استیبل‌کوین‌ها


با ادمین ۱۴۰۱/۰۶/۰۴

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟ معرفی کامل ارزهای دیجیتال باثبات

استیبل کوین یکی از ارز های دیجیتالی می باشد که با ساختاری جدید و متفاوت به بازار معرفی شده است. نوسان بالای قیمت ها، چالشی است که اکثر ارزهای دیجیتال با آن روبرو هستند و استفاده از استیبل کوین توانسته است این نوسانات را به حداقل ممکن برساند و کاربران را آسوده خاطر کند. در این مقاله به بررسی انواع استیبل کوین ها ، ویژگی ها و انواع آن ها خواهیم پرداخت.

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین یکی دیگر از ارز های دیجیتالی می باشد که ساختاری متفاوت از دیگر ارز های دیجیتال دارد. سیر تکامل ارز های دیجیتال به شیوه ای بوده است که در طی سالیان اخیر شاهد انواع بسیاری از این نوع ارز ها بوده ایم. این ارز نوعی کریپتوکارنسی می باشد که به منظور پایین آوردن نوسانات طراحی شده است. این ارز می تواند به عنوان یک دارایی ثابت نظیر طلا و یا ارز فیزیکی وابسته باشد.

استیبل کوین ها معمولا توسط یک شرکت و یا سازمان بزرگ ساخته می شوند و یا مورد پشتیبانی قرار می گیرند. صرافی های بزرگ، بانک ها و نهاد های بزرگ وابسته به آن ها، دولت ها و . نیز ترجیح به استفاده از این کوین ها را دارند.

با وجود آن که عمر استیبل کوین ها بسیار کوتاه است ولیکن هر یک از آن ها دارای تاریخچه مجزایی می باشد. بزرگترین استیبل کوینی که امروزه مبادله می شود، تتر (Tether)با نماد اختصاصی USDT می باشد که بر روی بلاک چین اتریوم و بیت کوین میزبانی می شود و در سال 2014 توسط شرکت هنگ کنگی Tether Limited ثبت شده است. تتر همچنین به عنوان سومین ارز دیجیتال با ارزش جهان شناخته می شود که توانسته در زمان نگارش این مقاله بیشترین حجم معامله در 24 ساعت گذشته که نزدیک به 47.8 میلیارد دلار بوده است را به ثبت برساند.

استیبیل کوین (stablecoin) چیست؟

چرا استیبیل کوین ها بوجود آمدند؟

استیبل کوین ها برای جلوگیری از نوسانات کریپتوکارنسی ها وارد بازار شدند. دیگر ارز های دیجیتالی بر خلاف این رمز ارز ها نوسان قیمت دارند و از سرمایه سرمایه گذاران محافظت نمی کنند. اما اگر دلیل اهمیت این ارز ها را بخواهید بدانید و یا بخواهید بدانی که باید بگوییم که علت ارزشمندی آن ها بنا به دلایل زیر می باشد:

1- ثبات قیمت که مهم ترین مزیت آن حساب می شود.

2- کم هزینه بودن تراکنش ها

3- انجام معاملات سریع و ایمن

4- توانایی انتقال دارایی ها به صورت دیجیتال

5- ثبات دارایی ها

6- بهره گیری از فناوری بلاک چین که موجب تامین امنیت و شفافیت و قابلیت پیگیری می شود.

7- سادگی در استفاده دیگر مزیت این گروه از ارز ها محسوب می شود.

در واقع استیبل کوین ها در تلاشند که به پلی میان ارزهای فیات و ارز های دیجیتال تبدیل شوند. شکاف میان سیستم ارز فیزیکی و کریپتوکارنسی ها باعث به وجود آمدن استیبل ها شده است.

اما همه این موارد مثبتی که در ارتباط با ارزهای پایدار همانند تتر (USDT) گفته شد، باعث نمی شود که امتیازهای منفی این دسته از رمز ارزها نادیده گرفته شود. در ادامه به معرفی معایب این ارزها خواهیم پرداخت.

2- نیازمند حسابرسی بیرونی

3- کم بازده بودن در سرمایه گذاری

4- زمان بر بودن آموزش آن

انواع استیبل کوین های موجود در بازار

در این بخش پشتوانه استیبل کوین ها را بررسی خواهیم کرد:

1. استیبل کوین ها با پشتوانه کریپتوکارنسی:

استیبل کوین هایی که دارای پشتوانه کریپتوکارنسی می باشند که معمولا رمز ارزهایی با بازار سرمایه گسترده می باشند. از اتریوم و بیت کوین می توان به عنوان پشتوانه های این دسته از استیبل کوین ها اشاره کرد. همچنین به دلیل آن که ریسک نوسان چند ارز کمتر از ریسک نوسان یک ارز می باشد از این رو این دسته از کوین ها دارای چندین پشتوانه کریپتوکارنسی می باشند.

مزایای این دسته شامل: غیرمتمرکز بودن ، کارآمد بودن، عدم نیاز به حسابرسی بیرونی و شفافیت می باشد.

2. استیبل کوین ها با پشتوانه ارز فیزیکی:

رایج ترین کوین استیبل ها در این دسته قرار می گیرند. ارز های فیزیکی به دلیل آن که بیشترین مقبولیت را در جامعه دارند و پشتوانه بالایی دارند، اگر خود پشتوانه کوین های استیبل قرار بگیرند موجب اعتماد سازی می شوند. مزیت استفاده از این کوین ها در سادگی، ثبات و اطمینان آن ها می باشد.

3. استیبل کوین ها با پشتوانه کالا:

در این دسته از کوین ها منظور از کالا، کالاهای با ارزشی می باشد که قابلیت تبدیل شدن به پول را دارند. استفاده از این دسته کوین ها موجب می شود که شما بتوانید در معاملات به راحتی آن ها را تعویض کنید. استفاده از کالا های ملموس و ارزشمند، قیمت پایدار پشتوانه آن ها، قابلیت نقد شدن و . از مزایای این رمز ارز ها می باشد.

4. استیبل کوین های بدون پشتوانه:

عملکرد این دسته از کوین ها همانند عملکرد بانک مرکزی می باشد و بدون هیچ پشتوانه خاصی کار می کنند. در این نوع کوین های با افزایش تقاضا، عرضه نیز افزایش پیدا می کند. هدف از ارائه این رمز ارز ها این است قیمت ثابت نگه داشته شود. غیر متمرکز بودن، نیاز نداشتن به وثیقه، پایداری ارزش از مزایای این دسته از استیبل کوین ها می باشد.

معروف ترین و مجبوب ترین استیبل کوین ها

استیبل کوین های بسیاری در دنیا وجود دارند که هر کدام با پشتوانه مخصوص به خود در حال رشد می باشند. در ادامه بررسی خواهیم کرد که استیبل کوین های معروف و هرکدام مربوط به کدام ارزهای دیجیتال هستند:

1. استیبل کوین تتر(USDT) که با پشتوانه دلار آمریکا مشغول فعالیت می باشد.

2. استیبل کوین لیبرا که توسط فیس بوک ارائه شده است و ارز های فیات پشتوانه آن می باشد.

4. استیبل کوین ترو یو اس دی(TUSD) که با پشتوانه دلار آمریکا مشغول فعالیت می باشد.

5. استیبل کوین دای(DAI) اولین ارز دیجیتال غیرمتمرکز و با پشتوانه وثیقه است.

6. استیبل کوین پکس(USDP) که صادر شده از اداره خدمات مالی آمریکا می باشد و دلار آمریکا پشتوانه اش می باشد.

نتیجه گیری

استیبل کوین ها دارای سیستم کاری خاصی می باشند و در اکثر مواقع ارزش یک به یک خود را با پشتوانه خود حفظ می کنند. برای کنترل قیمت این ارز ها می بایست میزان عرضه و تقاضای آن ها در یک سطح معمول نگه داشته شود. از استیبل کوین های همچنین برای روبرو شدن با نوسانات شدید ارز های دیگر استفاده می شود.

نقش کلیدی استیبل کوین‌ها در ارزهای دیجیتال

با ادمین ۱۴۰۱/۰۶/۰۴

استیبل کوین ها دارایی دیجیتالی منحصر به فردی هستند که اکوسیستم پرنوسان ارز های دیجیتال را متعادل می سازند. استیبل کوین ها از این نظر که عرضه محدود و یا زمانبندی مقرر ندارند، با سایر ارز های دیجیتال متفاوتند، اما پرداخت آنها مبتنی بر شرایط اقتصادی بازار است. این دسته از ارز های دیجیتال، با ایجاد یک پشتوانه یا وثیقه، سرمایه معامله گران را در برابر نوسان بازار مصون نگاه می ‌دارند. عدم نوسان در قیمت ‌استیبل کوین ها، بدین معناست که از آن ها می‌ توان برای خرید آیتم‌ های مختلف، معاوضه با ارز های تک ‌نرخی و یا سایر رمز ارز ها استفاده کرد. اگر شما نیز یکی از فعالان حوزه کریپتوکارنسی باشید، قطعا آگاه هستید که ارز های رمزنگاری شده به شدت نوسان دارند و نوسانات آنها یکی از دلایلی است که برای سرمایه گذاران این بازار جذاب به شمار می روند. با این حال، زیرمجموعه‌ ای از ارز های رمزپایه وجود دارد که برای ثابت ماندن ارزش یک دارایی بدون نوسان، طراحی شده ‌اند. این نوع دارایی ها، استیبل کوین نامیده می شوند و نقش مهمی در بازار ارز های دیجیتال دارند.

کاربرد استیبل کوین ها در بازار ارز دیجیتال

استیبل کوین ها به دلیل رشد سریع و افزایش موارد استفاده جهانی، مورد توجه بسیاری از معامله گران در سراسر جهان قرار گرفته اند. استیبل کوین ها ارز های رمزنگاری شده ای هستند که ارزش آن ها به دارایی های واقعی، کالا یا ابزار مالی دیگر وابسته است. هدف استیبل کوین ها، ارائه جایگزینی مناسب برای ارزهای پر نوسان مانند بیت کوین (BTC) است. نقش اصلی استیبل کوین ها در ارز های دیجیتال، تسهیل معاملات دیجیتالی است. معامله گران به جای خرید مستقیم بیت کوین با ارز فیات مانند دلار آمریکا، اغلب فیات را با یک استیبل کوین مبادله می کنند. سپس معامله را از طریق استیبل کوین انجام می دهند. به این ترتیب، می توان گفت استیبل کوین ‌ها نقش یک واسطه را برای مبادلات رمزنگاری ایفا می‌ کنند. استیبل کوین ها در حال حاضر به دلیل رشد سریع، در کانون توجه سیاست گذاران قرار دارند. همچنین استیبل کوین ‌ها بخشی از اکوسیستم دارایی ‌های رمزنگاری گسترده ‌تر، همراه با آنچه که اغلب به عنوان دارایی‌ های رمزنگاری بدون پشتوانه شناخته می‌ شود، هستند. آنها برای رسیدگی به نوسانات قیمت بالای دارایی‌ های رمزنگاری بدون پشتوانه، مانند بیت ‌کوین و اتریوم و در مقایسه با آن‌ ها توسعه یافته ‌اند. همچنین سرعت، استیبل‌کوین‌ها هزینه تراکنش های استیبل کوین ها و شرایط و ضوابط بازخرید آنها، بسیار کمتر از سایر ارز های رمزنگاری است. استفاده از استیبل کوین ها در اکوسیستم دارایی های رمزنگاری شده، در سال های اخیر چند برابر شده است. در ابتدا، از استیبل کوین ‌ها برای تجارت دارایی‌ های رمزنگاری استفاده می شد. استیبل کوین ها تنها بخش کوچکی از کل بازار دارایی های رمزنگاری شده را به خود اختصاص می دهند، اما بزرگترین آنها یعنی تتر، نقش مهمی در اکوسیستم دارایی های رمزنگاری شده بر عهده گرفته است. امروزه با توجه به محبوبیت استیبل کوین ها و قیمت ثابت و پایدار آن ها، خرید تتر و انجام مبادلات دیجیتالی توسط آن، مورد توجه بسیاری از سرمایه گذاران قرار گرفته است. همچنین شایان ذکر است، به دلیل استفاده مکرر از استیبل کوین ها در تجارت دارایی های رمزنگاری و به عنوان ارائه دهندگان نقدینگی در DeFi، این نوع دارایی های دیجیتال ثابت، به بخش مهمی از اکوسیستم دارایی های رمزنگاری شده تبدیل شده اند.

چرا استیبل کوین ها اهمیت دارند؟

بزرگترین استیبل کوین موجود در بازاز ارز های دیجیتال یعنی تتر، در حال حاضر در تجارت دارایی های رمزنگاری شده، حیاتی به شمار‌ می رود. یکی از فعالیت ‌های اصلی که از استیبل کوین ‌ها در آن استفاده می‌ شود، تجارت دارایی‌ های رمزنگاری شده است. با هدایت تتر، حجم معاملات استیبل کوین ها از دارایی های رمزنگاری بدون پشتوانه در سال 2021، پیشی گرفت و به میانگین حجم معاملات سه ماهه به 2.96 تریلیون یورو رسید. علاوه بر این، تتر در نیمی از معاملات بیت کوین و اتر شرکت دارد که این ویژگی موجب افزایش خرید تتر و سرمایه گذاری در آن شده است. استیبل کوین ها همچنین به ثبات مالی ارز های دیجیتال کمک می کنند. برخلاف بیت کوین و سایر انواع رمز ارز ها، استیبل کوین ها به صورت نامحدودی عرضه می شوند و با توجه به شرایط بازار خرج می شوند. این ویژگی یکی از تفاوت های اساسی بین استیبل کوین ها و سایر رمز ارز های بازار است. همچنین وجود وثیقه های مختلف به عنوان پشتوانه ای برای استیبل کوین ها، باعث افزایش اعتماد و اطمینان سرمایه گذاران شده است. برای مثال ارز تتر یک استیبل کوین است که برای هر رمز ارزی که عرضه می کنند، یک دلار را به عنوان وثیقه در نظر می گیرد. استیبل کوین‌ ها در واقع بین دنیای ارز های دیجیتال و ارزهای فیات قرار دارند، زیرا نزخ آن‌ ها به دارایی های ذخیره‌ ای مانند دلار آمریکا یا طلا وابسته است. این امر به طور چشمگیری نوسانات قیمت را در مقایسه با رمز ارز های محبوبی مانند بیت کوین، را کاهش می دهد. استیبل کوین‌ ها همچنین امکان استفاده از قرارداد‌ های مالی هوشمند را در شبکه بلاکچین فراهم می ‌کنند. معاملات ایجاد شده از طریق استیبل کوین ها خودکار، شفاف، برگشت ناپذیر و همچنین قابل ردیابی هستند. از این رو می‌توان گفت استیبل کوین ‌ها نقش کلیدی در ارز های دیجیتال دارند و از آن ها برای پرداخت وام، حقوق، حق اشتراک، پرداخت اجاره‌ بها و موارد دیگر نیز استفاده می شود. در نهایت باید گفت استیبل کوین ها، به خصوص تتر، نقش دلار دیجیتال را ایفا می کنند و معاملات کریپتویی را تا حد زیادی تسهیل می کنند. از همین روی وجود آن ها در دنیای ارز دیجیتال ضروری تلقی می شود. شما دوستان عزیز می توانید برای خرید تتر به یکی از بهترین صرافی های ارز دیجیتال ایران، یعنی صرافی تتر مراجعه کنید و خرید و فروش تتر را با نرخ یکسان انجام دهید. همچنین با ثبت نام در صرافی تتر و انجام معامله می توانید شانس خود را در برنده شدن جایزه 5 میلیارد ریالی صرافی تتر، امتحان کنید.

بهترین استیبل کوین بازار در حال حاضر چیست؟

استیبل کوین ها همواره در کنار بیت کوین و اتریوم جایگاه ویژه ای داشته اند. در ادامه ی این متن به پاسخ سوالات گفته شده در بالا و نیز تعریفی از استیبل کوین ها می پردازیم.

اتریوم و بیت کوین و سایر رمز ارز ها دامنه ی نوسان محدودی ندارند و دلیل عمده سرمایه گذاری روی انها نیز همین عدم محدود بودن دامنه ی نوسان آنهاست. اما استیبل کوین ها با ویژگی ثبات قیمتی و دامنه ی نوسان بسیار محدود ایجاد شدند.

1. استیبل کوین ها انواع مختلفی دارند که معروف ترین استیبل کوین موجود تتر با نام اختصاری usdt است که قیمت ان به صورت تقریبا ثابت با دامنه ی نوسان کم 1 دلار نگه داشته می شود. این استیبل کوین با پشتوانه ی ارز فیات(دلار) است.

استیبل کوین هایی نیز با پشتوانه املاک و طلا و دیگر فلزات گرانبها نیز داریم (پشتوانه کالا) که در این مقاله تنها به توضیح استیبل کوین ها با پشتوانه ی ارز فیات می پردازیم.

تتر مشهورترین و کاربردی ترین استیبل کوین موجود است که اکثر قریب به اتفاق صرافی های ارز دیجیتال ایرانی و خارجی آن را در لیست ارزهایشان فهرست کرده اند.

2. یو اس دی کوین usdc یک توکن مبتنی بر شبکه ی اتریوم است و سرمایه گذاری مشترک coinbase و circleاست.

3. ترو یو اس دی true usd نیز مبتنی بر شبکه ی اتریوم است.

4. استیبل کوبن pax standard که ان هم از پروتکل erc-20پشتیبانی می کند و در جایگاه چهارم قرار دارد.

5. بایننس یو ای دی یا BUSD که توسط صرافی بایننس پشتیبانی می شود و مشتریان این صرافی خوش نام با استفاده از بایننس یو اس دی می توانند هزینه ی کمتری برای تراکنش ها بپردازند.

6. استیبل کوین دای DAIنیز در شبکه ی اتریوم به وجود امده است و برای ایجاد ثبات در ارزش پایدار ارز daiایجاد شده است.

بین استیبل کوین های نام برده شده تتر پرکاربرد ترین است و تقریبا می توان مطمئن بود هر صرافی آنلاین معتبر یا کیف پولی که استفاده می کنید از آن پشتیبانی می کند.

استیبل کوین چیست ؟

استیبل کوین ها نوعی رمزارز با ارزش نسبتا ثابت هستند ارزش هر استیبل کوین نسبت به ارزش یک ارز یا کالا ( پشتوانه ) ثابت است. با توجه به ماهیت نوسان بالای رمزارزها ، استیبل کوین ها یک نقطه امن و ثابت در دنیای رمزارزها هستند.

استیبل کوین چیست

استیبل (Stable) یک کلمه انگلیسی به معنی "ثابت و پایدار" است بنابراین استیبل کوین از نظر لغوی یعنی پول با ارزش ثابت - رمزارز پایدار.

استیبل کوین چیست ؟

با ورود به دنیای رمزارز متوجه می شوید که تقریبا هیچ وقت ثبات وجود ندارد زیرا اینجا یک بازار واقعا آزاد است و در کنترل هیچ دولت یا بانکی نیست که آن را کنترل و مدیریت کند. بنابراین ارزش رمزارزها (مثلا بیت کوین یا اتریوم) هر لحظه در حال نوسان است و بعضا نوسانات بسیار شدیدی را تجربه می کند که تابع اخبار و هیجانات بازار (عرضه و تقاضا) است.
در چنین بازاری نیاز به رمزارزهایی است که دچار نوسان نشوند مزایا و کاربردهای چنین رمزارزهایی بعدا در این مقاله توضیح داده شده است. به همین منظور استیبل کوین ها ایجاد شده اند.
مشهورترین استیبل کوین "تتر" است. تتر یک رمزارز با پشتوانه دلار آمریکا است بنابراین ارزش آن برابر با یک دلار آمریکا است به عبارتی به ازای هر تتر ، یک دلار بعنوان پشتوانه کنار گذاشته شده است. هر چند ارزش تتر هر از گاهی کمی کمتر یا بیشتر از دلار می شود اما در کل ارزش یکسانی با دلار دارد.
در مورد رمزارزهایی که استیبل نیستند (مانند بیت کوین یا اتریوم) این عرضه و تقاضا در بازار است که تعیین کننده قیمت است به عبارتی اگر عرضه زیاد باشد و تقاضا کم باشد (بیشتر مردم می خواهد بفروشند) ارزش آن رمزارز کاهش استیبل‌کوین‌ها میابد و برعکس در صورتیکه تقاضا بیشتر از عرضه باشد قیمت افزایش میابد.
اما استیبل کوین ها از قانون عرضه و تقاضا پیروی نمی کنند زیرا هر استیبل کوین دارای یک پشتوانه است که ارزش آن پشتوانه ، ارزش استیبل کوین را تعیین می کند مثلا پشتوانه تتر ، دلار آمریکا است بنابراین ارزش آن همیشه برابر با یک دلار آمریکا است. چون پشتوانه تتر ، دلار است بنابراین کسی حاضر نیست یک تتر را کمتر از یک دلار بفروشد یا بیشتر از یک دلار بخرد در نتیجه حتی اگر حجم عرضه و تقاضا در بازار تتر تغییر زیادی کند ارزش تتر تقریبا همان یک دلار باقی می ماند.

پشتوانه استیبل کوین ها

استیبل کوین ها بر اساس نوع پشتوانه ای که دارند به چند دسته تقسیم می شوند:

استیبل کوین ها با پشتوانه ارز فیزیکی

نمونه این استیبل کوین ها USDT (تتر) و استیبل‌کوین‌ها EUR است. پشتوانه این رمزارزها هر کدام یک ارز فیزیکی است مثلا پشتوانه تتر ، دلار آمریکا و پشتوانه EUR ، یورو اروپا است. به این ترتیب که به ازای هر تتر که تولید و در بازار عرضه می شود یک دلار آمریکا بعنوان پشتوانه ذخیره و نگهداری می شود. بنابراین ارزش این استیبل کوین ها برابر با ارزش ارز فیزیکی است که پشتوانه آن است.
این نوع رمزارزها دارای ثبات خوبی هستند زیرا ارز فیزیکی توسط دولت ها مدیریت می شود و دولت های قدرتمند اجازه نمی دهند ارزش ارز آنها زیاد دچار نوسان شود.

استیبل کوین ها با پشتوانه فلزات گرانبها

پشتوانه این استیبل کوین ها فلزات گرانبها مانند طلا و نقره است که نقدشوندگی بالایی در بازار دارند. طلا همیشه در طول تاریخ بعنوان بهترین فلز برای حفظ ارزش سرمایه حتی در بدترین شرایط استفاده شده و هیچ وقت کسی را ناامید نکرده است زیرا طلا تنها پولی است که توانسته است ارزش خود را از هزاران سال پیش تا کنون و احتمالا تا هزاران سال آینده ، حفظ کند.
خرید و فروش فلزات گرانبها مشکلات خاص خود را دارد بنابراین استیبل کوین با پشتوانه فلزات گرانبها می تواند برای خرید و فروش سریع و آسان مناسب باشد. وقتی یک استیبل کوین مثلا با پشتوانه طلا می خرید در واقع مثل این است که خود طلا را خریداری کرده اید زیرا ارزش آن معادل طلا است.
از جمله استیبل کوین ها با پشتوانه طلا می توان به Tether Gold, Pax Gold و Digix Gold اشاره کرد.

استیبل کوین ها با پشتوانه رمزارزهای دیگر

پشتوانه این نوع استیبل کوین ها معمولا ترکیبی از چند رمزارز بزرگ (مانند بیت کوین و اتریوم) است. استدلال این است که اگر چند رمزارز بطور همزمان پشتوانه باشد این رمزارزها نوسانات یکدیگر را خنثی می کنند و دامنه نوسان کاهش میابد.
هرچند این استدلال در ابتدا درست به نظر میاید اما با بررسی نوسانات بازار ارز می بینیم که معمولا رمزارزها با هم و در مسیر مشابهی نوسان می کنند بویژه وقتی نوسان ها بالا است اکثر رمزارزها باهم نوسان می کنند بنابراین این استیبل کوین ها معمولا ثبات ندارند و در عمل نمی توان آنها را بعنوان استیبل کوین طبقه بندی کرد.

استیبل کوین ها با پشتوانه توافقی


این استیبل کوین ها در واقع پشتوانه ندارند بلکه ارزش آنها بصورت توافقی کنترل می شود. وقتی بطور ناگهانی ارزش رمزارز افزایش یابد مقداری رمزارز تولید و به بازار تزریق می شود که در نتیجه عرضه بیشتر شده و ارزش رمزارز کاهش میابد و برعکس وقتی ارزش آن ناگهان کاهش یابد ، تعدادی از رمزارزها از بازار خریداری شده و معدوم می شوند (به یک آدرس والت به اصطلاح سیاه چاله ارسال می شود) و از چرخه بازار خارج می شود که در نتیجه عرضه کم شده و قیمت بازیابی می شود.
عملکرد این استیبل کوین ها مشابه دولت ها است که به همین روش تلاش می کنند ارزش ارز خود را ثابت نگه دارند.

مزایا و معایب استیبل کوین ها

مزایا


ارزش استیبل کوین ها نسبت به پشتوانه ای که دارند ثابت است بنابراین استیبل کوین ها یک نقطه امن در مقابل نوسانات شدید رمزارزها هستند. معمولا تریدرها پول خود را به استیبل کوین تبدیل می کنند (معمولا تتر) و ترید می کنند مثلا وقتی پیش بینی می کنند بیت کوین افزایش قیمت خواهد داشت تتر را به بیت کوین تبدیل می کنند و پس از اینکه بیت کوین رشد کرد مجدد آن را به تتر تبدیل می کنند و سود کسب می کنند چون تتر ارزش ثابتی دارد می توانند منتظر بمانند و در پیش بینی بعدی خود تتر را مجدد تبدیل و سود می کنند.
از استیبل کوین ها برای نگهداری امن دارایی و سرمایه می توان استفاده کرد مثلا به جای اینکه مستقیما طلا بخرید و در خانه نگه دارید می توانید رمزارز استیبل مربوط به طلا را بخرید که همیشه قیمت یکسان با طلا دارد به این ترتیب نگران امنیت و دزدیده شدن طلای فیزیکی نیستید.
مزیت مهم دیگر استیبل کوین ها قابلیت معامله سریع و کم هزینه آنهاست. کمیسیون معاملات استیبل کوین ها بسیار پایین است درحالیکه مثلا اگر دلار یا طلا معامله کنید باید درصد بالایی بعنوان کمیسیون پرداخت کنید. از طرفی انتقال استیبل کوین ها بسیار کم هزینه و سریع است می توانید با کمیسیون واقعا پایین استیبل کوین طلا یا دلار یا یورو را از هر نقطه جهان به هر نقطه دیگر تنها در چند ثانیه و کمیسیون واقعا ناچیز انتقال دهید (مثلا هزینه انتقال یک میلیون دلار از ایران به کانادا فقط یک دلار است و به یک ثانیه زمان نیاز دارد!) حالا فرض کنید به جای آن می خواهید سه کیلو طلا واقعی و یا یک میلیون دلار فیزیکی را از ایران به کانادا انتقال دهید!
استیبل کوین ها نقدشوندگی بالایی دارند. بطوریکه در بازارهای رمز ارز و صرافی ها می توان به سرعت آنها را تبدیل به دلار یا ارزهای رایج دیگر کرد. استیبل کوین ها مقبولیت جهانی دارند بنابراین حتی در شرایط بحرانی یک کشور می توان آنها را در نقاط دیگر و از طریق اینترنت به راحتی تبدیل و نقد کرد.

معایب


عیب اصلی استیبل کوین ها همان پشتوانه آنها است باید به شخص سوم که پشتوانه را نگهداری می کند اعتماد کرد. مثلا در مورد تتر که پشتوانه آن دلار آمریکا است و به ازای هر تتر باید یک دلار در گاوصندوق نگهداری شود. شخصی که این کار را انجام می دهد باید مورد اعتماد باشد و از هرگونه تقلب خودداری کند. از طرفی به دلیل ثابت بودن ارزش استیبل کوین ها ، سوده نیستند و مانند بیت کوین نباید انتظار داشت که پس از مدتی سودی از آنها کسب شود.

چند نوع استیبل کوین

تعداد زیادی استیبل کوین وجود دارد که چند نمونه آورده شده است
1- USDT (تتر) : دلار آمریکا
2- EUR : یورو اروپا
3- TRY : لیر ترکیه
4,5,6 : TUSD و BUSD و PAX : همگی دلار آمریکا
7 : RUB : روبل روسیه
8: ZAR : زار = واحد پول کشور آفریقای جنوبی
9, 10, 11: Tether Gold, Pax Gold و Digix Gold : طلا

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟-بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها

استیبل کوین در واقع ارز دیجیتالی است که توسط یک فرد ساخته نشده است و بیشتر توسط سازمان ها و صرافی های بزرگ و قانونی ساخته می شود. هدف از ایجاد استیبل کوین ها ایجاد پایداری و ثبات در دنیای ارز های دیجیتال است. یکی از عوامل اصلی که باعث می شود افراد با ترس بیشتری در ارز های دیجیتال سرمایه گذاری کنند ، ریسک بالا و نوسانات زیاد این ارز ها و از طرف دیگر عدم کنترل بر قیمت ارز های دیجیتال می باشد. این عوامل باعث به وجود آمدن نسل جدیدی از ارز های دیجیتال با نام استیبل کوین ها شده است.

استیبل کوین

استیبل کوین

استیبل کوین ها با توجه به نوع آنها دارای پشتوانه بوده و باید معادل توکن هایی که در چرخه معاملاتی بازار وجود دارد پشتوانه مورد نظر در بانک ها و یا صرافی مربوطه وجود داشته باشد تا بتوان قیمت آن را کنترل کرد. اولین و بزرگترین استیبل کوین در جهان با عنوان تتر در سال 2014 راه اندازی شد. پشتوانه تتر فیات دلار می باشد و قیمت آن نیز برابر با یک دلار است.

از مزایای دیگر Stable coins راحتی انتقال ارز های فیات در قالب پلتفرم ها و بلاک استیبل‌کوین‌ها چین های ارز دیجیتال است. این کوین های به اصطلاح ثابت نیازمند قرارداد هوشمند بوده و در کل امنیت بسیار بیشتری نسبت به سایر ارز های دیجیتال دارند. تراکنش کم ، سرعت بالای انجام معاملات ،داشتن پشتوانه مالی و سادگی درک مفهوم آن برای عامه مردم از دیگر ویژگی های این کوین ها می باشد. برای کنترل قیمت استیبل کوین ها همواره باید یک نهاد بر قیمت آنها نظارت داشته باشد.

بهترین استیبل کوین برای ایرانی ها

کشور های تحریم شده مانند ایران که همیشه بر سر انتقال وجه بین کشور ها با مشکلات بسیار زیادی روبرو هستند ، در چندیدن سال اخیر با بهره گیری از ارز های دیجیتال تا حدود بسیار زیادی توانسته اند این مشکل را برطرف کنند. ولی با قوانین جدید و اجباری کردن احراز هویت در صرافی های ارز های دیجیتال دوباره ایرانیان دچار مشکلات زیادی خواهند شد.

ایرانیان ارز های دیجیتال خود را در کیف پول هایشان به معمولا به صورت تتر نگهداری می کنند ، چون هم ریسک کمتری دارد و هم انتقال و تبدیل آن به ارز های دیگر راحتتر است. یکی از موارد بسیار مهم دیگری که همواره ایرانیان باید به آن توجه کنند ، متمرکز بودن تتر است. یعنی تتر می تواند در صورت گرفتن دستور از جایی مثلا “بلوکه کردن کیف پول های تتر ایرانیان” می تواند کیف پول های ایرانیان را مسدود کند.

بنابراین بهتر است ایرانیان به جای تتر از ارز های دیجیتال استیبل کوین غیرمتمرکز به جای تتر استفاده کنند. استیبل کوین دای dai گزینه خوبی می تواند باشد. جالب است است بدانید ارز دیجیتال پیمان نیز یک ارز دیجیتال ایرانی با پشتوانه طلاست و به نوعی استیبل کوین ایرانی محسوب می شود. کوین های ثابت دیگری مانند TUSDC ، PAX و استیبل کوین های بر پایه طلا می تواند برای ایرانیان مفید باشد.

بهترین استیبل کوین

همیشه بر سر بهترین استیبل کوین بحث های بسیار فراوانی وجود دارد. همانطور که بیان کردیم استیبل کوین در دو مدل متمرکز و غیر متمرکز وجود دارد. بنابراین سلیقه افراد در انتخاب این کوین ها متفاوت است. اگر در اینترنت کلمه ” بهترین استیبل کوین” را سرچ کنید شاید در اولین پاسخ به تتر برسید .

در صورت یکه در حال حاضر انتقاد های بسیار زیادی بر این ارز دیجیتال وجود دارد. تتر در حال حاضر بعد از بیت کوین و اتریوم محبوب ترین ارز دیجیتال موجود در جهان می باشد. در صورتی که کارشناسان توصیه می کنند جهت امنیت سکه هایتان از ارز های جایگزین تتر استفاده کنید.

انواع استیبل کوین ها

انواع استیبل کوین ها را می توان بر اساس نظارت یک نهاد مالی سوم به دو دسته طبقه بندی کرد:

  • استیبل کوین های متمرکز
  • استیبل کوین های غیر متمرکز

استیبل کوین های متمرکز

در استیبل کوین های متمرکز ارزش استیبل کوین با پشتوانه آن مشخص می شود. به عنوان مثال ارز تتر با پشتوانه دلار ، به اندازه توکن ها ارائه شده دلار در ذخایر بانکی دارد. و یا ارز دیجیتال پیمان با پشوانه چهار بانک ایرانی با پشتوانه طلا می باشد. بانک ها وظیفه دارند ، میزان توکن موجود در چرخه را با ارز های فیات موجود در خزانه بانکی بررسی کنند تا تعادل وجود داشته باشد.

پشتوانه استیبل کوین های متمرکز مستقیما در خزانه های بانکی نگهداری می شود. و بر روی بلاک چین ها نمی باشد. پس احتمال هک شدن این کوین های متمرکز وجود ندارد.

استیبل کوین متمرکز

استیبل کوین متمرکز

استیبل کوین های غیر متمرکز

در استیبل کوین های غیر متمرکز پشتیبانی نهاد ثالث وجود ندارد. پشتوانه این ارز ها ، ارز های دیجیتال دیگر می باشند. بنابراین فعالیت آن هم غیر متمرکز خواهد بود. در این نوع استیبل کوین ها با تغییر قیمت کریپتو کارنسی ها تغییری در قیمت این استیبل کوین ها به وجود نخواهد آند.

استیبل کوین غیرمتمرکز

استیبل کوین غیرمتمرکز

به عنوان مثال در صورت افزایش شدید استیبل‌کوین‌ها قیمت کریپتو کارنسی ها در بازار ارز های دیجیتال ، توکن های استیبل کوین های غیر متمرکز جهت جلوگیری از افزایش قیمت ناگهانی سوزانده خواهد شد. از طرفی هنگام افت شدید قیمت ارز های دیجیتال از سیستم وام دهی استفاده شده و قیمت استیبل کوین های غیر متمرکز کاهش نخواهد یافت و معادل با ارز و یا کالای مورد نظر خواهد ماند.

لیست استیبل کوین ها

در این قسمت لیستی از استیبل کوین های موجود در بازار را معرفی خواهیم کرده که به نوعی شناخته شده تر بوده و طرفداران بیشتری در بازار ارز دیجیتال دارند.



اشتراک گذاری

دیدگاه شما

اولین دیدگاه را شما ارسال نمایید.