگید که مثلا برای من مقداری از بیت کوین بخر یا بفروش. دقت کنید این قرارداده نه خود بیت کوین. در سمت مقابل شما همیشه یا یه قرارداد مخالف شما وجود داره یا خود شرکت تامین نقدینگی قرارداره. اگه سود کنید که معادل دلاری رو به شما میده یا بر عکس از شما میگیره. پس شما صاحب ارز دیجیتال نیستید. (یعنی بروکر برای سرمایه‌گذاری مناسب نیست و فقط برای خرید و فروش و معامله مناسب است.)

هشدار: مانند صرافی‌ها، در بروکرهای بین‌المللی هم خطر بلوکه شدن دارایی‌ها برای افراد ایرانی وجود دارد.

بروکر و یا کارگزار چیست؟

بروکر یا کارگزار (Broker) شخص یا شرکتی است که به عنوان واسط بین خریدار و فروشنده ایفای نقش می کند. بروکر تنها در بازار اقتصادی معنا ندارد بلکه در بازار املاک و مستغلات، بازار کالا، بازار هنر و… نیز وجود دارد.

اما در دنیای اقتصاد، بروکر یک نهاد مالی غیربانکی است که وظیفه اعلان نرخ دارایی‌های در بازار را به مشتریان برعهده دارد، کارگزاران، اوردرهای (سفارش‌های معاملاتی) مشتریان خود را از طریق تلفن، فکس و اینترنت دریافت کرده و از محل سپرده مشتری اقدام به اجرای دستورات (خرید یا فروش) می کنند و خود در کمیسیون انجام دستورات کسب درآمد می‌کند.

هر بروکر نرم افزاری خاص خود دارد که از طریق آن میتوان از قیمت‌ها مطلع شد و دستورات خرید و فروش را به بروکر اسپرد و کارمزد منتقل نمود. یک کارگزار به طور معمول مجموعه‌ای از فعالیت‌های لازم بین خریدار و فروشنده را با توجه به مسئولیت قبلی که خریدار و فروشنده به او واگذار کرده‌اند انجام می‌دهد تا در شرایط مشخص و امن موضوع مورد معامله و هزینه‌های اصلی و جانبی آن تبادل گردد.

اما به طور خاص در حوزه ارز دیجیتال، با استفاده از یک بروکر، وجوه و سرمایه شما بر خلاف یک صرافی متمرکز، توسط یک شبکه معاملاتی خرید و فروش می‌شود و تحت عنوان بازار فرابورس (OTC) از آن یاد می‌شود.

بروکرها فروشنده‌ها و یا خریدارانی را که به تنهایی مقادیر خیلی زیادی ارز دیجیتال در اختیار دارند را پیدا می‌کند و آن‌ها را برای فروش اسپرد و کارمزد جفت می‌کند. این فرآیند انعطاف‌پذیرتر، راحت‌تر و عموما سریع‌تر از صرافی اتفاق می‌افتد.

صرافی چیست؟

صرافی در لغت به معنای محلی برای داد و ستد انواع پول است. پیدایش آن به عنوان یک حرفه را می‌توان ناشی از نیاز مردم به تعین و صحت وزن و عیار مسکوکات گوناگونی دانست که در قرون پیشین رواج داشتند.

سیستم کاری صرافی‌های مرسوم ارز دیجیتال همانند بورس اوراق بهادار است که در آن خریداران و فروشندگان بر اساس قیمت لحظه‌ای ارز دیجیتال معاملات خود را انجام می‌دهند.

قیمت یک ارز دیجیتال در صرافی بر اساس خرید و فروش به دست می آید و اگر تقاضا برای خرید ارزی بیشتر باشد قیمت افزایش، و اگر تقاضا کم باشد قیمت کاهش می یابد.

صرافی‌ها معمولا برای هر تراکنش درصدی را به عنوان کارمزد خود برمی‌دارند. در صرافی‌ها ممکن است برخی افراد ارز فیات را به ارز دیجیتال تبدیل کنند و یا بالعکس، در حالی که برخی دیگر فقط ارزهای دیجیتال مختلف را با هم مبادله می‌کنند.

در ادامه به بررسی تفاوت‌های این دو مفهوم در ابعاد مختلف می‌پردازیم.

افتتاح حساب کاربری و احراز هویت

صرافی

روند افتتاح حساب در صرافی‌ها به آسانی باز کردن یک حساب در سایر وب‌سایت‌ها است. تمام کاری که شما باید انجام دهید ارائه یک ایمیل و ساختن گذرواژه و تایید آدرس ایمیل ارائه شده است. پس از ثبت نام، برای این‌که بتوانید از حساب خود برداشت و یا در آن سپرده‌گذاری کنید، باید فرآیند احراز هویت را انجام دهید.

برای تایید و احراز هویت حساب کاربری خود باید تصویری از کارت شناسایی خود و یا تصویری از خود با کارت شناسایی در دستانتان را در وب‌سایت صرافی آپلود کنید. اصولا صرافی‌ها طی چند ساعت تا چند روز به درخواست تایید هویت شما پاسخ خواهند داد.

اما در این بین برخی صرافی‌ها نیازی به احراز هویت ندارند که از جمله آن می‌توان به صرافی بایننس، یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های ارز دیجیتال در سراسر جهان اشاره کرد. در این صرافی به محض ثبت‌نام، شما می‌توانید از حساب خود برداشت کنید و یا در آن سپرده‌گذاری کنید و تنها محدودیت تراکنش تا سقف ۲ بیت کوین در روز وجود دارد.

بروکر

ثبت نام در بروکر نیز کار سختی نیست و مانند صرافی ساده است. با این‌حال برای سپرده‌گذاری و انجام معامله، تایید حساب کاربری اجباری و الزامی است. به عنوان یک قاعده و قانون باید یک یا دو نسخه مدرک اسکن شده ارائه دهید که اصولا کارت شناسایی و مدرکی برای اثبات آدرس شماست.

ممکن است برخی بروکر از شما مدارک دیگری درخواست کنند. فرآیند و پروسه‌ی احراز هویت بسیار سریع‌تر از صرافی صورت می‌گیرد و در عرض ۳۰ دقیقه تکمیل می‌شود. پس از این‌که حساب شما با موفقیت تایید شد و حساب معاملاتی شما باز شد، شما می‌توانید به راحتی سپرده‌گذاری کنید و خرید و فروش را آغاز کنید. در برخی بروکرها هم مانند صرافی‌ها نیاز به احراز هویت نیست.

سپرده‌گذاری و برداشت

صرافی

ارسال پول فیات به صرافی‌های ارز دیجیتال اغلب یک دردسر است. مثلا شما نمی‌توانید دلار و یا یورو را در بایننس به صورت سپرده نگه دارید و باید به جای آن از ارز دیجیتال استفاده کنید. این بدان معناست که شما باید پیش از آن مقداری ارز دیجیتال بخرید.

برای خریدن ارز دیجیتال راه‌های مختلفی وجود دارد، اما این تراکنش‌ها معمولا با کارمزد و کمیسیون بالا همراه است. اگر قرار است که تراکنش‌های متعددی را هنگام واریز به حساب خود انجام دهید، به خاطر داشته باشید که که برای هر تراکنش باید کارمزد پرداخت کنید و به این ترتیب ممکن است اسپرد و کارمزد ۱۵ درصد از سرمایه اولیه خود را از دست دهید.

برداشت سرمایه از صرافی به صورت ارز فیات هم بدون دردسر نیست. البته شما می‌توانید از کیف پول و یا صرافی آنلاین استفاده کنید، اما انتقال دارایی به آن‌ها هم دوباره شامل پرداخت کارمزد می‌شود. برداشت و انتقال به یک حساب بانکی نیز خود یک مساله است، چرا که برخی بانک به دلیل مشخص نبودن منشا این پول‌ها و تراکنش‌های آن، از پذیرش پول از صرافی‌های ارز دیجیتال خودداری می‌کنند.

بروکر

شارژ حساب و برداشت در بروکرها معمولا به صورت دلاری یا یورو صورت می‌گیرد و شما نمی‌توانید برخلاف صرافی‌ها اقدام به واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال کنید. البته ممکن است بروکرهایی وجود داشته باشند که امکان واریز و برداشت با ارزهای دیجیتال را فراهم کنند. سپرده‌گذاری با استفاده از بروکر به راحتی آب خوردن است البته نه برای کاربران ایرانی. مشتری بروکر روش‌های زیادی برای ایجاد سپرده در اختیار دارد؛ از جمله استفاده از کارت اعتباری، کیف پول‌های الکترونیکی معتبر و غیره. شما می‌توانید در سپرده خود دلار آمریکا، یورو و گاهی ارزهای دیگر را نگه دارید. این قابلیت کل فرآیند را بسیار ساده می‌کند و به عنوان یک قاعده، کارمزدی برای سپرده‌گذاری وجود ندارد. کاربران ایرانی معمولا از بروکرهایی استفاده می‌کنند که گزینه پرداخت با وبمانی دارد.

خرید و فروش

صرافی

معامله و خرید و فروش در صرافی نیاز به دانش خاصی ندارد. کافی است شما ابزار معاملاتی دلخواه خود را انتخاب کنید و بخش ترید را باز کنید و نمودار قیمت‌ها را تماشا کنید.

شما می‌توانید سفارشات خرید و فروش بگذارید و همچنین از قابلیت‌های استاپ لیمیت و لیمیت اوردر استفاده کنید. از این منظر ویژگی‌های صرافی‌ها در مقایسه با پلتفرم بروکر تا حدودی محدود است.

یکی از مزایای صرافی این است که شما بین تعداد زیادی ارز دیجیتال برای خرید و فروش حق انتخاب دارید. برای مثال، صرافی بایننس ۱۲۰ ارز دیجیتال برای معامله ارائه می‌دهد و شما به هنگام انتخاب استراتژی خرید و فروشتان، مجموعه‌ای عالی از گزینه‌های متنوع را پیش رو دارید.

بروکر

با استفاده از پلتفرم بروکر، مجموعه گسترده‌ای از ویژگی‌ها را در اختیار خواهید داشت که به شما کمک می‌کند تا استراتژی‌ها و ریسک‌هایتان را دقیق‌تر پیاده کنید. به این ترتیب که شما قادر خواهید بود اندیکاتورهای اضافی بر روی نمودار قرار دهید و از ابرازهای تحلیل درون‌ساخت استفاده کنید.

با این حال، پلتفرم بروکر برخلاف صرافی تعداد محدودی ارز دیجیتال به شما ارائه می‌کند. هر بروکر از ارزهای متفاوتی پشتیبانی می‌کند، اما به احتمال زیاد شما محبوب‌ترین ارزهای دیجیتال را در آن‌جا پیدا خواهید کرد.

یکی دیگر از ویژگی‌های مثبت بروکر، اختلاف کم بین پایین‌ترین و بالاترین قیمت در سفارشات آن است. این اختلاف قیمت در بازار ارزهای دیجیتال ممکن است به چند صد دلار برسد، اما بر روی پلتفرم‌های خرید و فروش، ممکن است شما با کمترین اختلاف قیمت ممکن مواجه شوید.

پلتفرم بروکر امکانات خوب زیادی در اختیار شما قرار می‌دهد. بر خلاف صرافی، می‌توانید چندین نمودار را در پنجره خود قرار دهید، جریان قیمت‌ها و مظنه را دنبال کنید، از مجموعه اندیکاتورها و سایر افزونه‌ها استفاده کنید.

جمع‌بندی

در نتیجه باید بگوییم که ارزهای دیجیتال، دارایی بسیار نوسانی‌پذیر و پرریسکی هستند که می‌توانند هم سود و هم ضرری بزرگ را به ارمغان بیاورد. هنگام انتخاب روش معاملاتی برای ارزهای دیجیتال باید تمام جنبه‌های مثبت و منفی آن را به دقت مطالعه و بررسی کرد.

شما باید به درستی بدانید که می‌خواهید از کدام شرکت و یا صرافی‌ به عنوان پلتفرمی برای انجام معاملاتتان استفاده کنید. بروکر و صرافی هر کدام مزایا و معایب خاص خود را دارند؛ بنابراین تصمیم نهایی شما به اهداف و اولویت‌های شخصی خودتان بستگی دارد.

اسپرد در فارکس چیست؟

هر بازاری که می‌توانید در آن معامله کنید دارای اسپرد (spread) است. اسپرد هزینه اصلی معامله است. ممکن است از این هزینه در دیگر بازارها تحت عنوان کارمزد هم یاد شود. اما زمانی که در فارکس فعالیت می‌کنید آن را اسپرد می‌نامند. با ما همراه باشید تا درباره اسپرد در فارکس و اینکه چگونه محاسبه می‌شود، بیشتر بیاموزید.

اسپرد در فارکس چقدر است؟

فهرست عناوین مقاله

اسپرد در فارکس هزینه کوچکی است که در قیمت خرید و فروش هر جفت ارز تعبیه شده است. وقتی به قیمتی که برای یک جفت ارز نگاه می‌کنید، می‌بینید که بین قیمت خرید و فروش تفاوت وجود دارد. این تفاوت اسپرد را به وجود می‌آورد. تغییرات در اسپرد با حرکات کوچک قیمت به نام پیپ اندازه‌گیری می‌شود. هر تغییری در رقم چهارم اعشار یک جفت ارز (یا رقم دوم اعشار هنگام معامله جفت‌ها به قیمت ین است).

به یاد داشته باشید، هر معامله فارکس شامل خرید یک جفت ارز و فروش یک جفت ارز دیگر است. ارز سمت چپ را ارز پایه و ارز سمت راست را ارز مظنه می‌نامند. هنگام معامله در فارکس، قیمت پیشنهادی هزینه خرید ارز پایه است، در حالی که قیمت درخواستی هزینه فروش آن است.

شما می‌توانید ۲۴ ساعت شبانه‌روز با استفاده از مشتقاتی مانند CFD در فارکس معامله کنید. محصولات مشتقه شما را قادر می‌سازد تا بدون در اختیار گرفتن مالکیت دارایی پایه، موقعیتی در بازار فارکس ایجاد کرده و از طریق آن کسب سود کنید. شما می‌توانید در موقعیت طولانی (خرید) و کوتاه (فروش) قرار بگیرید. به این معنی که می‌توانید در مورد افزایش و کاهش قیمت ارز مورد نظر حدس بزنید و اگر حدستان درست باشد کسب سود کنید. در این حالت شما فقط به یک سپرده کوچک به نام مارجین برای باز کردن موقعیت خود نیاز دارید.

بررسی بروکر آرون گروپس

بروکرها در حقیقت واسطه‌ای هستند میان تریدرهای سرتاسر دنیا و با ایجاد بستر خرید/فروش، ترید کردن را امکان‌پذیر می‌کنند. بروکر آرون گروپس یک بروکر معتبر اسپرد و کارمزد فارکس است که تاکنون بیش از 37هزار تریدر را از سراسر جهان به خود جذب کرده است.

این بروکر رگوله شده و معتبر است. اسپردهای نزدیک به صفر به‌خصوص روی جفت ارزهای یورو به دلار و انس طلا دارد. امکان معامله بیش از 500 مارکت شامل جفت ارزها، سهام شرکت‌های بزرگ خارجی، شاخص بورس، نفت و طلا و کریپتوکارنسی ها را به مشتریانش ارائه می دهد.

این بروکر همچنین با حمایت از حساب منفی معامله گرانش، آرامش خیال به تریدرها هدیه می‌کند تا با تمرکز و اطمینان، استراتژی‌های معاملاتی خود را دنبال کرده و بیشترین سود را از هر معامله دریافت کنند.

همچنین به‌روزترین پلتفرم‌های معاملاتی را در دسترس مشتریانش قرار داده است. بروکر آرون گروپس اولین پیشنهاد برای اشخاصی است که قصد دارند معاملات امن و پرسودی داشته باشند.

بهترین بروکر فارکس برای ایرانیان

امنیت و اعتبار:

مهم‌ترین ویژگی برای یک بروکر میزان اعتبار و امنیت آن هست. تمامی کشورهایی که انجام معاملات فارکس در آن‌ها مرسوم است به‌منظور حفظ امنیت سرمایه‌گذاران خود بروکر‌های مختلف را ملزم به رعایت پروتکل‌های تعیین‌شده و دریافت گواهی‌نامه از سوی سازمان‌های مربوطه کرده‌اند.

ازاین‌رو لازم است تا سرمایه‌گذاران در هنگام انتخاب بروکر ها دقت کنند که مجوزها و لایسنس‌های لازم برای فعالیت را داشته باشند. درواقع سرمایه‌گذاران با انجام این کار امنیت سرمایه و معاملات خود را تضمین می‌کنند زیرا با سرمایه گزاری در بروکرهایی که دارای لایسنس‌های قانونی هستند، سرمایه آن‌ها نیز در امنیت کامل قرار خواهد گرفت.

بروکر آرون گروپس دارای رگلاتوری ‌ FSCA با شماره ثبت 542LLC2020: می باشد.

همچنین بروکر آرون گروپس با شرکت‌های تأمین نقدینگی بزرگ همکاری می‌کند تا کمترین میزان اسپرد را در اختیار مشتریانش قرار دهد:

ال‌مکس (LMAX): بروکر LMAX با شماره ثبت 10819525 تحت نظارت سازمان FCA انگلیس فعالیت می‌کند.

بی ۲ بروکر (B2Broker): بروکر b2Broker با شماره ثبت 14808 تحت نظارت سازمان VFSC وانواتو فعالیت می‌کند.

شیوه‌های آسان واریز و برداشت:

ارائه‌ی روش‌های پرداخت سریع و مطمئن، جزو اصول ابتدایی بروکرهای معتبر فارکس است. هنگامی‌که که حساب شما نزدیک به کال شدن باشد، آن زمان تازه درک خواهید کرد که سرعت شارژ حساب (واریز شدن اعتبار به‌حساب کاربری)، بی‌اندازه مهم است، ممکن است در یک پول بک، موجودی شما از حد مجاز کمتر شده ولی اگر در همان زمان حساب خود را شارژ کنید تا چندین برابر سود کنید.

بروکرهای معتبر در سرتاسر جهان درگاه‌های پرداخت محلی ایجاد می‌کنند تا شما به ساده‌ترین و سریع‌ترین روش ممکن، تراکنش‌های مالی خود را انجام دهید.

بروکر آرون گروپس به‌روزترین و متنوع‌ترین شیوه‌های واریز و برداشت با ارائه درصدهای مختلف کش بک روی واریز باارزهای دیجیتال را در دسترس معامله گران قرار داده است.

مقدار اسپرد و کارمزد دریافتی:

تمامی فعالان بازار فارکس برای انجام معاملات خود در بروکرها ملزم به پرداخت مبلغی با عنوان اسپرد (Spread) به آن‌ها می‌باشند که مقدار آن یا از اختلاف قیمت خریدوفروش جفت ارزها و یا به‌صورت مبلغی ثابت و از پیش تعیین‌شده مستقیماً دریافت می‌شود.

همچنین تعدادی از بروکرها علاوه بر اسپرد اقدام به دریافت مبلغ ثابتی با عنوان کارمزد می‌کنند که سبب تحمیل هزینه بالاتر برای سرمایه‌گذاران در هنگام انجام سرمایه‌گذاری می‌شود. ازاین‌رو لازم است تا سرمایه‌گذاران در هنگام انتخاب بروکر ها به مقدار اسپرد و کامزد دریافتی توسط آن‌ها دقت کرده و بروکر با اسپرد کمتر را انتخاب کنند.

اسپرد در بروکر آرون گروپس با توجه‌ به اینکه نمادهای آن به دو نوع بین‌المللی وتومانی است، اسپرد در این مار کت‌ها بر اساس عرضه و تقاضای بازار محاسبه می‌شود. برخی از نمادها مانند انس طلا و یورو به دلار در کلیه حساب‌های معاملاتی بدون کمیسیون و با اسپرد نزدیک به صفر هستند‌. به‌طورکلی اسپرد در حساب نقدی، استاندارد و VIP کمتر از حساب نانو است.

اگر به دنبال بروکری هستید که حداقل اسپرد و کمیسیون دریافت کنید آرون گروپس اولین انتخاب شما خواهد بود.

پلتفرم‌های معاملاتی ارائه‌شده:

جهت اتصال به دنیای فارکس، باید از پلتفرم‌های معاملاتی استفاده کرد. این پلتفرم‌ها که توسط برکر های فارکس و رایگان در اختیار تریدرها گذاشته می‌شوند باید حداکثر سرعت را داشته و هیچ‌وقت قطع نشوند. هرلحظه‌ای که داده‌ها با کندی ارسال‌شده و تأخیری در معامله‌ی تریدرها به وجود آید، ممکن است سرنوشت یک معامله را تغییر داده و به‌جای سود، ضرر عاید شما شود.

علاوه بر سرعت و کیفیت، اصولاً بروکرهای معتبر پلتفرم‌های معاملاتی را برای ویندوز، مک، آیفون، اندروید و نسخه دسکتاپ ارائه می‌کنند تا تریدر بتواند در هر زمان و مکان و با هر ابزاری که دارد، به‌سادگی از تجارت در فارکس لذت ببرد. نداشتن هر یک از پلتفرم‌های فوق، می‌تواند نشان‌دهنده‌ی ضعف بروکر باشد.

رایج‌ترین پلتفرم‌های معاملاتی، متاتریدر 4 و متاتریدر 5 هستند که اکثر بروکرها، هر دو را به تریدرهای خود ارائه می‌کنند. متاتریدر 5 ورژن جدیدتر متاتریدر 4 بوده که علاوه بر امکانات بیشتر (نمودار و چارت، ابزار تحلیل و اندیکاتور)، دارایی‌های بیشتری را نیز برای معامله به کاربران خود ارائه می‌کند.

بروکر آرون گروپس پلتفرم معتبر و جدید متاترید 5 را در اختیار کاربرانش قرار داده است.

دارایی‌های مورد معامله:

ازآنجایی‌که بازار فارکس بازار گسترده‌ای بوده و تعداد دارایی‌هایی که در آن مبادله می‌شود بسیار زیاد و متنوع هست هر چه تعداد دارایی‌های قابل‌مبادله و تنوع آن‌ها در یک کارگزاری بیشتر باشد، آن بروکر گزینه بهتری برای انتخاب هست. درنتیجه توصیه می‌شود تا سرمایه گذارن در هنگام انتخاب، بروکر هایی که تعداد دارایی‌های بیشتری برای معامله پوشش می‌دهند را به‌عنوان واسطه خود با بازار فارکس انتخاب کنند.

در بروکر آرون گروپس بیش از 500 مارکت معتبر بین‌المللی شامل جفت ارزها، سهام، فلزات گران‌بها، انس طلا و… ارائه می‌شود.

از دارایی‌های معاملاتی منحصربه‌فرد در بروکر آرون گروپس، عرضه محصولات معاملاتی تومانی یعنی طلای آب‌شده و سکه به‌عنوان نخستین نمادهای تومانی و قابل معامله در برابر دلار در عرصه مالی جهانی است که در شرایط اقتصادی کنونی و رشد تورم داخلی، معامله نمادهای تومانی می‌تواند راه‌حل مناسبی برای ایرانیان داخل کشور باشد.

۳۳ نماد تومانی در بروکر آرون گروپس ارائه‌شده و بخش‌بندی‌های نمادهای تومانی شامل کریپتوکارنسی‌ها، جفت ارزها، انرژی و فلزات گران‌بهاست. معروف‌ترین نمادهای تومانی در آرون گروپس دلار هرات، دلار سلیمانیه، دلار سبزه، سکه و طلای آب‌شده است.

ارائه بهترین سهام:

یکی از دلایل قرار گرفتن آرون گروپس در لیست بهترین بروکر ها، تنوع سبد معاملاتی ارائه‌شده در این بروکراست. این بروکر، خرید و فروش سهام شرکت‌های خارجی ازجمله اپل، مایکروسافت و…و همچنین بیش از 80 رمز ارز را در اختیار تریدرها قرار داده است. قطعاً سبد معاملاتی این بروکر جایگزین مناسبی برای سهام ارائه‌شده در بازار بورس ایران است.

حداقل موجودی برای افتتاح حساب، به مبلغ 1 دلار در این بروکر می‌توانید شروع به ترید کنید؛ و نیز حساب اسلامی و بدون بهره نیز در این بروکر ارائه شود.

تعداد دارایی های قایل معامله در بروکر آرون گروپس:

103 نماد جفت ارز ماژور و مینور

125 نماد ارز دیجیتال

7 نماد صندوق ETFs

لوریج (Leverage):

ازآنجایی‌که بروکرها برای ارائه خدمات لوریج نیازمند داشتن سیستم های معاملاتی بروز بوده تا در صورت هرگونه مشکلی در بازار از وارد آمدن خسارت به خود و معامله گرانش جلوگیری کند می‌توان گفت بروکر هایی که از اهرم‌های بالا استفاده می‌کنند دارای سیستم‌های معاملاتی بروز می‌باشند.

در بروکر آرون گروپس حساب‌های معاملاتی متنوع تا اهرم 1:1000 و صدها سرویس منحصربه‌فرد دیگر به مشتریانش در سرتاسر جهان ارائه می‌شود. ارزهای دیجیتال در آرون گروپس با اهرم 1:125 معامله می شوند.

ارائه خدمات کپی تریدینگ:

با آرون گروپس و پلتفرم محبوب زولو از خدمات مربوط به کپی تریدینگ بهره‌مند شوید.

سرمایه گذاری در آرون بانک و صندوق سرمایه گذاری آرون

آرون گروپس فرصت سرمایه گذاری در آرون بانک با سود 40% روز شمار سالیانه را در اختیار سرمایه گذاران که به دنبال سرمایه گذاری بدون ریسک هستند قرار داده است. همچنین ارائه صندوق سرمایه گذاری یک ماهه و سه ماهه از دیگر خدمات این مجموعه است که با خرید سهم این صندوق، سرمایه گذارانن می توانند در هر دوره درآمدی متغیر کسب کنند. این صندوق در کمتر از یک سال 178% سود برای مشتریانش به ارمغان آورده است.

ارائه بونوس ها طرح‌های تشویقی:

ازجمله ویژگی‌هایی که به‌عنوان مزیت برای بروکر ها محسوب می‌شود، بونوس و طرح‌های تشویقی مانند دوره‌های آموزشی، سمینار ها و وبینار های آموزش فارکس رایگان برای کاربران خود، پیشنهاد های ویژه، هدیه و جایزه، آفر، تخفیف‌های ویژه و … هست.

آفرها و طرح‌های تشویقی آرون گروپس به‌طور هفتگی، ماهانه و مناسبتی با اهدای جوایز در مناسیت های مختلف به‌طور مداوم اجرا می‌شود. ارائه بونوس اسپرد و کارمزد خوش آمد گویی 30%، بونوس پرداختی و ماهانه از جمله طرح های پرطرفدار این مجموعه است.

پشتیبانی:

کیفیت و سرعت تیم پشتیبانی در پاسخ دادن به سؤالات مشتریان یکی از ویژگی‌های مهم یک بروکر منتخب شما است. بروکرهای معتبر، همواره به تریدرها احترام گذاشته و مشکلات آن‌ها را در اسرع وقت، رفع می‌کنند. ازآنجایی‌که فارکس دنیای تجارت و کالای مبادله شده در آن، پول (آن‌هم به مقدار زیاد) است، هر وقفه و مشکل می‌تواند فشار روحی زیادی را به سرمایه‌گذار وارد کند؛ بنابراین، کیفیت پشتیبانی نه‌تنها باعث اعتبار بروکر است، بلکه جزو وظایف و کارهای مهم تیم پشتیبانی است.

در بروکر آرون گروپس تیم پشتیبانی 365 روز سال، 7 روز هفته و 24 ساعته به چندین زبان مختلف پاسخ گوی مشتریان خود هستند.

سخن پایانی:

آرون گروپس بروکری فعال و معتبر درزمینهٔ بازارهای مالی ازجمله فارکس است که با ارائه انواع حساب‌های معاملاتی و ابزارهای معاملاتی متنوع شرایط معامله را برای معامله گران تسهیل کرده است.

آرون گروپس به مشتریان خود امکان ترید در بازارهای مالی جهانی را از طریق معاملات لحظه‌ای فارکس تا اهرم 1:1000 و اسپردهای پایین می‌دهد. همچنین امکان دسترسی به انواع معاملات در بازارهای نزولی و صعودی را فراهم کرده است. به‌عنوان یک بروکر پیشرو فارکس، آرون گروپس به‌روزترین پلتفرم‌های معاملاتی و برنامه‌های قابل تنظیم را ارائه داده تا مشتریان امکان دسترسی آسان به طیف گسترده‌ای از جفت ارزها را داشته باشند.