defi چیست؟
در حقیقت defi همان برنامه مالی غیرمتمرکز است که بر اساس تکنولوژی زنجیره بلوکی طراحی و تدوین شده است. این برنامه مالی غیرمتمرکز زیربنای بلاک چین رمز ارزهای مختلف است که به صورت منبع باز و با آزادی کامل کاربر فعالیت می‌کند. اکوسیستم دیفای دست واسطه‌گران و دلالان را از فرایند خریدوفروش کوتاه نموده و طرفین معامله به‌طور مستقیم با همدیگر در ارتباط هستند.
مجموعه‌ها و ارگان‌هایی همچون بانک‌ها، وزارت خانه‌ها و صرافی‌ها می‌توانند حوزه امور مالی را محدود و پیچیده نمایند. در این میان سلطه این نهادهای متمرکز باعث می‌شود که کاربر با مشکلات عدیده‌ای در حین معامله و تراکنش‌های مالی برخورد کند. تعیین کارمزد بالا، حکمرانی و نفوذ همه جانبه بر روی برنامه‌های مالی توسط این ارگان‌ها باعث می‌شود، این مراکز به راحتی شرایط تاثیرگذار بر بازارهای مالی را کنترل نمایند.
توسعه و رشد برنامه غیرمتمرکز دیفای بسیاری از محدودیت‌های اعمال‌شده توسط مراکز متمرکز بر برنامه‌های مالی را برمی‌چیند. این برنامه می‌تواند معادلات بانک‌ها و مراکز کنترل گرا را برچیده و آینده‌ای جدید را برای سرمایه‌گذاران رقم بزند.
شکل 1 defi همان برنامه مالی غیرمتمرکز است.
مزایای راه اندازه و استفاده از defi چیست؟
مزایای قابل‌توجه سیستم مالی غیرمتمرکز موسوم به defi تعاریف جدیدی در بازارهای اقتصادی و برنامه‌های مالی به وجود آورده است. این برنامه توانسته بسیاری از محدودیت‌های حاکم بر بازارهای سنتی را از بین ببرد و رویکرد جدید را در مقابل سرمایه‌گذاران و فعالین این بازارها قرار دهد. برخی از مزایای استفاده از برنامه‌های غیرمتمرکز در بازارهای ارز دیجیتال به شرح زیر است:
اکوسیستم defi با توجه به نوع فعالیت و سازوکاری که دارد، به راحتی در اختیار افراد مختلف جامعه قرار می‌گیرد. به این ترتیب اعمال محدودیت در بستر بلاک چین و برنامه‌های غیرمتمرکز توسط ارگان‌ها مالی همچون بانک‌ها و صرافی‌ها غیرممکن است.
- کارمزد پایین اکوسیستم defi
اقشار مختلف به کمک برنامه‌های غیرمتمرکز به راحتی و بدون واسطه در بستر بلاک چین ارزهای دیجیتال با همدیگر در ارتباط هستند. به کمک فناوری دیفای معامله گران و به‌راحتی می‌توانند با هم معامله نمایید و دارایی‌های خود را انتقال دهند. در این میان طرفین معامله به دلیل اینکه واسطه‌گران و دلالان حذف می‌شوند کارمزد بسیار کمتری برای تایید تراکنش‌های خود پرداخت میکنند.
- برخورداری از سیستم امنیتی بالا
کریپتوکارنسی های مختلف از گره‌های بسیار زیادی تشکیل شده که نفوذ به آن کار سخت و دشواری است. تمام داده‌ها و دارایی‌های هر کاربر در این فرآیند به صورت تمام و کامل در اختیار و تملک خود فرد قرار دارد. بر همین اساس امکان نفوذ یا دست‌کاری در این برنامه‌ها بسیار پایین و حتی در برخی از موارد مزایای اصلی دیفای چیست؟ غیرممکن می‌باشد.
شکل 2 دیفای از واژه انگلیسی Decentralized finance گرفته شده است.
پارامترهای مهم برنامه غیرمتمرکز Decentralized finance
اتریوم دومین رمز ارز پرارزش جهان می‌باشد که بلاک چین و برنامه غیرمتمرکز آن توجه بسیاری از کاربران و توسعه‌دهندگان ارزهای دیجیتال را به سوی خود جلب کرده است. اکوسیستم رمز ارز اتریوم به دلیل برخورداری از ویژگی‌های زیر محبوبیت بسیار بالایی در میان توسعه دهندگان و کاربران بازار رمز ارزها دارد. برخی از این پارامترها به عبارت زیر است:
- انعطاف‌پذیری اکوسیستم defi
بستر ساده و آسانی که اکوسیستم defi برای کاربر ایجاد می‌کند، این این امکان را برای او فراهم می‌کند تا با بهره‌مندی از بستر قراردادهای هوشمند بتواند به ساده‌ترین شکل ممکن تراکنش‌های خود را تدوین نماید. قابلیت اجرای برنامه‌های مختلف مالی در بستر قراردادهای هوشمند این اجازه را به کاربر می‌دهد تا در زمان عدم دسترسی به بلاک چین اتر بتواند داده‌ها و دارایی خود را مدیریت نماید.
- بهره‌مندی اکوسیستم defi از قراردادهای هوشمند
با کمک این قراردادها کاربر می‌تواند در زمانی مشخص قسمتی از دارایی اتریوم خود را به کاربران دیگر انتقال دهد. همچنین این برنامه به کاربر کمک می‌کند تا آستانه‌ای را برای خریدوفروش تعیین کند تا به محض رسیدن نمودار ارزش‌گذاری، قراردادهای هوشمند به صورت خودکار اقدام به خریدوفروش رمز ارز مورد نظر نماید. هرچند در این زمینه کاربر باید سیگنال ارز دیجیتال را به کمک ترید منابع و اخبار مختلف تحلیل و بررسی نماید.
از قابلیت‌های دیگر برنامه دیفای و قراردادهای هوشمند بازوی لینک چین است که می‌تواند همواره ارتباط بلاک چین را با دنیای واقعی و بازارهای سنتی حفظ نماید. کاربر با استفاده از این لینک می‌تواند دارایی‌های خود را به طلا، دلار و یورو تبدیل کند.
استفاده از اکوسیستم defi از استیل کویین‌ها زمینه‌ای را ایجاد می‌کند تا کاربر در یک برهه زمانی بتواند دارایی خود را در یک محدوده قیمتی به صورت ثابت نگه دارد. با بهره‌گیری از این خدمات دیفای جایگاه و پوزیشن کاربران را در برابر نوسانات قیمتی بازارهای مالی حفظ می‌کند.
شکل 3 لینک چین یکی از بازوهای اصلی برنامه دیفای است.
معایب برنامه غیرمتمرکز Decentralized finance
در حال حاضر استقبال بی‌نظیری از برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای در بستر بلاک چین رمز ارزها صورت گرفته است. توسعه دهندگان توکن های اتریوم توجه ویژه‌ای به این برنامه نشان داده‌اند؛ به طوری که دیفای در بستر اتریوم از موقعیت بسیار بالایی برخوردار است.
با این حال نمی‌توان روند روبه رشد و پیاده‌سازی آن در زندگی روزمره عموم افراد جامعه را برای این برنامه متصور گشت. اما با تلاش توسعه‌دهندگان این اکوسیستم، اخباری از آینده روشن را به کاربران رمز ارزها ارائه می‌دهد. کاربران بلاک مزایای اصلی دیفای چیست؟ چین ارز دیجیتال باید توجه کنند که در هر حال سرمایه‌گذاری بر روی این اکوسیستم‌ها بسیار پر ریسک است. چرا که دستیابی و پیاده‌سازی یک فناوری و نوآوری جدید در بستر این برنامه می‌تواند تحولات جدیدی را بازارهای مالی به وجود آورد.
شکل 4 در حال حاضر برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای در بستر بلاک چین رمز ارزها فعال است.
کاربرد اکوسیستم defi
هر برنامه‌ای که توسط توسعه دهندگان و برنامه نویسان انتشار پیدا می‌کند به جهت رفاه حال مردم و تسهیل مسیرهای پیچیده است. اکوسیستم دیفای از این قاعده مستثنی نیست و دارای کاربردهای منحصر به فردی است که توجه بسیار از سرمایه گذاران بازارهای مالی را به سوی خود جلب کرده است.
بازارها و نهادهای متمرکز همچون بانک‌ها و انواع صرافی‌های سنتی برای ارائه وام و تسهیلات فاکتورهای سفت و سختی را تدوین کرده‌اند. از سوی دیگر پروسه طولانی‌مدت بروکراسی اداری و کاغذ بازی در نهادهای متمرکز مالی مشکلات زیادی به وجود می‌آورد. به طوری که در اغلب اوقات کاربر از دریافت وام و بهره‌مندی از تسهیلات منصرف می‌شود.
اما پروتکل‌هایی که سیستم دیفای در این زمینه را برای کاربر فراهم نموده از طریق اشتراک دارایی رمز ارزها است. در این شیوه کاربر دارایی‌های خود را به عنوان وثیقه در پلتفرم وام دهی به اشتراک گذاشته و در کمترین زمان ممکن از تسهیلات مربوطه بهره‌مند می‌شود.
همچنین سود اندک، سرعت بالای نقدینگی و عدم وجود صف انتظار باعث شده تا پروسه وام‌دهی با شفافیت و بدون اتلاف زمان صورت بگیرد.
- خدمات پولی و بانکی
در بازارهای سنتی سرمایه گذار برای اینکه بتواند دارایی خود را در یک سطح ارزش‌گذاری به صورت حفظ کند باید از راهکارهای پرهزینه و زمان‌بر استفاده نماید. از سوی دیگر وجود سودجویان و دلالان، هزینه‌های حقوقی، هزینه‌های بیمه و قرارداد رهن و وثیقه عواملی هستند که کاربر را با مشکلات عدیده‌ای مواجه می‌کند.
اما با ظهور برنامه دیفای و پشتیبانی این اکوسیستم از بلاک چین‌ها باعث شده تا این مشکلات به طور کلی از بین رود. سرمایه گذار در ازای هر تراکنشی که انجام می‌دهد کارمزد کمتری پرداخت نماید و بتواند در کمترین زمان ممکن به دارایی‌های خود را به واحدهای پولی مختلف تبدیل نماید.
کلام آخر
بازار های و نهاد های سنتی، مراکز متمرکز مالی همواره پول و مزایای اصلی دیفای چیست؟ دارایی که متعلق به شما است را در سیکل اداری خود نگه می داند. این مراکز از منابع مالی شما برای توسعه مجموعه خود استفاده می کنند. در صورتی که برنامه غیر متمرکز defi به شما این امکان را می دهد بر دارایی ها خودتان تسلط کامل داشته باشد.
با استفاده از اکوسیستم defi شما می توانید مشخص کنید که مزایای اصلی دیفای چیست؟ دارایی و پولتان در کجا و چگونه خرج شود. در بازار های سنتی و متمرکز شما مجبور هستید به شرکت‌ها و بانک ها اعتماد کنید در صورتی که ممکن است این ارگان ها از دارایی های شما سوء مدیریت کنند.در صورتی که در اکوسیستم دیفای تمام این موارد و معضلات مرتفع شده است
استخراج نقدینگی (Liquidity Mining)؛ مفهوم، نحوه اجرا و مزایا
بازار رمزارزها پر از فرصت‌های مختلف برای کسب درآمد است. کسانی که توان مالی بالا اما قدرت ریسک کمی دارند می‌توانند به استخراج ارز دیجیتال روی آورند و افرادی که قدرت ریسک و توان یادگیری بالایی دارند با ترید و نوسان‌گیری عایدی قابل توجهی بدست می‌آورند.
اشخاصی هم علاقه‌مند به سرمایه‌گذاری در کریپتو علاقه‌مند هستند اما توان مالی چشمگیری ندارند و اهل ریسک هم نیستند. برای این افراد هم راهی مطمئن و کم‌دردسر برای درآمدزایی وجود دارد که استخراج نقدینگی است.
اگر شما هم به دنبال یک راهی آسان برای سپرده‌گذاری و کسب سود از بازار رمزارزها هستید باید هر چه زودتر با مفهوم استخراج نقدینگی آشنا شوید.
استخراج نقدینگی چیست؟
استخراج نقدینگی (Liquidity Mining) یک محرک مهم برای افرادی است که سرمایه‌های راکدی دارند و به خرید رمزارز نیز علاقه‌مند هستند. این مفهوم در ابتدا توسط صرافی IDEX ارائه شد و سپس توسط سایر پروتکل‌ها ارتقا یافت.
استخراج نقدینگی نقش اساسی در گسترش دیفای (DeFi) داشت و باعث افزایش حجم معاملات شد. قبل از شرح کامل این پروسه بهتر است موضوعاتی را به طور مختصر بررسی کنیم.
دیفای چیست؟
دیفای مخفف عبارت decentralized finance به معنای امور مالی غیرمتمرکز است. به بیان دیگر دیفای خدمات مالی در شبکه بلاک چین است که بدون نظارت و کنترل سازمان‌ها، نهادها و اشخاص انجام می‌شود. مدیریت این خدمات بر عهده قراردادهای هوشمند (Smart Contract) است.
صرافی غیرمتمرکز چیست؟
صرافی غیرمتمرکز (DEX) پلتفرم‌هایی هستند که دارایی توسط هیچ شخصی کنترل و مدیریت نمی‌شود و کاربر به تنهایی مدیریت حسابش را برعهده دارد. همچنین مراکز یا نهادهای خارجی نیز به حساب‌ها دسترسی نداشته و کاربران با آزادی عمل کامل به معامله خواهند پرداخت.
صرافی‌های غیرمتمرکز به ۳ دسته اصلی تقسیم می‌شوند.
دفتر سفارش درون زنجیره‌ای: صرافی‌های غیرمتمرکز در این دفاتر سفارش‌ها و تراکنش‌های ماینرها را ثبت میکنند و نودهای شبکه مسئول حفظ و ثبت داده‌ها هستند.
دفتر سفارش خارج از زنجیره: برخی از صرافی‌های غیرمتمرکز از دفاتر برون زنجیره برای ثبت و نگهداری داده‌ها در یک نهاد متمرکز بهره می‌گیرند. صرافی‌ها برای این کار نیاز به یک پلتفرم واسطه دارند. در نتیجه صرافی‌هایی که از این نوع دفاتر استفاده میکنند کاملا غیرمتمرکز نخواهند بود.
بازارساز خودکار (AMM): بازارسازهای خودکار (Automated market makers) عامل اصلی گسترش دیفای هستند. یک بازارساز خودکار به جای استفاده از دفتر سفارش، از قراردادهای هوشمند برای ایجاد و مدیریت استخر نقدینگی استفاده می‌کند. قراردادهای هوشمند نیز به صورت کاملا خودکار و بر اساس معیارهای معاملاتی و لحظه‌ای، معاملات را کنترل و مدیریت میکنند.
نقدینگی بازار چیست؟
قابلیت نقد شدن یک دارایی بدون کاهش ارزش و حجم جهت انجام معاملات جدید را، نقدینگی می‌گویند. نقدینگی یکی از پارامترهای مهم برای بررسی هر ارز دیجیتال است. همچنین صرافی‌ها نیز عملکرد متفاوتی در قابلیت نقدینگی دارند. برای مطالعه این موضوع باید به سه ویژگی سرعت تراکنش، اسپرد، عمق تراکنش و کاربرد توجه کرد.
سرعت تراکنش
اگر حجم نقدینگی یک صرافی یا ارز دیجیتال کم باشد، سرعت تراکنش کاربر کند خواهد بود و زمان تکمیل معامله گاهی چند روز طول خواهد کشید. این اتفاق در صرافی‌های متمرکز که معاملات به صورت همتا به همتا (peer to peer) انجام می‌شود متداول است. در صرافی‌های غیرمتمرکز برای جفت‌ارزها با نقدینگی زیاد، پردازش یک سفارش تنها چند ثانیه زمان نیاز دارد.
اسپرد
مفهوم اسپرد (Spread) تفاوت قیمت پیشنهادی و قیمت درخواستی برای یک ارز دیجیتال را بیان می‌کند. ممکن است کاربر درخواست خرید رمزارزی را با قیمت A ارائه کند و قیمت پیشنهادی برای فروش B باشد. مابه‌التفاوت BوA اسپرد معامله خواهد بود. هر چه اسپرد در سفارش‌ها کمتر باشد، نشان‌دهنده حجم نقدینگی بالاتر است.
عمق تراکنش
عمق تراکنش (Transaction Depth) برای بیان ثبات قیمت ارز دیجیتال کاربرد دارد. با بیشتر شدن عمق تراکنش، تاثیر بخش مشخصی از تراکنش‌ها بر قیمت رمزارز کمتر خواهد بود.
کاربرد
اگر به میزان زیادی از رمزارز برای امور پرداختی استفاده شود، کاربرد آن رمزارز افزایش پیدا می‌کند و در نتیجه نقدینگی آن رمزارز بیشتر خواهد بود. همچنین اگر پذیرش رمزارز از طرف فروشندگان بیشتر شود، کاربرد باز هم افزایش پیدا کرده و به رشد نقدینگی کمک خواهد کرد.
Liquidity Mining چطور صورت می‌گیرد؟
زمانی که کاربران اقدام به همکاری و مشارکت در پروتکل‌های تامین نقدینگی میکنند، توکن‌های بومی آن پروتکل به عنوان پاداش به آنها داده خواهد شد. به این صورت بخشی از سهام استخر نقدینگی (Liquidity poll) به آنها تعلق می‌گیرد. به طور کل فرایند واریز، سپرده گذاری (Staking) و وام‌دهی یک توکن خاص که منجر به ارائه نقدینگی به استخر و کسب عایدی برای سرمایه‌گذار است استخراج نقدینگی یا Liquidity Mining نامیده می‌شود.
همان طور که ذکر شد در ازای سپرده‌گذاری دارایی در استخر توکن‌هایی به کاربر اعطا می‌شود که در زمان برداشت سپرده نیز باید آنها را به شبکه برگرداند. این توکن‌ها خارج از بستر دیفای قابل خرید و فروش نیستند اما ترید آنها در صرافی‌ها و افزایش هیجان‌های بازار باعث افزایش قیمت آنها خواهد شد.
بازارسازهای خودکار امکان تبادل توکن در Liquidity Mining را فراهم میکنند و سپس کارمزدهای پرداخت شده توسط معامله‌گران را تجمیع کرده و بین سپرده‌گذاران و تامین‌کنندگان نقدینگی توزیع میکنند. در نتیجه بخشی از کارمزدها به عنوان پاداش به سرمایه سپرده‌گذار افزوده می‌شود.
مزایای Liquidity Mining
بهبود کلی نقدینگی
موجودی سرمایه‌ها در استخر نقدینگی یک عامل مهم برای بهبود نقدینگی کل سیستم اقتصادی یک کشور است. سپرده‌ها به جای ذخیره‌سازی در فلزات گران‌بها یا سایر اقلام بدون استفاده، در استخر نقدینگی تجمیع می‌شود که خدماتی همچون انجام معامله و وام ارائه می‌کند. به این ترتیب سرمایه در گردش افزایش می‌یابد. از طرفی دسترسی به این منبع نقدینگی و استفاده از خدمات آن برای همه میسر است.
بهبود کشف قیمت
کشف قیمت (Price Discovery) به معنای شناخت فعالان بازار از میزان عرضه و تقاضا بازار و پیش‌بینی اتفاقات آینده است. با تزریق نقدینگی به بازار مشکلاتی مثل صف‌های طولانی خرید یا فروش به وجود نمی‌آید و قیمت رمزارز تحت تاثیر هیجان‌ها قرار نخواهد گرفت. در نتیجه افراد و سازمان‌ها بر اساس قیمت‌های منطقی برنامه‌های خود را طراحی میکنند.
توزیع برابر و آسان‌تر
یکی از مزایای مهم استخراج نقدینگی سهولت سرمایه‌گذاری و عدم نیاز به سرمایه‌های چشمگیر است. همچنین ریسک این فرایند بسیار کم خواهد بود و در مقایسه با ترید، استخراج سخت‌افزاری، خرید عرضه اولیه و فیوچرز یک روش مطمئن برای کسب سود محسوب می‌شود. Liquidity Mining به همه این شانس را می‌دهد تا بتوانند به آسانی در استخر نقدینگی سپرده‌گذاری کرده و با توجه به مقدار سرمایه، سود دریافت کنند. به علاوه تزریق سپرده در مدت‌زمان کمی قابل انجام است و برای کسب سود نیاز به پیگیری و صرف زمان نخواهد بود.
انواع پروتکل‌های استخراج نقدینگی
پروتکل‌های استخراج نقدینگی به ۳ دسته کلی تقریبا غیرمتمرکز، غیمتمرکز تدریجی و پروتکل‌های مبتنی بر بازار تقسیم‌بندی می‌شوند. تفاوت این پروتکل‌ها در روش جذب نقدینگی و اعطای پاداش‌ها است. در حال حاضر پروتکل‌های مختلفی مثل اکو (Echo)، آوه (Aave)، بالانسر (Balancer)، کامپوند (Compound) و کرو (Curve) از فرایند استخراج نقدینگی استفاده میکنند.
جمع‌بندی
به نظر می‌رسد استخراج نقدینگی به زودی جایگزینی مطمئن برای سپرده‌گذاری پول در بانک‌ها یا خرید کالاهای ارزشمند و ذخیره‌سازی آنها شود. در این فرایند کاربران نیازی به صرف زمان و انرژی برای کسب سود ندارند و سرمایه آنها روی یک ارز دیجیتال متمرکز شده است. همچنین سرمایه و سود حاصل از سپرده‌گذاری به راحتی قابل نقد شدن است. بنابراین در کنار روش‌های قبلی کسب درآمد از ارزهای دیجیتال، فرایند Liquidity Mining به عنوان یک روش مطمئن و آسان و البته با حاشیه سود کمتر پتانسیل زیادی برای رشد دارد.
این فرایند از طریق افزایش نقدینگی جامعه، کمک به ثبات قیمت‌ها، توزیع عادلانه و سهولت سپرده‌گذاری به بهبود اوضاع کریپتو و سپس اقتصاد جوامع کمک خواهد کرد. از همین جهت صرافی‌های بسیار زیادی از استخر نقدینگی برای انجام معاملات استفاده میکنند و استخراج نقدینگی را به عنوان یک عامل تشویق کننده برای سرمایه‌گذاران معرفی میکنند.
مزایای اصلی دیفای چیست؟
سایت سی بیت در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” می‌خواهد به معرفی دیفای و بررسی کاربردهای آن بپردازد. پس تا انتها مقاله را بخوانید.
دیفای (DeFi) مخفف سیستم مالی غیر متمرکز است. اصطلاحی فراگیر برای انواع برنامه‌ها و پروژه‌ها در فضای بلاک چین است که در جهت برهم زدن دنیای مالی سنتی ایجاد شده اند. DeFi با کمک از فناوری، یک سیستم مالی بر روی فناوری بلاک چین ایجاد کرده است.
فهرست مطالب در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟
دیفای (DeFi) یا سیستم مالی غیر متمرکز چیست؟
ارزهای دیجیتال امروز به یک صنعت تریلیون دلاری تبدیل شده اند و موجی از تحولات مالی در سراسر جهان را برانگیخته اند.
در قلب ارزهای رمز نگاری شده، تاریخچه قابل توجهی از نوآوری وجود دارد که به دهه 1980 و در زمان پیشرفت در رمز نگاری باز می گردد. از آن زمان، مجموعه ای از رویدادها فضای رمز نگاری را شکل داده اند. و اولین و برجسته ترین رمز ارز ساخته شده، بیت کوین است. ولی علیرغم رشد چشمگیر بیت کوین در 12 سال گذشته، خدمات مالی بسیار آهسته برای بیت کوین ظاهر شدند. و این مسئله بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی آن است. موسسات اصلی وام دهنده، بیت کوین را به دلیل نوسانات قابل توجه قیمت آن نمی پذیرند. این امر بیت کوین را به دارایی ضعیفی برای برنامه ریزی دقیق هر شخص سرمایه گذاری، تبدیل می کند.
همه چیز در فضای رمزارز به سرعت در حال تغییر هستند. و امور مالی غیر متمرکز (DeFi) یک سیستم جدید و در حال توسعه است. ولی بدون شک فضای هیجان انگیزی دارد. اگر هنوز نمی دانید دلیل این حرف چیست، بیایید کمی عمیق تر به DeFi بپردازیم و در مورد آن بیشتر بیاموزیم.
نحوه کارکرد دیفای (DeFi) چگونه است؟
دیفای سعی کرده است واسطه ها را در تراکنش های مالی حذف کند. بنابراین به جای اینکه بانک یا صادر کننده کارت اعتباری شما واسطه بین شما و یک تاجر در هنگام خرید باشد، از ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، و مالکیت آن را برای استفاده دارید. دیفای اساساً مبتنی بر اتریوم است که برترین ارز دیجیتال در کنار بیت کوین است.
در زیر اصول اصلی DeFi آورده شده است:
- هیچ واسطه ای وجود ندارد، بنابراین هیچ بانک یا موسسه ای بر پول شما نظارت نمی کند.
- میزان زیادی از شفافیت وجود دارد، زیرا کدهای نوشته شده، برای بازبینی هر کسی در دسترس هستند.
- شبکه ای گسترده وجود دارد که از مرزهای جغرافیایی فراتر می رود.
- برنامه های کاربردی زیادی برای کاربران وجود دارند که عمدتاً مبتنی بر اتریوم هستند.
اگرچه DeFi معمولاً یک بازیگر اصلی در ارزهای دیجیتال است، اما فراتر از یک کوین یا آلت کوین است. DeFi کار می کند تا از طریق قراردادهای هوشمند، جایگزینی برای سیستم های مالی سنتی شود.
عناصر اصلی دیفای (DeFi) چه هستند؟
در DeFi بلوک‌های خاصی وجود دارند که یک پشته نرم افزاری را ایجاد میکنند، که هر لایه بر روی لایه‌ای دیگر ساخته می‌شود. این لایه ها با هم کار می کنند تا DeFi و برنامه های مرتبط با آن را ایجاد کنند و به روش های مختلف به کاربران خود خدمات ارائه دهند. و در یک پشته، اگر یک لایه کار نکند، لایه های دیگر نیز از کار می افتند.
پنج لایه تشکیل دهنده DeFi عبارتند از:
- لایه تسویه، که لایه اولیه بلاک چین و دارایی بومی یک بلاک چین است. به عنوان مثال، اتریوم یک شبکه بلاک چین است و اتر ارز بومی آن بلاک چین است. این لایه امنیت و مجموعه ای از قوانین را فراهم می کند.
- لایه دارایی، که به تمام توکن ها و دارایی های دیجیتالی، که بومی یک بلاک چین هستند، اشاره دارد.
- لایه پروتکل، که پروتکل ها یا دستورالعمل ها را برای قراردادهای هوشمند تنظیم می کند.
- لایه برنامه، که پروتکل ها را با یک رابط کاربری که مختص مصرف کننده است، مورد استفاده قرار می دهد.
- لایه تجمیع، که متشکل از تجمیع کننده‌هایی است که برنامه‌ها و پروتکل‌های مختلف را به هم متصل میکنند. پروتکل هایی که اساس وام گیری، وام دهی و سایر خدمات مالی را تشکیل می‌دهند.
مزایا و معایب دیفای (DeFi)
محبوبیت روزافزون DeFi و سایر رمز ارزها باعث می شود که برای سرمایه گذاران بسیار جذاب به نظر برسند. اما مهم است که قبل از شروع به کار متوجه شوید که با چه چیزی وارد می شوید و مزایا و معایب آن را درک کنید.
آقای Mozgovoy در مورد مزایای DeFi توضیح می دهد: “در DeFi شما پول خود را نگه می دارید، شما کنترل می کنید که پول شما کجا برود و چگونه خرج شود. DeFi بسیار کارآمد است، زیرا همه چیز مشخص و قابل برنامه ریزی است. و با کلیک یک دکمه می توانید تراکنش های پیچیده ای را انجام دهید.”
آقای Mozgovoy در ادامه افزود: “DeFi جدید است و در حال حاضر در مراحل آزمایشی قرار دارد. و از آن جایی که همه چیز کد است، می تواند دارای باگ (خطا) باشد. و خطاها ممکن است منجر به از دست دادن پول یا هک شدن شوند. DeFi واقعا پیچیده است. و به دلیل پیچیدگی و جدید بودن آن، تجربه کاربر هنوز می تواند ناخوشایند باشد. و در حال حاضر مسیر یادگیری تند و مزایای اصلی دیفای چیست؟ خشن است، اما تغییر خواهد کرد!”
برخی از مزایای و کاربرد دیفای
- در معاملات هیچ واسطه و کنترل کننده ای وجود ندارد.
- در بعضی مواقع امکان بیشتری برای گرفتن وام و بیمه، بدون نیاز به اعتبار خاصی ارائه می دهد.
- ممکن است نرخ سود بالاتری ارائه دهد.
برخی از معایب دیفای
- اگر رمز عبور خود را فراموش کنید، ممکن است دارایی های خود را از دست بدهید، زیرا هیچ نهاد حاکمیتی و مدیریت کننده ای وجود ندارد.
- عدم وجود شخص یا گروهی برای حمایت از مصرف کننده
- وجود نوسانات و ریسک بالا
همه سرمایه گذاری ها با سطحی از ریسک همراه است و در مورد DeFi هم تفاوتی وجود ندارد. اما در رمز ارزها یا برنامه های DeFi ممکن است به دلیل مشکلات مربوط به مقررات و کلاه برداری های احتمالی، سطح ریسک بالاتری وجود داشته باشد. اما یک قانون کلی خوب این است که امیدوارم همیشه به خاطر داشته باشید: “اگر هیچ پولی را نمی توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.”
سوالات متداول مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”
چرا قراردادهای هوشمند؟
اکثر قراردادهای هوشمند، به چندین طرف اجازه می دهند بدون نیاز به واسطه متمرکز با یک دیگر تعامل داشته باشند. توانایی بلاک چین برای ایجاد قراردادهای هوشمند، آنها را به پلتفرم های مناسبی، برای انتخاب در هنگام ساخت برنامه های مالی تبدیل کرده است.
به چه دلایلی می توان از قراردادهای هوشمند استفاده کرد؟
به عنوان یک شبکه وام دهی، که وام گیری و وام دهی همتا به همتا را از طریق صرافی‌های غیر متمرکز ارائه می‌دهد، که در آن کاربران می‌توانند یک نوع ارز را با ارز دیگری مبادله کنند.
کاربرد دیفای (DeFi) در چه وضعیتی قرار دارد؟
وضعیت فعلی DeFi در امور مالی غیر متمرکز هنوز در مراحل اولیه تکامل خود است. ارزش کل DeFi در حال حاضر (2021) بیش از 41 میلیارد دلار است. اگرچه رقم کل DeFi ممکن است قابل توجه به نظر برسد، اما باید به خاطر داشت که این رقم خیالی است! زیرا بسیاری از توکن های DeFi فاقد نقدینگی و حجم کافی برای تجارت در بازارهای رمز ارزها هستند.
نتیجه گیری مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”
سایت سی بیت در مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” به بررسی کاربرد دیفای پرداخت. دیفای (DeFi) یک اکوسیستم مالی گسترده است که در تلاش است تا واسطه ها را حذف کند و امکان تراکنش های مالی بین کاربران را بدون واسطه فراهم کند. در حال حاضر، هیاهوی زیادی در مورد DeFi و رمز ارز وجود دارد. ولی اگر می خواهید شروع کنید، بهتر است قبل از شروع، نه تنها مسائل سودمند، بلکه خطرات و ضررهای آن را نیز به خوبی درک کنید.
DeFi بهتر است یا NFT ?
دیفای همان منابع مالی غیرمتمرکز است که بر روی شبکه بلاک چین وجود دارد. در صورتی که بخواهیم به صورت مفصل تر در مورد دیفای توضیح دهیم، جنبشی است که هدف آن ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی منبع باز، بدون نظارت بوده که دسترسی آن راحت باشد. کاربران دیفای می توانند کنترل تمام دارایی های خود را در دست داشته باشند و با استفاده از برنامه های متمرکز به صورت همتا به همتا با اکوسیستم خود ارتباط برقرار کنند. ۲
مزیت اصلی دیفای، دسترسی آسان به تمامی خدمات مالی است به خصوص برای کسانی که از سیستم مالی خود رضایتی ندارند. از دیگر مزایای دیفای چارچوب ماژولار است که بر روی آن ساخته می شود. برنامه های کاربردی دیفای با کاربر روی بلاک چین های عمومی به صورت بالقوه بازارهای مالی، محصولات و خدمات کاملا جدیدی ارائه می دهد.۳
مزایای دیفای چیست؟
دیفای فاقد واسطه بوده و کاربران محیط دیفای می توانند به صورت کامل بر روی دارایی های خود نظارت داشته باشند. این نوع نظارت می تواند هزینه های مربوط به تهیه و استفاده از خدمات را کاهش دهد.تمامی خدمات مالی دیفای بر روی بلاک چین مستقر شده اند، بنابراین داده ها بر روی هزاران نود پخش شده و باعث خاموش شدن احتمالی سرویس می شود.از آنجایی که می توان چارچوب مربوط به دیفای را از قبل ایجاد کرد، بنابراین سیستم راه اندازی آن آسان است. دسترسی آسان برای تمامی افرادی که به خدمات مالی سنتی دسترسی ندارند. دیفای هزینه ها را به طور قابل توجهی کاهش داده و افراد کم درآمد می توانند از خدمات مالی بهره مند شوند.۴
معایب دیفای چیست؟
عملکرد ضعیف: از آنجایی که بلاک چین کندتر بوده و این به معنی کند بودن پلتفرم های شکل گرفته بر روی بلاک چین است. بنابراین توسعه دهندگان برنامه های دیفای باید این محدودیت ها را در نظر گرفته و محصولات خود را مطابق با این محدودیت ها بهینه کنند.۵
ریسک اشتباهات کاربران: از دیگر معایبی که دیفای برای کاربران خود دارد این است که تمامی مسئولیت های دیفای را به کاربران منتقل می کند.۶
داشتن تجربه کاربری بد: در حال حاضر استفاده از برنامه های دیفای نیاز به تلاش زیادی از سمت کاربر دارد. بنابراین برای اینکه دیفای بتواند به یک سیستم مالی جهانی تبدیل شود، باید مزایایی را ایجاد کند تا کاربر را ترغیب به جایگزین کردن سیستم سنتی با دیفای کند.۷
اکوسیستم به هم ریخته: از دیگر معایبی که دیفای دارد، نداشتن سیستم مناسب برای موارد خاص است و کاربران بایستی برای داشتن نتیجه عالی، بهترین گزینه ها را داشته باشند.۸
NFT چیست؟
نوعی از توکن است که غیر قابل تفویض بوده و بر روی بلاک چین اتریوم قرار دارد. اینکه صاحب یک توکن (اِن اِف تی ) کیست در یک بلاک چین ثبت می شود و تمامی سیستم هایی که به یک بلاک چین متصل هستند، می توانند به اطلاعات آن دسترسی داشته باشند. هیچ فردی امکان تغییر در اطلاعات ثبت شده در بلاک چین را ندارد. بنابراین سیستم هایی منحصر به فردی هستند و به خاطر استفاده از بلاک چین امنیت لازم برای تراکنش های مورد نیاز را خواهد داشت.۹
مزایای استفاده از NFT
کمیاب بودن:گر چه توسعه دهندگان این توکن این قابلیت را دارند که هر تعدادی که مایل باشند از این توکن بسازند اما تمایل به نادر بودن این توکن دارند.۱۰
غیر قابل تقسیم شدن: هر چند این قانون محسوب نمی شود اما اغلب توکن های غیرقابل تفویض به واحدهای کوچکتر تقسیم نمی شوند و باید کل واحد توکن را معامله کرد.۱۱
داشتن اصالت: این نوع از توکن های غیر قابل تفویض مبتنی بر حوزه بلاک چین بوده، بنابراین شکی در اصالت این نوع توکن ها نیست. ۱۲
داشتن حق مالکیت: این مورد نیز به استفاده از پلتفرم های غیرمتمرکز اشاره دارد که در آن هیچ مالکی قابلیت تغییر داده ها را ندارد.۱۳
معایب NFT
عدم پشتیبانی قوی:هیچ پشتیبان قوی برای آن وجود ندارد.14
فضای پولشویی حاکم: از دیگر معایبی که این نوع توکن دارد، هیچ سقف ارزش گذاری وجود نداشته و تنها با قیمتی که خریدار پیشنهاد می دهد قیمت گذاری تعیین می شود. 15
NFT بهتر است یا دیفای؟
با توجه به مطالبی که در بالا بیان شد، متوجه مزایا و معایب هر دو نوع سرمایه گذاری شدید، در حال حاضر با بررسی شاخص هایی که در بازار وجود دارد، نشان می دهد که توکن های غیر قابل تعویض در حال کاهش بوده و گرایش بیشتر معامله گران به سمت امور مالی غیر متمرکز یا همان دیفای است. نشانه ای که در مورد رشد اکوسیستم دیفای وجود دارد، افزایش تعداد کاربران در این حوزه با گذشت زمان است. کاربران جدیدی که وارد پروتکل دیفای می شوند به احتمال زیاد جذب بازدهی ثابت و بدون مشکل این قسمت از بازار خواهند شد. گسترش بازار دیفای، نشان دهنده این است که افرادی که در حوزه بازار اِن اِف تی سود بدست آورده اند، به دنبال قفل کردن سرمایه های خود و کسب سود بیشتر در دیفای است. البته این نکته را در نظر داشته باشید که افراد مبتدی بازار دنبال فرصت های کم ریسک تر هستند. از دیگر مواردی که باعث جذب معامله گر به سمت دیفای می شود، ایجاد بیشتر پروتکل های برتر دیفای در بستر شبکه اتریوم است، به همین علت نیز اتریوم یک آلت کاین برتر بازار و دارایی های اصلی اکوسیستم دیفای محسوب می شود که برای استیکینگ و خرید سایر توکن ها استفاده می شود.۱
مزایای اصلی دیفای چیست؟
سایت سی بیت در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” می‌خواهد به معرفی دیفای و بررسی کاربردهای آن بپردازد. پس تا انتها مقاله را بخوانید.
دیفای (DeFi) مخفف سیستم مالی غیر متمرکز است. اصطلاحی فراگیر برای انواع برنامه‌ها و پروژه‌ها در فضای بلاک چین است که در جهت برهم زدن دنیای مالی سنتی ایجاد شده اند. DeFi با کمک از فناوری، یک سیستم مالی بر روی فناوری بلاک چین ایجاد کرده است.
فهرست مطالب در مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟
دیفای (DeFi) یا سیستم مالی غیر متمرکز چیست؟
ارزهای دیجیتال امروز به یک صنعت تریلیون دلاری تبدیل شده اند و موجی از تحولات مالی در سراسر جهان را برانگیخته اند.
در قلب ارزهای رمز نگاری شده، تاریخچه قابل توجهی از نوآوری وجود دارد که به دهه 1980 و در زمان پیشرفت در رمز نگاری باز می گردد. از آن زمان، مجموعه ای از رویدادها فضای رمز نگاری را شکل داده اند. و اولین و برجسته ترین رمز ارز ساخته شده، بیت کوین است. ولی علیرغم رشد چشمگیر بیت کوین در 12 سال گذشته، خدمات مالی بسیار آهسته برای بیت کوین ظاهر شدند. و این مسئله بیشتر به دلیل عدم ثبات و پذیرش ذاتی آن است. موسسات اصلی وام دهنده، بیت کوین را به دلیل نوسانات قابل توجه قیمت آن نمی پذیرند. این امر بیت کوین را به دارایی ضعیفی برای برنامه ریزی دقیق هر شخص سرمایه گذاری، تبدیل می کند.
همه چیز در فضای رمزارز به سرعت در حال تغییر هستند. و امور مالی غیر متمرکز (DeFi) یک سیستم جدید و در حال توسعه است. ولی بدون شک فضای هیجان انگیزی دارد. اگر هنوز نمی دانید دلیل این حرف چیست، بیایید کمی عمیق تر به DeFi بپردازیم و در مورد آن بیشتر بیاموزیم.
نحوه کارکرد دیفای (DeFi) چگونه است؟
دیفای سعی کرده است واسطه ها را در تراکنش های مالی حذف کند. بنابراین به جای اینکه بانک یا صادر کننده کارت اعتباری شما واسطه بین شما و یک تاجر در هنگام خرید باشد، از ارز دیجیتال استفاده می‌کنید، و مالکیت آن را برای استفاده دارید. دیفای اساساً مبتنی بر اتریوم است که برترین ارز دیجیتال در کنار بیت کوین است.
در زیر اصول اصلی DeFi آورده شده است:
- هیچ واسطه ای وجود ندارد، بنابراین هیچ بانک یا موسسه ای بر پول شما نظارت نمی کند.
- میزان زیادی از شفافیت وجود دارد، زیرا کدهای نوشته شده، برای بازبینی هر کسی در دسترس هستند.
- شبکه ای گسترده وجود دارد که از مرزهای جغرافیایی فراتر می رود.
- برنامه های کاربردی زیادی برای کاربران وجود دارند که عمدتاً مبتنی بر اتریوم هستند.
اگرچه DeFi معمولاً یک بازیگر اصلی در ارزهای دیجیتال است، اما فراتر از یک کوین یا آلت کوین است. DeFi کار می کند تا از طریق قراردادهای هوشمند، جایگزینی برای سیستم های مالی سنتی شود.
عناصر اصلی دیفای (DeFi) چه هستند؟
در DeFi بلوک‌های خاصی وجود دارند که یک پشته نرم افزاری را ایجاد میکنند، که هر لایه بر روی لایه‌ای دیگر ساخته می‌شود. این لایه ها با هم کار می کنند تا DeFi و برنامه های مرتبط با آن را ایجاد کنند و به روش های مختلف به کاربران خود خدمات ارائه دهند. و در یک پشته، اگر یک لایه کار نکند، لایه های دیگر نیز از کار می افتند.
پنج لایه تشکیل دهنده DeFi عبارتند از:
- لایه تسویه، که لایه اولیه بلاک چین و دارایی بومی یک بلاک چین است. به عنوان مثال، اتریوم یک شبکه بلاک چین است و اتر ارز بومی آن بلاک چین است. این لایه امنیت و مجموعه ای از قوانین را فراهم می کند.
- لایه دارایی، که به تمام توکن ها و دارایی های دیجیتالی، که بومی یک بلاک چین هستند، اشاره دارد.
- لایه پروتکل، که پروتکل ها یا دستورالعمل ها را برای قراردادهای هوشمند تنظیم می کند.
- لایه برنامه، که پروتکل ها را با یک رابط کاربری که مختص مصرف کننده است، مورد استفاده قرار می دهد.
- لایه تجمیع، که متشکل از تجمیع کننده‌هایی است که برنامه‌ها و پروتکل‌های مختلف را به هم متصل میکنند. پروتکل هایی که اساس وام گیری، وام دهی و سایر خدمات مالی را تشکیل می‌دهند.
مزایا و معایب دیفای (DeFi)
محبوبیت روزافزون DeFi و سایر رمز ارزها باعث می شود که برای سرمایه گذاران بسیار جذاب به نظر برسند. اما مهم است که قبل از شروع به کار متوجه شوید که با چه چیزی وارد می شوید و مزایا و معایب آن را درک کنید.
آقای Mozgovoy در مورد مزایای DeFi توضیح می دهد: “در DeFi شما پول خود را نگه می دارید، شما کنترل می کنید که پول شما کجا برود و چگونه خرج شود. DeFi بسیار کارآمد است، زیرا همه چیز مشخص و قابل برنامه ریزی است. و با کلیک یک دکمه می توانید تراکنش های پیچیده ای را انجام دهید.”
آقای Mozgovoy در ادامه افزود: “DeFi جدید است و در حال حاضر در مراحل آزمایشی قرار دارد. و از آن جایی که همه چیز کد است، می تواند دارای باگ (خطا) باشد. و خطاها ممکن است منجر به از دست دادن پول یا هک شدن شوند. DeFi واقعا پیچیده است. و به دلیل پیچیدگی و جدید بودن آن، تجربه کاربر هنوز می تواند ناخوشایند باشد. و در حال حاضر مسیر یادگیری تند و خشن است، اما تغییر خواهد کرد!”
برخی از مزایای و کاربرد دیفای
- در معاملات هیچ واسطه و کنترل کننده ای وجود ندارد.
- در بعضی مواقع امکان بیشتری برای گرفتن وام و بیمه، بدون نیاز به اعتبار خاصی ارائه می دهد.
- ممکن است نرخ سود بالاتری ارائه دهد.
برخی از معایب دیفای
- اگر رمز عبور خود را فراموش کنید، ممکن است دارایی های خود را از دست بدهید، زیرا هیچ نهاد حاکمیتی و مدیریت کننده ای وجود ندارد.
- عدم وجود شخص یا گروهی برای حمایت از مصرف کننده
- وجود نوسانات و ریسک بالا
همه سرمایه گذاری ها با سطحی از ریسک همراه است و در مورد DeFi هم تفاوتی وجود ندارد. اما در رمز ارزها یا برنامه های DeFi ممکن است به دلیل مشکلات مربوط مزایای اصلی دیفای چیست؟ به مقررات و کلاه برداری های احتمالی، سطح ریسک بالاتری وجود داشته باشد. اما یک قانون کلی خوب این است که امیدوارم همیشه به خاطر داشته باشید: “اگر هیچ پولی را نمی توانید از دست بدهید، سرمایه گذاری نکنید.”
سوالات متداول مقاله “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”
چرا قراردادهای هوشمند؟
اکثر قراردادهای هوشمند، به چندین طرف اجازه می دهند بدون نیاز به واسطه متمرکز با یک دیگر تعامل داشته باشند. توانایی بلاک چین برای ایجاد قراردادهای هوشمند، آنها را به پلتفرم های مناسبی، برای انتخاب در هنگام ساخت برنامه های مالی تبدیل کرده است.
به چه دلایلی می توان از قراردادهای هوشمند استفاده کرد؟
به عنوان یک شبکه وام دهی، که وام گیری و وام دهی همتا به همتا را از طریق صرافی‌های غیر متمرکز ارائه می‌دهد، که در آن کاربران می‌توانند یک نوع ارز را با ارز دیگری مبادله کنند.
کاربرد دیفای (DeFi) در چه وضعیتی قرار دارد؟
وضعیت فعلی DeFi در امور مالی غیر متمرکز هنوز در مراحل اولیه تکامل خود است. ارزش کل DeFi در حال حاضر (2021) بیش از 41 میلیارد دلار است. اگرچه رقم کل DeFi ممکن است قابل مزایای اصلی دیفای چیست؟ توجه به نظر برسد، اما باید به خاطر داشت که این رقم خیالی است! زیرا بسیاری از توکن های DeFi فاقد نقدینگی و حجم کافی برای تجارت در بازارهای رمز ارزها هستند.
نتیجه گیری مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟”
سایت سی بیت در مقاله‌ی “کاربرد دیفای (DeFi) چیست؟” به بررسی کاربرد دیفای پرداخت. دیفای (DeFi) یک اکوسیستم مالی گسترده است که در تلاش است تا واسطه ها را حذف کند و امکان تراکنش های مالی بین کاربران را بدون واسطه فراهم کند. در حال حاضر، هیاهوی زیادی در مورد DeFi و رمز ارز وجود دارد. ولی اگر می خواهید شروع کنید، بهتر است قبل از شروع، نه تنها مسائل سودمند، بلکه خطرات و ضررهای آن را نیز به خوبی درک کنید.
دیدگاه شما