گزارش نقدینگی چیست؟

مزایا و ویژگی‌ها، روش‌های کسب سود سرمایه گذار و انتفاع بنگاه‌های تولیدی برای تامین سرمایه

اوراق گام یا همان گواهی اعتبار مولد گام، اوراق بهاداری است که بدون کوپن سود، با سررسید 1 الی 12 ماه بر مبنای عقد ضمان به عاملیت و ضمانت موسسه اعتباری صادر می‌شود. ابزار مالی جدید و کارآمدی برای تامین مالی واحدهای تولیدی بوده و سازوکار آن در عمل امکان تامین مالی زنجیره تولید و همچنین استفاده از ظرفیت‌های بازار سرمایه جهت تامین مالی واحدهاست.

به گزارش شمانیوز، اوراق گام موضوعی که طی چند روز گذشته با اعلام رئیس کل بانک مرکزی خبر اول رسانه‌های اقتصادی و بنگاه‌های توسعه ای شد و قرار است به زودی معاملات این گواهی‌های اعتباری ابزار تامین مالی در بورس کالا فراهم شود. برای آشنایی بیشتر با این برگه‌های اعتباری گزارش نقدینگی چیست؟ تامین و حمایت از سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی و اقتصادی به همراه روش‌های کارکرد آنها تا پایان این گزارش همراه ما باشید.

گواهی اعتبار مولد گام، به عنوان یک ابزار بازار محور و با قابلیت نقل و انتقال در بازارهای پول و سرمایه، تسهیلات جدیدی را برای تأمین اعتبار بنگاه‌های تولیدی فراهم می‌کند که بر اساس آن تولیدکنندگان بر مبنای فاکتور خرید مواد اولیه و واسط از بانک عامل درخواست انتشار و تضمین گواهی اعتبار مولد در سررسید کرده و به بنگاه فروشنده مواد اولیه تحویل می‌دهند. دارنده می‌تواند گواهی را تا زمان سررسید آن نزد خود نگه دارد یا می‌تواند به فروشنده مواد اولیه خود تحویل دهد یا اینکه در بازار سرمایه تنزیل کند.

امکان استفاده از اوراق گام در معاملات بورس کالا از هفته آینده

سامانه گام سازوکاری فراگیر برای بهره‌مندی عموم واحدهای تولیدی کوچک و بزرگ در راستای تأمین مالی خواهد بود. از یک‌سو عموم واحدهای تولیدی که دارای شناسه مالیاتی هستند، به صورت بالقوه عضو سامانه گام خواهند بود و می‌توانند بدون محدودیت پذیرنده اوراق گام باشند. از سوی دیگر عموم واحدهای تولیدی عضو سامانه گام، مشروط بر آنکه تأییدیه لازم را از بانک‌های عامل اخذ کنند، می‌توانند از انتشار اوراق گام توسط بانک‌های‌ عامل جهت تأمین مالی خود استفاده کنند.

با مصوبه شورای پول و اعتبار و هئیت عامل بانک مرکزی اوراق گام به محض انتشار قابل تنزیل و معامله در بازار سرمایه است. این اوراق به وسیله بانک تضمین شده است و دارنده اوراق می تواند یا آن را تا زمان سررسید نزد خود نگه دارد و یا در صورت نیاز به نقدینگی می تواند آنرا در بازار سرمایه تنزیل و پول خود را از بازار سرمایه دریافت کند.

فروشنده می تواند این اوراق را یا نزد خود نگه دارد و یا در صورت نیاز به نقدینگی آن را در بازار سرمایه تنزیل کند و پول خود را از بازار سرمایه دریافت کند و در نهایت این اوراق در زمان سررسید، متعهد اوراق، وجه آن را به دارنده نهایی اوراق گام پرداخت خواهد کرد.

صالح آبادی؛ رئیس‌کل بانک مرکزی در دیدار اعضای شورای هماهنگی بانک‌های دولتی و نیمه دولتی با تاکید بر حمایت عملیاتی از تولید با روش‌های غیرتورمی از تولید و ضرورت تامین سرمایه در گردش تولیدکنندگان، از نهایی شدن دستورالعمل استفاده از ابزارهای تامین مالی اعتباری در معاملات بورس کالا خبر داد و گفت: از هفته آینده امکان استفاده از ابزارهایی مانند اوراق گام نیز در معاملات بورس کالا فراهم می‌شود.

مزایای اوراق گام

مهم‌ترین مزایا و ویژگی اوراق گام این است که این اوراق به نام بانک عامل، صادر می‌شود و پرداخت مبلغ اسمی اوراق گام در سررسید، توسط بانک تضمین شده است. اوراق گام به صورت الکترونیک در قطعات استانداردشده با ارزش اسمی یک میلیون ریال و بدون کوپن سود صادر می‌شود. این اوراق دارای تاریخ صدور، تاریخ پذیرش در فرابورس و تاریخ سررسید است.

تاریخ صدور، زمان صدور اوراق توسط بانک صادرکننده و انتقال به واحد تولیدی متقاضی را نشان می‌دهد. تاریخ پذیرش در فرابورس، زمان قابل معامله‌ شدن اوراق در فرابورس را نشان می‌دهد. این زمان معادل یک ششم زمان صدور تا سررسید پس از تاریخ صدور اوراق خواهد بود و تاریخ سررسید، زمان واریز وجه به حساب دارنده نهایی اوراق را نشان می‌دهد. تاریخ‌های سررسید به صورت استاندارد بوده و به تاریخ آخرین روز کاری هر ماه خواهد بود.

به نوشته ایسنا، اوراق گام از تاریخ صدور تا تاریخ پذیرش در فرابورس صرفاً قابل معامله بین اعضای سامانه گام و تحت سازوکار این سامانه خواهد بود. از تاریخ پذیرش در فرابورس، معاملات در سامانه گام متوقف شده و اوراق گام صرفاً از طریق فرابورس قابل معامله (به صورت خُرد با مکانیزم رقابتی و یا بلوکی با مکانیزم توافقی) خواهد بود.

ارکان گواهی اعتبار مولد

موسسه اعتباری عامل: بانک‌ یا موسسه اعتباری دارای مجوز از بانک مرکزی که به درخواست بنگاه متعهد، نسبت به صدور اوراق گام (عاملیت) و ضمانت بازپرداخت مبلغ اسمی آن در سررسید اقدام می‌نماید.

بنگاه متعهد: بنگاه خریدار نهاده (اعم از کالا و خدمات) که فروشنده نهاده (متقاضی) را جهت استفاده از اوراق گام به موسسه اعتباری معرفی می کند. این اوراق قابل صدور برای بنگاه های متعهدی است که حداقل یک سال از زمان فعالیت آنها، گذشته باشد.

متقاضی: فروشنده حقیقی/حقوقی نهاده (اعم از کالا و خدمات) که اوراق گام را در قبال ارائه فاکتور قطعی فروش کالا/خدمات و اسناد تجاری صادره از سوی خریدار کالا/خدمات، پس از صدور از بانک دریافت می کند.

تامین مالی ۲۱ هزار میلیاردی بنگاه‌های تولیدی از طریق اوراق گام

یکی از ابزارهای مهم تامین مالی زنجیره ای را استفاده از اوراق گام یا گواهی اعتبار مولد است. با این روش، بنگاه تولیدی به جای اینکه از بانک، پول دریافت کند و با آن، گزارش نقدینگی چیست؟ مواد اولیه مورد نیاز خود را تأمین کند به صورت زنجیره‌ای، تامین مالی شوند.

این اوراق از اواخر سال ۱۳۹۹ راه اندازی شده و تا تیرماه امسال حدود ۸.۸ هزار میلیاردتومان استفاده شده است اما بانک مرکزی، مقررات این اوراق را در شورای پول و اعتبار تسهیل و یک بسته تشویقی ایجاد کرد و بانک‌ها نیز دعوت شدند تا از این اوراق استفاده کنند.

در واقع بانک مرکزی به منظور کمک به بهبود روش‌های تامین سرمایه در گردش بنگاه‌های تولیدی اقدام به راه‌اندازی سامانه گام جهت صدور و مدیریت اوراق گام در بازار پول خواهد کرد.

به گفته صالح آبادی، تامین مالی بنگاه‌های تولیدی از طریق اوراق گام که روشی غیرتورمی است به بیش از ۲۱ هزار میلیارد تومان رسید. در دو ماهه اخیر بیش از ۱۳ هزار میلیارد تومان از این اوراق برای تامین مالی بنگاه‌های تولیدی استفاده شده است. به عبارتی در طول یک سال و نیم ۸.۸ هزار میلیارد تومان و در دو ماه اخیر ۱۳.۵ هزار میلیارد تومان از این اوراق برای تامین مالی بنگاه ها استفاده شده است.

سال آینده ۲۰ درصد سرمایه در گردش بنگاه‌ها از طریق اوراق گام تامین مالی می‌شود

طرح گام، سازوکاری ایجاد می‌کند تا واحدهای تولیدی به جای اخذ تسهیلات از بانک‌ها برای تامین سرمایه در گردش، بر ضمانت و اعتبار بانک‌ها تکیه و با استفاده از اوراق گام منتشر شده از سوی بانک‌ها، نسبت به تامین مالی خود اقدام کنند.

این سازوکار شامل چهار مرحله اصلی است. در مرحله اول واحد تولیدی خریدار نهاده به عنوان واحد تولیدی متعهد از بانک عامل تقاضا می‌کند که نسبت به اعتبارسنجی و تعیین مقدار اعتبار خود جهت صدور اوراق گام توسط بانک عامل، با توجه به وثایق و مدارک مورد نظر اقدام کند. در مرحله دوم واحد تولیدی متعهد (خریدار نهاده)، واحد یا واحدهای تولیدی متقاضی (فروشنده نهاده) را جهت استفاده از اوراق گام به بانک عامل معرفی می‌کند. در مرحله سوم واحد تولیدی متقاضی از بانک درخواست می‌کند که در مقابل دریافت اسناد مطالبات (که نشان‌دهنده طلب قطعی وی از واحد تولیدی متعهد است)، نسبت به صدور اوراق گام و واگذاری آن به وی اقدام کند.

در نهایت در مرحله چهارم بانک عامل بر اساس اعتبار تاییدشده واحد تولیدی متعهد جهت صدور اوراق گام توسط خود و درخواست واحد تولیدی متقاضی، نسبت به صدور اوراق گام با سررسید مربوطه (بر اساس اسناد مطالبات) اقدام و اوراق گام صادره را در ازای دریافت اسناد مطالبات به واحد تولیدی متقاضی منتقل می‌کند.

رئیس بانک مرکزی از تامین مالی ۲۰ درصدی سرمایه درگردش مورد نیاز بنگاه ها از طریق این اوراق خبر داد . با این اقدام، ابزارها مالی در بازارهای سرمایه تعمیق پیدا می‌کند و می تواند کمک بزرگی به بخش تولید باشد و نیاز بنگاه ها به نقدینگی نیز کاهش پیدا می‌کند.

به این ترتیب و با انتقال اوراق گام به واحد تولیدی متقاضی، تسویه مالی واحد تولیدی متعهد (خریدار نهاده) با واحد تولیدی متقاضی (فروشنده نهاده) جهت خرید نهاده انجام شده که به منزله تامین مالی واحد تولیدی متعهد و تامین مالی اولین حلقه از زنجیره تولید خواهد بود.

زنگ خطر نرخ سود بین بانکی

صاحب‌خبر - نرخ سود بین بانکی با وجود سه نوبت اقدام تیم اقتصادی دولت و هماهنگی بین بانک مرکزی و بورس برای کاهش این نرخ، بار دیگر به محدوده 21 درصد نزدیک شد تا مشخص شود علاوه بر افزایش چراغ خاموش نرخ های سود سپرده، نرخ سود بین بانکی نیز روند افزایشی داشته است تا اقتصاد کشور عملا با تبعات رکودآفرین افزایش نرخ سود مواجه شود. بانک ها در مسیر افزایش نرخ سود به گزارش خراسان، نرخ سود بین بانکی یکی از شاخص های مهم نرخ سود در کشور است که نشان می دهد بانک ها با چه نرخی بین خود مبادله پول انجام می دهند. بر این اساس بانک ها برای مصارف روزمره گاه دچار کمبود نقدینگی و ناترازی می شوند و این گزارش نقدینگی چیست؟ ناترازی را با دریافت وام از دیگر بانک ها در بازار بین بانکی جبران می کنند. بررسی های خراسان از صورت های مالی بانک ها نشان می دهد که بانک های ناتراز گاه تا بیش از 400 برابر طلب از دیگر بانک ها، بدهی به سایر بانک ها دارند. افزایش این نرخ، نشان دهنده ناترازی بانک ها و تلاش برای جبران کسری خود حتی با نرخ های سود بالاست. در چنین شرایطی این افزایش موجب افزایش نرخ سود سپرده و تسهیلات می شود. چنان که همزمان، خبرها حاکی از اقدام برخی بانک ها برای افزایش چراغ خاموش نرخ سود سپرده است، به‌گونه‌ای که تعدادی از بانک‌های دولتی برای افزایش نرخ سود سپرده به بالاتر از سقف 18 درصد مصوب شورای پول و اعتبار اقدام و سپرده های جدید را با نرخ سود تا ۲۰ درصد افتتاح کرده اند یا تمدید می کنند. در این میان بانک های خصوصی پا را فراتر گذاشته اند و گاه نرخ های سود تا 24 درصد نیز پرداخت می کنند. این در شرایطی است که شورای پول و اعتبار به تازگی با درخواست افزایش نرخ سود مخالفت کرده است. فراز و فرود نرخ سود بین بانکی از منظر بسیاری از کارشناسان، افزایش نرخ سود بین بانکی چون منجر به افزایش نرخ سود بانک ها می شود، رقیب جدی سرمایه گذاری در بورس است. بازار سرمایه پس از نوسان شدید و حباب عجیب و غریب سال 99، همچنان در حال درجا زدن است و اعتماد سرمایه گذاران را جلب نکرده است. در این میان اخبار افزایش نرخ سود بین بانکی و نرخ سود بانک ها، ضربه مهم دیگری به بازار سرمایه زد و شاخص کل را پس از شش ماه بار دیگر به کانال یک میلیون و 300 هزار واحد نزول داد. این در حالی است که دولت در بسته حمایت از بورس در اواخر پاییز سال گذشته، کاهش نرخ سود بین بانکی به کمتر از 20 درصد را هدف گذاری کرد. هدفی که هیچ گاه محقق نشد. از آن زمان با وجود دو نوبت مداخلات تیم اقتصادی دولت و جلسات مسئولان بورس و بانک مرکزی برای کاهش نرخ سود بین بانکی، این نرخ پس از کاهش مقطعی بار دیگر افزایش یافته و به 21 درصد نزدیک شده است. اوایل مرداد آخرین نشست رئیس کل بانک مرکزی و رئیس سازمان بورس در این باره بود. با این حال نمودار نشان می دهد که هر بار با افزایش نرخ سود بین بانکی بازار سرمایه دچار ریزش شده است، سیاست مقطعی بانک مرکزی برای کاهش نرخ سود بین بانکی فقط برای چند هفته موثر بوده است و پس از آن بازار با افت نرخ سود بین بانکی مواجه شده است. اکنون با افزایش نرخ سود بانکی بیم آن می رود که تجربه تلخ افزایش این نرخ در اواسط دهه 90 که به مسابقه جذب سپرده با نرخ های بالا و در نتیجه ناترازی برخی بانک ها در رشد نقدینگی و تورم منجر شد، تکرار و زحمات بانک مرکزی در ماه های اخیر برای مهار رشد نقدینگی کم اثر شود. بنابراین به نظر می رسد اقدام عاجل بانک مرکزی برای مهار رشد نرخ سود بین بانکی ضروری است.∎​

پیش‌بینی بورس برای فردا دوشنبه ۲۸ شهریور ۱۴۰۱ / آینده بورس چه می شود؟

یک کارشناس بازار سرمایه گفت: خروج پول گزارش نقدینگی چیست؟ از بازار وزنه بیشتری پیدا کرده و این موضوع در بلند مدت وضعیت بازار را خراب‌تر می‌کند.

به گزارش سلام نو به نقل از تجارت‌نیوز، بازدهی بورس در هفته اخیر منفی بود و این منفی بودن بازار به این هفته نیز سرایت کرده است. در اولین روز کاری هفته پس از تعطیلات شاهد افت بیش از ۱۱ هزار واحدی شاخص کل بودیم. امروز یکشنبه شاخص کل گزارش نقدینگی چیست؟ با افت ۰٫۸ درصدی به سطح یک میلیون و ۳۷۷ هزار واحدی رسید و شاخص هم‌وزن نیز همسو با شاخص کل حرکت کرد به محدوده ۴۰۱ هزار واحدی رسید.

بورس تهران در طول هفته گذشته و امروز وارد فاز جدیدی شد که می‌توان از آن به عنوان دوران ثبت ضعیف‌ترین رکوردهای سال یاد کرد. شاخص کل در پایین‌ترین سطح خود از ابتدای سال ۱۴۰۱ تاکنون قرار گرفته است. کارشناسان نیز معتقدند روند کنونی بورس با توجه به ریسک های پیرامون بازار کماکان ادامه خواهد داشت.

شاخص بورس فردا هم منفی است؟

حسین مریدسادات، کارشناس بازار سرمایه گفت: امروز بورس منفی بود و علت آن نیز بالا رفتن نرخ بهره بین بانکی، کمبود نقدینگی در بازار و اخبارمنفی برجام بود. خروج نقدینگی از بازار سرمایه قوت گرفته است و به نوعی همه عوامل گویای این است که بورس الویت دولت نیست.

این کارشناس بازار سرمایه ادامه داد: ارزش معاملات بورس پایین است و خروج نقدینگی از صندوق‌های درآمد ثابت و صنایع بازار را امروز داشتیم. خروج پول از بازار وزنه بیشتری پیدا کرده و این موضوع در بلند مدت وضعیت بازار را خراب‌تر می‌کند.

وی اظهار کرد: هفته آینده تسویه اعتباری کارگزاری‌ها به پایان می‌رسد و امیدواریم در این مدت شاخص کل و هم‌وزن کف خود را از دست ندهد.

مریدسادات به تعطیلات پیش‌روی بازار سرمایه اشاره کرده و گفت: پول‌های ترسو در بورس وجود دارد و زمانی که بازار به پیشواز تطعیلات می‎‌رود، این پول‌ها نقد می‌شود. به نوعی خروج نقدینگی از بازار سرمایه رخ می‌دهد.

سهام شرکت‌های مادر و هلدینگ‌ها ارزنده می‌شود

کارشناسان بازار سرمایه معتقدند: افزایش سرمایه شرکت‌های مادر و هلدینگ‌ها از طریق سود انباشته می‌تواند باعث رشد ارزندگی آن‌ها شود.

به گزارش چابک آنلاین به نقل از فارس، سازمان بورس در هفته گذشته ابلاغیه‌ای را به شرکت های مادر و هلدینگ صادر کرد که طبق گزارش نقدینگی چیست؟ آن، حداکثر ۲۰ درصد از سود حاصل از فروش سهام پرتفوی در شرکت‌های هلدینگ و مادر، قابل تقسیم است و مابقی بایستی به حساب اندوخته منتقل و افزایش سرمایه دهند.

بسیاری از اهالی بازار سرمایه آن را افزایش سرمایه اجباری دانسته و کاهش جذابیت این شرکت ها را یکی از تبعات این موضوع می‌دانند. از طرفی، برخی دیگراز کارشناسان نیز این موضوع را عامل ارزنده‌تر شدن سهام هلدینگ‌ها و شرکت‌های مادر می دانند.

طبق اعلامیه مدیریت نظارت بر نهادهای مالی سازمان بورس، به استناد بند ۸ هفتصد و چهل و هفتمین صورتجلسه هیئت مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار مورخ ۱۴۰۰/۰۸/۰۵ و با عنایت به موافقت ریاست سازمان در هامش نام ۱۳۱/۱۹۳۹۷۱ مورخ ۱۴۰۱/۰۵/۱۲ این مدیریت، ماده ۵۸ اساسنامه شرکت‌های مادر/ هلدینگ (سهامی عام- سهامی خاص) اصلاح شده است.

طبق اصلاح صورت گرفته، سود حاصل از فروش سهام موجود در سبد سهام شرکت در هر سال، تا میزانی که منجر به زیان انباشته نشود به حساب اندوخته سرمایه‌ای منتقل و پس از رسیدن به نصف سرمایه ثبت شده شرکت و اخذ مجوز از سازمان بورس بنا به پیشنهاد هیئت مدیره و با تصمیم مجمع عمومی فوق‌العاده قابل تبدیل به سرمایه است؛ اندوخته سرمایه‌ای تا زمان ادامه فعالیت شرکت غیرقابل تقسیم بوده و صرفاً برای حفظ روند سوددهی شرکت با پیشنهاد هیئت مدیره و تصویب مجمع عمومی عادی، هرسال می‌توان حداکثر تا ۲۰ درصد از مبلغی که در همان سال به حساب اندوخته سرمایه‌ای منظور می‌‌شود، بین صاحبان سهام تقسیم کرد.

* سهام هلدینگ‌ها و شرکت‌های مادر ارزنده‌تر می‌شود

با ابلاغ مصوبه اصلاح ماده ۵۸ اساسنامه شرکت‌های مادر/هلدینگ، تقسیم نشدن بخش عمده سود فروش سهام پرتفوی و افزایش سرمایه از این محل، موجب افزایش توان هلدینگ‌ها و شرکت‌های مادر شده و در بلند مدت سهام این شرکت‌ها ارزنده‌تر خواهند شد.

* کاهش خروج نقدینگی با ابلاغیه سازمان بورس

وحید جعفری کارشناس بازار سرمایه، درباره این ابلاغیه سازمان بورس گفت: مصوبه سازمان بورس مبنی بر تقسیم ۲۰ درصد از سود فروش سهام پرتفوی هلدینگ‌ها و شرکت‌های مادر و انتقال مابقی سود به حساب اندوخته و افزایش سرمایه از این محل، از چند بُعد قابل بررسی است.

وی ادامه داد: در شرایط عادی که بازار به شدت منفی یا به شدت مثبت نیست، بخش قابل توجهی از سود تقسیمی بین سهامداران، صرف خرید سهام شده و نقدینگی چندانی از بازار سرمایه خارج نمی ‌شود.

این کارشناس بازار سرمایه تاکید کرد: در روندهای نزولی اما رغبتی برای سرمایه‌ گذاری جدید در این بازار وجود نداشته و پول از بازار سرمایه خارج می ‌شود. با ابلاغ این مصوبه، می ‌توان خروج نقدینگی در روندهای منفی را کاهش داد و شاهد آثار مثبت اجرای این مصوبه در بلند مدت بود.

جعفری تصریح کرد: با این حال نکته مهمی که نباید از آن غافل شد این است که انگیزه برخی اشخاص از سرمایه‌گذاری روی سهام شرکت‌ها، دریافت سود تقسیمی مجامع است و این اقدام می‌تواند از جذابیت سرمایه‌گذاری در سهام هلدینگ‌ها برای این گروه از سرمایه‌گذاران بکاهد.

* پتروشیمی ها و فولادی ها هم مشمول این قانون شوند

بررسی ها نشان می‌دهد ابلاغیه سازمان بورس در بلند مدت به نفع شرکت های هلدینگ و مادر بوده و این شرکت های می توانند با این روش توان مالی خود را افزایش دهند. به عبارت دیگر، بسیاری از کارشناسان معتقدند برآیند اجرای این مصوبه بر روی بازار سرمایه مثبت است.

بازار سرمایه عمدتا در اختیار حقوقی ‌ها و سرمایه‌ گذاران بزرگ است که در سرمایه‌ گذاری ‌های خود نگاه بلندمدت دارند و احتمالا از اجرای این مصوبه استقبال خواهند کرد. شرکت های حقوقی نیاز چندانی به سود تقسیمی شرکت ها ندارند و به دلیل اینکه اکثر سهام شناور سهام این شرکت ها در اختیار حقوقی هاست، پس این مصوبه در نهایت می تواند به نفع بازار سرمایه تمام شود.

برخی دیگر از کارشناسان بازار سرمایه در این زمینه می گویند، اگر این اقدام در مورد برخی دیگر از صنایع بزرگ بازار همچون پتروشیمی ‌ها و فولادی ‌ها هم اجرایی شود، در بلندمدت آثار مثبت ملموس ‌تری به همراه خواهد داشت.

سیستم دریافت‌و‌پرداخت

سیستم دریافت و پرداخت راهکاران، با ارائه‌‌‌‌‌ی گزارش‌‌‌‌‌های کامل از زوایای متفاوت، این امکان را در اختیار مدیران و تصمیم‌‌‌‌‌گیرندگان سازمان قرار می‌‌‌دهد که در کم‌‌‌ترین زمان ممکن، بتوانند اطلاعات مورد نیاز را دریافت کنند؛ گزارش‌های کنترلی یا تحلیلی و زمان‌‌‌محور متعددی که در این راهکار تعبیه شده است، سازمان را در تصمیم‌‌‌گیری‌‌‌ها، ارزیابی تصمیمات و شیوه‌‌‌ی پیش‌‌‌بُرد این تصمیمات در هر لحظه از زمان یاری می‌‌‌کند.

منافع و مزایا

مدیریت وضعیت اسناد دریافتی و پرداخت و حساب مشتریان و تامین کنندگان

اطلاع به موقع از وضعیت حساب‌های طرف‌های تجاری از مسائلی است که مدیریت نقدینگی واحدهای تجاری را تحت تاثیر قرار می‌دهد، ماژول دریافت و پرداخت با ارائه‌ی اطلاعات جامع و به‌موقع در ارتباط با این حساب‌ها ، نقش خود را در تقویت مدیریت نقدینگی واحدهای تجاری ایفا می‌کند. همچنین این راهکار، امکاناتی نظیر ثبت و نگهداری تمامی عملیات به تفکیک شعب، ثبت هم‌زمان عملیات در شعب متفاوت و انجام انتقال بین آن‌ها را در اختیار سازمان‌ها قرار می‌دهد.

ارائه‌ی فرآیندها و ابزارهای کنترلی

فرآیند محور بودن ثبت اطلاعات دریافت و پرداخت امکان مناسبی برای قراردادن کنترل‌های لازم برای گردش وجوه نقد و اسناد مرتبط در ماژول دریافت و پرداخت ایجاد کرده است، از طرف دیگر ارائه امکاناتی مانند تهیه اتوماتیک صورت مغایرت بانکی ، می‌تواند باعث افزایش توان کنترلی واحدهای تجاری در حوزه وجوه نقد شود.

کنترل نقدینگی، تصمیم گیری و برنامه‌ریزی

ماژول دریافت و پرداخت با ارائه گزارش‌های متنوع در مورد وضعیت نقدینگی و منابع و مصارف مرتبط، واحدهای تجاری برای برنامه‌ریزی و کنترل وضعیت نقدینگی یاری می‌کند.