راهکارهای جبران ضرر در بورس
بانک اول - جبران ضرر در بورس کار چندان دشواری نیست، به شرط اینکه معامله‌گر صبر و حوصله کافی داشته باشد. هر معامله‌گری با هدف کسب سود وارد بازارهای مالی می‌شود، اما روی دیگر سکه این بازارها ضرر و زیان است و هیچ معامله‌گری هم نیست که ضرر نکرده باشد.
به اشتراک بگذارید:
به گزارش بانک اول برای جبران ضرر در بورس راهکارهای مختلفی وجود دارد؛ احتمالا صبر کردن، کم کردن میانگین، شناسایی حد ضرر و رفتن سراغ معاملات بعدی مهمترین راهکارهایی است که معامله‌گران برای جبران ضرر در پیش می‌گیرند. بیایید این راهکارها را مرور کنیم.
برای جبران ضرر صبر داشته باشید
مهمترین نکته‌ای که هر معامله‌گری باید در هنگام خرید سهام در نظر داشته باشد این است که سهم خوب را در قیمت خوب بخرد. اگر بر اساس تحلیل منطقی سهمی را برای سبد سرمایه‌گذاری انتخاب کرده‌اید و این سهم را در قیمت مناسبی خریده‌اید، نباید آن‌قدرها نگران ضرر باشید. ممکن است بعد از خرید شما بازار به دلایل مختلف دچار هیجان و نوسان منفی شود و معامله شما وارد زیان شود، اما اگر انتخاب درستی کرده باشید، بهتر است صبر کنید تا هیجان بازار فروبخوابد و قیمت سهم شما هم به ارزش آن برسد. ممکن است این فرایند کمی طولانی شود، ولی در بازه‌های زمانی طولانی، معمولا قیمت و ارزش به یکدیگر نزدیک می‌شوند. پس اگر سهمی را در قیمت مناسب خریده‌اید، نگران افت قیمت آن نباشید و برای جبران ضررهای این‌چنینی عجله نکنید. بهترین معامله‌گران صبورترین معامله‌گرانند.
نکته: صبوری برای جبران ضرر فقط زمانی معنا دارد که سهم را با تحلیل درست خریده باشیم. خرید سهام بی‌بنیاد و زیان‌ده در قیمت‌های بالا و نگهداری آنها برای مدت طولانی به هیچ وجه روش مناسبی برای فعالیت در بازار نیست.
کم کردن میانگین برای جبران ضرر
یکی دیگر از روش‌های جبران ضرر در بورس کم کردن میانگین خرید است. در این روش معامله‌گر برای اینکه زیانش را سریع‌تر جبران کند، در محدوده‌های حمایتی سهم اقدام به خرید مجدد می‌کند تا میانگین خریدش پایین‌تر بیاید. به این ترتیب دیگر لازم نیست برای جبران ضرر، صبر کند تا قیمت سهم به قیمت خرید اولیه برسد و در موج صعودی بعدی، سریع‌تر به قیمت سربه‌سر و بعد از آن به سود می‌رسد.
البته کم کردن میانگین اصول و قواعدی دارد که هر معامله‌گری باید این اصول را مطابق استراتژی کلی خود به کار بگیرد، وگرنه ممکن است فرصت‌های معاملاتی بعدی در سهم‌های دیگر را از دست بدهد. مهمترین نکته این است که کم کردن میانگین خرید باید در سهم‌هایی صورت بگیرد که بنیاد مناسبی دارند و انتظار می‌رود در آینده نزدیک وارد موج صعودی شوند. سهم‌هایی که بنیاد خوبی ندارند و قیمت آنها به‌صورت حبابی بالا رفته، ممکن است بعد از ریزش‌های سنگین نیز تا مدت زیادی وارد فاز صعودی نشوند و خرید مجدد به قصد کم کردن میانگین صرفا باعث افزایش زیان شود.
شناسایی ضرر و کسب سود در معاملات بعدی
یکی از اصولی که معامله‌گران باید به کار بگیرند تا جلوی زیان‌های بزرگ گرفته شود، پایبندی به حد ضرر است. برای اینکه به اهمیت حد ضرر پی ببریم بهتر است نگاهی به جدول جبران ضرر در بورس بیندازیم.
جدول جبران ضرر در بورس
جدول زیر نشان می‌دهد که وقتی معامله‌ای وارد زیان می‌شود، با چه مقدار سود میتواند جبران شود.
این جدول نشان می‌دهد که برای جبران ضرر ۵ درصدی، حدودا ۵ درصد سود لازم است، اما هرچه میزان زیان بیشتر می‌شود، به سود بیشتری برای جبران نیاز است. مثلا ضرر ۲۰ درصدی را می‌شود با ۲۵ درصد سود جبران کرد، ولی برای جبران ضرر ۶۰ درصدی به سود بیش از ۱۵۰ درصدی نیاز است.
فرمول محاسبه درصد کسب سود برای جبران ضرر در بورس
اگر کنجکاوید که بدانید درصدهای جدول بالا چگونه به دست می‌آید، باید با فرمول محاسبه درصد سود برای جبران ضرر آشنا شوید. این فرمول از این قرار است:
- x: قیمت خرید اولیه
- y: قیمت کنونی
- n: درصد سود لازم برای جبران زیان
مثال محاسبه درصد سود لازم برای جبران ضرر
فرض کنید سهمی را با قیمت ۲۰۰ تومان خریده‌اید و قیمت این سهم اکنون به ۱۵۰ تومان رسیده است. برای محاسبه درصد سود لازم برای جبران افت قیمت این سهم از فرمول بالا استفاده می‌کنیم:
پس برای جبران چنین زیانی، به سودی در حدود ۳۳ درصد نیاز داریم.
فلسفه رعایت حد ضرر در همین جدول خلاصه شده است؛ اگر زمانی که بین ۱۵ تا ۲۰ درصد در زیان هستیم، حد ضررمان را فعال کنیم و از معامله خارج شویم، می‌توانیم به‌راحتی در معاملات بعدی با کسب سود ۱۸ تا ۲۵ درصدی زیان‌مان را جبران کنیم. اما اگر به حد ضرر پایبند نباشیم و ضررمان به محدوده‌های ۵۰ الی ۶۰ درصد برسد، جبران این ضرر کار دشواری خواهد بود، زیرا کسب سود ۱۵۰ درصدی از معاملات بعدی کار چندان ساده‌ای نیست.
به همین دلیل است که سهامداران قدیمی می‌گویند نباید روی سهم خاصی تعصب داشت و اگر نگهداری سهم خاصی به زیان‌مان باشد، بهتر است پیش از آنکه زیان زیادی سنگین شود آن سهم را بفروشیم و با خاطری آسوده سراغ معاملات بعدی برویم.
نکته: بهتر است شیوه شناسایی ضرر را در معاملاتی به کار بگیریم که از ابتدا اشتباه بوده‌اند یا مفروضات تحلیل‌شان تغییر کرده است. شناسایی ضرر و خروج از سهامی که بنیاد مناسبی دارند و تحلیل‌ها نشان‌دهنده ارزندگی آن هستند ممکن است استراتژی درستی نباشد. بهتر است در چنین سهامی از استراتژی کاهش میانگین استفاده کنیم.
توصیه مهم اول: به فکر انتقام‌جویی از بازار نباشید
درست است که گفتیم بهترین راه برای جبران ضررهای بورس خود بورس است، اما این حرف به معنای آن نیست که باید انتقام‌مان را از بورس بگیریم! معامله‌گرانی که نتوانند احساسات‌شان را کنترل کنند و بعد از زیان، دست به معاملات احساسی و بدون منطق بزنند، به‌راحتی شکست می‌خورند و زیان‌شان ممکن است چند برابر شود. یادتان باشد بورس همیشه هست و سالانه هزاران تازه‌وارد با رویاهای آن‌چنانی وارد این بازار می‌شوند و بعد از چند معامله بد عطای آن را به لقایش می‌بخشند و می‌روند. اگر می‌خواهید فعالیتی ادامه‌دار در بازار داشته باشید، نباید به فکر جبران سریع ضررها و شکست‌دادن بازار باشید. بلکه باید از اشتباه‌های گذشته درس بگیرید و آن اشتباه‌ها را در معاملات بعدی تکرار نکنید تا اینکه بتوانید به‌مرور تسلط بیشتری به معاملات‌تان پیدا کنید و به سودهای مناسب برسید.
توصیه مهم دوم: مسئولیت زیان‌های خود را بپذیرید
اگر سری به سایت‌ها و کانال‌ها و گروه‌های بورسی بزنید، افراد بسیاری را خواهید دید که زمین و زمان را به ناسزا گرفته‌اند و دیگران (حقوقی‌های خبیث، بازیگران سهم، سهامداران عمده، دولت، مجلس، بانک مرکزی و …) را مقصر زیان‌هایشان می‌دانند. این نوع فرافکنی‌ها ممکن است برای تخلیه بار روانی زیان‌های ما مفید باشد، اما بدون شک برای ادامه فعالیت‌مان در بورس مرگبار است.
اولین گام برای جبران ضرر در بورس، حتی پیش از انتخاب راهکار مناسب، این است که مسئولیت اشتباه‌مان را بپذیریم و ببینیم آن اشتباه چه بوده است تا بعدا بتوانیم از آن اجتناب کنیم. مثلا اگر به توصیه رئیس دولت سهمی را خریده‌ایم و آن سهم وارد زیان شده، دیگر این اشتباه را تکرار نکنیم و در آینده با توصیه هیچ احدی سهم نخریم! یا اگر در هنگام خرید سهم به سودآوری شرکت توجهی نکرده‌ایم و سهم شرکتی را خریده‌ایم که زیان‌ده است، سهامدار عمده شرکت را مسئول زیان‌مان قلمداد نکنیم. بهتر از این اشتباه هم درس بگیریم و در آینده دنبال سهام شرکت‌هایی باشیم که سودآوری مناسبی دارند یا اینکه انتظار می‌رود در آینده نزدیک از زیان به سود برسند.
توصیه مهم سوم: مقیاس معاملات‌تان را به‌تدریج بالا ببرید
این توصیه برای کسانی است که می‌خواهند وارد بازار شوند و هنوز طعم زیان‌های سنگین را نچشیده‌اند. چنین کسانی برای اینکه جلوی ضرر و زیان‌های سنگین را بگیرند، بهتر است از همان ابتدا با سرمایه اندک کارشان را شروع کنند و سپس به‌مرور و با کسب تجربه سرمایه بورسی‌شان را افزایش دهند.
کسانی که در آغاز کار سرمایه‌های سنگینی وارد بورس می‌کنند، بخصوص اگر این پول سرمایه کار و زندگی‌شان باشد، در صورت زیان کار چندانی از دست‌شان برنخواهد آمد و ممکن است فشار روانی ناشی از چنین زیانی باعث شود تصمیم‌های هیجانی بگیرند و بخش بزرگی از سرمایه‌شان را از دست بدهند. پس یادمان باشد که بورس به کسی بدهکار نیست و در بلندمدت به کسانی سود می‌رساند که پایبند به تحلیل باشند و از معاملات هیجانی دوری کنند.
جمع‌بندی
ضرر و زیان روی دیگر بازار سرمایه است و هر معامله‌گری با زیان در این بازار آشناست. پس اگر دچار زیان شدید، نباید فکر کنید که به پایان راه معامله‌گری رسیده‌اید. برای جبران ضرر در بورس راهکارهای مختلفی وجود دارد که مهمترین آنها صبوری، کم‌کردن میانگین خرید و البته شناسایی ضرر و کسب سود در معاملات بعدی است. از نظر روان‌شناسی معاملات، مهمترین نکته برای جبران زیان‌های بورسی حفظ تمرکز و دوری از معاملات هیجانی است. حتی اگر تصور می‌کنید نمی‌توانید جلوی احساسات‌تان را بگیرید، بهتر است برای مدتی معامله‌گری را کنار بگذارید و بعد از آنکه تمرکز و آرامش‌تان را مجددا به دست آوردید، دوباره پای میز تحلیل و معامله برگردید.
بررسی انواع حد زیان و درصدهای مجاز ضرر
یکی از مهمترین اصول حد زیان و ضرر نکردن در بازارهای مالی این است که به زیان جا ندهیم و به سود جای زیادی بدهیم. در طول سال‌های فعالیت معامله‌گران در بازارهای مالی و سرمایه گذاری، بازارها به دفعات تغییرات زیادی می‌کنند. به طوریکه در برخی اوقات، ساختار بازار طوری می‌شود که دیگر به روش های معاملاتی فرد نمیخورد و بعد از مدتی فرد معامله گر متوجه می شود که تنها دارند زیان می‌کنند. با شناختن انواع مدل های حد ضرر گذاشتن افراد می‌توانند از وارد کردن ریسک زیاد به سرمایه خود جلوگیری بکنند و نظم ساختار فکری و ذهنی خود را نیز حفظ بکنند. یکی از این راه‌ها استفاده از حد زیان روزانه، حد زیان هفتگی و حد زیان ماهانه است.
حد زیان روزانه
در این روش معامله گران حرفه‌ای با توجه به نوع معاملات خود( کوتاه مدت، میان مدت یا بلند مدت) برای هر روز کاری خود حد زیان می‌گذارند، به صورتی که اگر معامله‌گری میان مدت کار کند، حد زیان روزانه خود را حدودا ۴ درصد سرمایه قرار می‌دهد. این یعنی که اگر فرد در یک روز معامله خرید داشت و در همان روز ۴ درصد زیان کرد، دیگر در آن جهت معامله نکرده و منتظر افت قیمت می‌شود تا در پوزیشن فروش وارد شود. ( البته در این در حالتی است که فرد معامله گر در بازارهای دوطرفه کار کند مانند فارکس یا بازار آتی سکه و زعفران. حال اگر در بازار یک طرفه مانند بورس اوراق بهادار کار کند باید منتظر یک افت قوی باشد و در صورت سیگنال مجدد خرید، دوباره وارد معامله خرید می‌شود)
حد زیان هفتگی
در این حالت معامله گران حرفه‌ای با توجه به نوع سیستم معاملاتی خود برای هر هفته کاری خود حد زیان می‌گذارند. به صورتیکه اگر معامله‌گر میان مدت کار کند، زیان هفتگی خود را حدودا ۸ درصد سرمایه قرار می‌دهد. یعنی اگر در یک هفته معامله گر ۸ درصد از میزان سرمایه خود زیان بکند حتما مشکل خاصی در مدل معاملاتی او پیش آمده است مانند خستگی، نوسانی بودن بازار و اخبار محور شدن بازار و یا دیگر دلایل. در این مواقع معامله گر باید به خود و بازار حداقل یک هفته استراحت بدهد و فقط بازار را دنبال کند و تا شکل گیری شرایط عادی بازار هیچ معامله‌ای باز نکند.
حد زیان ماهانه
معامله گر حرفه ای با توجه به نوع معاملات خود برای هر ماه کاری خود یک حد زیان تعیین می کند. به صورتیکه اگر معامله‌گر میان مدتی کار بکند، زیان ماهانه خود را حدودا ۱۲ درصد سرمایه قرار می‌دهد. یعنی اگر معامله‌گر در یک ماه ۱۲ درصد سرمایه خود را زیان کرد این یعنی احتمالا در روند معاملاتی خود دچار مشکل شده است. همچنین این را نیز در نظر دارد که روشی که سال‌ها خروجی خوب داشته است ممکن است بر اساس شرایط جدید بازار دیگر سود دهی نداشته باشد. در این حالت معامله گر باید به خود و بازار حداقل یک ماه استراحت بدهد و تا این مشکل حل نشود به بازار بر نگردد.
چرا معامله گرانی که سال‌های زیادی سودده بودند در طی مدت زمان کوتاهی تمام سودهای خود را از دست می‌دهند؟
این معامله‌گران سال‌ها در بازار معامله کرده و به حرکات بازار مسلط شده اند. معامله کردن در این بازارها برایشان راحت و سودآور شده است، ولی زمانی فرا می رسد که ساختار بازار تغییر می‌کند و آنها متوجه این تغییر نمی‌شوند. این معامله‌گران فکر می‌کنند با همان استراتژی که سال‌ها آنها را ثروتمند کرده، می‌توانند همچنان موفق باشند و به معامله کردن ادامه می دهند. اما نتیجه این مدل معاملات آنها در ادامه منجر به ضررشان می شود، در این شرایط معامله گران پافشاری بیشتری می‌کنند و بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه، با حجم بالاتری معامله می‌کنند و در نهایت هم کاملا مشخص است که به راحتی ظرف مدت کوتاهی ورشکسته می‌شوند. افسوس که بازار بعد از مدت کوتاهی به حالت قبلی خودش باز می گردد ولی آنها دراین قسمت از زمان دیگر سرمایه‌ای برای شروع معاملات تازه ندارند و با حسرت موقعیت‌های سود ده معاملاتی از جلوی چشم آنها می‌گذرد.
نتیجه گیری
تنها را نجات از ورشکستی و دام‌های بازار که میتواند بنا به هر دلیل سیستماتیک و غیر سیستماتیک اتفاق بیفتد، این است که معامله‌گران به حد زیان روزانه، هفتگی و ماهانه خود وفادار بمانند تا زمان بگذرد و بازار آرام شود. در این صورت فقط قسمت قابل جبرانی از سود آنها از بین می‌رود و آنها مغلوب بازار نمی‌شوند.
حد سود و ضرر در بازار بورس چیست؟
هر معامله در بازارهای مالی شروع و پایانی دارد. برای برخی معامله‌گران نقاط شروع و پایان را بازار تعیین می‌کند؛ یعنی این معامله گران بدون داشتن طرح و استراتژی مشخص وارد معاملاتی می‌شوند که کنترلی روی آن ندارند. این دسته از معامله گران دیر یا زود شکست می‌خورند و متحمل ضررهای فراوانی می‌شوند. اما برخی معامله‌گران با طرح و استراتژی مشخص وارد معامله می‌شوند.
فرض اساسی در بازارهای مالی این است که رفتار قیمت دارایی‌های مختلف، تصادفی است. وقتی حرف از تصادفی بودن می‌زنیم یعنی هیچ قطعیتی در کار نیست و هر حالتی ممکن است رخ دهد. در این فضا، کار کردن با احتمالات مناسب ترین کار می‌باشد. احتمال رخ دادن برخی رفتارهای قیمتی از برخی دیگر بیشتر است. ما به عنوان معامله گر باید وقایع با درصد احتمال رخ داد بیشتر را شناسایی کنیم و بر اساس آن سناریوهای مختلف را تدوین کنیم. وقتی سناریوها مشخص شد می‌توان وارد معامله شد.
یکی از مهمترین اصول معامله‌گری، داشتن استراتژی در انجام معاملات است. درست است که رفتار بازارهای مالی تصادفی است ولی استراتژی معامله‌گر قطعی است و از قبل مشخص است. با داشتن استراتژی معاملاتی مناسب و مدیریت سرمایه می‌توان به سوددهی پایدار رسید.
تدوین استراتژی، بخش‌های مختلفی مانند روش انتخاب سهم، روش ورود به معامله، روش خروج از معامله و مدیریت سرمایه، دارد. تعیین حد سود و ضرر به بخش روش خروج از معامله و مدیریت سرمایه ارتباط دارد. وقتی با توجه به استراتژی معامله‌گر وارد معامله می‌شود باید ناحیه‌ای که قیمت به آن برسد سهم را می‌فروشد مشخص نماید. با توجه به تعریف برای هر معامله دو ناحیه قیمت باید مشخص شود. یک ناحیه برای حالتی است که معامله در سود است و معامله‌گر می‌خواهد سود را حفظ کند. به این ناحیه حد سود گفته می‌شود. یک ناحیه هم برای حالتی است که معامله در ضرر است و معامله‌گر می‌خواهد جلوی ضرر بیشتر را بگیرد. به این ناحیه حد ضرر گفته می‌شود.
مزایای داشتن حد سود و ضرر
همانطور که در بخش قبل عنوان شد قیمت سهام و یا سایر دارایی‌ها رفتاری تصادفی دارند. لذا پیش‌بینی دقیق قیمت و تعصب داشتن روی پیش‌بینی انجام شده کاری اشتباه و گاها خطرناک است که میتواند بخش قابل توجهی از سرمایه معامله‌گران را در معرض ریسک از دست رفتن قرار دهد. برای جلوگیری از در معرض خطر قرار گرفتن دارایی معامله‌گران و همچنین بهره‌مندی از تشخیص درست روند قیمت، داشتن حد سود و ضرر امری ضروری است. بسیاری از معاملات سودده اگر به موقع بسته نشوند، سودها از بین می‌رود و معامله به ضرر می‌نشیند. همچنین ممکن است اگر در سطحی مشخص شده از قبل جلوی ضرر گرفته نشود، بخش بزرگی از سرمایه از بین برود. شکل زیر نمودار قیمت سهمی را نشان می‌دهد که معامله‌گر در نقطه یک وارد معامله شده است و سهم را خریداری نموده است و اگر در نقطه دو که نزدیک به مقاومت است از سهم خارج می‌شد، سودی معادل 40 درصد کسب می‌کرد. اگر از خط میانگین متحرک برای خروج از سهم استفاده می‌کرد سودی معادل حدودا 20 درصد کسب می‌نمود. اما اگر سهام خریداری شده را نفروشد و حد ضرری در نزدیکی نقطه 3 داشته باشد با ضرری حدود 10 درصد از معامله خارج می‌شود. اما اگر حد ضرری برای معامله در نظر نگیرد معامله این معامله اگر در حال حاضر در ضرری حدود 50 درصد است. یعنی نصف سرمایه خود را در این معامله از دست داده است.
انواع حد سود و ضرر
حد سود و ضرر میتواند دو حالت زیر را داشته باشد:
- حد سود و ضرر استاتیک
- حد سود و ضرر دینامیک
در حالت استاتیک ناحیه حد سود و ضرر از ابتدا مشخص می‌شود و در هنگامی که معامله باز است حد سود و ضرر تغییر نمی‌کند. معمولا حد سود و ضرر در نواحی نزدیک حمایت و مقاومت قرار داده می‌شود.
در حالت دینامیک ناحیه حد سود و ضرر میتواند با توجه به رفتار قیمت تغییر کند. مثال های متنوعی از این حالت وجود دارد اما معروف ترین آنها استفاده از اندیکاتورهای تکنیکال است. به طور مثال ممکن است حد سود و یا ضرر یک معامله با میانگین متحرک تعیین شود. قطع کردن خط میانگین متحرک توسط قیمت ملاکی برای خروج از معامله است.
روش‌های تعیین حد سود و ضرر
تعیین حد سود و ضرر به نوع استراتژی و میزان ریسک پذیری افراد بستگی دارد و معمولا با توجه به ابزارهای تکنیکال تعیین می‌شود. در مقالات قبلی راجع‌به ابزارهای تحلیل تکنیکال بحث شد. به منظور مرور و تسلط، به مقالات قبلی مراجعه کنید. لینک مقالات مربوط به ابزارهای تحلیل تکنیکال در قسمت زیر آورده شده است.
ابزارهایی که برای تعیین حد سود و ضرر استفاده می‌شوند به شرح زیر است:
- اندیکاتورها مانند میانگین متحرک، باند بولینگر و .
- فیبوناچی گسترشی و بازگشتی
- خطوط روند
- الگوهای قیمتی
- سطوح حمایت و مقاومت
- روش‌های مبتنی بر تابلوخوانی
- روش‌های ترکیبی
مورد 1: رسیدن اندیکاتورها و اسیلاتورها به مقادیر مشخص و یا قطع کردن خطوط اندیکاتور توسط قیمت، نواحی حدسود و ضرر را تعیین می‌کند.
مورد 2: با توجه به ماهیت ابزار فیبوناچی، می‌توان با استفاده از آن سطوح حمایت و مقاومتی مشخص کرد که نواحی حدسود و ضرر را تشکیل دهد.
مورد 3: شکستن خطوط روندی که در تحلیل کلاسیک بر نمودار قیمت رسم می‌شود، میتواند ملاکی برای تعیین حد سود و ضرر باشد. در واقع شکست خط روند نشانه تغییر روند حرکت قیمت می‌باشد و این هشداری برای خروج از سهم می‌باشد.
مورد 4: پیش‌بینی تشکیل الگوهای کلاسیک مانند سر و شانه کف دو قلو سقف دوقلو و یا حتی الگوهای هارمونیک میتواند ابزاری برای تعیین نواحی حد سود و ضرر باشد.
مورد 5: سطوح حمایت و مقاومت که در پرایس اکشن و تحلیل تکنیکال کلاسیک تعیین می‌شود یکی از پرکاربردترین ابزارها برای تعیین نواحی حد سود و ضرر می‌باشد.
مورد 6: برای تعیین حد سود و ضرر به روش تابلوخوانی حجم معاملات، قدرت خریداران و فروشندگان و یا تحرکات سهامداران عمده مورد توجه قرار می‌گیرد. در این روش معامله‌گران با توجه به معیارهای تابلوخوانی نواحی حدسود و ضرر را تشخیص می‌دهند.
مورد 7: در روش‌های ترکیبی از چند روش برای تعیین حد سود و ضرر استفاده می‌شود. به طور مثال ممکن است از تابلوخوانی و الگوهای قیمتی و یا کندل شناسی برای تعیین نقاط ورود و خروج استفاده شود. این روش نیاز به تمرین زیاد دارد و از سایر روش‌ها کمی سخت‌تر است.
کلام آخر
در این مقاله حد سود و ضرر تعریف شد و مزایای استفاده از آن بیان شد. یکی از مهمترین دلیل‌ها برای استفاده از حد سود و ضرر، کنترل ریسک معاملات می‌باشد. در واقع با توجه به ماهیت تصادفی حرکت قیمت‌ها، تنها ابزاری که در دست معامله‌گر است که بتواند از سودها بهره ببرد و ضررها را کاهش دهد تعیین حد سود و ضرر می‌باشد. تعیین میزان حجم ورود به معاملات و تعیین حدسود و ضرر بستگی به استراتژی معاملاتی و میزان ریسک پذیری معامله‌گر دارد اما در حالت کلی روش‌هایی مبتنی بر ابزار تکنیکال و تابلوخوانی وجود دارد که در این مقاله به آنها اشاره شد.
چند گام موثر برای جبران ضرر در بورس
بازار بورس نیز همانند دیگر بازارهای مالی با ریسک و ضررهایی همراه است که تقریباً همه‌ی سرمایه‌گذاران در یک برهه‌ی زمانی آن را تجربه کرده‌اند. هم‌اکنون که کشور در شرایط سخت اقتصادی به سر می‌برد و با وجود تورم بالا، این ضررها میتواند ضربه‌ی روحی و مالی سنگین‌تری برای افراد به‌حساب بیاید. اما چطور می‌توان جلوی ضرر در بورس را گرفت؟ اصلاً آیا راهی وجود دارد که بتوان با استفاده از آن ضررهای قبلی را به سودهای آینده تبدیل کرد؟ برای دانستن پاسخ، این مطلب را تا انتها مطالعه فرمایید. در این مقاله از سری مقالات آموزش بورس در چراغ ، راجع به چند نکته‌ی مهم و اساسی برای جبران ضرر در بورس صحبت خواهیم کرد.
۱. علت‌یابی، اولین قدم برای جبران ضرر در بورس
علت‌یابی، اولین قدم برای جبران ضرر در بورس
در گام اول برای جبران ضرر در بورس باید علت ضرر و زیان انواع ضرر در بورس را بیابید. لازم است ببینید که از کجا ضربه خورده‌اید؟ نداشتن آموزش کافی، عدم شناخت بازار، تازه‌وارد بودن، عجله، گوش کردن به حرف افراد غیر متخصص و …، از جمله عواملی هستند که موجب متضرر شدن بسیاری از افراد در معاملات بورسی خواهند شد. پس از شناخت این موارد، باید آنها را واکاوی کرده و حواستان باشد که در آینده برای سرمایه‌گذاری در بورس و یا هر بازار مالی دیگری، این اشتباهات را تکرار نکنید. زمانی‌که از اشتباهات قبلی خود مطلع باشید، دیگر آنها را تکرار نکرده و با اطمینان بیشتری به اقدام به خرید و فروش خواهید کرد و در نتیجه متحمل ضررهای مالی سخت هم نخواهید شد.
۲. اتخاذ یک استراتژی مناسب
یک اقدام مهم که برای جبران ضرر در بورس می‌توان انجام داد، این است که با توجه به دوره‌ی زمانی که در آن قرار گرفته‌اید، یک استراتژی مناسب اتخاذ نمایید. برای مثال اگر روند بازار افزایشی است، باید استراتژی‌های متناسب با روند گاوی را در نظر گرفت. اما چنانچه روند بازار، کاهشی باشد، باید از تاکتیک‌های متناسب با بازار خرسی استفاده کرد. به‌طور کلی، تشخیص معیارهای روند صعودی و نزولی، تنها با به‌کارگیری ابزارهای بنیادی و تکنیکال برای معامله‌گران امکان‌پذیر خواهد شد. لذا، سرمایه‌گذاران از مهارت‌آموزی در این زمینه نباید غافل شوند. به یاد داشته باشید که پیش از اعمال استراتژی‌های معاملاتی، حتماً آنها را تست کرده و از نتیجه‌بخش بودن آنها اطمینان حاصل نمایید. خلاصه اینکه داشتن یک استراتژی معاملاتی شخصی، باعث می‌شود تا افراد تحت تاثیر جو منفی بازار قرار نگیرند و از این رو دچار سردرگمی و شکست نشوند.
۳. همواره، دانش بورسی خود را به‌روز نمایید
همواره، دانش بورسی خود را به‌روز نمایید
نکته‌ی بعدی که برای جبران ضرر در بورس باید به آن توجه داشته باشید این است که همواره آموخته‌های خود را به‌روزرسانی کنید. ببینید که آموزش‌هایی که در زمینه‌ی سرمایه‌گذاری در بازار بورس دیده‌اید، کافی بودند یا خیر؟ آیا می‌دانید که چه زمانی باید از سهم خارج شوید و چه موقع سرمایه‌گذاری کنید؟ زمان خروج از معاملات و فروش سهم را به‌درستی تشخیص می‌دهید؟ این‌ها همه مواردی هستند که برای داشتن یک معامله‌ی موفق و پرسود باید یاد بگیرید. با به‌روز کردن آموزش‌ها، افزایش دانش بورسی و تمرین بیشتر، مخصوصاً در شرایط کنونی بازار که تشخیص سهام خوب و سودگیری کمی دشوار شده است، می‌توان تا حد زیادی جلوی ضرر و زیان را گرفت.
برای به‌روزرسانی آموزش‌های خود در این زمینه، پیشنهاد می‌کنیم که 👇
👈🎞 همین حالا در دوره آموزش بورس شرکت نمایید.
۴. جبران ضرر در بورس با تعداد زیادی سود کم
برای جبران ضرر در بورس پیشنهاد می‌شود که کارتان را با تعداد زیادی معامله در مقیاس کوچک شروع نمایید. به جای شیرجه زدن در بازار، نسبت به سابق با مقدار پول کمتری وارد معامله شوید. زمانی‌که بتوانید از یک معامله با حجم کم سود کسب نمایید، قطعاً اعتماد به نفستان بالاتر خواهد رفت. در نتیجه در معاملات بعدی می‌توانید با مقدار پول بیشتری معامله نمایید. معامله در مقیاس کوچک، امکان پذیرش ضرر را برایتان ساده‌تر خواهد کرد. چرا که مقدار پول و زیان شما کمتر است. نگران پول‌های از دست رفته هم نباشید. با بهبود معاملات، پولتان به طور خودکار، رفته رفته به جیبتان بازخواهد گشت!
۵. جبران ضرر در بورس با تعیین حد ضررهای هوشمندانه
جبران ضرر در بورس با تعیین حد ضررهای هوشمندانه
گاهی اوقات در بازار سرمایه و بورس، قیمت سهام به جایی می‌رسد که یاید فورا و بدون هیچ‌گونه تردیدی جلوی ضرر را گرفت و سهام را فروخت تا از ضررهای بیشتر جلوگیری کرد. متاسفانه برخی سرمایه‌گذاران، به ویژه افراد تازه‌وارد هیچ اهمیتی به تعیین حد ضرر در معاملاتشان، نمی‌دهند. اما یکی از نکات بسیار مهمی که برای جبران ضرر در بورس باید در نظر داشته باشید، این است که برای معاملات خود حد ضرر هوشمندانه تعیین کنید تا در صورت وقوع نوسانات بسیار شدید، به یکباره کل سرمایه‌تان را از دست ندهید!
👈📚 همچنین بخوانید: آشنایی با مفهوم حد ضرر در بورس و اهمیت آن
سخن آخر
در این مقاله از سایت آموزش چراغ به بررسی چند گام موثر برای جبران ضرر در بورس صحبت کردیم و گفتیم که با رعایت یک سری نکات خاص، می‌توان از وقوع ضرر و زیان‌های هنگفت در بازار بورس و دیگر بازارهای مالی جلوگیری کرد. پس چنانچه در معاملات خود ضرر کرده و همه یا بخشی از سرمایه‌تان را از دست دادید، پیشنهاد می‌شود تا برای مدتی دست از معامله بکشید و هرگاه خواستید که دوباره وارد بازار شوید، علت را بررسی کنید و با یک استراتژی معاملاتی قوی و مطمئن، شروع به سرمایه‌گذاری و معامله نمایید. چراغ به عنوان پلتفرم آموزش و کاریابی در تلاش است تا با بیان نکات آموزشی کاربردی و مفید، به شما برای معامله و سرمایه‌گذاری در این بازار پرتلاطم کمک نماید.
بررسی انواع حد زیان و درصدهای مجاز ضرر
یکی از مهمترین اصول حد زیان و ضرر نکردن در بازارهای مالی این است که به زیان جا ندهیم و به سود جای زیادی بدهیم. در طول انواع ضرر در بورس سال‌های فعالیت معامله‌گران در بازارهای مالی و سرمایه گذاری، بازارها به دفعات تغییرات زیادی می‌کنند. به طوریکه در برخی اوقات، ساختار بازار طوری می‌شود که دیگر به روش های معاملاتی فرد نمیخورد و بعد از مدتی فرد معامله گر متوجه می شود که تنها دارند زیان می‌کنند. با شناختن انواع مدل های حد ضرر گذاشتن افراد می‌توانند از وارد کردن ریسک زیاد به سرمایه خود جلوگیری بکنند و نظم ساختار فکری و ذهنی خود را نیز حفظ بکنند. یکی از این راه‌ها استفاده از حد زیان روزانه، حد زیان هفتگی و حد زیان ماهانه است.
حد زیان روزانه
در این انواع ضرر در بورس روش معامله گران حرفه‌ای با توجه به نوع معاملات خود( کوتاه مدت، میان مدت یا بلند مدت) برای هر روز کاری خود حد زیان می‌گذارند، به صورتی که اگر معامله‌گری میان مدت کار کند، حد زیان روزانه خود را حدودا ۴ درصد سرمایه قرار می‌دهد. این یعنی که اگر فرد در یک روز معامله خرید داشت و در همان روز ۴ درصد زیان کرد، دیگر در آن جهت معامله نکرده و منتظر افت قیمت می‌شود تا در پوزیشن فروش وارد شود. ( البته در این در حالتی است که فرد معامله گر در بازارهای دوطرفه کار کند مانند فارکس یا بازار آتی سکه و زعفران. حال اگر در بازار یک طرفه مانند بورس اوراق بهادار کار کند باید منتظر یک افت قوی باشد و در صورت سیگنال مجدد خرید، دوباره وارد معامله خرید می‌شود)
حد زیان هفتگی
در این حالت معامله گران حرفه‌ای با توجه به نوع سیستم معاملاتی خود برای هر هفته کاری خود حد زیان می‌گذارند. به صورتیکه اگر معامله‌گر میان مدت کار کند، زیان هفتگی خود را حدودا ۸ درصد سرمایه قرار می‌دهد. یعنی اگر در یک هفته معامله گر ۸ درصد از میزان سرمایه خود زیان بکند حتما مشکل خاصی در مدل معاملاتی او پیش آمده است مانند خستگی، نوسانی بودن بازار و اخبار محور شدن بازار و یا دیگر دلایل. در این مواقع معامله گر باید به خود و بازار حداقل یک هفته استراحت بدهد و فقط بازار را دنبال کند و تا شکل گیری شرایط عادی بازار هیچ معامله‌ای باز نکند.
حد زیان ماهانه
معامله گر حرفه ای با توجه به نوع معاملات خود برای هر ماه کاری خود یک حد زیان تعیین می کند. به صورتیکه اگر معامله‌گر میان مدتی کار بکند، زیان ماهانه خود را حدودا ۱۲ درصد سرمایه قرار می‌دهد. یعنی اگر معامله‌گر در یک ماه ۱۲ درصد سرمایه خود را زیان کرد این یعنی احتمالا در روند معاملاتی خود دچار مشکل شده است. همچنین این را نیز در نظر دارد که روشی که سال‌ها خروجی خوب داشته است ممکن است بر اساس شرایط جدید بازار دیگر سود دهی نداشته باشد. در این حالت معامله گر باید به خود و بازار حداقل یک ماه استراحت بدهد و تا این مشکل حل نشود به بازار بر نگردد.
چرا معامله گرانی که سال‌های زیادی سودده بودند در طی مدت زمان کوتاهی تمام سودهای خود را از دست می‌دهند؟
این معامله‌گران سال‌ها در بازار معامله کرده و به حرکات بازار مسلط شده اند. معامله کردن در این بازارها برایشان راحت و سودآور شده است، ولی زمانی فرا می رسد که ساختار بازار تغییر می‌کند و آنها متوجه این تغییر نمی‌شوند. این معامله‌گران فکر می‌کنند با همان استراتژی که سال‌ها آنها را ثروتمند کرده، می‌توانند همچنان موفق باشند و به معامله کردن ادامه می دهند. اما نتیجه این مدل معاملات آنها در ادامه منجر به ضررشان می شود، در این شرایط معامله گران پافشاری بیشتری می‌کنند و بدون در نظر گرفتن مدیریت سرمایه، با حجم بالاتری معامله می‌کنند و در نهایت هم کاملا مشخص است که به راحتی ظرف مدت کوتاهی ورشکسته می‌شوند. افسوس انواع ضرر در بورس که بازار بعد از مدت کوتاهی به حالت قبلی خودش باز می گردد ولی آنها دراین قسمت از زمان دیگر سرمایه‌ای برای شروع معاملات تازه ندارند و با حسرت موقعیت‌های سود ده معاملاتی از جلوی چشم آنها می‌گذرد.
نتیجه گیری
تنها را نجات از ورشکستی و دام‌های بازار که میتواند بنا به هر دلیل سیستماتیک و غیر سیستماتیک اتفاق بیفتد، این است که معامله‌گران به حد زیان روزانه، هفتگی و ماهانه خود وفادار بمانند تا زمان بگذرد و بازار آرام شود. در این صورت فقط قسمت قابل جبرانی از سود آنها از بین می‌رود و آنها مغلوب بازار نمی‌شوند.
دیدگاه شما