حساب اسپرد خام

کارگزاران A-Book چگونه کسب درآمد می‌کنند و پول درمیاورند؟

اگر به دو مثال قبل دقت کرده باشید، متوجه می‌شوید که کارگزاران A-Book هیچ پولی در نیاوردند.

مثال‌ها اینطور نمایش داده شدند تا ببینید کارگزار چطور ریسک بازار را منتقل می‌کند.

پس کارگزاران A-Book چطور پول در می‌آورند؟

برخلاف کارگزاران B-Book، کارگزار A-Book با باخت مشتری خود پول در نمی‌آورد.

ولی در عین حال کارگزار A-Book خیریه نیست و باید کسب درآمد کند.

فهمیدن روش کسب درآمد کارگزار به شما کمک می‌کند که هدف‌های آنها را درک کنید. تمرکز بر آن اهداف به شما کمک می‌کند ارزیابی کنید که آیا خواسته‌های آنها با شم مطابقت دارد یا خیر.

حالا که پروسه انتقال ریسک را توضیح دادیم، ببینیم چطوری کارگزاران A-Book کسب درآمد می‌کنند.

کارگزاران A-Book چگونه کسب درآمد می‌کنند

وقتی یک کارگزار روش A-Book را می‌گزیند، اگر یک مشتری اقدام به خرید یک دارایی (یک ارز یا یک جفت‌ارز) کند او بلافاصله:

• دارایی را به او می‌فروشد، حالا یا به قیمت خرید (با کمیسیون) یا با سود (بدون کمیسیون). بعد
• بلافاصله جفت‌ارز را از تامین‌کننده نقدینگی برای حساب خود خریداری می‌کند و تراکنش را در دفتر خود ثبت می‌کند.
  

اگر کارگزار شما پذیرای ریسک در معامله نباشد، دو راه برای کسب درآمد وجود دارد.

کمیسیون

در مثال قبلی، آرتمیس (مشتری) و کارگزار قیمت‌های ورود و خروج یکسان داشتند.

اینجا کارگزار می‌تواند با گرفتن کمیسیون پول در بی‌آورد.

کمیسیون معمولا با توجه به اندازه معامله محاسبه می‌شود. هر کارگزاری به نحوی قیمت خود را بیان می‌کند.

می‌توان به ازای هر لات، به ازای هر میلیون دلار یا به عنوان درصدی از حجم معامله حساب کرد.

برای مثال، کارگزار ممکن است 60$ برای هر 1 میلیون دلار یا 6$ برای هر لات استاندارد حساب کند.

با توجه به کارگزار، ممکن است تخفیف دریافت کنید، البته باز بستگی به حجم معاملاتتان دارد. هرچقد معامله بیشتر، تخفیف بیشتر.

برای مثال اگر بالای 100 میلیون دلار در ماه معامل کنید، بجای 60$ به ازای هر 1 میلیون دلار، ممکن است یک تخفیف 33% بگیرید و کمیسیون‌اتان به 40$ کاهش یابد.

اسپرد با سود

کارگزاران A-Book با افزایش نرخ قیمت (سود) نیز می‌توانند کسب درآمد کنند.

در این حالت کارگزار کمی به قیمتی که به مشتریان خود ارائه می‌دهد می‌افزاید.

قیمت خرید کارگزار از تامین‌کننده نقدینگی بهتر از قیمتی است که به مشتری ارائه می‌دهد.

سود کارگزار در همین تفاوت قیمت است.

این افزایش نرخ مثل خرید مواد غذایی از سوپرمارکت است.

مغازه جنس خود را با قیمت کل می‌خرد و به قیمت جزء به شما می‌فروشد.

سوپرمارکت به ازای تامین نیاز غذایی شما پول در می‌آورد.

اگر اینطور نبود در مغازه تخته می‌شود.

همین مفهوم در مورد کارگزار A-Book صدق می‌کند. در ازای ارائه خدمات به شما (قابلیت گمانه‌زنی در قیمت ارز)، با افزایش نرخ قیمت کسب درآمد می‌کند.

از تامین‌کننده نقدینگی به قیمت کل خرید می‌کند و به شما به قیمت جزء می‌فروشد.

در نتیجه، یک کارگزار A-Book در واقع فروشنده نقدینگی است.

مثال افزایش نرخ: خرید EUR/USD

در این مثال، کارگزار نرخ را به اندازه 1 پیپ یا 0.0001 افزایش می‌دهد.

سناریو #1: EUR/USD رشد می‌کند

همینطور که می‌بینید، EUR/USD رشد کرد.

آرتمیس 98 پیپ سود کرد، یعنی طرف معامله (کارگزار) همانقدر ضرر کرد.

ولی. کارگزار معامله جداگانه‌ای با تامین‌کننده نقدینگی داشت.

در این معامله، کارگزار 100 پیپ سود کرد، یعنی طرف معامله (تامین‌کننده نقدینگی) 100 پیپ ضرر کرد.

سود معامله با تامین‌کننده نقدینگی از ضرر معامله با آرتمیس بیشتر است، پس ارزش سود کل کارگزار 2 پیپ یا 600$ (300$ x 2 حساب اسپرد خام پیپ) است.

توجه کنید که آرتمیس "برد" و کارگزار "نباخت".

کارگزار ضرر نکرد چون ریسک بازار را به تامین‌کننده نقدینگی انتقال داده بود.

سناریو #2: EUR/USD سقوط می‌کند

در این مثال، آرتمیس یک پوزیشن خرید EUR/USD به قیمت 1.2001 باز می‌کند.

اندازه پوزیشن او 3,000,000 واحد یا 30 لات استاندارد است. یعنی حرکت هر پیپ مساولی با 300$ است.

EUR/USD حسابی سقوط می‌کند.

آرتمیس تصمیم می‌گیرد ضرر را متوقف کند و پوزیشن را در 1.699 می‌بندد و 302 پیپ یا 90,600$ ضرر می‌کند.

طرف معامله (کارگزار) 302 پیپ سود می‌کند.

ولی. کارگزار با تامین‌کننده نقدینگی یک معامله دیگر دارد.

در این معامله، کارگزار 300 پیپ ضرر کرده، یعنی طرف معامله (ت.ن) همانقدر سود کرده است.

سود این معامله از ضرر معامله آرتمیس بیشتر است، ارزش سود کلی 2 پیپ یا 600$ است.

توجه داشته باشید چه EUR/USD بالا یا پایین برود، س/ض کارگزار یکی است.

بخاطر اینکه ریسک بازار را به تامین‌کننده نقدینگی انتقال داده بود، 302 پیپی که اگر ریسک را خودش قبول می‌کرد به دست می‌آورد از دست داد.

ولی خب، پوشش دادن ریسک هزینه‌های خودش را دارد.

وقتی یک معامله A-Book می‌شود، کارگزار دیگر در معرض ضرر بخاطر جابجایی قیمت نیست، ولی اشکال این روش هم این است که در معرض سود بخاطر جابجایی قیمت نیست.

درآمد کارگزار فقط از افزایش نرخ می‌آید.

همینطور که الان یاد گرفتید، از آنجایی که کارگزار A-Book هیچ ریسکی در معامله را قبول نمی‌کند، آنها با "افزایش نرخ" اسپرد یا کمیسیون گرفتن پول در می‌آورند.

این مدل تجاری همه تضاد منافع بالقوه را حذف می‌کند، زیرا برد یا باخت مشتری تاثیری بر درآمد کارگزار ندارد.

بازار به هر سمتی حرکت کند کارگزار پول خودش را در می‌آورد.

البته، ما فرض می‌کنیم که کارگزار دارای فناوری لازم برای پوشش دادن سریع و بدون خطا در هنگام معامله هست.

چگونه کارگزاران کتاب A-Book پول در می‌آورند

در اینجا یک مدل ساده از نحوه کسب درآمد یک کارگزار A-Book آورده شده است:

مثال افزایش نرخ قیمت اسپرد

حالا یک مثال ساده از افزایش نرخ قیمت را ببینیم.

متوسط، اسپرد سازمانی خام در EUR/USD حدود 0.1 پیپ است و توسط کارگزار A-Book پرداخت می‌شود.

همینطور هزینه حجم A-Book نیز هست که کارگزار باید پرداخت کند.

برای EUR/USD، حدود 2 دلار برای هر لات است (معادل 0.2 پیپ).

اینها را جمع نیم:

از آنجایی که میانگین اسپرد در بازار خرده‌فروشی برای ‌EUR/USD از 1 تا 1.5 پیپ متغیر است، هزینه نهادی کارگزار A-Book برابر با 0.3 پیپ است، با اضافه کردن 1 پیپ افزایش نرخ، اسپرد نهایی 1.3 پیپ است.

این معادل 13 دلار آمریکا برای هر لات استادارد یا 1.30 دلار آمریکا برای هر مینی‌لات یا 0.13 دلار برای هر میکرولات است.

بنابراین هر لات استادارد، برای کارگزار 10 دلار درآمد خواهد داشت.

و برای هر مینی لات، 1 دلار درآمد خواهد داشت.

Liquidity Provider (Raw Spread)	Trading Platform’s A-Book Volume Fee	Broker’s Markup (pips)	Retail Spread (pips)	Retail Spread (USD)	Income on each lot (pips)	Income on each lot (USD)
EUR/USD	0.1	0.2	1	1.3	$1.30	1	$1
A-Book Transaction Fee	0.3

و برای هر میکرولات، کارگزار 0.10 دلار آمریکا درآمد دارد.

Liquidity Provider (Raw Spread)	Trading Platform’s A-Book Volume Fee	Broker’s Markup (pips)	Retail Spread (pips)	Retail Spread (USD)	Income on each lot (pips)	Income on each lot (USD)
EUR/USD	0.1	0.2	1	1.3	$0.13	1	$0.10
A-Book Transaction Fee	0.3

همانطور که می‌بینید، یک کارگزار A-Book فقط 1$ در هر مینی‌لات (10,000 واحد) در می‌آورد، همچین رقمی برای یک کارگزار مناسب نیست.

تازه اگر میکرولات را A-Book کند،‌ درآمدش حتی کمتر است، چیزی حدود 10 سنت!

حالا می‌بینید که اگر مشتریانی دارید که با پوزیشن‌های کوچک معامله‌ می‌کنند، کار کردن به عنوان یک کارگزار A-Book چقدر دشوار است.

درآمد کارگزار اگر تعداد مشتریان در مقایسه با مقدار متفاوتی از مینی‌لات‌ها (10000 واحد) افزایش یابد، اینطور بنظر می‌رسد.

در ادامه درآمد کارگزار را بعد از پرداخت اسپرد سازمانی و کارمزد تراکنش می‌بینیم.

مثال درآمد ماهانه A-Book

بر اساس اعداد بالا، درآمد ماهیانه یک کارگزار A-Book که مشتریانش مینی‌لات معامله می‌کنند را دیدیم.

Number of Customers	Number of mini lots per month per customer
5	10	30
100	$500	$1,000	$3,000
500	$2,500	$5,000	$15,000
1,000	$5,000	$10,000	$30,000
5,000	$25,000	$50,000	$150,000
10,000	$50,000	$100,000	$300,000

مثال درآمد سالانه A-Book

بر اساس اعداد بالا، درآمد سالیانه یک کارگزار A-Book که مشتریانش مینی‌لات معامله می‌کنند را دیدیم.

Number of Customers	Number of mini lots per month per customer
5	10	30
100	$5,000	$12,000	$30,000
500	$30,000	$60,000	$150,000
1,000	$60,000	$120,000	$360,000
5,000	$300,000	$600,000	$1,500,000
10,000	$600,000	$1,200,000	$3,600,000

همانطور که می‌بینید، پول درآوردن برای کارگزاران A-Book خیلی سخت است، مگر اینکه یک عالمه مشتری داشته باشند که مدام (و در سایزهای بالا) معامله می‌کنند.

کارگزاران A-Book ترجیح می‌دهند که با معامله‌گران سودآور کار کنند، زیرا معامله‌گران سودآور تمایل دارند اندازه و/یا حجم معاملات خود را افزایش دهند که یعنی کارگزار درآمد بیشتری خواهد داشت.

آنهایی که کارگزاران A-Book را می‌پسندند، استدلال می‌کنند که مدل اجرای A-Book برای مشتریان بهتر است، زیرا کارگزار مستقیما از ضرر مشتری سود نمی‌برد. یعنی منافع کارگزار با مشتری هماهنگ‌تر است.

بروکر فیبوگروپ چیست؟ | معرفی و بررسی پلتفرم FIBO group

در میان بروکرهای آنلاین، بروکر فیبوگروپ یکی از قدیمی ترین آنهاست که از سال 1998 مشغول به کار است. این پلتفرم به خصوص در بازار فارکس ایران از گذشته تا کنون، محبوبیت زیادی کسب کرده است. با استفاده از این پلتفرم، شما می توانید به حساب های متنوع برای انواع سبک های معاملاتی همراه با قابلیت های تامین مالی دسترسی داشته باشید.

از آنجایی که برای ورود به بازار های مالی قدم اول انتخاب یک بروکر معتبر و کارآمد است، در این مقاله FIBO group، یکی از محبوب ترین بروکرهای فعال در ایران، ویژگی ها و نقاط ضعف و قوت آن را بررسی خواهیم کرد. بنابراین اگر به دنبال سرمایه گذاری در بازار های مالی هستید و نیز استراتژی های مخصوص به خود را در معاملات مالی دارید، مطلب را دنبال کنید و با بروکر فیبوگروپ بیشتر آشنا شوید.

بروکر فیبوگروپ چیست؟

فیبو گروپ یکی از قدیمی ترین شرکت های کارگزاری آنلاین در جهان است که در سال 1998 به عنوان یک شرکت مشاوره سرمایه گذاری و یک کارگزاری آنلاین در بازار مالی تاسیس شد. این شرکت از سال 2003 خدمات کارگزاری آنلاین برای معاملات ما به تفاوت (CFD) و معاملات ارزی کرد. شرکت‌های ارز خارجی، مانند فیبو گروپ، به مشتریان خصوصی و نهادی خود یک پلتفرم تجارت الکترونیکی برای سرمایه گذاری در ابزارهای گسترده بازار مانند فارکس، کالاها، فلزات گران بها، امورات مالی و سهام ارائه می‌دهند.

معاملات در بروکر فیبوگروپ از طریق چندین نوع دارایی مالی انجام می شود. دارایی های مالی به هر گونه اوراق بهادار یا دارایی که ارزش مالی (ملموس یا نا ملموس) داشته باشد، دارایی مالی گفته می شود. از این رو فارکس و تجارت اجتماعی نیز دارایی های مالی محسوب می شوند.

برای آشنایی با پلتفرم Fibo Group میتوانید یک حساب دمو در آن بسازید. فیبو گروپ برای هر دو گروه معامله گران با تجربه و حرفه ای و آنهایی که تازه در بازار های مالی شروع به کار کرده اند، مناسب است.

این شرکت تاکنون برنده چند جایزه در زمینه تجارت آنلاین فارکس، ارزهای دیجیتال و قرارداد های ما به تفاوت یا CFD شده است. فیبوگروپ به معامله گران در سراسر جهان یک فضای تجاری سودمند با پلتفرم های تجاری محبوب، نرم افزارهای پیشرفته و هزینه های رقابتی ارائه می دهد.

بروکر فیبو گروپ سعی دارد با ارائه شفافیت در فعالیت ها، تامین امنیت وجود کاربران و همچنین رعایت به جای قوانین و دستورات تعیین کننده بازار مالی هر کشور، اعتماد کاربران را جلب کند و جایگاه خود را بالا ببرد.

در سال 2017، این شرکت ارائه ارزهای دیجیتال را آغاز کرد و در سال بعد به عنوان یکی از 20 کارگزار برتر فارکس در جهان شناخته شد. امروزه FIBO group در سراسر اروپا، آسیای مرکزی و آسیای شرقی فعالیت دارد اما به دلیل برخی محدودیت های قانونی، خدمات این بروکر برای ساکنین کشور های استرالیا، کره شمالی، ایالات متحده، بریتانیا، بلژیک و عراق ارائه نمی شود.

امنیت FIBO group

سرمایه گذاران به دنبال یافتن کارگزاری هستند که علاوه بر اینکه مورد تایید نهادهای رسمی باشد، امنیت وجوه شان را نیز تامین کند.

اگر یک شرکت فارکس تحت نظارت کشور هایی که خدماتش را در آنها ارائه می دهد، فعالیت می کند، از آنجایی که این شرکت موظف به رعایت برخی از قوانین خاص آن کشور شده است، به طور خودکار امنیت وجوه مشتری و فعالیت های آنها را تامین می کند.

فعالیت شرکت FIBO Group Ltd توسط کمیسیون خدمات مالی BVI و به شماره ثبت مجوز: SIBA/L/13/1063 تنظیم می شود. به این ترتیب، کاربران این پلتفرم می توانند از امنیت وجود خود و نیز اعتبار روش های تجارت در آن اطمینان حاصل کنند.

بروکر فیبوگروپ توسط کمیسیون امنیت و مبادلات قبرس (CySEC) نیز تایید شده است. کمیسیون CySEC تحت نظر با دستورالعمل بازارهای ابزارهای مالی (MiFID) اتحادیه اروپا عمل می کند.

علاوه بر این، پلتفرم‌های تجاری فیبو گروپ با فناوری SSL رمزگذاری شده‌اند و پس از ورود به سیستم کاربران با پروتکل‌های احراز هویت دو مرحله‌ای مواجه خواهند شد. با توجه به موقعیت مکانی کاربران، احراز هویت می تواند طی یک مرحله و از طریق پیامک انجام بگیرد.

انواع حساب کاربری در بروکر فیبوگروپ

همانطور که پیشتر نیز اشاره شده از منحصر به فرد ترین ویژگی های بروکر فیبو گروپ تعدد و تنوع حساب های کاربری است که بر اساس شرایط مختلف افراد طراحی شده و قابل دسترسی است. بیایید تا نگاهی دقیق تر به هر کدام از این حساب ها و ویژگی های آنها بیندازیم.

🔷 حساب کاربری MT4 Fixed

این حساب از مدل کارگزاری Market Maker استفاده می کند که اجرای فوری را ارائه می دهد. حداقل موجودی برای افتتاح این نوع حساب 50 دلار و حداکثر 1:200 است. اسپردها از 2 پیپ شروع می شوند و سطح توقف در 20 درصد است.

🔷 حساب کاربری MT4 Cent

این حساب فقط در MT4 موجود است و از نوع اجرای NDD استفاده می کند. هدف این حساب ها معامله گران جدیدی است که فقط می خواهند تجارت زنده (live trading) را امتحان کنند. حداقل سپرده برای افتتاح این نوع حساب وجود ندارد و اسپردها از 0.6 پیپ شروع می شوند. حداکثر لوریج 1:1000 است.

🔷 حساب کاربری MT4 NDD

این حساب مدل اجرای NDD را ارائه می دهد. حداقل موجودی در این حساب ها 50 دلار است و اسپرد از 0.0 پیپ شروع می شود. حداکثر لوریج 1:400 است در حالی که کارمزد 0.003 درصدی از مبلغ هر معامله دریافت می شود.

🔷 حساب کاربری MT4 NDD بدون کمیسیون

در این نوع حساب ها، حداقل سپرده 50 دلار و حداقل اسپرد 0.8 پیپ است. همانطور که از نام آن مشخص است، نوع آن NDD است و هیچ کمیسیونی دریافت نمی شود. سطح توقف (stop out) در 50 درصد است.

🔷 حساب کاربری cTrader NDD

این نوع حساب برای کسانی که در پلتفرم معاملاتی cTrader که یک پلت فرم تجاری کاربر پسند و انعطاف پذیر است، معامله می کنند ایده آل است.

حداقل سپرده در این نوع حساب ها 50 دلار است در حالی که اسپرد آن از 0 پیپ شروع می شود. به ازای هر تراکنش، کارمزد 0.003 درصد از مبلغ معامله دریافت می شود. حدود 41 ارز در پلتفرم cTrader با حداکثر اهرم 1:400 قابل معامله هستند.

🔷 حساب کاربری MT5 NDD

حداقل سپرده در این نوع حساب ها مبلغ 1000 دلار است و از نوع اجرای NDD برای انجام سفارشات مشتری استفاده می شود. در پلتفرم FIBO Group MT5، حداکثر لوریج 1:400 است و اسپرد از 0 پیپ شروع می شود. کمیسیون 0.005 درصدی از مبلغ معامله دریافت می شود.

🔷 حساب های آزمایشی

حساب آزمایشی بروکر فیبوگروپ به کاربران امکان دسترسی به سرور MetaTrader 4 را می دهد که یک فرصت عالی برای معامله گران تازه کار به شمار می آید تا ویژگی های نرم افزاری پلتفرم را قبل از باز کردن حساب کاربری امتحان کنند.

🔷 حساب های اسلامی

حساب‌های اسلامی بدون مبادله هستند، اما هزینه‌های هفتگی 25 یا 100 دلار برای هر لات را بر اساس ابزارهای معامله شده متحمل می‌شوند. این سرویس فقط برای حساب های MT4 Fixed در دسترس است. همچنین به عنوان «حساب‌های مبادله ممنوع» شناخته می‌شود. حساب‌های تجاری اسلامی به مسلمانان اجازه می‌دهند تا تجارت آنلاین فارکس مطابق با قوانین شریعت خود انجام دهند.

چه دارایی هایی در FIBO group قابل معامله است؟

فیبو گروپ ابزارهای متعددی را برای تجارت در انواع مختلف دارایی ارائه می دهد. این دارایی ها در پایین لیست شده اند.

• بیش از 60 جفت فارکس
• 9 مدل دارایی های رمزنگاری شده شامل بیت کوین، اتریوم، ریپل، مونرو، اتریوم کلاسیک، زی کش، دش و بیت کوین کش
• 3 نوع فلز گرانبها شامل طلا، نقره و مس
• 8 شاخص کالا شامل شاخص دلار، نزدک، داوجونز، شاخص بورس انگلیس و آلمان و ژاپن
• 8 نوع کالا شامل گاز، نفت خام، گازوئیل، نفت کوره، گندم، سویا، شکر و ذرت

خدمات مشتری در بروکر فیبوگروپ

تیم پشتیبانی مشتری فیبو گروپ در دفاتر فعال در سراسر دنیا، عمدتاً از دوشنبه تا جمعه در دسترس هستند. این بروکر از طیف گسترده‌ای از زبان‌ها از جمله انگلیسی، فرانسوی آلمانی، چینی، فارسی، اسپانیایی، اندونزیایی و روسی پشتیبانی می‌کند.

امکان ارتباط با خدمات مشتری بروکر فیبو گروپ از طریق ایمیل، تلفن و چت وجود دارد.

بخش سؤالات متداول (FAQs) وب سایت نیز راه خوبی برای پاسخ به سوالات شما است. این کارگزار همچنین در پلتفرم های مختلف رسانه های اجتماعی بسیار فعال و قابل دسترس است.

گزینه های پرداخت در FIBO group

🔵 کارت های اعتباری (ویزا، و مسترکارت)

◼️ محدودیت ها: حداکثر 3000 یورو در هر تراکنش، اما حداکثر 10000 یورو در هر 24 ساعت

◼️ سرعت پرداخت: فوری

◼️ واحد پول: USD و EUR

◼️ کارمزد برداشت: بین 2.5٪ تا 1.5٪ یورو

🔵 بانک ها (حواله سیمی)

◼️ کارمزد برای سپرده ها: به شرایط بانک انتقال دهنده بستگی دارد، کارمزدهای بانکی معمولاً بین 35 تا 50 دلار است

◼️ زمان سپرده گذاری: طی 2-5 روز پردازش می شود

◼️ واحد پول: EUR و USD

◼️ کمیسیون برداشت: معمولاً بین 35 تا 50 دلار است

🔵 بیت کوین (از راه بلاک چین)

◼️ کارمزد برای سپرده گذاری: ندارد

◼️ محدودیت ها: حداقل مبلغ برای سپرده گذاری 1.29 دلار است

◼️ زمان واریز: معمولاً ظرف چند ساعت کاری انجام می شود

◼️ واحد پول: USD و EUR

◼️ کارمزد : 3.9 درصد

◼️ محدودیت ها: حداقل مبلغ 50 دلار است

◼️ زمان واریز: معمولاً ظرف چند ساعت کاری انجام می شود

◼️ کمیسیون برداشت: 0.8 درصد از مبلغ برداشت

◼️ کمیسیون: ندارد

◼️ محدودیت ها: بیش از 100000 دلار در هر تراکنش نیست

◼️ زمان واریز: بلافاصله پس از پرداخت فاکتور

◼️ واحد پول: USD, EUR

◼️ کمیسیون برداشت: 2٪ برای هر تراکنش اما کمتر از 1.29 دلار آمریکا. حداکثر هزینه برداشت 30 دلار است

◼️ کارمزد برای سپرده ها: ندارد

◼️ محدودیت ها: فقط کویت، امارات و عربستان سعودی می توانند از این روش استفاده کنند

◼️ زمان واریز وجه: بلافاصله پس از پرداخت فاکتور

◼️ کمیسیون برداشت: 10 دلار آمریکا یا معادل آن در سایر ارزها

هزینه تراکنشات در FIBO group broker

اساسا، بروکر فیبوگروپ برای برداشت وجه و سپرده گذاری کارمزدی دریافت نمی کند. اما برای حساب های غیرفعال باید مقداری هزینه بپردازید.

بروکر ها قابلیت هایی از جمله پلت‌فرم‌های معاملاتی آنلاین، ابزارهای تحقیقات مالی، منابع آموزشی، اپلیکیشن‌های معاملاتی موبایل را ارائه می‌دهند. بنابراین برای حفظ و ادامه ارائه این خدمات و کسب درآمد به عنوان یک شرکت، بروکر ها ممکن است کارمزدهای معاملاتی مختلفی را از مشتریان دریافت کنند که از آنجایی که این هزینه ها بر میزان سود شما تاثیر می گذارند بهتر است تا از آنها اطلاع داشته باشید.

🔹 اگر حساب معاملاتی مشتری در طی یک دوره زمانی (91 روز)، هیچ فعالیت معاملاتی نداشته باشد، ممکن است مجبور شوید کارمزدی 5 دلاری برای این عدم فعالیت پرداخت کنید. کارمزد عدم فعالیت مختص حساب های معاملاتی آنلاین نیست.

بنابراین، اگر دیگر از حساب تجاری خود استفاده نمی کنید، آن را با کمک پشتیبانی مشتری بروکر ببندید. برخی از شرکت‌های کارگزاری هزینه‌های عدم فعالیت را به عنوان جبرانی برای حفظ حساب شما در پلتفرم‌های معاملاتی پر هزینه خود دریافت می کنند تا جبرانی بر عدم دریافت کارمزد از تراکنش های شما باشد.

🔹 Fibo Group اسپرد های ثابت و شناور مختلفی را ارائه می کند که از 0.3 پیپ برای EUR/USD و 1 پیپ برای شاخص های اصلی، مثل شاخص نزدک شروع می شود. اسپرد طلا حدود 0.5 دلار و نفت خام 8 سنت است.

🔹 برای حساب های MT4 Cent و MT4 Fixed کمیسیونی دریافت نمی شود.

🔹 همچنین پورسانت های پرداخت شده در حساب های MT4 NDD، cTrader NDD و MT5 NDD بین 0.003٪ و 0.005٪ از مبلغ هر تراکنش متغیر است. بسته به نوع حساب، حداقل اسپرد بین 0 پیپ تا 2.0 پیپ است.

مزایا و معایب بروکر فیبو گروپ

بروکر فیبو گروپ قابلیت های گسترده ای دارد که به همین دلیل بسیاری از افراد برای انجام معاملات مالی مختلف، به آن مراجعه می کنند و البته آمار ها نشانه می دهد که عمده کاربران این پلتفرم از عملکرد آن راضی هستند. این مزایایی که فیبو گروپ را در میان کاربران محبوب و قابل اعتماد کرده است موارد زیر هستند.

• انتخاب های گسترده در ابزارهای فارکس
• انتخاب راه حل های فنی و پلتفرم های معاملاتی پیشرفته
• اسپرد معقول با اجرای NDD
• انواع حساب های متعدد برای همه استراتژی های معاملاتی
• گزینه های واریز و برداشت سریع و انعطاف پذیر
• حساب های مدیریت شده برای سرمایه گذاران و معامله گران
• حداقل سپرده بسیار کم برای شروع (یک دلار)
• برنامه های آموزشی برای معامله گران در تمام سطوح
• حساب های آزمایشی رایگان برای تمرین استراتژی معامله گران
• حساب‌های اسلامی که برای تاجران مسلمان بدون مبادله هستند

• پشتیبانی چند زبانه به دلیل وجود دفاتر مختلف در سراسر جهان
• تایید شده توسط اداره رفتار مالی (FCA)

اما مانند سایر پلتفرم های معروف و معتبر در دنیا برخی معایب نیز برای این بروکر شمرده شده است که البته نسبت به مزایای آن بسیار محدود هستند. این معایب عبارت اند از :

• به دلیل محدودیت های قضایی در برخی کشورها در دسترس نیست
• فاقد سهام انفرادی می باشد
• برای بهینه معاملات به سپرده های بزرگتر نیاز است
• سرور مجازی اختصاصی (VPS) ارائه نمی دهد
• رگولاتور CySEC را ارائه نمی دهد
• محتوای آموزشی چندان کامل نیست و جای کار دارد

آیا FIBO group معتبر است؟

بروکر فیبو گروپ تحت نظارت تنظیم کننده های مالی اداره رفتار مالی (FCA) است، که در نتیجه می توان آن را یک بروکر قابل اعتماد دانست. این بروکر امکان تجارت فارکس و تجارت اجتماعی را برای کاربران خود فراهم می کند و تمام مبالغی به آن وارد می شود در یک حساب بانکی جداگانه قرار می گیرد. به این معنا که فیبو گروپ دسترسی مستقیمی به پول شما ندارد و در نتیجه نمی تواند از پول شما سوء استفاده کند.

جمع بندی

با نظر به همه نکاتی که گفته شد، می توان گفت که فیبوگروپ یک بروکر آنلاین و با تجربه در صنعت تجارت فارکس است که به کاربران خود امنیت و حساب اسپرد خام کارایی بالایی را ارائه میدهد. ویژگی حساب های کاربری متعدد و مختلف که هر فرد می تواند بر اساس سرمایه و نوع استراتژی خود از میان آنها انتخاب کنند، به ویژه، آن را در میان سایر کارگزاری ها منحصر به فرد و پرطرفدار کرده است.

همچنین با استفاده از این بروکر می توانید به گزینه های پرداختی مختلف دسترسی داشته باشید. روی هم رفته، با وجود برخی ایرادات جزئی که تا کنون برای این سیستم شمرده شده است، فیبو گروپ به طور گسترده توسط معامله گران مختلف در سراسر دنیا استفاده می شود و تحلیلگران بازار آن را به افرادی که قصد ورود به تجارت فارکس را دارند پیشنهاد می کنند.

ما در این مقاله معرفی جامعی از این بروکر و ابعاد و ویژگی های منحصر به فرد آن را ارائه دادیم اما باید توجه کنید که انتخاب یک کارگزار آنلاین برای انجام معاملات مختلف مالی امری بسیار حساس است و تعیین کننده است و اشخاص باید بعد از انجام بررسی های متعدد اقدام به انتخاب کارگزاری مناسب خود کنند.

معرفی بهترین بروکرهای با اسپرد ثابت

فارکس، بازاری است که در آن انواع ارزهای خارجی خرید و فروش می شود. علاوه بر ارزهای خارجی ، دارایی های دیگری چون ارزهای دیجیتالی، فلزات گرانبها(طلا و نقره و غیره) ، سهام، شاخص های سهام و نفت و دیگر موارد در این بازار معامله می شوند. برای همین است که این بازار به بزرگترین بازار مالی دنیا تبدیل شده است و روزانه صدها میلیون دلار در آن معامله می شود. کارهای معاملاتی در بازار فارکس از طریق بروکرها یا همان کارگزاری ها انجام می شود. در این مقاله به معرفی بهترین بروکرهای با اسپرد ثابت پرداخته شده است.

بروکر چیست؟

بروکر واسطه بین خریدار و فروشنده برای انجام معامله است. بروکرها به بانک ها متصل هستند و برای فعالیت در فارکس دارای مجوز هستند. البته باید توجه داشته باشید بسیاری از بروکرها هم وجود دارند که بدون مجوز فعالیت می کنند و به همین دلیل شما باید در انتخاب یک بروکر حتما مجوزها و رگوله بودن آن را بررسی کنید.

بروکرها از طریق دریافت اسپرد هزینه فعالیت های خود را تامین می کنند. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش می باشد. زمانی که شما در فارکس می خواهید یک جفت ارز بخرید، مشاهده می کنید که دو قیمت برای آن وجود دارد. یکی قیمت فروش توسط جفت ارز توسط بروکر است و یکی قیمت خرید جفت ارز.

اختلاف این دو قیمت را اسپرد می گویند. بروکر در واقع جفت ارزها را از افراد می خرد و آن را کمی گران تر به دیگران می فروشد و از این طریق هزینه های خود را تامین می کند. اسپرد در بازار فارکس به دو شکل وجود دارد : اسپرد ثابت و اسپرد شناور.

هر کدام از این اسپردها مزیت خودشان را دارند. اسپردها را معمولا به صورت پیپ اندازه می گیرند. در بخش بعدی به معرفی بهترین بروکرهای با اسپرد ثابت پرداخته شده است.

بروکر پلاس 500 (Plus500):

پلتفرم تریدینگ پلاس 500 توسط Plus500CY فراهم شده است که شرکتی است که روی Cyprus بنا شده است. این بروکر به خوبی رگوله شده است. در زیر اطلاعات این بروکر آورده شده است:

نوع بروکر: مارکت میکر

رگولیشن: Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Financial Conduct Authority (FCA), Australian Securities and Investments Commission (ASIC)

پلتفرم ها: ویندوز تریدر ، وب تریدر

حداقل مبلغ: 100 دلار

آپشن های واریز: بانک وایر، پی پال، کردیت کارت، اسکریل و غیره

بیشترین اهرم: 50:1

کمترین میزان لات: 0.01

بروکر FBS:

این بروکر، بروکری بین المللی است که در بیش از 120 کشور فعال است و بیشن از 2 میلیون تریدر را پشتیبانی می کند. این بروکر برای مسلمانان حساب های بدون سواپ یا حساب اسلامی فراهم کرده است. این بروکر عالی در سال 2009 تاسیس شد و در برزیل، آمریکا و ژاپن به افراد خدمات مالی ارائه نمی دهد. در زیر اطلاعات این بروکر آورده شده است:

نوع بروکر: ECN/STP, DMA/STP, MM

حداقل مبلغ: 5 دلار

آپشن های واریز: Visa/Master Card, Neteller, Skrill (7.5% commmission), Webmoney, Perfectmoney, OKPAY, FBS Exchanger, Wire Transfer, YuuPay (3% commission) و دیگر موارد

حداکثر اهرم مورد استفاده :1 به 500 (1:500)

کمترین میزان لات: 0.01

اسپردها : ثابت و شناور

بروکر اینستافارکس(instaforex):

برند این بروکر در سال 2007 تاسیس شد و در حال حاضر این بروکر معتبر بیش از 3 میلیون مشتری دارد که به آنها خدمات رسانی می کند. روزانه بیش از 1000 نفردر این بروکر عالی حساب باز می کنند تا بتوانند در بازار فارکس به ترید بپردازند. این بروکر امکان تریدینگ فارکس ECN را فراهم کرده است . در زیر اطلاعات این بروکر آورده شده است:

حداقل مبلغ: 1 دلار

آپشن های واریز: کردیت کارت، بیت کوین، مانی بوکرز، پرفکت مانی، پول RBK، وبمانی، یاندکس ، وایر ترانسفر

حداکثر اهرم مورد استفاده : 1000

کمترین میزان لات: 0.01

اسپردها : ثابت، شناور

پلتفرم های تریدینگ : متاتریدر 4 ، متاتریدر 5 ، وب تریدر

بروکر Exness :

گروه Exness در سال 2008 تشکیل شد و حجم معامله بیش از 180 میلیارد دلار دارد. ماهانه 1500 نفر در این بروکر فارکسف حساب باز می کنند . در زیر اطلاعات این بروکر مطرح آورده شده است:

نوع بروکر: مارکت میکر و ECN

رگولیشن : Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC), Markets in Financial Instruments Directive (MiFID)

پلتفرم ها : متاتریدر 4 ، متاتریدر 5 ، پلتفرم های موبایل

کمترین مبلغ: 1 دلار

آپشن های واریز پول: انتقال بانک وایر، ویزا، اسکریل، نتلر، وبمانی، یوکالکت، اکسکارد، انتقال داخلی، پرفکت مانی، کش یو

اهرم حداکثر: 2000:1

کمترین میزان لات: 0.01

بروکر آواترید(Avatrade):

این بروکر در سال 2006 آغاز بکار کردو فرصت آنلاین بی نظیری را برای علاقمندان به ترید در فارکس فراهم کرد. در مدت کوتاهی بیشتر از 20 هزار نفر در این بروکر حساب باز کردند . در حال حاضر، ارزش معاملات تریدرهای این بروکر به بیش از 60 میلیارد دلار می رسد. در زیر اطلاعات این بروکر آورده شده است:

نوع بروکر : مارکت میکر

رگولیشن: Australian Securities and Investments Commission (ASIC); Central Bank of Ireland; Financial Futures Association, Japan; Financial Services Board (FSB), South Africa and Israel Securities Authority (ISA)

پلتفرم ها: متاتریدر 4 ، آواتریدر

کمترین مبلغ: 100 دلار

آپشن های واریز: بانک وایر، پی پال، وبمانی، اسکریل، کردیت کارت، نتلر، مسترکارت و غیره

بیشترین اهرم: 400

کمترین میزان لات: 0.05

بروکر ETX Capital:

ETX Capital، یک شرکت خدمات مالی است که در انگلستان تاسیس شد و در حال حاضر برای عده زیادی فضایی را برای ترید کردن در فارکس فراهم کرده است. این شرکت پلتفرمی را برای انجام ترید ارائه کرده است و در واقع نام تریدینگ شرکت Monecor در لندن است. در زیر اطلاعات این بروکر آورده شده است که شما می توانید آنها را بخوانید:

نوع بروکر: فارکس و بروکر cfd

رگولیشن : FFCA, UK

پلتفرم ها : متاتریدر 4 ، مارکت پالس

حداقل مبلغ برای حساب: 100 دلار

آپشن های واریز: یونیون پی چینی، نتلر، کردیت کارت، سوفورت ، وایر ترانسفر، اسکریل، Giropay و دیگر موارد

حداکثر اهرم : 400:1

کمترین میزان لات: 0.01

نتیجه گیری بروکرهای با اسپرد ثابت

اسپرد اختلاف قیمت خرید و فروش توسط بروکرها می باشد. یک بروکر حساب اسپرد خام جفت ارز شما را می خرد و سپس آن را چند پیپ بالاتر به دیگری می فروشد و از این طریق هزینه های خود را تامین می کند. برای خیلی ها مهم است که یک بروکر دارای چه اسپردی است. به طور کلی دو نوع اسپرد وجود دارد. یکی اسپرد ثابت است و دیگری اسپرد شناور است که با جریانات بازار فارکس تغییر می یابد. هر کدام از این اسپردها مزیت های خودشان را دارند. خیلی ها ترجیح می دهند با بروکرهایی کار کنند که اسپرد ثابت داشته باشد تا محاسبتشان راحت باشد و عده ای هم اسپرد شناور را ترجیح می دهند.

بروکرهایی زیادی هستند که اسپرد ثابت ارائه می دهند وبسیاری هم اسپرد شناور و برخی از بروکرها هم هر دوی این اسپردها را عرضه می کنند. در این مقاله به بررسی بهترین بروکرهای با اسپرد ثابت و اطلاعات آنها پرداخته شد . بروکر پلاس 500 (Plus500) ، بروکر FBS ، بروکر آواترید(Avatrade) ، بروکر Exness ، بروکر اینستافارکس(instaforex) ، بروکر آواترید(Avatrade) و بروکر ETX Capital از جمله بروکرهایی هستند که در این مقاله به آنها پرداخته شده است. به جز این ها البته بروکرهای دیگری با اسپرد ثابت وجود دارند که شما می توانید از آنها استفاده کنید. این ها چند نمونه از بهترین ها بودند و برای آشنایی شما آورده شدند.

میک تی پی

ثبت نام در یک بروکر مطمئن با اسپرد ثابت و شناور اولین قدم در فارکس است. برای این که قدم های بعدی یعنی ترید کردن را به خوبی انجام دهید باید به خوبی آموزش ببینید. بدون آموزش در فارکس نمی توان به موفقیت چندانی دست یافت.

میک تی پی به عنوان مجموعه ای مجرب و متخصص سالهاست که در حال آموزش مسائل فارکس به علاقمندان می باشد. میک تی پی دوره های آموزشی بسیار خوبی را برای افرادی که دوست دارند به تریدری ماهر در بازار فارکس تبدیل شوند ارائه می دهد.

آموزش های میک تی پی باعث می شود تا فرد هم با تاریخچه فارکس آشنا شود، هم اصطلاحات و مفاهیم اصلی فارکس را به خوبی یاد بگیرد، هم پلتفرم های معاملاتی را به خوبی بشناسد و در آخر این که تحلیل کردن در بازار فارکس را یاد بگیرد.

میک تی پی تحلیل های تکنیکال و بنیادی را به خوبی به اشخاص آموزش خواهد داد و باعث می شود تا آنها بتوانند از طریق تحلیل ها فرصتهای خرید وفروش را به خوبی شناسایی کنند و معاملات خوبی را از این طریق انجام دهند. کار با انواع اندیکاتورهای مهم به اشخاص در میک تی پی آموزش داده می شود تا آنها بتوانند انواع جفت ارزها و دیگر دارایی ها را در بازار فارکس آنالیز کنند.

در کنار این ها میک تی پی انواع استراتژی های معاملاتی را به فرد دانش آموز آموزش می دهد تا بتواند انواع معاملات کوتاه مدت، میان مدت و بلندمدت را انجام دهد. علاوه بر استراتژی ، میک تی پی مدیریت ریسک را که از اهمیت زیادی برخوردار است به اشخاص آموزش می دهد تا آنها بتوانند بیشترین سود را از آن خود کنندو ریسک معاملات خود را به خوبی مدیریت کنند.

CFD در فارکس چیست؟

(بازار بورس، بازار کالا، بازار ارز و صرافی های ارز دیجیتال).

تا همین چند وقت پیش، برای انجام معاملات در بازار های مالی شما مجبور بودید در هر یک از آن ها، حسابی جداگانه داشته باشید. معامله سهام شرکت های خارجی، بنا به یکسری از قانون گذاری ها، کاملا غیر ممکن بود.

با این حال، پس از راه اندازی CFD توسط کارگزاری های انگلیسی، هر کس می تواند هر چیزی را فقط با یک حساب معامله کند.

CFD ها بطور کلی دارایی محسوب نمی شوند و فقط معامله ای برای قیمت آن دارایی هستند. با این قرداد شما فقط اختلاف قیمت بین لحظه معامله تا لحظه بسته شدن معامله را بدست خواهید آورد و مالک خود دارایی نیستید.

این باعث می شود که CFD ها بسیار راحت تر و ارزان تر و ساده تر از معاملات آتی یا بازار آپشن (گزینه ها) استفاده شوند.

CFD (قرداد ما به التفاوت) چیست؟

بیایید معنی CFD را بررسی کنیم. در اینجا یک تعریف کلی برای CFD خواهیم داشت:

CFD مخفف عبارت Contract for Difference (قرارداد برای تفاوت) می باشد.

CFD نوعی معامله بین دو طرف در رابطه با ارزش یک نماد مالی در آینده است که در آن هر دو طرف متعهد می شوند مبلغی برابر با اختلاف قیمت باز شدن معامله و قیمت بسته شدن معامله را تسویه کنند.

بنابراین CFD چیست؟ بیایید معنی CFD را با جزئیات بیشتری بررسی کنیم. CFD یک “قرداد ما به التفاوت” می باشد و در اصل قرداد یا معالمه ای بین فروشنده و خریدار است که هدف آن سودگیری برای تفاوت قیمت در آینده با قیمتی که معامله در آن باز شده، می باشد.

اگر قیمت بسته شدن از قیمت باز شدن معامله بالاتر باشد، فروشنده ما به التفاوت را به خریدار پرداخت می کند و اگر قیمت بسته شدن کمتر از قیمت باز شدن معالمه باشد، خریدار ما به التفاوت را به فروشنده پرداخت می کند.

و البته، از آنجا که قرداد CFD یک ابزار مالی مشتقه می باشد، علاوه بر خود تفاوت، مدت زمان تعیین این اختلاف نیز در نظر گرفته خواهد شد.

در ابتدا، وظیفه اصلی قردادهای CFD، ممکن سازی انجام معامله بر روی بازار های سهام بود و از آنجا که CFD های سهام از محبوبیت بالایی برخوردار هستند، ما در مثال های خود از CFD های سهام استفاده می کنیم.

فرض کنیم شما می خواهید 100 قرداد سهام شرکت بوئینگ را خریداری کنید، هزینه یک سهم 160 دلار می باشد. اگر بخواهید این سهام را مستقیما خریداری کنید، شما به 16 هزار دلار سرمایه نیاز خواهید داشت.

اما در صورت خرید این سهام به صورت CFD، نیازی نیست تا کل مبلغ را در حساب معاملاتی خود داشته باشید، و فقط به مارجین نیاز خواهید داشت. کارگزاری ها دارای مارجین دو درصدی برای سهام می باشد.

بنابراین برای خرید 100 لات از CFD سهام #BA (کمپانی بوئینگ)، شما به 2 درصد از 16000 دلار نیاز خواهید داشت، که حدودا 320 دلار خواهد بود + اندکی کارمزد که آن را در محسابات فعلی لحاظ نخواهیم کرد. فرض کنید که پس از چند روز قیمت سهام به 170 دلار رسیده است. قیمت افزایش یافته است، این بدین معنی است که فروشنده باید مبلغ ما به التفاوت را که برابر با 170 – 160 = 10$ می باشد به ما پرداخت کند. حالا ما 10 را در تعداد قرارداد ها (100) ضرب می کنیم و در نتیجه 1000 دلار دریافت می کنیم.

امیدوارم از این به بعد بتوانید معنای CFD را بطور کامل درک کنید.

حال بیایید ببینیم به جای خرید قرارداد های ما به التفاوت، با خرید خود سهام چه نتیجه ای خواهیم گرفت.

تصور کنید ما 100 سهم را به قیمت 16000 دلار خریداری کرده ایم، قیمت به 170 دلار رسیده است و ارزش سهام ما به 17000 دلار رسیده است. 17,000 – 16,000 = 1,000 پس 1000 دلار سود کرده ایم. همانطور که می بینید میزان سود برابر است اما اگر سهام می خریدیم 16000 دلار در حساب خود نیاز داشتیم.

اگر همین سهام را به صورت CFD خریداری می کردیم، فقط به 320 دلار نیاز داشتیم. بنابراین اگر تفاوتی بین دو روش وجود ندارد، چرا باید هزینه بیشتری پرداخت کنیم؟ در جواب این سوال می توان گفت که این امر یکی از مزیت های اصلی CFD نسبت به خرید دارایی اصلی است.

در نتیجه، بدیهی است که با قرداد های ما به التفاوت می توان معاملاتی انجام داد که قبلا انجام آنها غیر ممکن بود. ما برای دستیابی به سود دهی مناسب، به یک لات سرمایه نیاز نخواهیم داشت.

در مثالی که زده شد، ما با سرمایه گذاری 320 دلار، 1000 دلار بازگشت سرمایه داشتیم و میزان این سود بیش از 300 درصد می باشد، در حالی که انجام چنین معامله ای از طریق خرید خود سهام، تقریبا غیر ممکن بود.

معالمات CFD چیست

برای درک اهداف بازار CFD، دلیل محبوبیت آن در جهان، و چگونگی عملکرد CFD، بیایید نگاهی به تاریخچه آن بیندازیم.

قرداد های اولیه در اواسط دهه 90 (قرن گذشته) در لندن ظاهر شدند و در آن روز ها، بازار فارکس هنوز جوان بود و فقط به معنی مستقیم صرافی عمل می کرد، یعنی فقط می توانستید ارز ها را در آن معالمه نمایید.

قدرت اصلی معاملات، در بورس اوراق بهادار متمرکز بود، جایی که دارایی های واقعی (سهام و اوراق قرضه) و مشتقات توسط مشتریان معامله می شد.

از آنجایی که بورس اوراق بهادار اساسا یک بازار اصلی بود، گزینه دیگری برای معامله گران آن زمان وجود نداشت و دولت این بازار را هر طور که صلاح می دانست تنظیم و قانون گذاری می کرد. قانون مبادلات تقرییا هر ساله تغییر می کرد و محدودیت اصلی مربوط به استفاده از اهرم بود.

البته، امروزه ما عادت کرده ایم که از اهرم مطابق میل خود استفاده کنیم که این عدد می تواند بازه ای بین 1:1 تا 1:1000 باشد. در آن زمان حتی اهرم 1:5 هم فقط برای تعداد محدودی از سرمایه داران مالی در دسترس بود.

دومین مالیات اصلی Stamp Duty بود. این مالیات حق کمیسیون های بزرگ خرید املاک و مستغلات، زمین و همچنین سهام، و اوراق قرضه و سایر ابزارهای سرمایه گذاری را در بر می گرفت.

این دو دلیل تبدیل به یک نیروی محرکه اصلی برای سرمایه گذاران، به منظور جستجوی راه حلی برای جلوگیری از این محدودیت ها شده بود.

بنابراین شرکت مشتقه جوان Smith Nwe Court یک راه حل برای این مشکل پیدا کرد. “اگر ما به خود شرکت علاقه نداشته و فقط می خواهیم از سود آن استفاده کنیم چرا سهم آن را خریده و ثبتشان کنیم و هزینه ها و مالیات های بالای آن را بپردازیم؟”

این شرکت تصمیم گرفت خدمت جدیدی ارائه داده که توسط آن خود مشتریان حساب اسپرد خام سهام را معامله نکرده و قرداد اختلاف قیمت (CFD) آن را خرید و فروش نمایند و از آنجا که صادر کننده این قرداد ها خود شرکت کارگزاری بود، این حق را داشت که آنها را با هر اهرمی که مشتری می خواهند بفروشد.

در ابتدا فقط شکارچیان معاملات کوتاه مدت به ابزارهای جدید علاقه مند بودند، اما بعدها سرمایه گذاران بزرگ به صورت جدی معاملات سهام CFD را زیر نظر گرفتند. این قابلیت به آنها این امکان را می داد که از پرداخت مالیات زیاد اجتناب کنند چرا که به صورت واقعی مالک دارایی پایه نبودند.

در اواخر دهه 90، رونق شرکت های فناوری آغاز شد و قرداد های ما به التفاوت به طور قابل توجهی تغییر کردند.
Gerard and Intercommodities اولین شرکتی بود که به مشتریان خود سهام CFD را از طریق اینترنت در بستر ویژه GNI Touch عرضه کرد. با این ترتیب اولین نمونه از بازار مدرن فارکس متولد شدند.

با گذشت زمان، معاملات آنلاین CFD سهام توسط شرکت های مالی دیگر در دنیا پایه گذاری شد.

در واقع، کارگزاران CFD در آن زمان، بازاری ایجاد کردند که کار برای یک معامله گر خصوصی را بسیار ساده تر کرده و شما نیازی به حرفه ای بودن در این بازار نداشتید.

بازار CFD به هر کسی اجازه می داد تا بدون داشتن دارایی واقعی از تفاوت قیمت سود کسب کند. این کار باعث صرفه جویی نیز هستند چرا که نیازی نیست منتظر بمانید تا درخواست شما برای خرید اوراق بهادار تمام پروسه مورد نیاز را از کارگزاری تا بازار مبادلات و بعد تسویه حساب و سپرده گذاری را سپری نماید.

CFD یک ابزار مالی مشتقه می باشد، یعنی بر اساس یک دارایی اصلی ایجاد شده است.

اولین CFD بر اساس بازار سهام بنا شد، و امروزه تقریبا برای هر چیزی که می شود آن را فروخت، قرداد ما به التفاوت وجود دارد.

اخیرا، یک قرداد CFD برای دمای خارجی در ایالات متحده ایجاد شده است. دو نفر مبلغی را به روش غیر معمول شرط بسته اند و بازنده باید میزان تفاوت دما از زمان انعقاد قرارداد را به برنده پرداخت کند. انجام معاملات CFD از مزایای بسیاری برخوردار است. این مزایا عملا شامل اهرم نامحدود، معاملات فوری و با مارجین کم می باشند. و از همه مهم تر، شما می توانید با استفاده از قابلیت های CFD معالمات شورت (فروش) باز نمایید، در حالی که در معاملات بدون مارجین سهام، شما فقط می توانستید سفارش لانگ باز کرده و یا سفارشات خود را ببندید

چگونگی عملکرد CFD با ذکر مثال

حال بیایید ببنیم نحوه انجام معاملات CFD به چه شکل می باشد. بهتر است از یک مثال واقعی استفاده کنیم.

به عنوان مثال، ما تصمیم گرفتیمCFD سهام تسلا (#TSLA) را خریداری کنیم. به نظر من اکنون یک لحظه مناسب برای خرید قردادهای سهام این شرکت خاص می باشد. آنها اخریا افت قابل توجهی داشتند و طبق یکی از استراتژی های اصلی که در پایین توضیح خواهم داد، خرید این سهم منطقی به نظر می رسد.

قبل از خرید یا فروش هر چیزی باید جوانب مثبت و منفی آن را بسنجید. مزایای این خرید شامل، سود پیش بینی شده و معایب این کار، خطرات احتمالی و مقدار کمیسیون ها و اسپرد می باشند.

همه چیز در مورد سود مشخص است، حال بیایید ریسک ها را با جزئیات بیشتری بررسی نماییم. سریعترین راه برای محاسبه این پارامتر ها ماشین حساب معامله گری است.

اولین قدم این است که پارامتر های حساب معاملاتی خود را وارد نمایید: نوع حساب، ارز انتخابی حساب اسپرد خام و اهرم مورد نظر. من پارامتر های حساب معاملاتی خود را وارد کرده ام؛

اکنون بیایید تنظیمات معاملاتی که می خواهیم در آینده انجام دهیم را بررسی نماییم. نوع نماد معاملاتی را انتخاب کنید، در مورد مثال، ما از “قرارداد ما به التفاوت NASDAQ” استفاده می کنیم؛

در قدم بعدی، سهام شرکت مورد نظر را انتخاب می کنیم. همانطور که قبلا تصمیم گرفتیم این سهام تسلا می باشد که با نماد #TSLA نمایش داده می شود؛

سپس، حجم تخمینی معالمه یا مقدار CFD که می خواهید خریداری کنید را وارد کنید. در اینجا باید بدانید که تعداد قرداد در یک لات چقدر است (مترجم: ارزش یک لات را در نماد مورد نظر بدانید). در CFDسهام، همیشه یک CFD برابر با یک لات می باشد. من تصمیم دارم 100 لات خریداری کنم؛

نوع معامله را انتخاب کنید. در این مثال ما قصد انجام معامله “لانگ” یا خرید را داریم؛

حال ما قیمت را در نقطه ای که می خواهیم خرید کنیم تعیین می کنیم. از آنجایی که من قصد خرید با قیمت فعلی را دارم، این قسمت به صورت خودکار کامل خواهد شد.

اکنون قیمتی را که انتظار داریم ببینیم، تعیین می کنیم. من انتظار دارم رشد احتمالی این سهام، تا قیمت تقریبی 460 دلار به ازای هر سهم باشد.

پس از وارد کردن پارامتر ها، “محاسبه” را فشار دهید، و در زیر تمامی پارمتر های موجود برای معاملات فیوچر (معاملات آتی) ظاهر می شوند؛

در ابتدا، بیایید به قیمت هر پوینت نگاهی داشته باشیم. با در نظر گرفتن حجمی که می خواهیم استفاده کنیم این مقدار برابر با 1 دلار می باشد؛

سپس، شما می توانید مارجین مورد نیاز را مشاهده کنید. این مبلغی است که برای خرید 100 قرداد در حساب لازم دارید. همانطور که در بالا اشاره کردیم، ما به کل ارزش سهام احتیاج نداریم، بلکه فقط به 3 درصد از کل مبلغ نیاز خواهیم داشت که به شرح زیر محاسبه می شود:

در این مرحله باید میزان سواپ و کمیسیون شبانه را بررسی کنیم.

و در نهایت، ماشین حساب سود تخمینی ما را با پارامتر های وارد شده محسابه می کند.

هزینه ی دیگری نیز وجود دارد – کارمزد.

همانطور که می دانید، اغلب کارگزاری های فعال در بازار CFD، دارای دو نوع حساب معاملاتی کلاسیک و ECN هستند. البته، حسابهای آزمایشی (دمو) نیز وجود دارند، اما داستان آن کاملا متفاوت می حساب اسپرد خام باشد. اگر بخواهم بطور خلاصه توضیح دهم، اختلاف اصلی بین این حساب ها در انواع و مقادیر کارمزد ها می باشد، که این کارمزد ها عبارتند از اسپرد و سواپ و کمیسیون.

در حساب های کلاسیک، اسپرد بیشتر از حساب های ECN می باشد که از دو جز تشکیل شده است، اسپرد کارگزاری و اسپرد بازار مبادلاتی.

بازار یک منطقه معاملاتی آزاد می باشد و همه خواهان کسب درآمد هستند، هم صرافی و هم خود بازار مبادلاتی. حساب های ECN از بازار به اصطلاح خام و بدون مارک اپ بروکر تشکیل شده اند که این مساله برای معامله گرانی که در بازه های زمانی کوتاه کار می کنند بسیار جذاب می باشد.

اما از آنجا که این برای کارگزاری سودمند نیست، آنها از این حساب ها کمیسیون می گیرند که همیشه یک مبلغ ثابت می باشد. این کمیسیون برای نماد های معاملاتی مختلف، متفاوت می باشد. به عنوان مثال، برای CFD های سهام 25 سنت به ازای هر لات می باشد.

و حال یک ترفند:

تصویر بالا نشان می دهد که چگونه من دو قرداد متفاوت CFD را، که یکی مربوط به سهام گوگل و دیگری برای جنرال الکتریک می باشد، فروخته ام.

توجه کنید که قیمت سهام این شرکت ها چقدر با هم تفاوت دارند. اما نکته قابل توجه این است که کمیسیون در هر مورد 25 سنت می باشد. با این حال، برای سهام گوگل، این کارمزد فقط 0.017 درصد از قیمت سهم می باشد که مقدار ناچیزی است. اما برای جنرال الکتریک، این کارمزد برابر با 4.09% از قیمت سهم می باشد.

بنابراین می بینیم که در چنین شرایطی معالمه سهم هایی که گرانتر می باشند سود بیشتری دارد. با بررسی این مثال، احتمالا به این نتیجه خواهید رسید که حساب های ECN عمدتا برای CFD ایجاده شده اند.

قبل از شروع معالمه، بیایید یاد بگیریم که هنگام کار با قرارداد های ما به التفاوت سود چگونه ایجاد می شود.

در معالمات CFD ما از تفاوت قیمت باز شدن معامله و قیمت بسته شدن معالمه سود می کنیم.

در ابتدا بیایید ببینیم هنگام خرید CFD چه اتفاقی می افتد.

تصویر بالا معالمه خرید CFD نزدک را نشان می دهد.

از آنجا که قیمت دارایی اصلی و قیمت قرداد CFD، یکسان می باشد، سود و زیان به روش معمول محسابه می شود. هر چیزی بالاتر از قیمت خرید سود عاید ما خواهد کرد و هر چیزی که زیر آن باشد ضرر خواهد بود. هر زمان که بخواهید می توانید CFD را ببندید.

زمانی که سفارش شورت باز می کنید، اساسا همان کارهای قبل را انجام خواهید داد، فقط اکنون زمانی سود خواهید کرد که قیمت پایین تر از قیمت باز شدن معالمه باشد.

مساله مهم دیگر مدت زمان معالمه CFD می باشد، در اینجا من آن را با نزدیک ترین مشتقات آن یعنی معاملات آتی (فیوچرز) و بازار گزینه ها (آپشن) مقایسه خواهم کرد.

همانطور که می دانید، یکی از اصلی ترین پارامتر های موثر بر سود هنگام کار با مشتقات، مدت زمان معالمه می باشد.

در تصویر بالا، من CFD را با یک قرداد آتی و آپشن، در بازه زمانی یک ساله مقایسه کردم.

همانطور که می بینید، برای اینکه ضرر نکنید باید در هر یک چهارم، معاملات فیوچرز و آپشن خود را منعقد کنید. شما می توانید یک معالمه آتی را برای یک سال خریداری نمایید، اما قیمت خرید آن، بسیار بالاتر از قیمت فعلی بازار خواهد بود.

این مورد در بازار آپشن نیز به این شکل است. اما قرداد های ما به التفاوت ابزار نامشخصی هستند، چرا که دارایی اساس سر رسید ندارد. می توانید معامله خود را تا زمانی که دوست دارید باز نگه دارید.

حال بیایید یک معالمه را بررسی کنیم.

برای شفافیت بیشتر، من به طور همزمان در دو حساب مختلف ECN و کلاسیک معامله انجام دادم تا تفاوت محسوس بین شرایط معامله را به خوبی درک کنید.

شرایط معامله در نماد مالی مورد نظرتان را می توانید در تب “اطلاعات نماد” مشاهده کنید.

اسپرد در معاملات فارکس چیست؟

تجارت در بازار فارکس شامل معامله یک ارز در برابر ارز دیگر با نرخ فعلی یا جاری است. به عبارت ساده، جفت ارزها در برابر یکدیگر نگه داشته می شوند و قیمت ها به ارزش یکدیگر مرتبط هستند. در اسپردهای فارکس، تفاوت بین قیمت پیشنهادی یا خرید کارگزار و قیمت خرید یا خرید کارگزار، اسپرد نامیده می شود. همیشه در بازار فارکس دو نرخ وجود دارد، یکی نرخ خرید و دیگری نرخ فروش است. همانطور که می دانید در فارکس، ارزها به صورت جفتی معامله می ‌شوند.

فارکس بزرگترین بازار مالی در جهان است. بر اساس آخرین گزارش ها، گردش مالی روزانه 6600 میلیاردی در این بازار حاصل حضور بازیگران بزرگی همچون دلالان بورس، سرمایه گذاران خرد و پایه، موسسات مالی، بانک های مرکزی و دولت است. همه این مسائل بر ارز، نرخ ارز و اسپرد تأثیر گذاشته است.

انواع اسپرد در بازار فارکس

دو نوع اسپرد در بازار فارکس وجود دارد. متغیر و ثابت. اسپردمتغیر دائماً بین قیمت‌های پیشنهادی خرید و فروش در نوسان است. به عبارت دیگر اسپردی که برای خرید یا فروش ارز پرداخت می ‌کنید به دلیل عرضه، تقاضا و سایر عوامل اقتصادی دائماً در نوسان است. حتی کارگزارانی که اسپردهای بسیار کمتری ارائه می دهند، معمولاً اسپردهای متفاوتی دارند. در واقع، شما باید همان اسپردی را بپردازید که توسط کارگزار شما تبلیغ شده است.

اما فراموش نکنید که همیشه نباید اینطور باشد. به طور کلی اسپرد می تواند در زمان های مختلف معاملات کمتر باشد. همه چیز بستگی به این دارد که در کجای دنیا در چه ساعات کاری تجارت کنید. می دانید که بازار ارز از نیمه شب یکشنبه به وقت ایران از سمت آسیا شروع می شود. صبح دوشنبه به وقت ایران مصادف با شروع بازارهای اروپایی و ظهر ایران مصادف با شروع معاملات در آمریکا است. به همین دلیل است که اسپردها در ساعات کاری مشخصی از بازار مطلوب تر هستند. به عنوان مثال، اگر معامله شما با ساعات معاملاتی بازار لندن-نیویورک منطبق باشد، اسپرد شما بسیار کمتر خواهد بود.

اسپرد ثابت تغییر نمی کند و صرف نظر از اینکه در بازار چه اتفاقی می افتد یا وضعیت اقتصاد چگونه است، تعیین می شود. به عبارت دیگر، چه بازار متلاطم باشد و چه باثبات، اسپرد شما ثابت و پایدار است. اسپردهای ثابت توسط معامله گران Market Maker یا به اصطلاح معامله گران میز معاملات ارائه می‌شود. دفتر کارگزاری به این معنی است که کارگزار شما فضای بزرگی را از یک تامین کننده نقدینگی خریداری می کند و آن را به یک کارگزار کوچکتر می فروشد. در ادامه این مطلب با همراه باشید تا اطلاعات جامعی به دست آورید.

مهم ترین علت هایی که با عث تعیین شدن اسپرد در فارکس می شوند؟

یکی از سوالات متداول در مورد اسپرد در بازار ارز این است که شاخص اسپرد در بازار ارز چیست و شاخص اسپرد چگونه تعیین می شود. منحنی رسم شده در نمودار جهت اسپرد را نسبت به قیمت درخواستی و قیمت پیشنهادی تعیین می کند که همان شاخص اسپرد فارکس است. از طریق این شاخص ها، می توان تغییرات اسپردها را در طول زمان درک کرد. قبلاً گفتیم که میزان مبادله بسته به شرایط بازار در معرض تغییر است و عوامل مختلفی در ایجاد این تغییرات دخیل هستند.

اگر بازار نوسان داشته باشد، نقدینگی جفت ارز کاهش می یابد و اسپرد تغییر می کند. به عنوان مثال اخبار اقتصادی جهان یکی از عوامل مهمی است که در این تغییرات نقش دارد، بنابراین با پیگیری این اخبار می توانید از وجود اسپردهای گسترده در بازار ارز مطلع شوید. نکته مفیدی که باید در نظر داشت این است که اگر تقاضا برای معاملات جفت ارزهای مختلف افزایش یابد، اسپردهای کمتری برای این جفت ارزها وجود خواهد داشت. البته میزان نقدینگی این جفت ارزها بیشتر خواهد بود.

سطح عرضه و تقاضا برای جفت ارزهای مختلف نیز عواملی هستند که بر اسپرد فارکس تأثیر می‌گذارند.

کمترین اسپرد در بروکرها

با توجه به اینکه اسپرد ارز چیست، می توانید بفهمید که کارگزاری با کمترین اسپرد چه ویژگی هایی دارد. اسپرد دریافتی کارگزاران ممکن است بسیار ناچیز به نظر برسد و نیازی به محاسبه آن نباشد، ارزش این اسپرد اغلب به چند پیپ یا کسری از درصدی از ارزش ارز می رسد.

البته، اسپرد شامل هزینه های معاملاتی زیادی برای معامله گران است، به خصوص اگر معامله گران موقعیت های معاملاتی بسیار بالایی داشته باشند. این بدان معناست که بهتر است بروکر فارکس را انتخاب کنید که اسپرد کمتری ارائه می دهد. این به طور قابل توجهی هزینه عملیات را کاهش می دهد.

حداقل اسپرد فارکس کوچکترین اسپرد بین قیمت پیشنهادی است و به یک جفت ارز نیاز دارد. هرچه اسپرد کمتر باشد، کارمزد کارگزار کمتر است، به این معنی که به قیمت واقعی جفت ارز نزدیکتر است.

کسب اطلاعات در مورد کارگزاران فارکس با کمترین اسپرد به شما کمک می کند تا معاملات سودآورتری داشته باشید. از طرف دیگر، هرچه این اسپرد بیشتر باشد، هزینه های بیشتری را هنگام معامله فارکس و خرید ارز باید بپردازید و با فروش همان ارزها به بازارسازان، سود کمتری به دست می آورید. بنابراین، کارگزاران فارکس که بدون کمیسیون کار می کنند، تفاوت قیمت را خودشان تعیین می کنند.

نگاهی به عوامل تاثیر گذار بر تفاوت بین سود دریافتی و پرداختی اسپرد بانکی

کارایی سیستم بانکی نقش مهمی در توسعه اقتصادی کشورها دارد. یکی از مهمترین و مهم ترین شاخص های کارآمدی نظام بانکی، توزیع نرخ اسپرد بانکی است. در سیستم بانکی هر کشوری، تفاوت نرخ سود بانک، میزان کارایی آن سیستم است.

بانک های درآمدی از تفاوت بین پول سازمان یا وام ارائه شده و هزینه حمایت یا جذب دارایی های سرمایه گذاری سود می برند. تفاوت این دستگاه ها اسپرد نامیده می شود که اساس تولید بانک است. نرخ اسپرد به عنوان تفاوت بین نسبت درآمد تسهیلات و نسبت سود حاصل از کل سپرده ها تعریف می شود. بخش بانکی یکی از مهم‌ترین و تأثیرگذارترین بخش‌های اقتصادی یک کشور به شمار می‌رود که با مدیریت و هدایت جریان پول به بخش‌های کلیدی اقتصاد، نقش مهمی در پیشبرد اهداف کلان اقتصادی ایفا می‌کند.

میزان اسپرد در بروکر ویندزور Windsor

معمولاً کارگزاران با سطح امنیت بسیار بالا، گسترش حساب هایی که ارائه می دهند کمی بیشتر از بروکرهای جدید است. ما بروکرویندزور را یک کارگزار سطح متوسط می‌دانیم. Windsor گزینه ای برای افرادی است که به دنبال یک حساب کاربری معمولی با قابلیت های امنیتی بالا هستند. در واقع خوشبختانه امکان استفاده از ترفند کاهش اسپرد در بروکر ویندزور وجود دارد که باعث می ‌شود تجربه ای خوشایند از کیفیت اکانت های ویندزور داشته باشید.

اسپردها در بروکر بسته به نوع حساب هر کاربر می تواند متفاوت باشد. برای افرادی که حساب پرایم دارند، اسپرد یورو/دلار آنها معمولاً 1.5 پیپ است، در حالی که برای افرادی که حساب Zeroدارند، همین اسپرد حدود 0، 2 است. اگرچه می توان آن را به صفر نیز کاهش داد. اسپرد نفت خام نیز به 0.03 رسید. اسپردها اغلب با ارائه دهندگانی مانند IG Group قابل مقایسه هستند. نتیجه اسپرد پایین ممکن است برای معاملات با حجم بالا بهتر باشد.

سوآپ حساب اسپرد خام در فارکس چه معنی دارد و کاربرد آن به چه شکلی است؟

در معاملات فارکس، مفهوم سوآپ یکی از مهمترین اصطلاحاتی است که هر معامله گر باید به آن توجه کند. معنای سوآپ در فارکس از مفهوم نرخ بهره ارز خارجی می آید. در خرید و فروش ارز، اگر قرارداد شما در عرض یک روز منقضی شود، نیازی به توجه به مبادلات ارزی نیست. اما اگر قرارداد در آینده ادامه پیدا کند، بحث سود شبانه یا همان سوآپ مطرح می شود.

به عبارت دیگر، سوآپ تنها به معاملاتی مربوط می شود که بیش از یک روز باز هستند. بازار ارز معمولا ساعت پنج بعد از ظهر بسته می شود و همزمان تسویه صرافی انجام می شود. بنابراین اگر یک پوزیشن را در ساعت 15:00 باز کنید و آن موقعیت را تا ساعت 01:00 روز بعد باز نگه دارید، در این موقعیت سوآپ به معامله شما اضافه می شود.

به طور کلی منظور از سوآپ فارکس همان پرداخت و دریافت سود شبانه به ارزهای تعیین شده توسط بانک مرکزی کشور مربوطه است. برای هر روز باز ماندن قرارداد در بازار ارز باید نرخ سود ارز را پرداخت یا دریافت کنید.